Zákon o podnikání na kapitálovém trhu

§ 32 Povinnosti investičního zprostředkovatele (1) Investiční zprostředkovatel je povinen poskytovat investiční služby s odbornou péčí. Vynaložení odborné péče především znamená, že investiční zprostředkovatel jedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu zákazníků, zejména plní povinnosti podle této hlavy. (2) Na investičního zprostředkovatele se při výkonu činností uvedených v § 29 odst. 1 použijí obdobně ustanovení tohoto zákona upravující odbornost osob, pomocí kterých obchodník s cennými papíry vykonává své činnosti (§ 14 a 14a). (3) Na investičního zprostředkovatele se při výkonu činností uvedených v § 29 odst. 1 použijí přiměřeně § 15a až 15r upravující povinnosti při jednání se zákazníky; ustanovení § 15 odst. 3 a 4 platí obdobně. (4) K zajištění obezřetného poskytování investičních služeb investiční zprostředkovatel vzhledem k povaze a rozsahu poskytovaných služeb zavede a udržuje a) organizační uspořádání s řádným, průhledným a uceleným vymezením činností a s nimi spojených působností a rozhodovacích pravomocí, b) řádné administrativní postupy zahrnující zejména systém vnitřní komunikace a pravidla pro vyřizování stížností a reklamací zákazníků, kteří nejsou profesionálními zákazníky, c) postupy pro zjišťování a řízení střetu zájmů mezi investičním zprostředkovatelem, včetně jeho vedoucích osob, vázaných zástupců a zaměstnanců, a jeho zákazníky či potenciálními zákazníky nebo jeho zákazníky či potenciálními zákazníky navzájem, d) kontrolní a bezpečnostní opatření při zpracování a evidenci informací, e) pravidla vnitřní kontroly zahrnující průběžnou kontrolu dodržování povinností stanovených tímto zákonem, jinými právními předpisy a povinností plynoucích z vnitřních předpisů investičního zprostředkovatele. (5) Investiční zprostředkovatel vede evidenci přijatých a předaných pokynů týkajících se investičních nástrojů; investiční zprostředkovatel je pro účely vedení této evidence oprávněn vést rodná čísla účastníků transakcí, b zákazníků. (6) dodržuje pravidla jednání Investiční zprostředkovatel uchovává dokumenty týkající se zákazníky poskytnuté investiční služby včetně záznamů v evidenci podle odstavce 5 a poskytuje záznamy komunikace se zákazníkem týkající se poskytnuté investiční služby s odbornou péčí, c) zavede administrativní postupy a mechanizmus vnitřní kontroly nezbytné s potenciálním zákazníkem nejméně po dobu 5 let od okamžiku poskytnutí investiční služby nebo provedení obchodu. To platí i pro řádný výkon činnosti investičního zprostředkovatele osobu, jejíž registrace byla zrušena, nebo jejího právního nástupce. Záznamy závazkového vztahu, včetně smluvních podmínek, týkajícího se požadované investiční služby uchovává investiční zprostředkovatel po celou dobu trvání závazkového vztahu, nejméně však po dobu 5 let. (27) Investiční zprostředkovatel informuje zákazníka Českou národní banku o osobě a) druzích a rozsahu poskytnutých služeb, pro kterou vykonává činnost uvedenou v § 29 odst. 1 b) obchodech, zejména na základě jakého povolení tato osoba podniká které uzavřel nebo obstaral, a to v jakém rozsahu podléhá dohledu. Investiční zprostředkovatel informuje zákazníka případně též o investičním zprostředkovateli podle odstavce 5, pro kterého vykonává činnost uvedenou v § 29 odst. 1. (3 c) Investiční zprostředkovatel oznámí České národní bance bez zbytečného odkladu všechny změny změnách ve skutečnostech, na jejichž základě byl zaregistrován u České národní banky. (4) Pravidla jednání získal oprávnění k činnosti investičního zprostředkovatele se zákazníky; informace o změnách vedoucích osob musí prokazovat splnění podmínek stanovených v § 30 odst. 3 písm. b) a zásady pro vedení evidence přijatých a předaných pokynů c), administrativní postupy d) finanční situaci a mechanizmus vnitřní kontroly nezbytné pro řádný výkon činnosti stanoví prováděcí právní předpis výsledcích hospodaření, e) plnění pravidel stanovených v odstavci 4, f) osobách s úzkým propojením. (58) Investiční zprostředkovatel uchovává evidenci přijatých Prováděcí právní předpis stanoví a předaných pokynů) rozsah plnění povinností stanovených v odstavcích 3 a 4, b) náležitosti a způsob vedení evidence podle odstavce 1 písm. 5, c) obsah a způsob uchovávání dokumentů a záznamů podle odstavce 6, d) nejméně 10 let od konce kalendářního roku rozsah, ve kterém byla služba poskytnuta formu, způsob, strukturu, periodicitu a lhůty plnění informační povinnosti podle odstavce 7.