§ 1
změněno 1. 8. 2000 zákonem 159/2000 Sb.
§ 1 Vymezení pojmů (1) Legalizací výnosů se rozumí jednání sledující zakrytí nezákonného původu výnosu s cílem vzbudit zdání, že se jedná o příjem nabytý v souladu se zákonem. Uvedené jednání spočívá zejména a) v přeměně nebo v převodu majetku s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti, za účelem utajení nebo zastření nezákonného původu majetku nebo za účelem napomáhání osobě, která se účastní páchání takové činnosti, proto, aby unikla právním důsledkům svého jednání, b) v utajení nebo zastření skutečné povahy, zdroje, umístění, nakládání a pohybu majetku nebo změny práv vztahujících se k majetku s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti, c) v nabytí, držbě, použití majetku nebo nakládání s ním s vědomím, že tento majetek pochází z trestné činnosti, d) ve sdružování osob za účelem spáchání činu uvedeného pod písmeny a), b) a c). (2) Výnosem podle tohoto zákona (dále jen „výnos“) se rozumí jakákoliv ekonomická výhoda z jednání, které vykazuje znaky trestného činu; za ekonomickou výhodu podle tohoto zákona se nepovažuje důsledek nesplnění daňové, poplatkové a jiné obdobné povinnosti vyplývající ze zvláštního zákona. (3) Identifikací se rozumí: a) u fyzické osoby ověření jejího jména, příjmení, rodného čísla nebo data narození a, trvalého pobytu, u; jde-li o cizince též čísla, ověření z cestovního dokladu a státní příslušnosti jeho jména, příjmení, data narození, čísla a doby platnosti cestovního dokladu, státu, který cestovní doklad vydal, pohlaví, je-li v cestovním dokladu uvedeno, případně dalších identifikačních údajů uvedených v cestovním dokladu; jde-li o fyzickou osobu provozující podnikatelskou činnost, též zjištění jejího obchodního jména a identifikačního čísla, b) u právnické osoby zjištění obchodního jména, jejího sídla, identifikačního čísla a identifikace fyzické osoby, která jejím jménem jedná v daném obchodu. Ověření nebo zjištění údajů uvedených v písmenech a) a b) lze provést též dálkovým přenosem, jestliže je zajištěna zaručená identifikace těchto dat podle zvláštního právního předpisu. (4) Obchodem se pro účely tohoto zákona rozumí každé jednání, které směřuje k pohybu peněz nebo přesunu majetku nebo je přímo vyvolává, s výjimkou jednání, spočívajícího v plnění povinnosti stanovené v zákoně nebo rozhodnutí státního orgánu. (5) Neobvyklým Podezřelým obchodem se pro účely tohoto zákona rozumí obchod provedený za okolností vyvolávajících podezření ze snahy o legalizaci výnosu. Jedná se zejména o a) vklady v hotovosti a jejich okamžité výběry nebo jejich převody na jiné účty, b) zřizování účtů jedním klientem, jejichž počet je jednání podle poznatků finanční instituce podle § 1 odst. 6 ve zjevném nepoměru k předmětu jeho podnikatelské činnosti nebo jeho majetkovým poměrům, které svojí povahou a převody mezi těmito účty, obsahem c) pohyby na účtech klienta, které podle poznatků finanční instituce podle § 1 odst. 6 neodpovídají povaze nebo výjimečností zjevně vybočuje z běžného rozsahu jeho podnikatelské činnosti nebo charakteru obchodů určitého druhu jeho majetkovým poměrům, d) počet obratů na účtu během jednoho dne nebo určité osoby ve dnech následujících, který neodpovídá obvyklým peněžním operacím klienta. (6) Finančními institucemi Finanční institucí se podle pro účely tohoto zákona rozumějí Komise pro cenné papíry, banky,1 a pobočky zahraničních bank (dále jen „banky“), spořitelní a úvěrní družstva, investiční společnosti a investiční fondy,2) penzijní fondy,3 osoba, která je oprávněna podle zvláštního právního předpisu obchodovat s cennými papíry,1) obchodník a organizátor trhu s cennými papíry,41) pojišťovny,5) středisko Středisko cenných papírů4) papírů a jiné právnické osoby oprávněné k vedení části evidence Střediska cenných papírů, jakož i k výkonu jeho ostatních činností,1) právnické nebo fyzické osoby provozující herny, kasina, sázkové kanceláře, dražby mimo exekuci výkon rozhodnutí, obchody s nemovitostmi, finanční pronájem nebo, finanční činnosti,2) obchodování s cizí měnou, zprostředkování hotovostních a bezhotovostních převodů peněžních prostředků, zprostředkování spoření nebo zprostředkovatelskou činnost směřující k uzavření pojistné nebo zajišťovací smlouvy.63) (7) Komise pro cenné papíry má stejné povinnosti jako finanční instituce s výjimkou povinností uvedených v § 2 a 6. (8) Hodnotou obchodu nebo neobvyklého podezřelého obchodu v české měně se rozumí hodnota stanovená kursem devizového trhu vyhlášeným Českou národní bankou pro den, ve kterém je plněna povinnost podle tohoto zákona.