Platné znění

Zákon, kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony

účinné od 1. 1. 2017

účinné od 1. 1. 2017368

účinné od 1. 1. 2017ZÁKON

účinné od 1. 1. 2017ze dne 19. října 2016,

účinné od 1. 1. 2017kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony

účinné od 1. 1. 2017Parlament se usnesl na tomto zákoně České republiky:

účinné od 1. 1. 2017

ČÁST PRVNÍ účinné od 1. 1. 2017Změna zákona o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu účinné od 1. 1. 2017ČÁST PRVNÍ

Čl. I

Odkaz účinné od 1. 1. 2017Čl. I

účinné od 1. 1. 2017Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění zákona č. 227/2009 Sb., zákona č. 281/2009 Sb., zákona č. 285/2009 Sb., zákona č. 199/2010 Sb., zákona č. 139/2011 Sb., zákona č. 420/2011 Sb., zákona č. 428/2011 Sb., zákona č. 457/2011 Sb., zákona č. 18/2012 Sb., zákona č. 377/2012 Sb., zákona č. 399/2012 Sb., zákona č. 241/2013 Sb., zákona č. 303/2013 Sb., zákona č. 257/2014 Sb., zákona č 166/2015 Sb., zákona č. 377/2015 Sb., zákona č. 188/2016 Sb. a zákona č. 243/2016 Sb., se mění takto:

  1. účinné od 1. 1. 20171. V § 1 se slova „Evropských společenství1)“ nahrazují slovy „Evropské unie1)“ a slova „Evropských společenství2)“ se nahrazují slovy „Evropské unie2)“.

    účinné od 1. 1. 2017Poznámky pod čarou č. 1 a 2 znějí:

    účinné od 1. 1. 2017
  2. účinné od 1. 1. 2017„1) Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/849 ze dne 20. května 2015 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz a financování terorismu, o změně nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 648/2012 a o zrušení směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES a směrnice Komise 2006/70/ES.
  3. účinné od 1. 1. 20172) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (ES) č. 1889/2005 ze dne 26. října 2005 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Společenství nebo je opouštějící.
    Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/847 ze dne 20. května 2015 o informacích doprovázejících převody peněžních prostředků a o zrušení nařízení (ES) č. 1781/2006.“.
  1. účinné od 1. 1. 20172. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 3 se slova „s výjimkou investičního zprostředkovatele6)“ včetně poznámky pod čarou č. 6 zrušují.
  2. účinné od 1. 1. 20173. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 4 se slova „, penzijní společnost a penzijní fond“ nahrazují slovy „a penzijní společnost“.
  3. účinné od 1. 1. 20174. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 10 se slova „devizového zákona“ nahrazují slovy „zákona o směnárenské činnosti“.
  4. účinné od 1. 1. 20175. V § 2 odst. 1 písmeno c) zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„c) provozovatel hazardní hry podle zákona upravujícího hazardní hry s výjimkou provozovatele peněžité, věcné, okamžité anebo číselné loterie, hry bingo nebo tomboly,“.
  1. účinné od 1. 1. 20176. V § 2 odst. 1 písm. h) úvodní část ustanovení zní: „osoba neuvedená v písmenu g), poskytující v rámci své podnikatelské činnosti nebo činnosti svěřenského fondu nebo činnosti jiného právního uspořádání bez právní osobnosti jiné osobě služby, které spočívají v“.
  2. účinné od 1. 1. 20177. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 2 se slova „jiná osoba“ nahrazují slovy „jiné osoby“.
  3. účinné od 1. 1. 20178. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 4 se slova „Evropských společenství“ nahrazují slovy „Evropské unie“.
  4. účinné od 1. 1. 20179. V § 2 odst. 1 se písmeno i) zrušuje.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní písmena j) až l) se označují jako písmena i) až k).

  1. účinné od 1. 1. 201710. V § 2 se na konci odstavce 1 tečka nahrazuje čárkou a doplňuje se písmeno l), které zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„l) osoba poskytující služby spojené s virtuální měnou, kterou se pro účely tohoto zákona rozumí elektronicky uchovávaná jednotka bez ohledu na to, zda má nebo nemá emitenta, a která není peněžním prostředkem podle zákona o platebním styku, ale je přijímána jako platba za zboží nebo služby i jinou osobou odlišnou od jejího emitenta.“.
  1. účinné od 1. 1. 201711. V § 2 odst. 2 se písmeno c) zrušuje.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní písmena d) a e) se označují jako písmena c) a d).

  1. účinné od 1. 1. 201712. V § 2 odst. 2 písmena c) a d) znějí:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„c) podnikatel, který není uveden v odstavci 1 při obchodu v hotovosti v hodnotě 10 000 EUR nebo vyšší,
    2. účinné od 1. 1. 2017d) právnická osoba, která není podnikatelem, pokud je oprávněna poskytovat jako službu některou z činností uvedených v odstavci 1, nebo při obchodu v hotovosti v hodnotě 10 000 EUR nebo vyšší.“.
  1. účinné od 1. 1. 201713. V § 2 odst. 3 se slova „d) a e)“ nahrazují slovy „c) a d)“.
  2. účinné od 1. 1. 201714. V § 3 se na konci odstavce 2 tečka nahrazuje čárkou a doplňuje se písmeno c), které zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„c) pro účely tohoto zákona i financování šíření zbraní hromadného ničení podle odstavce 3.“.
  1. účinné od 1. 1. 201715. V § 3 se za odstavec 2 vkládá nový odstavec 3, který včetně poznámky pod čarou č. 29 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) Financováním šíření zbraní hromadného ničení se rozumí shromažďování nebo poskytnutí peněžních prostředků nebo jiného majetku s vědomím, že bude, byť i jen zčásti, použit šiřitelem zbraní hromadného ničení nebo bude použit na podporu šíření takových zbraní v rozporu s požadavky mezinárodního práva29).

  2. účinné od 1. 1. 201729) Například vyhláška ministra zahraničních věcí č. 61/1974 Sb., o Smlouvě o nešíření jaderných zbraní, vyhláška ministra zahraničních věcí č. 96/1975 Sb., o Úmluvě o zákazu vývoje, výroby a hromadění zásob bakteriologických (biologických) a toxinových zbraní a o jejich zničení, sdělení Ministerstva zahraničních věcí č. 14/2009 Sb. m. s., kterým se nahrazuje sdělení Ministerstva zahraničních věcí vyhlášené pod č. 94/1997 Sb. o přijetí Úmluvy o zákazu vývoje, výroby, hromadění zásob a použití chemických zbraní a o jejich zničení.“.

    3. účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavec 3 se označuje jako odstavec 4.

  1. účinné od 1. 1. 201716. V § 3 odst. 4 se slova „odstavci 1 nebo 2“ nahrazují slovy „odstavcích 1 až 3“.
  2. účinné od 1. 1. 201717. V § 4 odstavce 4 a 5 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Skutečným majitelem se pro účely tohoto zákona rozumí fyzická osoba, která má fakticky nebo právně možnost vykonávat přímo nebo nepřímo rozhodující vliv v právnické osobě, ve svěřenském fondu nebo v jiném právním uspořádání bez právní osobnosti. Má se za to, že při splnění podmínek podle věty první skutečným majitelem je

    1. účinné od 1. 1. 2017a) u obchodní korporace fyzická osoba,
      1. účinné od 1. 1. 20171. která sama nebo společně s osobami jednajícími s ní ve shodě disponuje více než 25 % hlasovacích práv této obchodní korporace nebo má podíl na základním kapitálu větší než 25 %,
      2. účinné od 1. 1. 20172. která sama nebo společně s osobami jednajícími s ní ve shodě ovládá osobu uvedenou v bodě 1,
      3. účinné od 1. 1. 20173. která má být příjemcem alespoň 25 % zisku této obchodní korporace, nebo
      4. účinné od 1. 1. 20174. která je členem statutárního orgánu, zástupcem právnické osoby v tomto orgánu anebo v postavení obdobném postavení člena statutárního orgánu, není-li skutečný majitel nebo nelze-li jej určit podle bodů 1 až 3,
    1. účinné od 1. 1. 2017b) u spolku, obecně prospěšné společnosti, společenství vlastníků jednotek, církve, náboženské společnosti nebo jiné právnické osoby podle zákona upravujícího postavení církví a náboženských společností fyzická osoba,
      1. účinné od 1. 1. 20171. která disponuje více než 25 % jejích hlasovacích práv,
      2. účinné od 1. 1. 20172. která má být příjemcem alespoň 25 % z jí rozdělovaných prostředků, nebo
      3. účinné od 1. 1. 20173. která je členem statutárního orgánu, zástupcem právnické osoby v tomto orgánu anebo v postavení obdobném postavení člena statutárního orgánu, není-li skutečný majitel nebo nelze-li jej určit podle bodu 1 nebo 2,
    1. účinné od 1. 1. 2017c) u nadace, ústavu, nadačního fondu, svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti fyzická osoba nebo skutečný majitel právnické osoby, která je v postavení
      1. účinné od 1. 1. 20171. zakladatele,
      2. účinné od 1. 1. 20172. svěřenského správce,
      3. účinné od 1. 1. 20173. obmyšleného,
      4. účinné od 1. 1. 20174. osoby, v jejímž zájmu byla založena nebo působí nadace, ústav, nadační fond, svěřenský fond nebo jiné uspořádání bez právní osobnosti, není-li určen obmyšlený, a
      5. účinné od 1. 1. 20175. osoby oprávněné k výkonu dohledu nad správou nadace, ústavu, nadačního fondu, svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti.

    účinné od 1. 1. 2017(5) Politicky exponovanou osobou se pro účely tohoto zákona rozumí

    1. účinné od 1. 1. 2017a) fyzická osoba, která je nebo byla ve významné veřejné funkci s celostátním nebo regionálním významem, jako je zejména hlava státu, předseda vlády, vedoucí ústředního orgánu státní správy a jeho zástupce (náměstek, státní tajemník), člen parlamentu, člen řídícího orgánu politické strany, vedoucí představitel územní samosprávy, soudce nejvyššího soudu, ústavního soudu nebo jiného nejvyššího justičního orgánu, proti jehož rozhodnutí obecně až na výjimky nelze použít opravné prostředky, člen bankovní rady centrální banky, vysoký důstojník ozbrojených sil nebo sboru, člen nebo zástupce člena, je-li jím právnická osoba, statutárního orgánu obchodní korporace ovládané státem, velvyslanec nebo vedoucí diplomatické mise, anebo fyzická osoba, která obdobnou funkci vykonává nebo vykonávala v jiném státě, v orgánu Evropské unie anebo v mezinárodní organizaci,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) fyzická osoba, která je
      1. účinné od 1. 1. 20171. osobou blízkou k osobě uvedené v písmenu a),
      2. účinné od 1. 1. 20172. společníkem nebo skutečným majitelem stejné právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, jako osoba uvedená v písmenu a), nebo je o ní povinné osobě známo, že je v jakémkoli jiném blízkém podnikatelském vztahu s osobou uvedenou v písmenu a), nebo
      3. účinné od 1. 1. 20173. skutečným majitelem právnické osoby, popřípadě svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, o kterých je povinné osobě známo, že byly vytvořeny ve prospěch osoby uvedené v písmenu a).“.
  1. účinné od 1. 1. 201718. V § 4 odstavec 7 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(7) Korespondenčním vztahem se pro účely tohoto zákona rozumí

    1. účinné od 1. 1. 2017a) poskytování bankovních služeb jednou bankou jako korespondenční bankou jiné bance jako respondenční bance, včetně poskytování běžného nebo jiného účtu a souvisejících služeb, jako je řízení hotovosti, mezinárodní převody finančních prostředků, zúčtování šeků, průběžné korespondenční účty a devizové služby, nebo
    2. účinné od 1. 1. 2017b) vztahy mezi úvěrovými institucemi, mezi finančními institucemi anebo mezi úvěrovými a finančními institucemi navzájem, včetně vztahů vytvořených za účelem transakcí s cennými papíry a převodů finančních prostředků, v nichž jsou korespondenční institucí respondenční instituci poskytovány obdobné služby jako v písmenu a).“.
  1. účinné od 1. 1. 201719. V § 4 se doplňují odstavce 8 až 11, které znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(8) Osobou poskytující služby spojené s virtuální měnou se pro účely tohoto zákona rozumí osoba, která jako předmět své podnikatelské činnosti kupuje, prodává, uchovává, pro jiného spravuje nebo zprostředkovává nákup nebo prodej virtuální měny, případně poskytuje další služby spojené s virtuální měnou.

    účinné od 1. 1. 2017(9) Nepřímým vlivem se pro účely tohoto zákona rozumí vliv vykonávaný prostřednictvím jiné osoby nebo jiných osob.

    účinné od 1. 1. 2017(10) Disponováním s hlasovacími právy se pro účely tohoto zákona rozumí možnost vykonávat hlasovací práva na základě vlastního uvážení bez ohledu na to, zda a na základě jakého právního důvodu jsou vykonávána, popřípadě možnost ovlivňovat výkon hlasovacích práv jinou osobou.

    účinné od 1. 1. 2017(11) Blízkým podnikatelským vztahem se pro účely tohoto zákona rozumí taková materiální provázanost v rámci podnikatelské činnosti, kdy prospěch nebo újmu jedné osoby by mohla druhá osoba důvodně pociťovat jako prospěch či újmu vlastní.“.

  1. účinné od 1. 1. 201720. V § 5 písm. b) se slova „u osob, které jsou jejím statutárním orgánem nebo jeho členem, údaje podle písmene a)“ nahrazují slovy „u fyzické osoby, která je členem jejího statutárního orgánu, údaje ke zjištění a ověření její totožnosti“.
  2. účinné od 1. 1. 201721. V § 5 se na konci písmene b) tečka nahrazuje čárkou a doplňuje se písmeno c), které zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„c) u svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti jeho označení a identifikační údaje jeho správce, obhospodařovatele, nebo osoby v obdobném postavení v rozsahu podle písmen a) a b).“.
  1. účinné od 1. 1. 201722. V § 5 se dosavadní text označuje jako odstavec 1 a doplňuje se odstavec 2, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(2) Odůvodňuje-li to hodnocení rizik podle § 21a, mohou být kromě informací v odstavci 1 získávány další údaje k identifikaci, jakými jsou zejména číslo telefonu, adresa pro doručování elektronické pošty, údaje o zaměstnání nebo zaměstnavateli.“.

  1. účinné od 1. 1. 201723. V § 6 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slova „financování terorismu,“ vkládají slova „nebo že obchod jinak souvisí nebo je spojen s financováním terorismu,“.
  2. účinné od 1. 1. 201724. V § 6 odst. 1 se na konci textu písmene d) doplňují slova „, anebo provádí složité nebo neobvykle objemné obchody“.
  3. účinné od 1. 1. 201725. V § 7 odstavec 1 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(1) Povinná osoba provede identifikaci klienta nejpozději tehdy, kdy je zřejmé, že hodnota obchodu překročí částku 1 000 EUR, pokud tento zákon dále nestanoví jinak.“.

  1. účinné od 1. 1. 201726. V § 7 odst. 2 se písmeno c) zrušuje.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní písmena d) až g) se označují jako písmena c) až f).

  1. účinné od 1. 1. 201727. V § 7 odst. 2 se písmeno d) zrušuje.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní písmena e) a f) se označují jako písmena d) a e).

  1. účinné od 1. 1. 201728. V § 7 se doplňuje odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Povinná osoba pro jednotlivé typy jí poskytovaných obchodů, na které se nevztahuje odstavec 2, stanoví na základě hodnocení rizik podle § 21a hodnotu obchodu, při jejímž dosažení vždy provede identifikaci klienta. Tato hodnota nemůže být vyšší než částka uvedená v odstavci 1.“.

  1. účinné od 1. 1. 201729. V § 8 se za odstavec 2 vkládá nový odstavec 3, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) V rámci identifikace klienta povinná osoba zjistí a zaznamená, zda klient není politicky exponovanou osobou nebo zda není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí.“.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavce 3 až 8 se označují jako odstavce 4 až 9.

  1. účinné od 1. 1. 201730. V § 8 odstavec 5 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(5) Je-li klient zastoupen zákonným zástupcem nebo opatrovníkem, provádí se identifikace zákonného zástupce nebo opatrovníka podle odstavce 2. Zákonný zástupce doloží identifikační údaje zastoupeného, opatrovník předloží i příslušné rozhodnutí soudu.“.

  1. účinné od 1. 1. 201731. V § 8 odst. 7 se slova „nebo důvodnost“ nahrazují slovy „, důvodnost zjednodušené kontroly klienta (§ 13) nebo“ a text „§ 13“ se nahrazuje textem „§ 13a“.
  2. účinné od 1. 1. 201732. § 9 včetně nadpisu zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠9

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 9

    účinné od 1. 1. 2017Kontrola klienta

    účinné od 1. 1. 2017(1) Kontrolu klienta provádí povinná osoba

    1. účinné od 1. 1. 2017a) před uskutečněním obchodu mimo obchodní vztah
      1. účinné od 1. 1. 20171. nejpozději v době, kdy je zřejmé, že dosáhne hodnoty 15 000 EUR nebo vyšší,
      2. účinné od 1. 1. 20172. s politicky exponovanou osobou, nebo
      3. účinné od 1. 1. 20173. s osobou usazenou v zemi, kterou na základě označení Evropské komise nebo z jiného důvodu je třeba považovat za vysoce rizikovou,
    1. účinné od 1. 1. 2017b) v situacích, na které se vztahuje povinnost identifikace podle § 7 odst. 2 písm. a) až c), a to nejpozději před uskutečněním transakce,
    2. účinné od 1. 1. 2017c) v době trvání obchodního vztahu,
    3. účinné od 1. 1. 2017d) uvedená v § 2 odst. 1 písm. c) při obchodu v hodnotě 2 000 EUR nebo vyšší, nebo
    4. účinné od 1. 1. 2017e) uvedená v § 2 odst. 2 písm. c) a d) při obchodu v hodnotě 10 000 EUR nebo vyšší.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Kontrola klienta zahrnuje

    1. účinné od 1. 1. 2017a) získání informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) zjišťování vlastnické a řídící struktury klienta a jeho skutečného majitele, pokud je klientem právnická osoba, svěřenský fond nebo jiné právní uspořádání bez právní osobnosti, a přijetí opatření ke zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele,
    3. účinné od 1. 1. 2017c) průběžné sledování obchodního vztahu včetně přezkoumávání obchodů prováděných v průběhu daného vztahu za účelem zjištění, zda obchody jsou v souladu s tím, co je povinné osobě známo o klientovi a jeho podnikatelském a rizikovém profilu,
    4. účinné od 1. 1. 2017d) přezkoumávání zdrojů peněžních prostředků nebo jiného majetku, kterého se obchod nebo obchodní vztah týká, a
    5. účinné od 1. 1. 2017e) v rámci obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou též přiměřená opatření ke zjištění původu jejího majetku.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Povinná osoba provádí kontrolu klienta podle odstavce 2 písm. c) a d) v rozsahu potřebném k posouzení možného rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v závislosti na typu klienta, obchodního vztahu, produktu nebo obchodu. Osobám oprávněným k provádění kontroly plnění povinností podle § 35 odůvodní povinná osoba přiměřenost rozsahu kontroly klienta a doloží způsob jejího provádění nebo ověření splnění podmínek pro zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta podle § 13 nebo pro výjimku z identifikace a kontroly klienta podle § 13a, a to s ohledem na výše uvedená rizika.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Při posuzování možného rizika podle odstavce 3 povinná osoba zohlední rizikové faktory uvedené v hodnocení rizik podle § 21a.

    účinné od 1. 1. 2017(5) Povinná osoba pro jednotlivé typy jí poskytovaných obchodů stanoví na základě hodnocení rizik podle § 21a hodnotu obchodu, při jejímž dosažení vždy provede kontrolu klienta. Tato hodnota nemůže být vyšší než částka uvedená v odstavci 1.

    účinné od 1. 1. 2017(6) Při provádění kontroly klienta povinná osoba zjišťuje a zaznamenává u

    1. účinné od 1. 1. 2017a) skutečného majitele údaje k ověření jeho totožnosti a postup při jeho zjišťování,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) obmyšleného svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti, který je určen na základě určitých vlastností nebo příslušnosti k určité kategorii, informace dostatečné ke ztotožnění konkrétního obmyšleného v okamžiku výplaty výnosů nebo v okamžiku, kdy obmyšlený uplatní svá nabytá práva,
    3. účinné od 1. 1. 2017c) oprávněné osoby ze životního pojištění, která je
      1. účinné od 1. 1. 20171. určena jako konkrétní osoba nebo právní uspořádání bez právní osobnosti, její jméno a příjmení nebo název,
      2. účinné od 1. 1. 20172. určena na základě jejího vztahu k pojištěnému anebo jinak, informace dostatečné ke ztotožnění konkrétní oprávněné osoby v okamžiku výplaty plnění,
      3. účinné od 1. 1. 20173. politicky exponovanou osobou, všechny významné okolnosti a průběh obchodního vztahu.

    účinné od 1. 1. 2017(7) Klient poskytne povinné osobě informace, které jsou k provedení kontroly nezbytné, včetně předložení příslušných dokladů.

    účinné od 1. 1. 2017(8) Povinná osoba může pro účely tohoto zákona pořizovat kopie nebo výpisy z předložených dokladů a zpracovávat takto získané informace k naplnění účelu tohoto zákona.“.

  1. účinné od 1. 1. 201733. Nadpis § 10 zní: „Zprostředkovaná identifikace“.
  2. účinné od 1. 1. 201734. V § 10 odstavec 1 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(1) Na žádost klienta nebo povinné osoby může identifikaci klienta podle § 8 odst. 1 provést notář nebo kontaktní místo veřejné správy.“.

  1. účinné od 1. 1. 201735. V § 10 odst. 2 úvodní části ustanovení se za slovo „Notář“ vkládají slova „nebo kontaktní místo veřejné správy“ a slova „nebo úřad uvedený v odstavci 1“ se zrušují.
  2. účinné od 1. 1. 201736. V § 10 odst. 5 úvodní části ustanovení se za slovo „Notář“ vkládají slova „a kontaktní místo veřejné správy“ a slova „a úřad uvedený v odstavci 1“ se zrušují.
  3. účinné od 1. 1. 201737. V § 11 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slova „a zjištění“ vkládají slova „vlastnické a řídící struktury klienta a jeho“.
  4. účinné od 1. 1. 201738. V § 11 odst. 1 písm. a) se slova „devizového zákona“ nahrazují slovy „zákona o směnárenské činnosti“.
  5. účinné od 1. 1. 201739. V § 11 se za odstavec 1 vkládá nový odstavec 2, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(2) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. e) a g) nemusí provést identifikaci klienta, zjištění informací o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu podle § 9 odst. 2 písm. a) a zjištění vlastnické a řídící struktury klienta a jeho skutečného majitele podle § 9 odst. 2 písm. b), pokud tyto úkony byly provedeny osobou stejného typu působící na území státu, který jí ukládá v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu povinnosti rovnocenné požadavkům práva Evropské unie a v němž je vůči ní uplatňován dozor na úrovni odpovídající právu Evropské unie.“.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavce 2 až 7 se označují jako odstavce 3 až 8.

  1. účinné od 1. 1. 201740. V § 11 odstavce 3 a 4 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) Povinná osoba, která postupuje podle odstavce 1 nebo 2, musí mít zajištěno poskytnutí informací, včetně kopií příslušných dokladů, o identifikaci klienta, účelu a zamýšlené povaze obchodního vztahu, vlastnické a řídící struktuře klienta a totožnosti skutečného majitele od úvěrové nebo finanční instituce nebo osoby, která identifikaci nebo zjištění příslušných údajů provedla.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Za provedení úkonů podle odstavců 1 a 2 odpovídá povinná osoba, jako by je provedla sama. Povinná osoba nepřevezme informace o identifikaci klienta, informace o účelu a zamýšlené povaze obchodu nebo obchodního vztahu nebo zjištění vlastnické a řídící struktury klienta a jeho skutečného majitele podle odstavců 1 a 2, vzniká-li pochybnost o správnosti nebo úplnosti těchto informací, a není-li předem zajištěno naplnění podmínky podle odstavce 3.“.

  1. účinné od 1. 1. 201741. V § 11 se odstavec 5 zrušuje.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavce 6 až 8 se označují jako odstavce 5 až 7.

  1. účinné od 1. 1. 201742. V § 11 odst. 5 a 6 se za slova „a zjištění“ vkládají slova „vlastnické a řídící struktury klienta a jeho“.
  2. účinné od 1. 1. 201743. V § 11 odst. 5 se věta poslední nahrazuje větou „Tyto informace včetně kopií příslušných dokladů, pokud byly pořizovány, se ukládají u povinné osoby.“.
  3. účinné od 1. 1. 201744. V § 11 se za odstavec 6 vkládají nové odstavce 7 a 8, které včetně poznámky pod čarou č. 30 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(7) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. a) a b) bodech 1 až 11, která uzavře s klientem písemnou smlouvu o poskytnutí finanční služby, může bez fyzické přítomnosti klienta, který je fyzickou osobou, nebo fyzické osoby jednající za klienta, je-li klient právnickou osobou, provést identifikaci klienta, jestliže

    1. účinné od 1. 1. 2017a) klient zašle povinné osobě kopie pořízené způsobem uvedeným v § 10 odst. 4
      1. účinné od 1. 1. 20171. příslušných částí průkazu totožnosti a nejméně jednoho dalšího podpůrného dokladu, z nichž lze zjistit identifikační údaje příslušné fyzické osoby, druh a číslo průkazu totožnosti, stát, popřípadě orgán, který jej vydal, a dobu jeho platnosti,
      2. účinné od 1. 1. 20172. dokladu potvrzujícího existenci účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce působící na území státu Evropského hospodářského prostoru,
    1. účinné od 1. 1. 2017b) první platba z této smlouvy se uskuteční prostřednictvím účtu podle písmene a) bodu 2 a
    2. účinné od 1. 1. 2017c) povinná osoba nemá pochybnost o skutečné totožnosti klienta.

    účinné od 1. 1. 2017(8) Bez fyzické přítomnosti klienta, který je fyzickou osobou, nebo fyzické osoby jednající jménem klienta, je-li klient právnickou osobou, může povinná osoba provést identifikaci klienta, jestliže

    1. účinné od 1. 1. 2017a) klient sdělí povinné osobě identifikační údaje podle § 5 odst. 1 a požadované další údaje k identifikaci podle § 5 odst. 2 jí stanoveným způsobem,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) povinná osoba ověří totožnost příslušné fyzické osoby u kvalifikovaného poskytovatele služeb vytvářejících důvěru podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího elektronickou identifikaci a služby vytvářející důvěru pro elektronické transakce na vnitřním trhu30) a
    3. účinné od 1. 1. 2017c) povinná osoba nemá pochybnost o skutečné totožnosti klienta.
  4. účinné od 1. 1. 201730) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 910/2014 ze dne 23. července 2014 o elektronické identifikaci a službách vytvářejících důvěru pro elektronické transakce na vnitřním trhu a o zrušení směrnice 1999/93/ES.“.

    5. účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavec 7 se označuje jako odstavec 9.

  1. účinné od 1. 1. 201745. V § 11 odst. 9 se slova „odstavcích 1 a 4 až 6“ nahrazují slovy „odstavcích 1, 2 a 5 až 8“ a na konci odstavce se doplňuje věta „Při posuzování rizika povinná osoba zohlední rizikové faktory uvedené v hodnocení rizik podle § 21a.“.
  2. účinné od 1. 1. 201746. V § 11 se doplňuje odstavec 10, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(10) Povinné osoby si při postupu podle odstavců 1 a 2 za účelem plnění povinností podle § 9 mohou vzájemně vyměňovat příslušné informace související s obchody, jež se jejich prostřednictvím uskutečňují. Výměna informací a spoléhání se na jinou osobu při činnostech podle odstavců 1, 2 a 5 až 8 není možné u osob působících ve vysoce rizikových třetích zemích, s výjimkou poboček a dceřiných společností osob usazených v některém z členských států Evropské unie, naplňujících v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu povinnosti rovnocenné požadavkům práva Evropské unie.“.

  1. účinné od 1. 1. 201747. V § 12 se slova „odst. 4 a 6“ nahrazují slovy „odst. 5 až 8“.
  2. účinné od 1. 1. 201748. Nadpis § 13 zní: „Zjednodušená identifikace a kontrola klienta“.
  3. účinné od 1. 1. 201749. V § 13 odst. 1 úvodní část ustanovení zní: „Povinná osoba může provádět zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta ve vztahu ke kategoriím klientů s potenciálně nižším rizikem zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu, a to pokud je klient“.
  4. účinné od 1. 1. 201750. V § 13 odst. 1 písm. b) se slova „Evropských společenství1)“ nahrazují slovy „Evropské unie1)“.
  5. účinné od 1. 1. 201751. V § 13 odst. 1 písm. c) se slova „Evropských společenství“ nahrazují slovy „Evropské unie“.
  6. účinné od 1. 1. 201752. V § 13 odst. 1 písm. f) bodě 1 se slova „Evropských společenství a“ zrušují.
  7. účinné od 1. 1. 201753. V § 13 odst. 1 písm. f) se na konci textu bodu 4 čárka nahrazuje slovem „a“.
  8. účinné od 1. 1. 201754. V § 13 odst. 2 úvodní část ustanovení zní: „Zjednodušenou identifikaci a kontrolu klienta může povinná osoba uplatnit také u“.
  9. účinné od 1. 1. 201755. V § 13 odst. 2 se na konci písmene b) doplňuje slovo „nebo“ a písmena c) a d) se zrušují.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní písmeno e) se označuje jako písmeno c).

  1. účinné od 1. 1. 201756. V § 13 odst. 2 písm. c) bodě 2 se slova „Evropských společenství1)“ nahrazují slovy „Evropské unie1)“.
  2. účinné od 1. 1. 201757. V § 13 odstavec 3 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) V případech uvedených v odstavcích 1 a 2 postačí, když povinná osoba pouze

    1. účinné od 1. 1. 2017a) ověří, zda jsou splněny uvedené podmínky,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) vhodným způsobem zjistí a zaznamená identifikační údaje klienta a
    3. účinné od 1. 1. 2017c) zjistí podle informací, které má k dispozici, zda některý z klientů, poskytovaný produkt nebo konkrétní obchod nepředstavuje zvýšené riziko zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu; v případě pochybnosti se zjednodušená identifikace a kontrola klienta podle odstavců 1 a 2 neuplatní.“.
  1. účinné od 1. 1. 201758. V § 13 odst. 4 se slova „Výjimka podle odstavce 2“ nahrazují slovy „Zjednodušená identifikace a kontrola klienta“.
  2. účinné od 1. 1. 201759. Za § 13 se vkládá nový § 13a, který včetně nadpisu zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠13a

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 13a

    účinné od 1. 1. 2017Výjimky z povinnosti identifikace a kontroly klienta

    účinné od 1. 1. 2017(1) Povinnost identifikovat a kontrolovat klienta není třeba plnit u

    1. účinné od 1. 1. 2017a) elektronických peněz uchovávaných na médiu, které nelze dobíjet, pokud nejvyšší uchovávaná částka nepřekročí 250 EUR, nebo 500 EUR, jde-li o elektronické peníze, které mohou být použity pouze k provedení vnitrostátní platební transakce,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) elektronických peněz uchovávaných na médiu, které lze dobíjet, pokud může být použito pouze k provedení vnitrostátní platební transakce a celkový měsíční limit pro odchozí platby a současně i nejvyšší uchovávaná částka nepřesahuje 250 EUR, nebo
    3. účinné od 1. 1. 2017c) platebních služeb poskytovaných prostřednictvím veřejné mobilní telefonní sítě jinak než s využitím elektronických peněz, pokud hodnota jednotlivé transakce nepřesáhne 250 EUR a současně celkový limit plateb realizovaných z jednoho telefonního čísla pro kalendářní rok nepřesahuje 2 500 EUR.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Platební prostředky uvedené v odstavci 1 lze používat výhradně k nákupu zboží nebo služeb a nesmí být pořizovány nebo dobíjeny prostřednictvím anonymních elektronických peněz.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Výjimka podle odstavce 1 se nepoužije, když je na žádost držitele platebního prostředku zpětně vyměněna částka vyšší než 100 EUR.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Povinná osoba sleduje transakce týkající se platebního prostředku uvedeného v odstavci 1 tak, aby bylo možné zjistit podezřelý obchod podle § 6.“.

  1. účinné od 1. 1. 201760. § 14 a 15 včetně nadpisů a poznámky pod čarou č. 20 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠14

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 14

    účinné od 1. 1. 2017Výjimka z povinnosti uvádět informace doprovázející převody peněžních prostředků

    účinné od 1. 1. 2017Povinnosti podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků20) se nevztahují na převody peněžních prostředků nebo peněžní služby, jimiž se provádí platba za dodávku zboží nebo poskytování služeb, pokud

    1. účinné od 1. 1. 2017a) se převod uskuteční v České republice,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) poskytovatel platebních služeb příjemce je prostřednictvím příjemce platby vždy schopen pomocí jedinečného identifikátoru transakce vysledovat převod peněžních prostředků od fyzické nebo právnické osoby, která má s příjemcem dohodu o dodávce zboží nebo poskytnutí služeb, a
    3. účinné od 1. 1. 2017c) převáděná hodnota nepřekročí 1 000 EUR.

    § 15

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017§ 15

    účinné od 1. 1. 2017Neuskutečnění obchodu

    účinné od 1. 1. 2017(1) Povinná osoba odmítne uskutečnění obchodu nebo navázání obchodního vztahu anebo ukončí obchodní vztah v případě, že je dána identifikační povinnost podle § 7 odst. 1 nebo 2 a

    1. účinné od 1. 1. 2017a) klient
      1. účinné od 1. 1. 20171. se odmítne podrobit identifikaci,
      2. účinné od 1. 1. 20172. odmítne doložit plnou moc podle § 8 odst. 4, nebo
      3. účinné od 1. 1. 20173. neposkytne potřebnou součinnost při kontrole podle § 9,
    1. účinné od 1. 1. 2017b) z jiného důvodu nelze provést identifikaci anebo kontrolu klienta, nebo
    2. účinné od 1. 1. 2017c) má-li osoba provádějící identifikaci nebo kontrolu pochybnosti o pravdivosti informací poskytnutých klientem nebo o pravosti předložených dokladů.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Povinná osoba neuskuteční obchod s politicky exponovanou osobou, a to ani v rámci obchodního vztahu, pokud jí není znám původ majetku užitého v obchodu.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Souhlas statutárního orgánu povinné osoby nebo jím pověřené osoby k řízení v oblasti opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu je třeba k

    1. účinné od 1. 1. 2017a) obchodnímu vztahu s politicky exponovanou osobou, nebo
    2. účinné od 1. 1. 2017b) byť i jen částečnému postoupení plnění ze životního pojištění, je-li v situaci uvedené v § 9 odst. 6 písm. c) bodě 3 zjištěno zvýšené riziko zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.
  2. účinné od 1. 1. 201720) Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2015/847.“.
  1. účinné od 1. 1. 201761. V § 16 odstavec 1 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(1) Povinná osoba uchovává po dobu 10 let od uskutečnění obchodu nebo od ukončení obchodního vztahu s klientem

    1. účinné od 1. 1. 2017a) identifikační údaje získané podle § 8 odst. 1 až 3 nebo na základě přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků20),
    2. účinné od 1. 1. 2017b) kopie dokladů předložených k identifikaci, byly-li pořizovány,
    3. účinné od 1. 1. 2017c) údaj o tom, kdo a kdy provedl první identifikaci klienta,
    4. účinné od 1. 1. 2017d) informace a kopie dokumentů získané v rámci kontroly klienta podle § 9,
    5. účinné od 1. 1. 2017e) dokumenty odůvodňující výjimku z identifikace a kontroly klienta podle § 13a a
    6. účinné od 1. 1. 2017f) v případě zastupování originál nebo ověřenou kopii plné moci nebo číslo jednací rozhodnutí soudu o jmenování opatrovníka.“.
  1. účinné od 1. 1. 201762. V § 16 odst. 3 se slova „písm. j) a k)“ nahrazují slovy „písm. i) a j)“.
  2. účinné od 1. 1. 201763. V § 18 odst. 1 se slova „Ministerstvu financí (dále jen „ministerstvo“)“ nahrazují slovy „Finančnímu analytickému úřadu (dále jen „Úřad“)“.
  3. účinné od 1. 1. 201764. V § 18 odstavec 4 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Oznámení podezřelého obchodu přijímá Úřad. Adresu a podmínky pro doručování a další možnosti spojení pro podávání oznámení podezřelého obchodu zveřejní Úřad způsobem umožňujícím dálkový přístup.“.

  1. účinné od 1. 1. 201765. V § 18 odst. 6 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“ a slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 201766. V § 20 odst. 1 se slovo „ministerstvem“ nahrazuje slovem „Úřadem“ a slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“.
  3. účinné od 1. 1. 201767. V § 20 odst. 2 se slova „zejména u operací prováděných elektronickými platebními prostředky,“ zrušují a slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“.
  4. účinné od 1. 1. 201768. V § 20 odst. 3 úvodní části ustanovení se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  5. účinné od 1. 1. 201769. V § 20 odst. 3 písm. a) se slova „na dobu 72 hodin od přijetí oznámení podezřelého obchodu ministerstvem“ nahrazují slovy „o další 2 pracovní dny“.
  6. účinné od 1. 1. 201770. V § 20 odst. 3 písm. b) se slova „72 hodin“ nahrazují slovy „3 pracovních dnů“.
  7. účinné od 1. 1. 201771. V § 20 odst. 4 se slova „přípustný rozklad“ nahrazují slovy „přípustné odvolání“.
  8. účinné od 1. 1. 201772. V § 20 odst. 5 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“ a slovo „Ministerstvu“ se nahrazuje slovem „Úřadu“.
  9. účinné od 1. 1. 201773. V § 20 odst. 6 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“ a slovo „podalo“ se nahrazuje slovem „podal“.
  10. účinné od 1. 1. 201774. V § 20 odst. 7 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“ a slova „povinná osoba provede příkaz klienta po uplynutí 3 kalendářních dnů“ se nahrazují slovy „odklad splnění příkazu klienta nebo zajištění majetku podle odstavce 1 nebo 3 se prodlužuje o 3 pracovní dny“.
  11. účinné od 1. 1. 201775. V § 21 odstavce 1 a 2 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(1) Povinná osoba zavede a uplatňuje odpovídající strategie a postupy vnitřní kontroly a komunikace ke zmírňování a účinnému řízení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu identifikovaných v hodnocení rizik podle § 21a a k naplnění dalších povinností stanovených tímto zákonem.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. a) až d) a h) vypracuje ve lhůtě do 60 dnů ode dne, kdy se stala povinnou osobou, na základě hodnocení rizik podle § 21a a v rozsahu, ve kterém provádí činnosti podléhající působnosti tohoto zákona, písemně systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k naplnění povinností stanovených tímto zákonem (dále jen „systém vnitřních zásad“). Součástí písemného systému vnitřních zásad je i písemné hodnocení rizik podle § 21a odst. 2. Systém vnitřních zásad včetně hodnocení rizik schvaluje statutární orgán povinné osoby.“.

  1. účinné od 1. 1. 201776. V § 21 odst. 3 a 4 se slova „písm. b) až d), h) a i)“ nahrazují slovy „písm. b) až d) a h)“.
  2. účinné od 1. 1. 201777. V § 21 odst. 5 písm. f) se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  3. účinné od 1. 1. 201778. V § 21 odst. 5 písm. j) se text „§ 25 odst. 4“ nahrazuje textem „§ 24a odst. 2“.
  4. účinné od 1. 1. 201779. V § 21 odst. 6 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“, za slova „systému vnitřních zásad“ se vkládají slova „včetně jeho nového znění“ a slova „povinnosti podle věty první“ se nahrazují slovy „tyto povinnosti“.
  5. účinné od 1. 1. 201780. V § 21 odst. 8 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  6. účinné od 1. 1. 201781. V § 21 odstavec 9 včetně poznámky pod čarou č. 21 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(9) Je-li to účelné pro účinné naplňování požadavků tohoto zákona, může Česká národní banka v mezích stanovených odstavcem 5 písm. c) a d) vyhláškou stanovit požadavky na zavedení a uplatňování systému vnitřních zásad a hodnocení rizik podle § 21a některými povinnými osobami, vůči nimž Česká národní banka vykonává dohled21).

  7. účinné od 1. 1. 201721) Například § 44 zákona č. 6/1993 Sb., o České národní bance, ve znění pozdějších předpisů.“.
  1. účinné od 1. 1. 201782. Za § 21 se vkládá nový § 21a, který včetně nadpisu zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠21a

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 21a

    účinné od 1. 1. 2017Hodnocení rizik

    účinné od 1. 1. 2017(1) Povinná osoba identifikuje a posoudí rizika legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, která mohou nastat v rámci její činnosti podléhající působnosti tohoto zákona. Při posuzování rizik zohlední povinná osoba i faktory možného vyššího rizika, uvedené v příloze č. 2 k tomuto zákonu.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. a) až d) a h) vypracuje nejpozději do 60 dnů ode dne, kdy se stala povinnou osobou, písemné hodnocení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu pro typy poskytovaných obchodů a obchodních vztahů, a to v rozsahu, ve kterém provádí činnosti podléhající působnosti tohoto zákona. Zohlední v něm rizikové faktory, zejména typ klienta, účel, pravidelnost a délku trvání obchodního vztahu nebo obchodu mimo obchodní vztah, typ produktu, hodnotu a způsob uskutečnění obchodu a rizikovost zemí nebo zeměpisných oblastí, k nimž se obchody vztahují.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Součástí hodnocení rizik podle odstavců 1 a 2 jsou i opatření pro vnitřní kontrolu, kontrolu dodržování právních předpisů a prověřování zaměstnanců povinné osoby a podle rozsahu a povahy činností povinné osoby i zřízení nezávislého útvaru pro testování těchto opatření, strategií a postupů podle § 21 odst. 1.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Povinná osoba hodnocení rizik podle odstavce 2 pravidelně aktualizuje, a to zejména před zahájením poskytování nových produktů.

    účinné od 1. 1. 2017(5) Povinné osoby, které jsou součástí skupiny, uplatňují skupinové strategie a postupy pro boj proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, včetně postupů ochrany údajů v rozsahu, který právo třetího státu umožňuje, a strategií a postupů pro sdílení informací v rámci skupiny. Uvedené strategie a postupy se rovněž uplatňují v pobočkách a dceřiných společnostech v jiných členských státech a třetích zemích.“.

  1. účinné od 1. 1. 201783. V § 22 odst. 1 se slovo „ministerstvem“ nahrazuje slovem „Úřadem“, slova „neprodleně ministerstvo“ se nahrazují slovy „a povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. c), d) a h) neprodleně Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 201784. V § 23 odst. 3 se za slovo „obchodů“ vkládají slova „, požadavky stanovené povinnou osobou pro provádění identifikace a kontroly klienta a postupy pro zjišťování rizikových faktorů klienta“.
  3. účinné od 1. 1. 201785. V § 24 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“, slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“, slovo „ministerstva“ se nahrazuje slovem „Úřadu“ a za slovo „oznámení“ se vkládají slova „a výkonu správního dozoru“.
  4. účinné od 1. 1. 201786. V § 24 se dosavadní text označuje jako odstavec 1 a doplňuje se odstavec 2, který včetně poznámky pod čarou č. 31 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(2) Povinné osoby poskytnou klientům před navázáním obchodního vztahu nebo provedením obchodu mimo obchodní vztah informace požadované podle zákona o ochraně osobních údajů31). Tyto informace obsahují zejména obecné upozornění týkající se povinnosti povinných osob podle tohoto zákona zpracovávat osobní údaje pro účely předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, jak jsou uvedeny v § 1.

  5. účinné od 1. 1. 201731) § 11 zákona č. 101/2000 Sb., o ochraně osobních údajů a o změně některých zákonů, ve znění pozdějších předpisů.“.
  1. účinné od 1. 1. 201787. Za § 24 se vkládá nový § 24a, který včetně poznámky pod čarou č. 32 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠24a

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 24a

    účinné od 1. 1. 2017(1) Povinná osoba ve svých pobočkách a dceřiných společnostech32), působících ve státech, které nejsou státy Evropského hospodářského prostoru, uplatňuje opatření pro kontrolu klienta a uchovávání záznamů, která jsou alespoň rovnocenná požadavkům práva Evropské unie1). Za tím účelem jim předává relevantní informace o uplatňovaných metodách a postupech.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Povinná osoba, která má pobočku nebo dceřinou společnost ve státě, jehož právní předpisy nedovolují uplatňování rovnocenných opatření podle odstavce 1, o tom informuje Úřad a přijme odpovídající doplňková opatření k účinnému zvládání rizika zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu a zabránění přenosu těchto rizik na území České republiky a dalších států Evropského hospodářského prostoru.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Povinná osoba, která má pobočku nebo provozovnu v jiném členském státě Evropské unie, zajistí, že tato pobočka nebo provozovna dodržuje vnitrostátní předpisy v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu tohoto jiného členského státu.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Povinná osoba na žádost Úřadu v jím stanovené lhůtě sdělí informaci, zda udržuje nebo v předchozích 10 letech udržovala obchodní vztah s konkrétní fyzickou nebo právnickou osobou, vůči níž měla povinnost identifikace, a o povaze tohoto vztahu. K tomuto účelu zavede povinná osoba účinný systém, odpovídající velikosti instituce a povaze její podnikatelské činnosti.

  2. účinné od 1. 1. 201732) § 74 odst. 2 zákona č. 90/2012 Sb., o obchodních společnostech a družstvech (zákon o obchodních korporacích).“.
  1. účinné od 1. 1. 201788. V § 25 odst. 1 úvodní části ustanovení se za slovo „Úvěrová“ vkládají slova „nebo finanční“, slovo „bankovního“ se zrušuje a za slovo „úvěrovou“ se vkládá slovo „, finanční“.
  2. účinné od 1. 1. 201789. V § 25 odst. 1 písm. c) se slova „Evropských společenství1)“ nahrazují slovy „Evropské unie1)“.
  3. účinné od 1. 1. 201790. V § 25 odst. 2 úvodní části ustanovení se za slovo „Úvěrová“ vkládají slova „nebo finanční“ a slovo „bankovního“ se zrušuje.
  4. účinné od 1. 1. 201791. V § 25 odst. 2 se na konci textu písmene a) doplňují slova „a dalších rizikových faktorech“.
  5. účinné od 1. 1. 201792. V § 25 odst. 2 se na konci písmene b) doplňuje slovo „a“.
  6. účinné od 1. 1. 201793. V § 25 odst. 2 písmeno c) zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„c) zjistí a zhodnotí opatření prováděná respondenční institucí proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, včetně způsobu a kvality provádění identifikace a kontroly klienta a schopnosti poskytnout tyto informace na vyžádání, jakož i schopnosti poskytování informací o plátci a příjemci při převodech peněžních prostředků.“.
  1. účinné od 1. 1. 201794. V § 25 odst. 3 se slovo „bankovního“ zrušuje a za slovo „úvěrové“ se vkládají slova „nebo finanční“.
  2. účinné od 1. 1. 201795. V § 25 se odstavce 4 až 6 zrušují.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavec 7 se označuje jako odstavec 4.

  1. účinné od 1. 1. 201796. V § 26 odst. 1 a v § 27 odst. 1 a 2 se za text „§ 24“ vkládá text „odst. 1“.
  2. účinné od 1. 1. 201797. V § 26 odst. 4 a v § 27 odst. 3 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  3. účinné od 1. 1. 201798. V § 27 odst. 4 se za text „§ 24“ vkládá text „odst. 1“, slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“ a slovo „ministerstvu“ se nahrazuje slovem „Úřadu“.
  4. účinné od 1. 1. 201799. Nadpis § 28 zní: „Zvláštní ustanovení o platbách v hotovosti“.
  5. účinné od 1. 1. 2017100. V § 28 úvodní části ustanovení se text „písm. e)“ nahrazuje textem „písm. d)“, slova „přijímá platbu“ se nahrazují slovy „uskutečňuje obchod“ a částka „15 000 EUR“ se nahrazuje částkou „10 000 EUR“.
  6. účinné od 1. 1. 2017101. V § 28 písm. a) se slova „výjimka podle § 13“ nahrazují slovy „možnost zjednodušeného postupu podle § 13 nebo výjimka podle § 13a“.
  7. účinné od 1. 1. 2017102. V § 28 písm. b) se text „odst. 3“ nahrazuje textem „odst. 4“ a slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“.
  8. účinné od 1. 1. 2017103. V § 29 odst. 1 se slovo „ministerstvem“ nahrazuje slovem „Úřadem“.
  9. účinné od 1. 1. 2017104. V § 29 odst. 2 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  10. účinné od 1. 1. 2017105. Za § 29a se vkládá nový § 29b, který včetně nadpisu zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠29b

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 29b

    účinné od 1. 1. 2017Uchovávání údajů o skutečném majiteli

    účinné od 1. 1. 2017(1) Právnická osoba vede a průběžně zaznamenává aktuální údaje ke zjištění a ověření totožnosti svého skutečného majitele včetně údajů o skutečnosti, která zakládá postavení skutečného majitele či jiného odůvodnění, proč je tato osoba považována za skutečného majitele.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Svěřenský správce nebo osoba v obdobném postavení vůči jinému právnímu uspořádání bez právní osobnosti zaznamenává údaje ke zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele svěřenského fondu nebo právního uspořádání ve smyslu § 4 odst. 4 písm. d).

    účinné od 1. 1. 2017(3) Údaje ke zjištění a ověření totožnosti skutečného majitele podle odstavců 1 a 2 uchovává právnická osoba, svěřenský správce nebo osoba v obdobném postavení vůči jinému právnímu uspořádání bez právní osobnosti po dobu, po kterou je tato osoba skutečným majitelem, a nejméně 10 let od zániku takového vztahu.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Údaje o skutečném majiteli právnické osoby, svěřenského fondu nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti se zapisují do evidence údajů o skutečných majitelích způsobem a v rozsahu, který stanoví zákon o veřejných rejstřících právnických a fyzických osob.

    účinné od 1. 1. 2017(5) Není-li to uvedeno v evidenci údajů o skutečných majitelích nebo při pochybnostech o správnosti tam uvedených údajů právnická osoba, svěřenský správce nebo osoba v obdobném postavení vůči jinému právnímu uspořádání bez právní osobnosti na žádost povinné osoby, Úřadu, soudu, orgánu činného v trestním řízení, orgánu Finanční správy České republiky nebo Celní správy České republiky sdělí, kdo je nebo byl jejím skutečným majitelem a uvede údaje ke zjištění a ověření jeho totožnosti; právnická osoba sdělí i údaje o jím skutečně držené účasti nebo jiné důvody, proč je tato osoba považována za skutečného majitele.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017106. V nadpisu části třetí se slovo „MINISTERSTVA“ nahrazuje slovem „ÚŘADU“.
  2. účinné od 1. 1. 2017107. V nadpisu hlavy I se slovo „MINISTERSTVA“ nahrazuje slovem „ÚŘADU“.
  3. účinné od 1. 1. 2017108. V části třetí se na začátek hlavy I vkládají nové § 29c a 29d, které včetně nadpisu znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„Úřad

    § 29c

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017§ 29c

    účinné od 1. 1. 2017(1) Zřizuje se Úřad jako správní úřad se sídlem v Praze, který plní funkci finanční zpravodajské jednotky pro Českou republiku a je podřízen Ministerstvu financí.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Úřad působí v oblastech činnosti upravených tímto a dalšími právními předpisy, včetně rozhodování o zahájení a způsobu ukončení šetření, o získávání, zpracování a sdílení informací a o provádění kontrol.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Úřad při své činnosti uplatňuje taková organizační, personální a jiná opatření, která zaručují, že s informacemi získanými při jeho činnosti podle tohoto zákona nepřijde do styku nepovolaná osoba.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Činnost Úřadu materiálně, administrativně a finančně zajišťuje Ministerstvo financí. Úřad je účetní jednotkou; jeho příjmy a výdaje jsou součástí rozpočtové kapitoly Ministerstva financí.

    § 29d

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017§ 29d

    účinné od 1. 1. 2017(1) Úřad řídí ředitel.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Výběr, jmenování a odvolání ředitele se řídí zákonem o státní službě.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017109. V § 30 odst. 1 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 2017110. V § 30 odst. 2 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  3. účinné od 1. 1. 2017111. V § 30 odstavce 3 až 5 včetně poznámek pod čarou č. 32 až 38 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) Úřad může v rozsahu potřebném pro šetření podezřelého obchodu žádat od zpracovatele nebo správce evidence poskytnutí informací z evidence uvedené v odstavci 4. Zpracovatel nebo správce evidence poskytne informace bezplatně, nestanoví-li jiný právní předpis jinak. Zpracovatel nebo správce evidence jsou povinni žádosti bez zbytečného odkladu vyhovět.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Úřad může v rozsahu potřebném pro šetření podezřelého obchodu a výkon správního dozoru žádat od zpracovatele nebo správce evidence poskytnutí informací způsobem umožňujícím dálkový a nepřetržitý přístup z informačního systému evidence občanských průkazů32), informačního systému evidence cestovních dokladů33), informačního systému evidence diplomatických a služebních pasů33), informačního systému cizinců, informačního systému evidence obyvatel34), katastru nemovitostí35), základního registru obyvatel36), základního registru právnických osob, podnikajících fyzických osob a orgánů veřejné moci36), základního registru územní identifikace, adres a nemovitostí36), základního registru agend orgánů veřejné moci a některých práv a povinností36), informačního systému územní identifikace36), registru silničních vozidel37), centrálního registru silničních vozidel37), registru historických a sportovních vozidel37), registru řidičů38) a centrálního registru řidičů38).

    účinné od 1. 1. 2017(5) Úřad žádá o poskytnutí informací podle odstavců 3 a 4 pouze způsobem, který mu umožní uchovávat identifikační údaje zaměstnance, který o poskytnutí informací žádal, a o účelu, k němuž bylo o poskytnutí informací žádáno, nejméně po dobu 5 let. O těchto skutečnostech jsou zpracovatel nebo správce evidence povinni zachovávat mlčenlivost.

  4. účinné od 1. 1. 201732) Zákon č. 328/1999 Sb., o občanských průkazech, ve znění pozdějších předpisů.
  5. účinné od 1. 1. 201733) Zákon č. 329/1999 Sb., o cestovních dokladech a o změně zákona č. 283/1991 Sb., o Policii České republiky, ve znění pozdějších předpisů, (zákon o cestovních dokladech), ve znění pozdějších předpisů.
  6. účinné od 1. 1. 201734) Zákon č. 133/2000 Sb., o evidenci obyvatel a rodných číslech a o změně některých zákonů (zákon o evidenci obyvatel), ve znění pozdějších předpisů.
  7. účinné od 1. 1. 201735) Zákon č. 256/2013 Sb., o katastru nemovitostí (katastrální zákon).
  8. účinné od 1. 1. 201736) Zákon č. 111/2009 Sb., o základních registrech, ve znění pozdějších předpisů.
  9. účinné od 1. 1. 201737) Zákon č. 56/2001 Sb., o podmínkách provozu vozidel na pozemních komunikacích a o změně zákona č. 168/1999 Sb., o pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou provozem vozidla a o změně některých souvisejících zákonů (zákon o pojištění odpovědnosti z provozu vozidla), ve znění zákona č. 307/1999 Sb., ve znění pozdějších předpisů.
  10. účinné od 1. 1. 201738) Zákon č. 361/2000 Sb., o provozu na pozemních komunikacích a o změnách některých zákonů (zákon o silničním provozu), ve znění pozdějších předpisů.“.
  1. účinné od 1. 1. 2017112. V § 30 odst. 6 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 2017113. Za § 30 se vkládá nový § 30a, který včetně nadpisu zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠30a

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 30a

    účinné od 1. 1. 2017Hodnocení rizik na úrovni České republiky

    účinné od 1. 1. 2017(1) Úřad koordinuje proces posouzení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu na úrovni České republiky (dále jen „národní hodnocení rizik“). Na zpracování národního hodnocení rizik a jeho průběžné aktualizaci se podílí rovněž povinné osoby, Česká národní banka, orgány činné v trestním řízení, ostatní zainteresované státní orgány a další instituce.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Posouzení rizik podle odstavce 1 zohlední i faktory možného vyššího rizika, uvedené v příloze č. 2 k tomuto zákonu a hodnocení rizik provedená orgány Evropské unie a dalšími nadnárodními nebo mezinárodními institucemi.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Národní hodnocení rizik slouží zejména ke zdokonalení opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu na úrovni státní správy a u povinných osob.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Národní hodnocení rizik se aktualizuje zejména s ohledem na vývoj rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a činnost orgánů Evropské unie.

    účinné od 1. 1. 2017(5) Na základě dílčího hodnocení rizik jednotlivými subjekty podle odstavce 1 Úřad vypracovává a předkládá vládě k projednání konečnou verzi národního hodnocení rizik a jeho aktualizace.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017114. V § 31 odst. 1 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“ a slovo „oprávněno“ se nahrazuje slovem „oprávněn“.
  2. účinné od 1. 1. 2017115. V § 31 odst. 2 a 3 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  3. účinné od 1. 1. 2017116. V § 31 odst. 4 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“ a slovo „ministerstvu“ se nahrazuje slovem „Úřadu“.
  4. účinné od 1. 1. 2017117. § 31a se včetně nadpisu zrušuje.
  5. účinné od 1. 1. 2017118. Nadpis nad označením § 31b zní: „Kontrola činnosti Úřadu“.
  6. účinné od 1. 1. 2017119. V § 31b odst. 1 se slova „Finančního analytického útvaru“ nahrazují slovem „Úřadu“.
  7. účinné od 1. 1. 2017120. V § 31b odst. 3 se slovo „ministerstva“ nahrazuje slovy „ředitele Úřadu“.
  8. účinné od 1. 1. 2017121. V § 31c odst. 1 a 2 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“ a slova „činnosti Finančního analytického útvaru“ se nahrazují slovy „své činnosti“.
  9. účinné od 1. 1. 2017122. V § 31c odst. 3 se slova „případě, o kterém nebylo ukončeno šetření vedené podle tohoto zákona, a o případě předaném podle § 32, pokud by takový údaj mohl ohrozit probíhající šetření“ nahrazují slovy „neukončeném šetření vedeném podle tohoto zákona, nebo o šetření vedeném na základě § 30 odst. 6 anebo předaném podle § 32, pokud by takový údaj mohl ohrozit činnost orgánu činného v trestním řízení nebo zpravodajské služby“.
  10. účinné od 1. 1. 2017123. V § 31c odst. 4 se slovo „ministerstva“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  11. účinné od 1. 1. 2017124. V § 31c odst. 5 se slova „Finančního analytického útvaru“ nahrazují slovem „Úřadu“.
  12. účinné od 1. 1. 2017125. V § 32 odst. 1 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  13. účinné od 1. 1. 2017126. V § 32 odst. 2 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“, za slovo „činnosti“ se vkládají slova „Policie České republiky“, slova „celních orgánů“ se nahrazují slovy „orgánů Celní správy České republiky“, za slovo „zjištěních“ se vkládají slova „Policii České republiky“ a slova „nebo pokud nepostupovalo podle odstavce 1“ se zrušují.
  14. účinné od 1. 1. 2017127. V § 32 se doplňuje odstavec 3, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) Zjistí-li Úřad skutečnosti důležité pro ochranu významného hospodářského nebo finančního zájmu České republiky nebo Evropské unie, poskytne o tom informaci příslušné instituci, není-li poskytnutí této informace v rozporu s účelem tohoto zákona. Uplatní přitom ochranu oprávněných zájmů jiných osob podle § 39 odst. 4.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017128. V § 33 odst. 1 a 2 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 2017129. V § 34 odst. 1 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“, slova „povinná osoba“ se nahrazují slovy „finanční instituce“ a za text „§ 2 odst. 1“ se vkládá text „písm. b)“.
  3. účinné od 1. 1. 2017130. V § 34 odst. 2 písm. b), § 34 odst. 4 a v § 34 odst. 8 úvodní části ustanovení se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  4. účinné od 1. 1. 2017131. V § 34 odst. 5 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  5. účinné od 1. 1. 2017132. V § 34 odst. 7 se slovo „ministerstva“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  6. účinné od 1. 1. 2017133. V § 34 odst. 9 se slovo „Rozklad“ nahrazuje slovem „Odvolání“.
  7. účinné od 1. 1. 2017134. V § 35 odst. 1 úvodní části ustanovení se slova „ministerstvo, které“ nahrazují slovy „Úřad, který“.
  8. účinné od 1. 1. 2017135. V § 35 odst. 1 písm. c) se text „písm. j) a k)“ nahrazuje textem „písm. i) a j)“.
  9. účinné od 1. 1. 2017136. V § 35 odst. 2 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“ a slova „Evropských společenství, kterým se stanoví povinnost doprovázet převody peněžních prostředků informacemi o plátci“ se nahrazují slovy „Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků“.
  10. účinné od 1. 1. 2017137. V § 35 odst. 3 se slovo „Ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  11. účinné od 1. 1. 2017138. V § 35 odst. 4 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  12. účinné od 1. 1. 2017139. V § 35 odst. 5 a v § 36 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  13. účinné od 1. 1. 2017140. V § 35 se doplňuje odstavec 6, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(6) Dozorčí úřad uvedený v odstavci 1 písm. a) až c) uplatňuje při výkonu správního dozoru podle tohoto zákona svá dozorová oprávnění podle právních předpisů upravujících jeho působnost.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017141. V § 36 odst. 2 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 2017142. V § 37 odst. 2 se slovo „ministerstva“ nahrazuje slovem „Úřadu“ a slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“.
  3. účinné od 1. 1. 2017143. V § 38 odst. 1 se slovo „ministerstva“ nahrazuje slovem „Úřadu“, slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“, slovo „ministerstvem“ se nahrazuje slovem „Úřadem“ a za text „§ 24“ se vkládá text „odst. 1“.
  4. účinné od 1. 1. 2017144. V § 38 odst. 2 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  5. účinné od 1. 1. 2017145. V § 39 odst. 1 se na začátek písmene d) vkládají slova „Policii České republiky,“.
  6. účinné od 1. 1. 2017146. V § 39 odst. 1 písm. h) se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  7. účinné od 1. 1. 2017147. V § 39 odst. 1 písm. j) se slovo „oznámení“ nahrazuje slovem „sdělení“ a slovo „ministerstva“ se nahrazuje slovem „Úřadu“.
  8. účinné od 1. 1. 2017148. V § 39 odst. 2 písm. a), b) a c) se slova „Evropských společenství“ nahrazují slovy „Evropské unie“.
  9. účinné od 1. 1. 2017149. V § 39 se doplňuje odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Výjimky uvedené v odstavci 1 písm. c) až m)

    1. účinné od 1. 1. 2017a) se uplatní jen v nezbytně nutném rozsahu podle účelu poskytované informace, a to zejména s ohledem na ochranu informací o oznamovatelích podezřelých obchodů,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) nelze uplatnit, pokud by poskytnutí informací mohlo zmařit nebo ohrozit šetření podezřelého obchodu nebo probíhající trestní řízení, nebo jestliže by poskytnutí informací bylo zjevně nepřiměřené oprávněným zájmům osoby, jíž se informace týká, nebo účelu, pro který byla žádost podána.“.
  1. účinné od 1. 1. 2017150. V § 40 odst. 1 se za slova „části se“ vkládají slova „s výjimkou § 39 odst. 1 písm. e)“.
  2. účinné od 1. 1. 2017151. V § 40 odst. 2 se za text „§ 39“ vkládá text „odst. 1 písm. e) a“.
  3. účinné od 1. 1. 2017152. V § 41 odst. 6 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  4. účinné od 1. 1. 2017153. V § 42 odst. 3 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“.
  5. účinné od 1. 1. 2017154. V § 43 odst. 1 se slovo „ministerstva“ nahrazuje slovem „Úřadu“, slovo „ministerstvo“ se nahrazuje slovem „Úřad“ a slova „stanovenou v“ se nahrazují slovem „podle“.
  6. účinné od 1. 1. 2017155. V § 44 odst. 1 písmeno c) zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    1. účinné od 1. 1. 2017„c) poruší zákaz uskutečnit obchod nebo navázat obchodní vztah podle § 15, nebo“.
  1. účinné od 1. 1. 2017156. § 45 včetně nadpisu zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠45

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 45

    účinné od 1. 1. 2017Nesplnění informační povinnosti

    účinné od 1. 1. 2017(1) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že

    1. účinné od 1. 1. 2017a) nesplní informační povinnost podle § 24 odst. 1 nebo § 24a odst. 4,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) nepředá relevantní informaci své pobočce nebo dceřiné společnosti podle § 24a odst. 1,
    3. účinné od 1. 1. 2017c) nepřijme odpovídající doplňková opatření k účinnému zvládání rizika zneužití podle § 24a odst. 1, nebo
    4. účinné od 1. 1. 2017d) v rozporu s § 24a odst. 3 nezajistí dodržování předpisů jiného členského státu v oblasti boje proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu svojí pobočkou nebo provozovnou působící v tomto jiném členském státě.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 10 000 000 Kč.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017157. V § 46 odst. 1 se slova „ministerstvu podezřelý obchod“ nahrazují slovy „Úřadu podezřelý obchod podle § 18 odst. 1“.
  2. účinné od 1. 1. 2017158. V § 47 odst. 2 se slovo „ministerstvem“ nahrazuje slovem „Úřadem“.
  3. účinné od 1. 1. 2017159. V § 48 odst. 2 se slovo „ministerstvu“ nahrazuje slovem „Úřadu“ a za slova „podle § 21 odst. 6“ se vkládají slova „, neodstraní ve stanovené lhůtě nedostatky“.
  4. účinné od 1. 1. 2017160. V § 48 odstavec 3 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(3) Povinná osoba, které je v § 21a odst. 2 uložena povinnost vypracovat písemně hodnocení rizik, se dopustí správního deliktu tím, že

    1. účinné od 1. 1. 2017a) nevypracuje hodnocení rizik ve stanoveném rozsahu nebo ve stanovené lhůtě, nebo
    2. účinné od 1. 1. 2017b) hodnocení rizik pravidelně neaktualizuje.“.
  1. účinné od 1. 1. 2017161. V § 48 se za odstavec 3 vkládá nový odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že

    1. účinné od 1. 1. 2017a) v rozporu s § 21 odst. 1 nezavede nebo neuplatňuje odpovídající strategie a postupy vnitřní kontroly a komunikace ke zmírňování a účinnému řízení rizik legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu identifikovaných v hodnocení rizik a k naplnění dalších povinností stanovených tímto zákonem, nebo
    2. účinné od 1. 1. 2017b) nezajistí proškolení zaměstnanců podle § 23.“.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavce 4 až 7 se označují jako odstavce 5 až 8.

  1. účinné od 1. 1. 2017162. V § 48 odst. 5 se za slovo „Úvěrová“ vkládají slova „nebo finanční“.
  2. účinné od 1. 1. 2017163. V § 48 odst. 8 se slova „odstavce 4 nebo 5“ nahrazují slovy „odstavců 4 až 6“.
  3. účinné od 1. 1. 2017164. V § 49 odst. 1 úvodní části ustanovení se slova „Evropských společenství, který určuje obsah informací, doprovázejících takové převody“ nahrazují slovy „Evropské unie upravujícího informace doprovázející bezhotovostní převody peněžních prostředků“.
  4. účinné od 1. 1. 2017165. V § 49 odst. 1 písm. a) až d) se za slovo „plátci“ vkládají slova „a příjemci“.
  5. účinné od 1. 1. 2017166. Za § 51 se vkládá nový § 51a, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠51a

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 51a

    účinné od 1. 1. 2017(1) Za správní delikt povinné osoby podle § 43 až 49 může správní orgán uvedený v § 35 odst. 1 s přihlédnutím k povaze a závažnosti, jakož i k dalším okolnostem spáchaného správního deliktu, uložit též sankci zveřejnění rozhodnutí o správním deliktu.

    účinné od 1. 1. 2017(2) Sankce zveřejnění rozhodnutí o správním deliktu spočívá v uveřejnění výrokové části pravomocného rozhodnutí o správním deliktu na internetových stránkách Úřadu po dobu 5 let.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Sankce zveřejnění rozhodnutí o správním deliktu nelze uložit, pokud se má za to, že

    1. účinné od 1. 1. 2017a) by její uložení bylo zcela zjevně nepřiměřené povaze a závažnosti spáchaného správního deliktu, nebo
    2. účinné od 1. 1. 2017b) by tím došlo k ohrožení stability finančních trhů.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Obsahem zveřejněného rozhodnutí o správním deliktu nesmějí být údaje umožňující identifikaci jiné osoby než pachatele.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017167. V § 52 odstavec 5 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(5) Správní delikty podle tohoto zákona, s výjimkou správních deliktů podle § 50, projednává orgán uvedený v § 35 odst. 1, který porušení zákona zjistil.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017168. V § 52 se odstavec 6 zrušuje.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavce 7 až 9 se označují jako odstavce 6 až 8.

  1. účinné od 1. 1. 2017169. V § 52 odst. 7 se věta první zrušuje a na konci odstavce se doplňuje věta „Je-li správní delikt projednáván Českou národní bankou, je příjem z náhrady nákladů řízení příjmem České národní banky; na příjmy z náhrady nákladů řízení vedeného Českou národní bankou podle tohoto zákona se pro účely jejich vybírání a vymáhání hledí jako na prostředky veřejného rozpočtu.“.
  2. účinné od 1. 1. 2017170. Za § 52 se vkládá nový § 52a, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    㤠52a

    Odkaz účinné od 1. 1. 2017„§ 52a

    účinné od 1. 1. 2017(1) Úřad vede evidenci zahájených a ukončených řízení o správních deliktech podle § 43 až 49 (dále jen „evidence“).

    účinné od 1. 1. 2017(2) Příslušný dozorčí úřad, který zahájil řízení o správním deliktu podle § 43 až 49, sdělí Úřadu za účelem zápisu do evidence následující údaje:

    1. účinné od 1. 1. 2017a) datum zahájení řízení o správním deliktu,
    2. účinné od 1. 1. 2017b) identifikační údaje podezřelého ze správního deliktu,
    3. účinné od 1. 1. 2017c) zákonné označení správního deliktu,
    4. účinné od 1. 1. 2017d) popis skutku, v němž je správní delikt spatřován, a
    5. účinné od 1. 1. 2017e) označení orgánu, který vede řízení o správním deliktu.

    účinné od 1. 1. 2017(3) Po pravomocném ukončení řízení o správním deliktu podle § 43 až 49 příslušný dozorčí úřad sdělí Úřadu za účelem zápisu do evidence údaj o způsobu ukončení řízení a zároveň mu zašle stejnopis pravomocného rozhodnutí o správním deliktu.

    účinné od 1. 1. 2017(4) Evidence je vedena elektronicky. Údaje z evidence poskytne Úřad dozorčímu úřadu uvedenému v § 35 odst. 1 pro plnění úkolů vyplývajících z předmětu jeho činnosti na vyžádání nebo způsobem umožňujícím dálkový přístup.

    účinné od 1. 1. 2017(5) Úřad průběžně sleduje jednotlivě vedená řízení o správních deliktech podle § 43 až 49 a na vyžádání dozorčích úřadů je informuje o předchozích řízeních vedených s týmž subjektem a řízeních s podobným předmětem.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017171. V § 54 odst. 3 se věta druhá zrušuje.
  2. účinné od 1. 1. 2017172. V § 54 se za odstavec 3 vkládá nový odstavec 4, který zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Je-li platba rozdělena na několik samostatných plnění, je hodnotou obchodu nebo platby jejich součet, jestliže spolu tato plnění souvisí.“.

    účinné od 1. 1. 2017Dosavadní odstavce 4 a 5 se označují jako odstavce 5 a 6.

  1. účinné od 1. 1. 2017173. V § 54 se doplňují odstavce 7 až 10, které včetně poznámky pod čarou č. 39 znějí:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(7) Smlouva o účtu, jednorázový vklad, pojistná smlouva a poskytování platebních služeb prostřednictvím elektronických peněz nebo veřejné mobilní sítě je pro účely tohoto zákona vždy obchodním vztahem.

    účinné od 1. 1. 2017(8) Povinnosti a omezení vztahující se k politicky exponovaným osobám uplatní povinná osoba ještě nejméně po dobu 12 měsíců ode dne, kdy politicky exponovaná osoba přestala vykonávat příslušnou funkci; vždy však do doby, než povinná osoba na základě hodnocení rizik vyloučí u klienta riziko specifické pro politicky exponované osoby. Po tuto dobu se ve stejném rozsahu uplatní také vůči klientovi, jehož skutečným majitelem je politicky exponovaná osoba, a vůči osobě, o níž je povinné osobě známo, že jedná ve prospěch politicky exponované osoby.

    účinné od 1. 1. 2017(9) Ustanovení vztahující se ke klientovi se přiměřeně použijí i vůči osobě jednající jménem klienta.

    účinné od 1. 1. 2017(10) Pravidla zákona o ochraně osobních údajů se na činnosti vykonávané povinnými osobami podle tohoto zákona použijí v rozsahu povinností správce při zpracování osobních údajů za účelem předcházení, vyhledávání a odhalování trestné činnosti a stíhání trestných činů39).

  2. účinné od 1. 1. 201739) § 3 odst. 6 písm. d) zákona č. 101/2000 Sb.“.
  1. účinné od 1. 1. 2017174. V § 55 odst. 2 a 3 se slovo „ministerstvo“ nahrazuje slovem „Úřad“.
  2. účinné od 1. 1. 2017175. V § 55 odstavec 4 zní:
    účinné od 1. 1. 2017

    účinné od 1. 1. 2017„(4) Zaměstnanci Úřadu se při výkonu činností podle tohoto zákona prokazují služebním průkazem, jehož vzor stanoví vyhláškou Ministerstvo financí.“.

  1. účinné od 1. 1. 2017176. § 56 se včetně nadpisu zrušuje.
  2. účinné od 1. 1. 2017177. Dosavadní příloha se označuje jako příloha č. 1 a doplňuje se příloha č. 2, která zní:
    účinné od 1. 1. 2017
    účinné od 1. 1. 2017„Příloha č. 2 k zákonu č. 253/2008 Sb.

    účinné od 1. 1. 2017Demonstrativní výčet faktorů možného vyššího rizika podle § 21a odst. 1 a § 30a odst. 2

    1. účinné od 1. 1. 20171. Rizikové faktory klienta:
      1. účinné od 1. 1. 2017a) obchodní vztah je realizován za neobvyklých okolností,
      2. účinné od 1. 1. 2017b) klient je usazen v zeměpisné oblasti s vyšším rizikem, jak je stanoveno v bodě 3,
      3. účinné od 1. 1. 2017c) právnická osoba, svěřenský fond nebo jiné právní uspořádání bez právní osobnosti je osobním nástrojem držby aktiv,
      4. účinné od 1. 1. 2017d) klient je obchodní korporací, v níž mohou působit pověření akcionáři nebo společníci nebo která vydává akcie ve formě na doručitele,
      5. účinné od 1. 1. 2017e) klient při své podnikatelské činnosti ve velké míře využívá hotovost, nebo
      6. účinné od 1. 1. 2017f) vlastnická struktura klienta se zdá neobvyklá nebo příliš složitá vzhledem k povaze jeho obchodní činnosti.
    1. účinné od 1. 1. 20172. Faktory týkající se produktů, služeb, transakcí nebo distribučních kanálů:
      1. účinné od 1. 1. 2017a) využívání služeb privátního bankovnictví,
      2. účinné od 1. 1. 2017b) využívání produktů nebo transakcí, které by mohly napomáhat anonymitě,
      3. účinné od 1. 1. 2017c) obchodní vztahy nebo transakce bez osobní přítomnosti klienta nebo za něj jednající fyzické osoby a bez určitých bezpečnostních opatření, jako jsou například elektronické podpisy,
      4. účinné od 1. 1. 2017d) příchozí platby od neznámých nebo nespřízněných třetích osob, nebo
      5. účinné od 1. 1. 2017e) nové produkty a nové obchodní postupy, včetně nových distribučních systémů, a použití nových nebo rozvíjejících se technologií pro nové nebo již existující produkty.
    1. účinné od 1. 1. 20173. Faktory zeměpisného rizika:
      1. účinné od 1. 1. 2017a) země, které byly orgány Evropské unie nebo mezinárodními institucemi, zabývajícími se opatřeními proti legalizaci výnosů z trestné činnosti, financování terorismu nebo šíření zbraní hromadného ničení označeny jako země, které nemají účinné systémy pro boj proti praní peněz a financování terorismu, nebo se podílí na nelegálním šíření zbraní hromadného ničení,
      2. účinné od 1. 1. 2017b) země, které byly ve věrohodných zdrojích označeny jako země s významnou úrovní korupce nebo jiné trestné činnosti,
      3. účinné od 1. 1. 2017c) země, na něž byly uvaleny sankce, embarga nebo podobná omezující opatření uložená například Evropskou unií nebo Organizací spojených národů, nebo
      4. účinné od 1. 1. 2017d) země, které poskytují finanční prostředky nebo podporu pro teroristickou činnost nebo ve kterých působí identifikované teroristické organizace.“.