Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

§ 49 Porušení povinností úvěrovými a finančními institucemi (1) Povinná osoba se jako poskytovatel platebních služeb nebo jako zprostředkující poskytovatel platebních služeb se při převodu podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející převody peněžních prostředků a některých kryptoaktiv20) dopustí přestupku tím, že v rozporu poruší některou z povinností podle a) čl. 4 až 6, 8, 11 nebo 12 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2023/1113, nebo b) čl. 7, 9, 10, 13, 23 nebo 24 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2023/1113. (2) Povinná osoba se jako poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy nebo jako zprostředkující poskytovatel služeb souvisejících s kryptoaktivy podle přímo použitelným předpisem použitelného předpisu Evropské unie upravujícím upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků20 prostředků a některých kryptoaktiv20) dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností podle a) nezajistí čl. 14, aby převod peněžních prostředků doprovázely informace o plátci a příjemci 15, b) nemá zavedeny efektivní postupy pro identifikaci chybějících 17, 19, 20 nebo neúplných informací o plátci 21 nařízení Evropského parlamentu a příjemci Rady (EU) 2023/1113, c nebo b) nepřijme odpovídající opatření vůči poskytovateli platebních služeb plátce čl. 16, který při převodu peněžních prostředků nezajistí 18, aby platba byla doprovázena informací o plátci a příjemci 22, 23 nebo d) nezpřístupní na vyžádání poskytovateli platebních služeb příjemce úplné informace o plátci 24 nařízení Evropského parlamentu a příjemci v případech, kdy převod není doprovázen úplnou informací o plátci a příjemci Rady (EU) 2023/1113. (23) Úvěrová nebo finanční instituce se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností stanovených pro korespondenční vztah podle § 25 odst. 1 až 4 nebo § 25b odst. 3 až 5. (34) Zahraniční poskytovatel platebních služeb nebo osoba poskytující služby spojené s virtuálním aktivem se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 25a nebo § 25b odst. 6 a) neurčí ústřední kontaktní místo, nebo b) nevykonává činnost ústředního kontaktního místa ve vymezeném rozsahu. (45) Osoba podle § 29 odst. 1 se dopustí přestupku tím, že vykonává činnost na základě poštovní smlouvy a za podmínek stanovených zákonem o poštovních službách, jejímž účelem je dodání poukázané peněžní částky, bez osvědčení o způsobilosti podle § 29. (56) Za přestupek podle odstavce 4 5 lze uložit pokutu do 5 000 000 Kč. (67) Za přestupek podle odstavce 1 až 3 4 lze uložit pokutu do 10 000 000 Kč. (78) Za přestupek podle odstavce 1 písm. a), odstavce 2 písm. a) nebo odstavce 3, který byl spáchán závažně, opakovaně, nebo byl páchán soustavně, lze uložit a) pokutu do výše dvojnásobku neoprávněně získaného prospěchu nebo do 30 000 000 Kč, podle toho, která z těchto hodnot je vyšší, b) pokutu do výše dvojnásobku neoprávněně získaného prospěchu nebo do 130 000 000 Kč, podle toho, která z těchto hodnot je vyšší, je-li pachatelem finanční instituce, c) pokutu do výše dvojnásobku neoprávněně získaného prospěchu, do výše 130 000 000 Kč nebo do výše 10 % čistého ročního obratu dosaženého pachatelem podle poslední řádné účetní závěrky, podle toho, která z těchto hodnot je vyšší, je-li pachatelem úvěrová nebo finanční instituce, která je právnickou osobou, d) pokutu do výše dvojnásobku neoprávněně získaného prospěchu, do výše 130 000 000 Kč nebo do výše 10 % čistého ročního obratu dosaženého podle poslední konsolidované účetní závěrky konsolidačním celkem, do kterého je pachatel zahrnut, podle toho, která z těchto hodnot je vyšší, je-li pachatelem úvěrová nebo finanční instituce, která je právnickou osobou zahrnutou do konsolidačního celku, e) zákaz činnosti, nebo f) zveřejnění rozhodnutí o přestupku.