§ 8
změněno 1. 1. 2021 zákonem 527/2020 Sb.
§ 8 Provádění identifikace (1) První identifikaci klienta, který je a) fyzickou osobou, a každé provede povinná osoba za fyzické osoby jednající jménem klienta přítomnosti identifikovaného, který je b) právnickou osobou nebo svěřenským fondem, provede povinná osoba za fyzické přítomnosti identifikovaného, pokud není v tomto zákoně stanoveno jinak fyzické osoby jednající za klienta. (2) Při identifikaci klienta, který je a) fyzickou osobou, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z průkazu totožnosti, jsou-li v něm uvedeny, a dále zaznamená druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti; současně ověří shodu podoby s vyobrazením v průkazu totožnosti, b) právnickou osobou, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z dokladu o existenci právnické osoby získaného z důvěryhodného zdroje a v rozsahu podle písmene a) provede identifikaci fyzické osoby, která jejím jménem za právnickou osobu jedná v daném obchodu; je-li statutárním orgánem nebo při vzniku obchodního vztahu, jeho členem c) svěřenským fondem, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z dokladu o existenci svěřenského fondu získaného z důvěryhodného zdroje a v rozsahu podle písmene a) provede identifikaci fyzické osoby, která jedná za svěřenský fond v daném obchodu nebo ovládající při vzniku obchodního vztahu. (3) Pokud při první identifikaci klienta jedná za klienta, který je fyzickou osobou této právnické osoby jiná právnická osoba, zaznamená i její zákonný zástupce nebo opatrovník, provede povinná osoba identifikaci zákonného zástupce nebo opatrovníka podle odstavců 1 a 2. Osoba jednající za klienta je povinna doložit identifikační údaje klienta s tím, že fyzická přítomnost zastoupeného se nevyžaduje. (34) V rámci identifikace Jedná-li za klienta, který již byl identifikován, jiná osoba, provede povinná osoba zjistí její identifikaci podle odstavců 1 a zaznamená 2. (5) Při dalších obchodech s klientem, zda který již byl identifikován, nebo jedná-li za klienta jiná osoba, pokud již byli identifikováni klient není politicky exponovanou osobou i tato jednající fyzická osoba, ověří povinná osoba vhodným způsobem totožnost klienta nebo zda není osobou této jednající fyzické osoby. Ověření lze provést i bez fyzické přítomnosti těchto osob a lze k němu využít rovněž elektronickou identifikaci, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce při které se nepoužije kvalifikovaný systém elektronické identifikace podle zákona o provádění mezinárodních sankcí elektronické identifikaci. (46) Je Jedná-li klient zastoupen na základě plné moci za klienta jiná osoba, provádí se identifikace zmocněnce podle odstavce 2 je tato osoba povinna doložit oprávnění k tomuto jednání, ledaže je oprávnění k jednání zjistitelné z veřejného rejstříku. Povinná osoba ověří, zda a dále předložením plné moci; v jakém rozsahu je tato plná moc osoba oprávněna za klienta jednat. (7) Doložení oprávnění k jednání za klienta se nevyžaduje, jestliže osoba, která jinak nebyla zmocněna oprávněna k nakládání s peněžními prostředky na účtu, ukládá na účet hotovost a současně doručuje povinné osobě již vyplněné a oprávněnou osobou podepsané doklady, nebo pouze doručuje doklady, na základě kterých má být uskutečněna dispozice s peněžními prostředky na účtu. (58) Je-li klient zastoupen zákonným zástupcem nebo opatrovníkem, provádí se V rámci identifikace zákonného zástupce nebo opatrovníka podle odstavce 2. Zákonný zástupce doloží identifikační údaje zastoupeného klienta povinná osoba zjistí a zaznamená, opatrovník předloží i příslušné rozhodnutí soudu. (6 zda a) Při dalších obchodech s klientem klient, který byl již identifikován podle odstavce 2, ověří povinná fyzická osoba vhodným způsobem totožnost konkrétní jednající fyzické osoby. Toto ověření lze provést i bez fyzické přítomnosti za klienta v daném obchodu nebo obchodním vztahu a jeho skutečný majitel, který pokud je fyzickou povinné osobě znám, není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí, a b) jiná osoba ve vlastnické nebo fyzické osoby jednající jménem řídící struktuře klienta, který pokud je právnickou povinné osobě známa, není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí. (79) V době trvání obchodního vztahu nebo při dalších obchodech povinná osoba kontroluje platnost a úplnost identifikačních údajů klienta, informací získaných v rámci identifikace a kontroly klienta (§ 9), důvodnost zjednodušené kontroly klienta (§ 13) nebo výjimky z kontroly klienta (§ 13a) a zaznamenává jejich změny. Při stanovení četnosti a rozsahu této kontroly povinná osoba vychází z rizikového profilu klienta. (810) Jestliže povinná osoba při uzavírání obchodu má podezření, že klient nejedná svým jménem nebo že zastírá, že jedná za třetí osobu, vyzve klienta, aby doložil plnou moc oprávnění podle odstavce 3 6. Každý je povinen této výzvě vyhovět, pokud jiný právní předpis nestanoví jinak; advokát nebo notář může tuto povinnost vůči povinné osobě splnit též předáním kopií příslušných částí dokladů, z nichž identifikační údaje zjistil. (911) Klient poskytne povinné osobě informace, které jsou k provedení identifikace nezbytné, včetně předložení příslušných dokladů. Pokud je klientem svěřenský fond, informuje osoba jednající za klienta o této skutečnosti povinnou osobu. Povinná osoba může pro účely tohoto zákona pořizovat kopie nebo výpisy z předložených dokladů a zpracovávat takto získané informace k naplnění účelu tohoto zákona, a to bez souhlasu klienta.