Platné znění

Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu

Guvernér:
Ing. Singer, Ph.D., v. r.

Příloha č. 1

k vyhlášce č. 215/2012 Sb.

Rozsah odborných znalostí

Tématické oblasti potřebných znalostí:

  1. a) právní předpisy, pokud věcně souvisejí s činností osob uvedených v § 84 odst. 1 zákona o doplňkovém penzijním spoření,
    1. 1. právní předpisy z oblasti finančního trhu,
    2. 2. základy souvisejících předpisů občanského práva, obchodního práva a práva na ochranu spotřebitele,
  1. b) principy a fungování důchodového spoření
    1. 1. důchodový systém České republiky a důchodové spoření jako jeho součást,
    2. 2. podmínky vzniku a zániku účasti na důchodovém spoření a důsledky spojené s účastí v tomto systému,
    3. 3. strategie spoření a způsob, jakým mohou být prostředky účastníka rozloženy v důchodových fondech,
    4. 4. typy důchodových fondů, způsoby jejich investování,
    5. 5. rizika, která mohou být spojena s důchodovým spořením, diverzifikace rizika důchodového fondu na základě teorie portfolia,
    6. 6. osobní důchodový účet a důchodová jednotka,
    7. 7. pravidla jednání s účastníky podle zákona o důchodovém spoření,
    8. 8. poplatky spojené se systémem důchodového spoření,
    9. 9. podmínky pro pobídky,
    10. 10. sdělení klíčových informací pro účastníky a statut důchodového fondu,
    11. 11. podmínky pro převod prostředků účastníka do důchodových fondů obhospodařovaných jinou penzijní společností a poplatku s tímto převodem spojeným,
    12. 12. nároky z důchodového spoření,
    13. 13. pojištění důchodu nabízeného životními pojišťovnami,
    14. 14. daňové aspekty důchodového spoření,
  1. c) principy a fungování doplňkového penzijního spoření
    1. 1. důchodový systém České republiky a doplňkové penzijní spoření jako jeho součást,
    2. 2. podmínky vzniku a zániku účasti na doplňkovém penzijním spoření,
    3. 3. strategie spoření a způsob, jakým mohou být prostředky účastníka rozloženy v účastnických fondech,
    4. 4. typy účastnických fondů, způsoby jejich investování,
    5. 5. rizika, která mohou být spojena s účastnickým fondem, diverzifikace rizika účastnického fondu na základě teorie portfolia,
    6. 6. osobní penzijní účet a penzijní jednotka,
    7. 7. pravidla jednání s účastníky podle zákona o doplňkovém penzijním spoření,
    8. 8. poplatky spojené se systémem doplňkového penzijního spoření,
    9. 9. podmínky pro pobídky,
    10. 10. sdělení klíčových informací pro účastníky a statut účastnického fondu,
    11. 11. podmínky příspěvku účastníka, zaměstnavatele a státního příspěvku,
    12. 12. podmínky pro převod prostředků účastníka do účastnických fondů obhospodařovaných jinou penzijní společností a poplatku s tímto převodem spojeným,
    13. 13. nároky z doplňkového penzijního spoření,
    14. 14. vztah doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění,
    15. 15. principy a fungování penzijního připojištění,
    16. 16. vklady a kolektivní investování jako alternativní produkty,
    17. 17. daňové aspekty doplňkového penzijního spoření,
  1. d) investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti
    1. 1. investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti, pojem cenného papíru a rozdělení cenných papírů,
    2. 2. akcie a obdobné cenné papíry představující podíl na emitentovi, jejich charakteristika, druhy (prioritní a kmenové), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované) a význam, zatímní list a poukázka na akcie,
    3. 3. dluhopisy a obdobné cenné papíry představující právo na splacení dlužné částky, jejich druhy (státní a České národní banky, komunální, hypoteční zástavní list, prioritní, vyměnitelný, podřízený), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované), význam,
    4. 4. deriváty, pojem derivátu, druhy, základní pojmy obchodování s deriváty, užití derivátů (spekulace, hedging, arbitráž), efekt páky,
    5. 5. ostatní investiční nástroje, jejich základní charakteristiky týkající se některých dalších druhů investičních nástrojů (nástroje peněžního trhu a cenné papíry kolektivního investování),
  1. e) principy finančního trhu včetně teorie financí
    1. 1. finanční trh, jeho definice, úloha a význam,
    2. 2. základy teorie financí (časová hodnota peněz, vztah mezi výnosem, rizikem a likviditou),
    3. 3. základy finanční matematiky,
    4. 4. struktura finančního trhu (primární a sekundární trh, peněžní a kapitálový trh),
    5. 5. účastníci finančního trhu (emitenti, investoři, finanční zprostředkovatelé),
    6. 6. základní odlišnosti domácích a zahraničních trhů investičních nástrojů a obchodování na nich,
  1. f) investice, investiční strategie a související rizika
    1. 1. základy investiční strategie, investiční politika,
    2. 2. rizika jednotlivých investičních nástrojů.

Příloha č. 2

k vyhlášce č. 215/2012 Sb.

VZOR Žádost o udělení akreditace

Obrázek

Příloha č. 3

k vyhlášce č. 215/2012 Sb.

Dotazník k posouzení důvěryhodnosti osob

Obrázek
  1. 1) Zákon č. 269/1994 Sb., o Rejstříku trestů, ve znění pozdějších předpisů.
  2. 2) § 76 zákona č. 427/2011 Sb., o doplňkovém penzijním spoření.
  3. 3) § 46 zákona č. 111/1998 Sb., o vysokých školách a o změně a doplnění dalších zákonů (zákon o vysokých školách), ve znění pozdějších předpisů.
  4. 4) § 70 odst. 1, 2 a 5 zákona č. 111/1998 Sb.
  5. 5) § 3 vyhlášky č. 143/2009 Sb., o odbornosti osob, pomocí kterých provádí obchodník s cennými papíry své činnosti.
  6. 6) § 74 zákona č. 427/2011 Sb.
  7. 7) § 66a zákona č. 513/1991 Sb., obchodní zákoník, ve znění pozdějších předpisů.
  8. 8) Například obchodní zákoník, zákon č. 455/1991 Sb., o živnostenském podnikání (živnostenský zákon), ve znění pozdějších předpisů, zákon č. 111/2009 Sb., o základních registrech, ve znění pozdějších předpisů.
  9. 9) § 3 písm. i) zákona č. 427/2011 Sb.
  10. 10) § 3 písm. f) zákona č. 427/2011 Sb.
  11. 11) Sdělení Ministerstva zahraničních věcí č. 45/1999 Sb., o přístupu k Úmluvě o zrušení požadavku ověřování cizích veřejných listin.