Platné znění

Zákon, kterým se mění zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů, zákon č. 219/1995 Sb., devizový zákon, ve znění pozdějších předpisů, zákon č. 593/1992 Sb., o rezervách pro zjištění základu daně z příjmů, ve znění pozdějších předpisů, zákon č. 239/2001 Sb., o České konsolidační agentuře a o změně některých zákonů (zákon o České konsolidační agentuře), ve znění zákona č. 15/2002 Sb., zákon č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů, a zákon č. 363/1999 Sb., o pojišťovnictví a o změně některých souvisejících zákonů (zákon o pojišťovnictví), ve znění pozdějších předpisů

ČÁST PRVNÍ
  1. účinné od 1. 5. 200212. V § 4 odstavec 1 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(1) Žádost o licenci se předkládá České národní bance. S žádostí o licenci se předkládá návrh stanov. Minimální výše základního kapitálu banky činí 500 000 000 Kč a minimálně v této výši musí být tvořen peněžitými vklady. Náležitosti žádosti o licenci stanoví Česká národní banka vyhláškou.“.

  1. účinné od 1. 5. 200213. V § 4 odst. 2 se slova „povolení působit jako banka“ nahrazují slovem „licence“.
  2. účinné od 1. 5. 200414. V § 4 se na konci odstavce 2 doplňuje tato věta: „Před vydáním rozhodnutí o žádosti o licenci konzultuje Česká národní banka svůj záměr s orgánem bankovního či jiného dohledu příslušného státu, pokud to vyžaduje mezinárodní smlouva.“.
  3. účinné od 1. 5. 200215. V § 4 odstavec 3 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(3) Pro udělení licence musí být splněny tyto podmínky:

    1. účinné od 1. 5. 2002a) průhledný a nezávadný původ základního kapitálu a dalších finančních zdrojů banky, jejich dostatečnost a vyhovující skladba,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) splacení základního kapitálu v plné výši,
    3. účinné od 1. 5. 2002c) způsobilost osob s kvalifikovanou účastí (§ 17a odst. 4) na bance k výkonu práv akcionáře při podnikání banky,
    4. účinné od 1. 5. 2002d) odborná způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osob, které jsou na základě pracovní nebo jiné smlouvy navrhovány v bance na výkonné řídící funkce, s nimiž je spojena pravomoc a odpovědnost vymezená stanovami, (dále jen „vedoucí zaměstnanci banky“),
    5. účinné od 1. 5. 2002e) technické a organizační předpoklady pro výkon navrhovaných činností banky, funkční řídící a kontrolní systém banky včetně systému řízení rizik,
    6. účinné od 1. 5. 2002f) obchodní plán vycházející z navrhované strategie činnosti banky podložený reálnými ekonomickými kalkulacemi,
    7. účinné od 1. 5. 2002g) průhlednost skupiny s úzkým propojením, ke které patří zakladatel s kvalifikovanou účastí (§ 17a odst. 4) na bance,
    8. účinné od 1. 5. 2002h) úzké propojení v rámci skupiny podle písmene g) nebrání výkonu bankovního dohledu,
    9. účinné od 1. 5. 2002i) ve státě, na jehož území má skupina podle písmene g) úzké propojení, nejsou právní ani faktické zábrany k výkonu bankovního dohledu,
    10. účinné od 1. 5. 2002j) sídlo budoucí banky musí být na území České republiky.“.
  1. účinné od 1. 5. 200216. V § 4 se za odstavec 3 vkládá nový odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(4) Úzkým propojením se pro účely tohoto zákona rozumí

    1. účinné od 1. 5. 2002a) vztah mezi dvěma nebo více osobami, při kterém má jedna z osob na druhé osobě přímý nebo nepřímý podíl nejméně 20 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) vztah mezi dvěma nebo více osobami, při kterém jedna z osob druhou osobu ovládá,
    3. účinné od 1. 5. 2002c) vztah dvou nebo více osob, které jsou ovládány stejnou osobou.“.

    účinné od 1. 5. 2002Dosavadní odstavec 4 se označuje jako odstavec 5.

  1. účinné od 1. 5. 200217. § 5 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠5

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 5

    účinné od 1. 5. 2002(1) Zahraniční banka, která hodlá zřídit pobočku na území České republiky, předkládá žádost o licenci České národní bance.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Zahraniční banka předloží současně se žádostí o licenci vyjádření orgánu bankovního dohledu ze země sídla zahraniční banky k záměru založit pobočku v České republice a jeho prohlášení, že nad pobočkou bude vykonáván bankovní dohled.

    účinné od 1. 5. 2002(3) O udělení licence podle odstavce 1 rozhoduje Česká národní banka, která si před rozhodnutím vyžádá stanovisko Ministerstva financí.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Pro udělení licence podle odstavce 1 musejí být splněny tyto podmínky:

    1. účinné od 1. 5. 2002a) dostatečný objem a průhlednost původu finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou její pobočce s ohledem na rozsah a rizikovost podnikání pobočky,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) důvěryhodnost zahraniční banky a její dostatečná finanční síla s ohledem na rozsah podnikání pobočky,
    3. účinné od 1. 5. 2002c) odborná způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osob navrhovaných do vedení pobočky,
    4. účinné od 1. 5. 2002d) technické a organizační předpoklady pro výkon navrhovaných činností pobočky, funkční řídící a kontrolní systém pobočky včetně systému řízení rizik,
    5. účinné od 1. 5. 2002e) obchodní plán vycházející z navrhované strategie činnosti pobočky podložený reálnými ekonomickými kalkulacemi,
    6. účinné od 1. 5. 2002f) průhlednost skupiny s úzkým propojením, ke které patří zahraniční banka,
    7. účinné od 1. 5. 2002g) úzké propojení v rámci skupiny podle písmene f) nebrání výkonu bankovního dohledu,
    8. účinné od 1. 5. 2002h) ve státě, na jehož území má skupina podle písmene f) úzké propojení, nejsou právní ani faktické zábrany k výkonu bankovního dohledu,
    9. účinné od 1. 5. 2002i) zahraniční banka hodlající působit prostřednictvím své pobočky na území České republiky musí mít zapsané sídlo a skutečné sídlo ve stejném státě.

    účinné od 1. 5. 2002(5) Náležitosti žádosti podle odstavce 1, jakož i minimální výši poskytnutých finančních zdrojů, stanoví Česká národní banka vyhláškou.

    účinné od 1. 5. 2002(6) Důvodem pro zamítnutí žádosti o licenci nemůže být skutečnost, že právní forma zahraniční banky neodpovídá právní formě akciové společnosti.

    účinné od 1. 5. 2002(7) Postup podle odstavců 1 až 5 se nepoužije na případy uvedené v § 5a.“.

  1. účinné od 1. 5. 200418. Za § 5 se vkládají nové § 5a až 5m, které včetně poznámky pod čarou č. 3) znějí:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠5a

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004„§ 5a

    účinné od 1. 5. 2004(1) Banky se sídlem v členských státech Evropské unie a osoby oprávněné k vydávání elektronických peněžních prostředků se sídlem v členských státech Evropské unie mohou vykonávat na území České republiky prostřednictvím svých poboček činnosti podle tohoto zákona bez licence, pokud oprávnění k jejich výkonu jim bylo uděleno v zemi jejich sídla a pokud zahraniční osoba dodržela postup stanovený právem Evropských společenství podle § 5c až 5m. Na tyto pobočky se vztahuje registrační povinnost daňových subjektů podle zvláštního právního předpisu.3) Banky se sídlem v členských státech Evropské unie a osoby oprávněné k vydávání elektronických peněžních prostředků se sídlem v členských státech Evropské unie jsou dále za stejných podmínek oprávněny k provozování těchto činností i bez založení pobočky, pokud jejich provozování nemá charakter trvalé hospodářské činnosti.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Ustanovení odstavce 1 neplatí v případech, kdy jde o osoby, které nepožívají výhody jednotné licence podle práva Evropských společenství, nebo o osoby se sídlem ve státě, který nepožívá výhody jednotné licence podle práva Evropských společenství.

    účinné od 1. 5. 2004(3) Česká národní banka může v souladu s mezinárodní smlouvou vyhláškou rozšířit okruh států, jejichž banky nebo osoby oprávněné k vydávání elektronických peněžních prostředků požívají při podnikání na území České republiky stejné výhody jako banky a osoby oprávněné k vydávání elektronických peněžních prostředků se sídlem ve členských státech Evropské unie.

    účinné od 1. 5. 2004(4) Pobočky zahraničních bank, které podle odstavce 1 mohou na území České republiky vykonávat činnosti podle tohoto zákona bez licence udělené pro ně příslušné zahraniční bance, nepodléhají tomuto zákonu s výjimkou ustanovení § 11 odst. 5, povinnosti poskytnout údaje podle § 38 odst. 2 až 6, ustanovení týkajících se likvidity banky, provádění měnové politiky, opravného zúčtování bank (§ 20c) a ustanovení § 41m odst. 1 a 2.

    účinné od 1. 5. 2004(5) Pokud se pobočka zahraniční banky podle odstavce 1 rozhodne účastnit platebního systému provozovaného Českou národní bankou (§ 20b), vztahují se na ni právní předpisy upravující provoz tohoto systému. Pokud se pobočka zahraniční banky rozhodne využít možnosti podle § 38a odst. 1, vztahuje se na ni ustanovení § 38a.

    účinné od 1. 5. 2004(6) Ustanovení tohoto zákona související s pojištěním pohledávek z vkladů se na tyto pobočky vztahují, jen pokud využijí možnosti stanovené v § 41m. Postup podle § 26 lze vůči pobočkám zahraničních bank podle odstavce 1 uplatnit pouze za podmínky, že pobočka nezjedná na výzvu České národní banky nápravu sama a na žádost České národní banky nezjednal nápravu po jeho předchozím informování ani orgán bankovního dohledu země sídla příslušné zahraniční banky, a za podmínky, že protiprávní stav trvá. To neplatí v případě porušení ustanovení § 11 odst. 5, ustanovení o opravném zúčtování bank, v případě porušení právních předpisů upravujících provoz platebního systému provozovaného Českou národní bankou (§ 20b), pokud je pobočka účastníkem tohoto systému, v případě porušení ustanovení § 38a a povinnosti poskytnout údaje podle § 38 odst. 2 až 6, nebo nesnese-li věc odkladu a je-li to nutné v zájmu vkladatelů. Postup podle § 26 aplikovaný z důvodů, že věc nesnese odkladu a je-li to nutné v zájmu vkladatelů, musí Česká národní banka bez zbytečného odkladu nebo ve lhůtě stanovené Komisí Evropských společenství přehodnotit, pokud Komise Evropských společenství tak rozhodne v souladu s § 5k odst. 4.

    účinné od 1. 5. 2004(7) Česká národní banka může v pobočkách zahraničních bank, které podle odstavce 1 mohou na území České republiky vykonávat činnosti podle tohoto zákona bez licence udělené pro ně příslušné zahraniční bance, nebo v osobách tvořících konsolidační celek, jehož členem je zahraniční banka podle odstavce 1, provést kontrolu na místě, je-li o to požádána orgánem dohledu země sídla zahraniční banky. Orgán dohledu země sídla banky nebo osoby oprávněné k vydávání elektronických peněžních prostředků podle odstavce 1 může po předchozím oznámení České národní bance provést na území České republiky kontrolu na místě v pobočce zahraniční banky podle odstavce 1, u osoby oprávněné k vydávání elektronických peněžních prostředků podle odstavce 1 nebo ve finanční instituci splňující podmínky podle § 5e odst. 1.

    § 5b

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5b

    účinné od 1. 5. 2004Licence nesmí být udělena, jestliže by to bylo v rozporu s mezinárodní smlouvou.

    účinné od 1. 5. 2004Princip jednotné licence

    § 5c

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5c

    účinné od 1. 5. 2004(1) Banky se sídlem na území členského státu Evropské unie (dále jen „domovský stát“) mohou vykonávat na území jiného členského státu Evropské unie (dále jen „hostitelský stát“) prostřednictvím své pobočky činnosti vyjmenované v § 5d bez licence, pokud oprávnění k jejich výkonu bylo těmto bankám uděleno v domovském státě. Stejné oprávnění s výjimkou činnosti uvedené v § 5d písm. a) se vztahuje i na finanční instituce splňující podmínky uvedené v § 5e odst. 1 (dále jen „oprávněná finanční instituce“).

    účinné od 1. 5. 2004(2) Banky podle odstavce 1 jsou dále oprávněny k provozování činností vyjmenovaných v § 5d i bez založení pobočky, pokud jejich provozování nemá charakter trvalé hospodářské činnosti. Totéž platí pro oprávněné finanční instituce podle odstavce 1 s výjimkou činnosti uvedené v § 5d písm. a).

    účinné od 1. 5. 2004(3) Vykonávat na území hostitelského státu prostřednictvím své pobočky činnosti bez licence nemůže banka nebo finanční instituce, která nepožívá výhody jednotné licence podle práva Evropských společenství, nebo banka nebo finanční instituce se sídlem ve státě, který nepožívá výhody jednotné licence podle práva Evropských společenství.

    § 5d

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5d

    účinné od 1. 5. 2004Banky nebo oprávněné finanční instituce mohou vykonávat na území hostitelského státu při splnění podmínek stanovených právem Evropských společenství a uvedených v tomto zákoně tyto činnosti:

    1. účinné od 1. 5. 2004a) přijímání vkladů od veřejnosti,
    2. účinné od 1. 5. 2004b) poskytování úvěrů,
    3. účinné od 1. 5. 2004c) finanční pronájem (finanční leasing),
    4. účinné od 1. 5. 2004d) platební styk a zúčtování,
    5. účinné od 1. 5. 2004e) vydávání a správu platebních prostředků,
    6. účinné od 1. 5. 2004f) poskytování záruk,
    7. účinné od 1. 5. 2004g) obchodování na vlastní účet nebo na účet klienta
      1. účinné od 1. 5. 20041. s nástroji peněžního trhu,
      2. účinné od 1. 5. 20042. s peněžními prostředky v cizích měnách,
      3. účinné od 1. 5. 20043. v oblasti termínovaných obchodů (futures) a opcí (options) včetně kurzových a úrokových obchodů,
      4. účinné od 1. 5. 20044. s převoditelnými cennými papíry,
    1. účinné od 1. 5. 2004h) účast na vydávání cenných papírů a poskytování souvisejících služeb,
    2. účinné od 1. 5. 2004i) poradenství ve věcech kapitálové struktury, průmyslové strategie a v souvisejících otázkách a poradenství a služby v oblasti fúzí a koupí podniků,
    3. účinné od 1. 5. 2004j) peněžní makléřství,
    4. účinné od 1. 5. 2004k) obhospodařování cenných papírů klienta na jeho účet včetně poradenství (portfolio management),
    5. účinné od 1. 5. 2004l) uložení a správu cenných papírů,
    6. účinné od 1. 5. 2004m) poskytování bankovních informací,
    7. účinné od 1. 5. 2004n) úschovu cenností.

    § 5e

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5e

    účinné od 1. 5. 2004(1) Finanční instituce, která hodlá využívat výhody uvedené v § 5c, musí splňovat současně následující podmínky:

    1. účinné od 1. 5. 2004a) banka nebo banky podle § 5c odst. 1 musí disponovat nejméně 90 % hlasovacích práv a zároveň i základního kapitálu v této finanční instituci a musí se řídit právem stejného státu jako tato finanční instituce,
    2. účinné od 1. 5. 2004b) činnosti, které hodlá provozovat na území hostitelského státu, musí provozovat i na území svého domovského státu,
    3. účinné od 1. 5. 2004c) musí být zahrnuta do konsolidovaného dohledu vykonávaného nad bankou nebo bankami podle § 5 odst. 1 v souladu s předpisy Evropských společenství,
    4. účinné od 1. 5. 2004d) banka nebo banky podle § 5c odst. 1 společně a nerozdílně se souhlasem domovského orgánu dohledu ručí za její závazky,
    5. účinné od 1. 5. 2004e) banka nebo banky podle § 5c odst. 1 splňují požadavky domovského orgánu dohledu ohledně obezřetného řízení finanční instituce.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Splnění podmínek podle odstavce 1 musí být ověřeno orgánem dohledu domovského státu, který o tom vystaví potvrzení.

    účinné od 1. 5. 2004(3) V případě, že oprávněná finanční instituce přestane plnit některou z podmínek podle odstavce 1, domovský orgán dohledu o tom okamžitě informuje hostitelský orgán dohledu a finanční instituce pozbývá výhody jednotné licence.

    § 5f

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5f

    účinné od 1. 5. 2004Banka nebo oprávněná finanční instituce, která hodlá založit svou pobočku na území hostitelského státu, o tom informuje orgán dohledu domovského státu a sdělí mu písemně následující informace:

    1. účinné od 1. 5. 2004a) na území kterého členského státu hodlá založit pobočku,
    2. účinné od 1. 5. 2004b) obchodní plán obsahující zejména výčet předpokládaných činností,
    3. účinné od 1. 5. 2004c) organizační strukturu pobočky,
    4. účinné od 1. 5. 2004d) adresu v hostitelském státě, na které bude možno získat dokumenty,
    5. účinné od 1. 5. 2004e) jména osob zodpovědných za řízení pobočky,
    6. účinné od 1. 5. 2004f) v případě oprávněné finanční instituce též podklady pro ověření skutečností uvedených v § 5e odst. 1.

    § 5g

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5g

    účinné od 1. 5. 2004(1) Orgán dohledu domovského státu, pokud nemá pochybnosti o organizační struktuře a finanční situaci banky nebo finanční instituce ve vztahu k předpokládaným činnostem, předá do 3 měsíců od obdržení informací podle § 5f tyto informace spolu s údaji o výši kapitálu banky nebo oprávněné finanční instituce, s údaji o její kapitálové přiměřenosti, podrobnostmi o pojištění vkladů a předáním potvrzení podle § 5e odst. 2, hostitelskému orgánu dohledu, o čemž informuje i banku nebo finanční instituci.

    účinné od 1. 5. 2004(2) V případě, že existují pochybnosti uvedené v odstavci 1, orgán dohledu domovského státu ve lhůtě uvedené v odstavci 1 banku nebo finanční instituci informuje o tom, že její oznámení nebylo předáno hostitelskému orgánu dohledu, a svůj postup odůvodní. V tomto případě a v případě, kdy není ve lhůtě podle odstavce 1 banka nebo finanční instituce ze strany orgánu dohledu domovského státu informována, může se banka nebo finanční instituce domáhat nápravy u soudu.

    § 5h

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5h

    účinné od 1. 5. 2004(1) Orgán dohledu hostitelského státu se do 2 měsíců od obdržení informace podle § 5g odst. 1 připraví na dohled nad bankou nebo finanční institucí, a je-li to nutné, sdělí jí ustanovení svých právních předpisů, která se na její činnost budou vztahovat.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Po obdržení informací podle odstavce 1 nebo po marném uplynutí 2 měsíců může banka nebo oprávněná finanční instituce začít podnikat na území hostitelského státu.

    účinné od 1. 5. 2004(3) Změny v údajích uvedených v § 5f a § 5g odst. 1 oznámí banka nebo oprávněná finanční instituce s měsíčním předstihem orgánu dohledu domovského i hostitelského státu.

    § 5i

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5i

    účinné od 1. 5. 2004V případě, že banka nebo oprávněná finanční instituce hodlá na území hostitelského státu provozovat činnosti podle § 5d bez založení pobočky, oznámí zamýšlené činnosti před prvním poskytnutím služby domovskému orgánu dohledu, který toto oznámení do jednoho měsíce zašle hostitelskému orgánu dohledu.

    § 5j

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5j

    účinné od 1. 5. 2004(1) Dohled nad pobočkou banky nebo oprávněné finanční instituce vykonává orgán dohledu domovského státu. Dohled nad likviditou pobočky banky nebo oprávněné finanční instituce vykonává orgán dohledu hostitelského státu. Pobočka podléhá opatřením přijatým hostitelským státem v rámci jeho měnové politiky; v případě států, které zavedly euro jako svou měnu, opatřením přijatým Evropskou centrální bankou. Tato opatření nesmějí být diskriminační.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Při výkonu své působnosti podle odstavce 1 a v oblasti monitorování rizik vzniklých z otevřených pozic na finančním trhu na území tohoto státu může hostitelský stát od pobočky banky nebo oprávněné finanční instituce požadovat stejné informace jako od bank nebo finančních institucí se sídlem na jeho území. Hostitelský stát může od banky nebo oprávněné finanční instituce mající pobočku na jeho území požadovat pravidelné hlášení o jejích podnikatelských činnostech na svém území ve formě statistických údajů.

    § 5k

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5k

    účinné od 1. 5. 2004(1) Pokud příslušný orgán hostitelského státu zjistí, že banka nebo oprávněná finanční instituce při poskytování služeb na jeho území porušuje ustanovení právních předpisů v oblastech, které spadají do působnosti hostitelského státu, požádá banku nebo oprávněnou finanční instituci o ukončení tohoto protiprávního stavu.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Neučiní-li banka nebo oprávněná finanční instituce potřebná opatření, požádá příslušný orgán hostitelského státu orgán dohledu domovského státu, který neprodleně přijme potřebná opatření k zajištění ukončení protiprávního stavu a informuje o nich příslušný orgán hostitelského státu.

    účinné od 1. 5. 2004(3) Jestliže přes opatření podle odstavce 2 banka nebo oprávněná finanční instituce setrvává ve stavu porušení právních předpisů uvedených v odstavci 1, může příslušný orgán hostitelského státu po předchozím informování orgánu dohledu domovského státu přijmout potřebná opatření k ukončení protiprávního stavu, a je-li to nutné, k ukončení činnosti banky nebo oprávněné finanční instituce na území hostitelského státu.

    účinné od 1. 5. 2004(4) Nesnese-li věc odkladu, může příslušný orgán hostitelského státu přijmout opatření na ochranu klientů banky. O přijetí takových opatření informuje příslušný orgán domovského státu Komisi Evropských společenství a orgány dohledu dotčených států. Po konzultaci s orgány dohledu dotčených států může Komise Evropských společenství přikázat orgánu hostitelského státu zrušit nebo změnit přijatá opatření.

    účinné od 1. 5. 2004(5) Orgány hostitelského státu mohou přijmout potřebná opatření k zamezení či potrestání jednání na území tohoto státu porušujícího právní předpisy tohoto státu v oblasti veřejného zájmu včetně opatření k ukončení činnosti banky nebo finanční instituce na území tohoto státu. Ustanovení předchozích odstavců se v tomto případě nepoužijí.

    § 5l

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5l

    účinné od 1. 5. 2004(1) V případě odnětí licence bance nebo oprávněné finanční instituci informuje domovský orgán dohledu neprodleně hostitelský orgán dohledu. Hostitelský orgán dohledu přijme potřebná opatření k ukončení činnosti banky nebo oprávněné finanční instituce na svém území a k ochraně zájmů vkladatelů.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Orgány dohledu informují Komisi Evropských společenství o počtu a povaze případů, kdy odmítly postoupit orgánu hostitelského státu informaci o založení pobočky nebo kdy použily svého oprávnění k ukončení protiprávního stavu podle § 5k odst. 1 až 3.

    § 5m

    Odkaz účinné od 1. 5. 2004§ 5m

    účinné od 1. 5. 2004Banky a oprávněné finanční instituce smějí volně inzerovat své služby ve státech Evropské unie při respektování právních předpisů o reklamě přijatých příslušným státem.

  2. účinné od 1. 5. 20043) § 33 zákona č. 337/1992 Sb., o správě daní a poplatků, ve znění pozdějších předpisů.“.
  1. účinné od 1. 5. 200219. V § 6 odst. 1 se slova „Povolení působit jako banka“ nahrazují slovem „Licence“ a slovo „převoditelné“ se nahrazuje slovem „převoditelná“.
  2. účinné od 1. 5. 200220. V § 6 se odstavec 2 zrušuje a zároveň se ruší označení odstavce 1.
  3. účinné od 1. 5. 200221. V § 7a odst. 1 úvodní větě se slova „Povolení působit jako banka“ nahrazují slovem „Licence“.
  4. účinné od 1. 5. 200222. V § 7a odst. 1 písm. a) a c), § 26 odst. 4, § 34 odst. 2 písm. a) a b), § 35 odst. 1 a 2, § 40 odst. 1 a 2 a § 41 odst. 2 se slova „povolení působit jako banka“ nahrazují slovem „licence“.
  5. účinné od 1. 5. 200223. V § 7a odst. 1 se na konci textu písmene b) doplňují slova „pokud se zrušuje s likvidací,“.
  6. účinné od 1. 5. 200224. V § 7a odst. 1 se na konci textu písmene d) doplňují slova „, pokud zaniká bez likvidace“.
  7. účinné od 1. 5. 200225. V § 7a odst. 2 se slova „Povolení působit jako banka udělené“ nahrazují slovy „Licence udělená“.
  8. účinné od 1. 5. 200226. V § 8 odst. 3 se ve druhé větě za slova „zaměstnanec banky“ vkládá čárka a slova „který není členem statutárního orgánu banky“.
  9. účinné od 1. 5. 200227. V § 8 odst. 3 písm. a) se za slova „finanční instituce“ vkládají slova „nebo banky, nebo zahraniční banky“ a za slova „pod kontrolou banky“ se vkládají slova „dále finanční instituce nebo banky nebo zahraniční banky, která nad bankou vykonává kontrolu, dále“.
  10. účinné od 1. 5. 200228. V § 8 se doplňují odstavce 6, 7 a 8, které znějí:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(6) Banka je povinna zřídit útvar vnitřního auditu, který zkoumá a hodnotí zejména

    1. účinné od 1. 5. 2002a) funkčnost a účinnost řídícího a kontrolního systému banky,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) systém řízení rizik a dodržování zásad obezřetného podnikání banky.

    účinné od 1. 5. 2002(7) Vedoucím útvaru vnitřního auditu nesmí být člen statutárního orgánu banky ani člen dozorčí rady banky.

    účinné od 1. 5. 2002(8) Po oznámení statutárnímu orgánu banky je vedoucí útvaru vnitřního auditu povinen informovat o zjištěných skutečnostech dozorčí radu a v případě zjištění, která mohou záporně ovlivnit hospodaření banky, je povinen dát podnět k mimořádnému zasedání dozorčí rady.“.

  1. účinné od 1. 5. 200229. V § 9 odst. 1 písmeno d) zní:
    účinné od 1. 5. 2002
    1. účinné od 1. 5. 2002„d) organizační zajištění vnitřního kontrolního systému.“.
  1. účinné od 1. 5. 200230. V § 11 odst. 1 se na konci věty první doplňují slova „a o své účasti v platebních systémech“.
  2. účinné od 1. 5. 200231. V § 11 odst. 1 se za větu první vkládá nová věta, která zní: „Na vyžádání jsou povinny poskytnout informaci o pravidlech příslušného platebního systému.“.
  3. účinné od 1. 5. 200232. V § 11 odstavec 2 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(2) V informaci o službách, které spočívají v převzetí peněžních prostředků od klienta, nebo při poskytování těchto služeb musí být výslovně a srozumitelně uveden vztah této služby k pojištění pohledávek z vkladů včetně limitů pro výplatu jedné oprávněné osobě. Banka a pobočka zahraniční banky je povinna písemně informovat v úředním jazyce, popřípadě jazycích státu, na jehož území působí, o způsobu výplaty náhrad z Fondu pojištění vkladů (§ 41a) nebo z jiného systému pojištění, na kterém je účastna, a o způsobu uplatnění nároku u Fondu pojištění vkladů nebo u jiného obdobného systému pojištění, na kterém je účastna.“.

  1. účinné od 1. 5. 200233. V § 11 odst. 3 větě první se za slovo „akcionářů,“ vkládají slova „o struktuře konsolidačního celku [§ 26d odst. 1 písm. a)], jehož je součástí,“ a na konci textu věty první se doplňují slova „, vyhlášeným ve Věstníku České národní banky“.
  2. účinné od 1. 5. 200234. V § 11 odst. 3 větě druhé se za slovo „banky“ vkládají slova „, vyhlášeným ve Věstníku České národní banky,“.
  3. účinné od 1. 5. 200435. V § 11 se doplňuje odstavec 5, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2004„(5) Banky a pobočky zahraničních bank jsou povinny zavést účinný postup pro vyřizování stížností klientů a o tomto postupu srozumitelně, písemně a v úředním jazyce, popřípadě jazycích státu, na jehož území působí, informovat ve svých provozních prostorách.“.

  1. účinné od 1. 5. 200236. V § 12 se na konci odstavce 1 doplňuje tato věta: „Banka nesmí být společníkem komanditní společnosti nebo veřejné obchodní společnosti.“.
  2. účinné od 1. 5. 200237. V § 12 odstavec 3 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(3) Banky jsou povinny dodržovat kapitálovou přiměřenost na individuálním i konsolidovaném základě.“.

  1. účinné od 1. 5. 200238. V § 12 se doplňuje odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(4) Kapitál banky nesmí klesnout pod minimální výši základního kapitálu stanovenou v § 4 odst. 1.“.

  1. účinné od 1. 5. 200239. § 13 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠13

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 13

    účinné od 1. 5. 2002Banky jsou povinny dodržovat pravidla úvěrové angažovanosti na individuálním i konsolidovaném základě.“.

  1. účinné od 1. 5. 200240. V § 14 se na konci textu věty první doplňují slova „na individuálním i konsolidovaném základě“.
  2. účinné od 1. 5. 200241. § 15 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠15

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 15

    účinné od 1. 5. 2002Pravidla podle § 12 až 14 a rozsah, v jakém těmto pravidlům podléhají pobočky zahraničních bank, jakož i vymezení pojmu kapitál na individuálním a na konsolidovaném základě stanoví Česká národní banka opatřením, vyhlášeným ve Věstníku České národní banky.“.

  1. účinné od 1. 5. 200242. V § 16 odst. 1 písmeno c) zní:
    účinné od 1. 5. 2002
    1. účinné od 1. 5. 2002„c) k fúzi banky,“.
  1. účinné od 1. 5. 200243. V § 16 odst. 1 písmeno d) zní:
    účinné od 1. 5. 2002
    1. účinné od 1. 5. 2002„d) ke snížení základního kapitálu banky, nejedná-li se o snížení základního kapitálu banky k úhradě ztráty,“.
  1. účinné od 1. 5. 200244. V § 16 odst. 2 se na konci písmene b) doplňují slova „včetně předložení podkladů nezbytných pro posouzení jejich odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti,“.
  2. účinné od 1. 5. 200245. V § 16 odst. 2 se písmeno c) zrušuje.

    účinné od 1. 5. 2002Dosavadní písmeno d) se označuje jako písmeno c).

  1. účinné od 1. 5. 200246. Za § 16 se vkládá nový § 16a, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠16a

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 16a

    účinné od 1. 5. 2002(1) Banka je povinna písemně informovat Českou národní banku o záměru otevřít pobočku nebo zastoupení v zahraničí, o záměru poskytovat služby v zahraničí bez založení pobočky a o případných diskriminačních opatřeních státu, na jehož území pobočka nebo zastoupení v zahraničí působí nebo mají působit nebo na jehož území jsou nebo mají být poskytovány služby bez založení pobočky.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Banka postupuje v případě záměru otevřít pobočku nebo poskytovat služby bez založení pobočky v členském státě Evropské unie v souladu s § 5c až 5m. Totéž platí v případě záměru poskytovat služby podle § 5d prostřednictvím finanční instituce splňující podmínky podle § 5e odst. 1, která služby bude poskytovat prostřednictvím své pobočky nebo bez založení pobočky. Po obdržení oznámení o záměru otevřít pobočku banky nebo finanční instituce v zahraničí rozhodne Česká národní banka ve správním řízení, zda jsou splněny podmínky stanovené právem Evropských společenství pro tyto případy podle § 5c až 5m.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Jestliže Česká národní banka ve správním řízení rozhodne, že podmínky stanovené právem Evropských společenství pro tyto případy podle § 5c až 5m nejsou splněny, rozhodnutí je soudně přezkoumatelné.“.

  1. účinné od 1. 5. 200247. V § 17 odst. 2 se na konci textu písmene a) a písmene b) doplňují slova „, a to na individuálním a konsolidovaném základě“.
  2. účinné od 1. 5. 200248. V § 17 odstavec 3 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(3) Zákaz podle odstavce 1 a omezení podle odstavce 2 neplatí u účasti banky v právnické osobě vzniklé z titulu pohledávky banky za touto právnickou osobou, pokud banka drží účast po dobu záchranné operace nebo finanční rekonstrukce této právnické osoby nejdéle 3 roky od jejího nabytí.“.

  1. účinné od 1. 5. 200249. V § 17 se za odstavec 3 vkládá nový odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(4) Omezení podle odstavce 2 neplatí u kvalifikované účasti banky z titulu účasti na vydávání cenných papírů a poskytování souvisejících služeb, pokud banka drží kvalifikovanou účast nejdéle 12 měsíců od jejího nabytí.“.

    účinné od 1. 5. 2002Dosavadní odstavec 4 se označuje jako odstavec 5.

  1. účinné od 1. 5. 200250. V § 17a odstavec 1 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(1) Kontrolu nad osobou vykonává ten, kdo je ve vztahu k této osobě ovládající osobou ve smyslu obchodního zákoníku.“.

  1. účinné od 1. 5. 200251. V § 17a odst. 2 se slova „, nad kterou je vykonávána kontrola“ nahrazují slovy „nebo osob, nad kterou nebo nad kterými je vykonávána kontrola“.
  2. účinné od 1. 5. 200252. V § 17a odst. 3 se za slovo „která“ vkládají slova „v rámci svého podnikání jako svou rozhodující či podstatnou činnost nabývá podíly na jiných právnických osobách nebo“.
  3. účinné od 1. 5. 200253. V § 17a se na konci textu odstavce 3 doplňují slova „, to vše včetně osob se sídlem v zahraničí a s obdobnou náplní činnosti“.
  4. účinné od 1. 5. 200254. V § 17a odst. 4 se slova „vyšší než“ nahrazují slovy „nebo jejich součet, který představuje alespoň“, slova „základním jmění“ se nahrazují slovy „základním kapitálu“ a za slova „osobě nebo“ se vkládá slovo „možnost“.
  5. účinné od 1. 5. 200255. V § 19 odst. 1 písm. c) se slova „jejich hlavní akcionáři“ nahrazují slovy „osoby s kvalifikovanou účastí na těchto osobách“ a slovo „společností“ se nahrazuje slovem „osob“.
  6. účinné od 1. 5. 200256. V § 19 odst. 1 písm. e) se slova „podíl na základním jmění přesahující 10 %,“ nahrazují slovy „kvalifikovanou účast“.
  7. účinné od 1. 5. 200257. V § 19 odst. 1 písm. f) se slova „hlavní akcionáři banky“ nahrazují slovy „osoby s kvalifikovanou účastí na bance“.
  8. účinné od 1. 5. 200258. V § 19 se odstavec 2 zrušuje a zároveň se ruší označení odstavce 1.
  9. účinné od 1. 5. 200259. V § 20 odstavce 3 a 4 včetně poznámky pod čarou č. 5b) znějí:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(3) Před nabytím kvalifikované účasti na bance nebo před zvýšením kvalifikované účasti tak, že dosáhne alespoň 20 %, 33 % nebo 50 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv, musí mít právnická osoba, fyzická osoba či osoby jednající ve shodě5b) souhlas České národní banky. Souhlas České národní banky musí mít vždy i osoba uzavírající s bankou ovládací smlouvu jako osoba řídící nebo provádějící jiný právní úkon směřující k ovládnutí banky. Člen statutárního orgánu řídící osoby musí splňovat podmínky stanovené tímto zákonem pro vedoucí zaměstnance banky. Náležitosti žádosti stanoví Česká národní banka vyhláškou. Česká národní banka souhlas neudělí, pokud by jeho udělení bylo v rozporu s mezinárodní smlouvou, s níž vyslovil souhlas Parlament, jíž je Česká republika vázána a která byla vyhlášena.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Před zamýšleným snížením kvalifikované účasti na bance, která představovala alespoň 50 %, 33 %, 20 % nebo 10 % základního kapitálu nebo hlasovacích práv, pod tyto limity, nebo před snížením kvalifikované účasti na bance, v jehož důsledku banka přestane být ovládanou osobou, je právnická osoba, fyzická osoba nebo osoby jednající ve shodě5b) povinna tuto skutečnost neprodleně oznámit České národní bance. Stejnou povinnost má i v případě, jestliže hodlá převést takový objem akcií nebo jiných práv, který sám o sobě představuje kvalifikovanou účast na bance, nebo jestliže hodlá pozbýt nebo bez vlastní vůle pozbyla postavení ovládající osoby vůči bance. Náležitosti oznámení stanoví Česká národní banka vyhláškou.

  10. účinné od 1. 5. 20025b) § 66b obchodního zákoníku.“.
  1. účinné od 1. 5. 200260. V § 20 odst. 6 se slovo „povolení“ nahrazuje slovy „udělení souhlasu“.
  2. účinné od 1. 5. 200261. V § 20 odst. 6, § 26 odst. 1 písm. b), § 26 odst. 3 písm. a) a § 34 odst. 1 a 3 se slova „povolení působit jako banka“ nahrazují slovem „licenci“.
  3. účinné od 1. 5. 200262. V § 20 odstavec 8 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(8) Provedení právního úkonu v rozporu s ustanovením odstavce 3 nemá za následek jeho neplatnost.“.

  1. účinné od 1. 5. 200263. V § 20 se doplňují odstavce 9 až 12, které znějí:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(9) Právní úkon na základě souhlasu podle odstavce 3 lze provést nejpozději do 1 roku od udělení souhlasu.

    účinné od 1. 5. 2002(10) Pokud Česká národní banka ve lhůtě podle § 40 odst. 5 nevydá k žádosti podle odstavce 3 alespoň rozhodnutí v prvním stupni, platí, že souhlas byl udělen.

    účinné od 1. 5. 2002(11) V případě, že není dodržena lhůta pro předložení úplné žádosti, je Česká národní banka oprávněna správní řízení o udělení souhlasu zastavit.

    účinné od 1. 5. 2002(12) Banka je povinna písemně informovat Českou národní banku o všech změnách, pokud tyto změny podléhají postupu podle ustanovení odstavce 3 nebo 4, a to neprodleně po zjištění rozhodných skutečností.“.

  1. účinné od 1. 5. 200264. V § 20a odst. 1 úvodní věta zní: „V případech, kdy podíl na bance byl nabyt bez předchozího souhlasu České národní banky podle § 20 odst. 3 nebo po lhůtě podle § 20 odst. 9 a nebyl udělen souhlas podle § 20 odst. 7, a dále v případech, kdy Česká národní banka zjistí, že působení osoby nebo osob s kvalifikovanou účastí na bance je na újmu řádnému a obezřetnému podnikání banky, popřípadě lze takové působení důvodně očekávat, Česká národní banka ve správním řízení pozastaví majiteli akcií, který má sám nebo jednáním ve shodě s jinou osobou kvalifikovanou účast na bance, výkon těchto akcionářských práv:“.
  2. účinné od 1. 5. 200265. V § 20a se vkládá nový odstavec 2, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    účinné od 1. 5. 2002„(2) V případech, kdy je banka ovládána v důsledku uzavřené ovládací smlouvy a tato smlouva byla uzavřena bez souhlasu podle § 20 odst. 3 nebo po lhůtě podle § 20 odst. 9 a nebyl udělen souhlas podle § 20 odst. 7, a dále v případech, kdy Česká národní banka zjistí, že působení řídící osoby je na újmu řádnému a obezřetnému podnikání banky, popřípadě lze takové působení důvodně očekávat, Česká národní banka ve správním řízení pozastaví účinnost ovládací smlouvy a ovládací smlouva zanikne v nejbližším možném termínu, který připouští obchodní zákoník. Ustanovení § 26 odst. 6 a 8 platí obdobně. Rozhodnutí o pozastavení účinnosti ovládací smlouvy zveřejní Česká národní banka v obchodním věstníku.“.

    účinné od 1. 5. 2002Dosavadní odstavce 2 až 7 se označují jako odstavce 3 až 8 a odkaz na odstavec 2 v § 20a odst. 4 v první větě se nahrazuje odkazem na odstavec 3.

  1. účinné od 1. 5. 200266. V § 20a odst. 3 věta první a druhá znějí: „Banka je povinna předložit České národní bance výpis všech akcionářů a správců z registru emitenta zaknihovaných akcií, pořízený ke dni, který o 7 dní předchází dni konání valné hromady. Tento výpis musí být bankou doručen České národní bance nejpozději 6 dní před konáním valné hromady.“.
  2. účinné od 1. 5. 200267. V § 20a odst. 6 se za slovo „vyslovil“ vkládají slova „za podmínek stanovených zvláštním právním předpisem“.
  3. účinné od 1. 5. 200268. § 20b zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠20b

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 20b

    účinné od 1. 5. 2002(1) Banky si na území České republiky převádějí navzájem peněžní prostředky v české měně podle jednotlivých položek vytvořených na základě vlastních příkazů a příkazů svých klientů prostřednictvím platebních systémů provozovaných v souladu se zvláštním zákonem nebo prostřednictvím platebních systémů, které provozuje Česká národní banka.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Česká národní banka vede bance, která je účastníkem platebního systému provozovaného Českou národní bankou, účet mezibankovního platebního styku v českých korunách. Účet mezibankovního platebního styku nemůže být předmětem výkonu rozhodnutí nebo předběžného opatření.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Ustanovení odstavců 1 a 2 se vztahují i na pobočky zahraničních bank.“.

  1. účinné od 1. 5. 200269. Za § 20b se vkládá nový § 20c, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠20c

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 20c

    účinné od 1. 5. 2002(1) Jestliže banka na území České republiky nezúčtovala částku v české měně nebo nepoužila bankovní spojení v souladu s příkazem klienta a způsobila tím chybu v zúčtování, je povinna ji opravit opravným zúčtováním. Tato banka je povinna bez odkladu převést na účet oprávněného příjemce peněžní prostředky ve správné výši a úrok vyplývající ze smlouvy za období, kdy s nimi nemohl nakládat. Úrok se nepřevádí, nepřesahuje-li částku 10 Kč, ledaže by jeho vrácení oprávněný příjemce výslovně požadoval. Opravné zúčtování odepsáním částky z účtu neoprávněného příjemce lze provést do 3 měsíců ode dne vzniku chyby v zúčtování. Vede-li účet neoprávněného příjemce chybně zúčtované platby jiná banka, je banka, která chybu způsobila, oprávněna dát této bance podnět k odepsání částky z jeho účtu.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Banka, která vede účet neoprávněného příjemce chybně zúčtované platby, je při dodržení zásad stanovených v odstavci 1 oprávněna odepsat z jeho účtu částku ve výši opravného zúčtování a přepočítat úroky z peněžních prostředků tak, aby byl na účtu zachycen stav, jako by chybně zúčtovanou platbu neobdržel; pokud byla chyba v zúčtování způsobena jinou bankou, je povinna odepsat peněžní prostředky z jeho účtu na podnět této banky a vydat je této bance.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Opravné zúčtování k tíži účtů správců daní se nepřipouští; banka, která chybu v zúčtování způsobila, požádá o vrácení částky příslušného správce daně.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Technické postupy bank při opravném zúčtování stanoví Česká národní banka vyhláškou.

    účinné od 1. 5. 2002(5) Ustanovení odstavců 1 až 4 se vztahují i na pobočky zahraničních bank.“.

  1. účinné od 1. 5. 200270. V § 21 se odstavec 2 zrušuje.

    účinné od 1. 5. 2002Dosavadní odstavec 3 se označuje jako odstavec 2.

  1. účinné od 1. 5. 200271. § 22 včetně poznámky pod čarou č. 6c) zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠22

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 22

    účinné od 1. 5. 2002(1) Banka zajistí, aby právnická, popřípadě fyzická osoba vykonávající auditorskou činnost podle zvláštního právního předpisu6c) (dále jen „auditorská společnost“) provedla

    1. účinné od 1. 5. 2002a) ověření účetní závěrky banky,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) ověření řídícího a kontrolního systému banky včetně systému řízení rizik,
    3. účinné od 1. 5. 2002c) vypracování zpráv o ověření účetní závěrky a systémů podle písmene b) a předložení těchto zpráv České národní bance ve stanovených termínech.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Česká národní banka může ověření systémů podle odstavce 1 písm. b) prominout nebo požadavek omezit pouze na některé jejich součásti.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Vybranou auditorskou společnost je banka povinna oznámit České národní bance, která je oprávněna do 30 dnů po obdržení tohoto oznámení auditorskou společnost odmítnout. Banka je povinna oznámit do 30 dnů po odmítnutí Českou národní bankou novou auditorskou společnost.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Ověření skutečností podle odstavce 1 nesmí v bance vykonávat auditorská společnost, která má k bance zvláštní vztah podle § 19 odst. 1. Totéž platí pro fyzické osoby vykonávající jménem auditorské společnosti auditorskou činnost.

    účinné od 1. 5. 2002(5) Při zjištění nedostatků musí být ve zprávách podle odstavce 1 písm. c) vyjádřeno, jaký vliv měly tyto nedostatky na hospodaření a likviditu banky a na tvorbu a rozdělení hospodářského výsledku.

    účinné od 1. 5. 2002(6) Povinnosti podle odstavců 1 až 5 se vztahují obdobně i na pobočky zahraničních bank.

  2. účinné od 1. 5. 20026c) § 15 zákona č. 254/2000 Sb., o auditorech a o změně zákona č. 165/1998 Sb.“.
  1. účinné od 1. 5. 200272. V § 24 odst. 2 se slova „základního jmění“ nahrazují slovy „základního kapitálu“.
  2. účinné od 1. 5. 200273. Nadpis části šesté zní: „BANKOVNÍ DOHLED A POVINNOST MLČENLIVOSTI“.
  3. účinné od 1. 5. 200274. V části šesté se označení „HLAVA PRVNÍ“ zrušuje.
  4. účinné od 1. 5. 200275. § 25 zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠25

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 25

    účinné od 1. 5. 2002(1) Činnost bank včetně jejich poboček působících na území cizího státu podléhá bankovnímu dohledu vykonávanému Českou národní bankou, včetně kontrol na místě. Činnost poboček zahraničních bank podléhá dohledu země sídla zahraniční banky a v rozsahu stanoveném zákonem bankovnímu dohledu vykonávanému Českou národní bankou. Činnost konsolidačních celků [§ 26d odst. 1 písm. a)], jejichž součástí je banka, podléhá bankovnímu dohledu na konsolidovaném základě vykonávanému Českou národní bankou včetně kontrol na místě, pokud zákon nestanoví jinak.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Česká národní banka může požádat o kontrolu na místě u jí dohlížených osob mimo území České republiky orgán dohledu příslušného státu. Česká národní banka může vyhovět žádosti orgánu dohledu země sídla banky nebo finanční instituce o provedení kontroly na místě u jím dohlížené banky či pobočky zahraniční banky. Provádění kontrol na místě orgánem dohledu země sídla zahraniční banky nebo finanční instituce Česká národní banka umožní na základě vzájemnosti.“.

  1. účinné od 1. 5. 200276. Za § 25 se vkládá nový § 25a, který zní:
    účinné od 1. 5. 2002

    㤠25a

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002„§ 25a

    účinné od 1. 5. 2002(1) Všechny osoby provádějící bankovní dohled nebo nucenou správu jsou povinny zachovávat mlčenlivost o všech údajích získaných v souvislosti s výkonem svého povolání, zaměstnání nebo funkce. Mohou poskytovat třetím osobám pouze informace v souhrnné podobě, u nichž nelze identifikovat, o kterou konkrétní banku či osobu se jedná. Povinnost mlčenlivosti trvá i po skončení povolání, zaměstnání nebo funkce.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Informace získané při výkonu své pravomoci mohou osoby uvedené v odstavci 1 použít pouze k plnění úkolů bankovního dohledu, nucené správy nebo v soudním řízení o žalobě proti rozhodnutí učiněnému v souvislosti s výkonem bankovního dohledu nebo v obdobném řízení před mezinárodním orgánem.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Za porušení povinnosti mlčenlivosti se při dodržení zákonných podmínek nepovažuje poskytnutí informací získaných v souvislosti s výkonem bankovního dohledu orgánu dohledu nad finančními institucemi nebo finančními trhy v tuzemsku nebo orgánu dohledu nad bankami, finančními institucemi nebo finančními trhy v jiném státě.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Za porušení povinnosti mlčenlivosti se při dodržení zákonných podmínek nepovažuje poskytnutí informací získaných v souvislosti s výkonem bankovního dohledu veřejným orgánům a dalším osobám v České republice, jsou-li informace poskytovány pro plnění jejich funkce,

    1. účinné od 1. 5. 2002a) orgánů působících při likvidaci nebo konkurzu u banky nebo finanční instituce,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) dohledu nad orgánem podle písmene a),
    3. účinné od 1. 5. 2002c) auditora zákonem stanovené účetní závěrky banky nebo finanční instituce,
    4. účinné od 1. 5. 2002d) dohledu nad auditorem stanovené účetní závěrky banky nebo finanční instituce,
    5. účinné od 1. 5. 2002e) dohledu nad dodržováním práva obchodních společností,
    6. účinné od 1. 5. 2002f) boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti,
    7. účinné od 1. 5. 2002g) dohledu nad platebními systémy,
    8. účinné od 1. 5. 2002h) provozovatele platebního systému,
    9. účinné od 1. 5. 2002i) orgánu činného v trestním řízení,
    10. účinné od 1. 5. 2002j) centrální banky zodpovědné za měnovou politiku,
    11. účinné od 1. 5. 2002k) systémů pojištění pohledávek z vkladů a pojištění investorů.
    12. účinné od 1. 5. 2004Totéž platí ve vztahu k veřejným orgánům a dalším osobám ve státech Evropské unie.

    účinné od 1. 5. 2004(5) Informace získané v souvislosti s výkonem bankovního dohledu mohou být poskytovány též orgánům Evropské unie, je-li to zapotřebí k naplnění mezinárodní smlouvy.

    účinné od 1. 5. 2002(6) Poskytnutí informací podle odstavců 3 a 4 je možné pouze za podmínky, že pro příslušnou instituci je zaveden režim ochrany informací nejméně v rozsahu tohoto zákona.

    účinné od 1. 5. 2002(7) Informace získané od orgánů cizích států nemohou být použity k jinému účelu než k tomu, pro který byly poskytnuty, a nesmí být bez souhlasu poskytovatele poskytnuty nikomu dalšímu.

    účinné od 1. 5. 2002(8) Informace získané v rámci dohledu na místě na území jiného státu nesmí být bez souhlasu orgánu bankovního dohledu tohoto státu poskytnuty nikomu dalšímu.“.

  1. účinné od 1. 5. 200277. Za § 25a se vkládá tento text:
    účinné od 1. 5. 2002

    „ČÁST SEDMÁ účinné od 1. 5. 2002OPATŘENÍ K NÁPRAVĚ A POKUTY“. účinné od 1. 5. 2002„ČÁST SEDMÁ

  1. účinné od 1. 5. 200278. V § 26 odst. 1 písm. a) se slova „základní jmění“ nahrazují slovy „základní kapitál“ a slova „základního jmění“ se nahrazují slovy „základního kapitálu“.
  2. účinné od 1. 5. 200279. V § 26 odst. 1 písm. b) se za slovo „činností“ doplňují slova „v ní“ a slova „v § 1 odst. 3“ se zrušují.
  3. účinné od 1. 5. 200280. V § 26 odst. 1 písm. f) se slova „základní jmění“ nahrazují slovy „základní kapitál“.
  4. účinné od 1. 5. 200281. V § 26 odst. 1 se za písmenem f) tečka nahrazuje čárkou a doplňuje se písmeno g), které zní:
    účinné od 1. 5. 2002
    1. účinné od 1. 5. 2002„g) zakázat nebo omezit provádění operací s osobami, které jsou spjaty úzkým propojením s bankou nebo které jsou součástí stejného konsolidačního celku jako banka nebo mají k bance zvláštní vztah (§ 19).“.
  1. účinné od 1. 5. 200282. V § 26 odst. 2 větě druhé se za slova „odstavce 1 písm. d)“ vkládají slova „a g)“.
  2. účinné od 1. 5. 200283. V § 26 odst. 3 se na konci písmene a) doplňují slova „či neplnění podmínek, za nichž byla udělena licence podle § 4 odst. 3 nebo § 5 odst. 4“.
  3. účinné od 1. 5. 200284. V § 26 odst. 3 písm. b) se za slovo „porušení“ vkládají slova „nebo obcházení“.
  4. účinné od 1. 5. 200285. V § 26 odst. 3 písm. c) se za slovo „bankou“ vkládají slova „nebo pobočkou zahraniční banky“ a slova „bankovního systému“ se nahrazují slovy „banky nebo pobočky zahraniční banky“.
  5. účinné od 1. 5. 200286. V § 26 odst. 3 písm. d) se za slovo „banky“ vkládají slova „nebo pobočky zahraniční banky“ a slova „občansky bezúhonné“ se nahrazují slovem „důvěryhodné“.
  6. účinné od 1. 5. 200287. V § 26 odst. 3 písm. e) se na konci tečka nahrazuje čárkou a doplňují se písmena f) a g), která znějí:
    účinné od 1. 5. 2002
    1. účinné od 1. 5. 2002„f) porušení právního předpisu státu, na jehož území má banka pobočku, a to při podnikání na území tohoto státu,
    2. účinné od 1. 5. 2002g) pokles kapitálu pod minimální výši základního kapitálu (§ 12 odst. 4).“.
  1. účinné od 1. 5. 200288. V § 26 odst. 4 se slovo „a“ nahrazuje čárkou a slova „základního jmění“ se nahrazují slovy „základního kapitálu a zákazu nebo omezení provádění operací“.
  2. účinné od 1. 5. 200289. V § 26a odst. 1 se slova „poměr kapitálu k rizikově váženým aktivům banky“ nahrazují slovy „kapitálová přiměřenost banky na individuálním základě“.
  3. účinné od 1. 5. 200290. V § 26a odst. 1 písm. a) se slova „základní jmění“ nahrazují slovy „základní kapitál“ a slova „poměr kapitálu k rizikově váženým aktivům banky“ se nahrazují slovy „ukazatel kapitálové přiměřenosti banky na individuálním základě“.
  4. účinné od 1. 5. 200291. V § 26a odst. 1 písm. c) se slova „základním jmění“ nahrazují slovy „základním kapitálu“.
  5. účinné od 1. 5. 200292. V § 26b se slova „poměru kapitálu k rizikově váženým aktivům“ nahrazují slovy „kapitálové přiměřenosti banky na individuálním základě“.
  6. účinné od 1. 5. 200293. Za § 26b se vkládají nové § 26c až 26h, které se označují jako část osmá a včetně nadpisu znějí:
    účinné od 1. 5. 2002

    „ČÁST OSMÁ účinné od 1. 5. 2002BANKOVNÍ DOHLED NA KONSOLIDOVANÉM ZÁKLADĚ účinné od 1. 5. 2002„ČÁST OSMÁ

    § 26c

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002§ 26c

    účinné od 1. 5. 2002(1) Bankovním dohledem na konsolidovaném základě se rozumí sledování a regulace rizik u konsolidačních celků, jejichž součástí je banka, za účelem omezení rizik, kterým je banka vystavena z hlediska její účasti v konsolidačním celku.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Bankovní dohled na konsolidovaném základě není dohledem nad jednotlivými osobami zahrnutými do konsolidačního celku a nenahrazuje se jím výkon bankovního dohledu na individuálním základě nad bankami podle tohoto zákona ani dozor nad finančními institucemi podle zvláštních právních předpisů.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Při výkonu dohledu na konsolidovaném základě Česká národní banka spolupracuje s orgány dohledu nad finančními institucemi v České republice a s orgány dohledu nad bankami a finančními institucemi v zahraničí a má právo si s těmito orgány vyměňovat informace. Ustanovení § 25a tím není dotčeno.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Česká národní banka může za účelem výkonu bankovního dohledu na konsolidovaném základě provést kontrolu na místě v osobách zahrnutých do konsolidačního celku nebo požádat o její provedení příslušný orgán dozoru. Česká národní banka informuje o zahájení, účelu a výsledcích kontroly na místě příslušný orgán dozoru nad kontrolovanou osobou. Ustanovení § 25a tím není dotčeno.

    § 26d

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002§ 26d

    účinné od 1. 5. 2002(1) Pro účely tohoto zákona se rozumí

    1. účinné od 1. 5. 2002a) konsolidačními celky skupina ovládající banky nebo skupina finanční holdingové společnosti anebo skupina smíšené holdingové společnosti, přičemž konsolidační celek tvoří nejméně dvě osoby,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) ovládající bankou banka, jejíž ovládané osoby nebo přidružené společnosti jsou bankami, finančními institucemi nebo podniky pomocných bankovních služeb,
    3. účinné od 1. 5. 2002c) finanční holdingovou společností ovládající osoba, která je finanční institucí jinou než pojišťovnou, jejíž ovládané osoby jsou výlučně nebo převážně bankami nebo finančními institucemi, přičemž alespoň jedna ovládaná osoba musí být bankou,
    4. účinné od 1. 5. 2002d) smíšenou holdingovou společností ovládající osoba, která není finanční holdingovou společností nebo bankou, a jí ovládané osoby zahrnují alespoň jednu banku,
    5. účinné od 1. 5. 2002e) skupinou ovládající banky skupina tvořená bankou, jí ovládanými osobami a přidruženými společnostmi,
    6. účinné od 1. 5. 2002f) skupinou finanční holdingové společnosti skupina tvořená finanční holdingovou společností a jí ovládanými osobami a přidruženými společnostmi,
    7. účinné od 1. 5. 2002g) skupinou smíšené holdingové společnosti skupina tvořená smíšenou holdingovou společností a jí ovládanými osobami a přidruženými společnostmi,
    8. účinné od 1. 5. 2002h) přidruženou společností právnická osoba, ve které má jiná osoba přímý nebo nepřímý podíl nejméně 20 % na základním kapitálu nebo hlasovacích právech, pokud tuto právnickou osobu neovládá.

    účinné od 1. 5. 2002(2) V případě, kdy vazby v rámci konsolidačního celku jsou takového charakteru, že není možné jednoznačně určit ovládající osobu nebo její typ, je Česká národní banka oprávněna určit v dohodě s příslušným orgánem dohledu nad bankami nebo finančními institucemi ovládající osobu konsolidačního celku nebo její typ.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Česká národní banka může stanovit vyhláškou kritéria pro vyjmutí osob z dohledu nad konsolidačním celkem.

    § 26e

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002§ 26e

    účinné od 1. 5. 2002(1) Česká národní banka může upustit od výkonu bankovního dohledu na konsolidovaném základě nad konsolidačním celkem, nad nímž je vykonáván bankovní dohled nebo srovnatelný dozor na konsolidovaném základě orgánem dohledu nebo dozoru v tuzemsku nebo v jiném státě. Česká národní banka může dohodnout podmínky dohledu na konsolidovaném základě s tímto orgánem. Česká národní banka však vždy vykonává bankovní dohled na konsolidovaném základě nad skupinou ovládající banky se sídlem v České republice.

    účinné od 1. 5. 2004(2) Není-li s příslušným orgánem dohledu země sídla banky nebo finanční instituce dohodnuto jinak, Česká národní banka nevykonává dohled nad skupinou finanční holdingové společnosti se sídlem v jiném členském státě Evropské unie, jestliže

    1. účinné od 1. 5. 2004a) členem této skupiny finanční holdingové společnosti je banka se sídlem v tomto státě, nebo
    2. účinné od 1. 5. 2004b) členem této skupiny je banka se sídlem v jiném státě Evropské unie, přičemž banka se sídlem v České republice, která je členem skupiny, má v porovnání s touto bankou nižší bilanční sumu; mají-li obě banky stejně vysokou bilanční sumu, jestliže banka se sídlem v České republice obdržela licenci později.

    § 26f

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002§ 26f

    účinné od 1. 5. 2002(1) Ovládající osoby, jejichž konsolidační celky podléhají bankovnímu dohledu na konsolidovaném základě, jsou povinny dodržovat pravidla obezřetného podnikání ovládajících osob na konsolidovaném základě. Tato pravidla a rozsah, v jakém těmto pravidlům podléhají jednotlivé typy ovládajících osob, stanoví Česká národní banka vyhláškou.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Osoby zahrnuté do konsolidačního celku jsou povinny sdělovat České národní bance přímo nebo prostřednictvím ovládající osoby nebo banky, která je součástí tohoto konsolidačního celku a je určená Českou národní bankou, veškeré informace potřebné pro provádění dohledu na konsolidovaném základě. Způsob předávání informací, rozsah a periodicitu stanoví Česká národní banka vyhláškou.

    § 26g

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002§ 26g

    účinné od 1. 5. 2002(1) Osoby zahrnuté do konsolidačního celku musejí vytvořit odpovídající kontrolní mechanismy zajišťující správnost poskytovaných informací pro účely bankovního dohledu na konsolidovaném základě.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Ovládající osoba předem oznámí České národní bance auditory a auditorské společnosti, které budou provádět audit osob zahrnutých v konsolidačním celku.

    § 26h

    Odkaz účinné od 1. 5. 2002§ 26h

    účinné od 1. 5. 2002(1) Česká národní banka může ve správním řízení uložit osobě zahrnuté do konsolidačního celku, která není bankou, pokutu do výše 50 000 000 Kč v případech, kdy neposkytne požadované informace pro účely bankovního dohledu na konsolidovaném základě nebo poskytne informace neúplné, nepravdivé či zkreslené, popřípadě nedodrží lhůty pro jejich předložení.

    účinné od 1. 5. 2002(2) Zjistí-li Česká národní banka nedostatky v činnosti osoby zahrnuté do konsolidačního celku, která není bankou, které mohou negativně ovlivnit hospodaření banky, která je součástí konsolidačního celku, je oprávněna ve vztahu k ovládající bance nebo finanční holdingové společnosti podle povahy zjištěného nedostatku

    1. účinné od 1. 5. 2002a) vyžadovat, aby ve stanovené lhůtě zjednala nápravu,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) nařídit zajištění mimořádného auditu u osoby, která je součástí konsolidačního celku, na náklady ovládající osoby,
    3. účinné od 1. 5. 2002c) uložit pokutu do 50 000 000 Kč,
    4. účinné od 1. 5. 2002d) zakázat nebo omezit provádění operací s osobami, které jsou součástí stejného konsolidačního celku.

    účinné od 1. 5. 2002(3) Nedostatkem v činnosti osoby zahrnuté do konsolidačního celku, která není bankou, se rozumí

    1. účinné od 1. 5. 2002a) porušení nebo obcházení tohoto zákona, zvláštních zákonů, právních předpisů vydaných Českou národní bankou a právních předpisů podle § 5k,
    2. účinné od 1. 5. 2002b) provádění obchodů v rámci konsolidačního celku nebo navenek způsobem, který poškozuje zájmy vkladatelů banky, která je součástí konsolidačního celku, nebo ohrožuje její bezpečnost a stabilitu.

    účinné od 1. 5. 2002(4) Na řízení o uložení opatření podle odstavce 2 písm. b) až d) se vztahují předpisy o správním řízení, pokud tento zákon nestanoví jinak. Ustanovení § 26 odst. 6 až 9, 11 a 12 se použijí obdobně; účastníkem řízení je pouze dotčená ovládající osoba.“.