§ 9
změněno 1. 8. 2000 zákonem 159/2000 Sb.
§ 9 Systém vnitřních zásad a školicí programy (1) Finanční instituce, které zaměstnávají nejméně tři osoby, jsou povinny do šesti měsíců od účinnosti tohoto zákona písemně vypracovat a uplatňovat systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k předcházení legalizace výnosů jejich prostřednictvím; vznikne-li taková finanční instituce až po uplynutí této lhůty. U finančních institucí, které zaměstnávají nejméně tři osoby, je povinna uvedený systém vypracovat a uplatňovat již od svého vzniku. Součástí součástí systému je vnitřních zásad i stanovení konkrétní určení osoby, určené k zajišťování průběžného styku a výměně informací s ministerstvem a k plnění oznamovací povinnosti podle tohoto zákona § 4 ministerstvu, pokud jej nebude zajišťovat přímo statutární orgán. Ostatní O určení této osoby informuje finanční instituce jsou povinny přijmout opatření zajišťující řádné plnění povinností uložených tímto zákonem neprodleně ministerstvo. (2) Systém vnitřních zásad podle odstavce 1 musí obsahovat a) podrobný demonstrativní výčet znaků podezřelého obchodu, b) způsob identifikace klienta, c) mechanismus, který umožní údaje uchovávané podle § 3 zpřístupnit ministerstvu, d) postup finanční instituce od zjištění podezřelého obchodu do okamžiku doručení oznámení ministerstvu tak, aby byly dodrženy lhůty stanovené v § 4 odst. 2, jakož i pravidla pro zpracování podezřelého obchodu a určení osob, které podezřelý obchod vyhodnocují, e) opatření, která zabrání hrozícímu nebezpečí, že bezodkladným splněním příkazu klienta by mohlo být zmařeno nebo podstatně ztíženo zajištění výnosu, f) technická a personální opatření, která zajistí, aby ministerstvo mohlo vůči finanční instituci provádět v zákonných termínech úkony podle § 6 a 8. (3) Finanční instituce jsou povinny na vyžádání ministerstvu poskytnout informace a doklady o opatřeních provedených plnění povinností uložených podle odstavce odstavců 1 a 2. (4) Finanční instituce je povinna zaslat ministerstvu systém vnitřních zásad a jeho změny do 60 dnů od účinnosti tohoto zákona nebo do 30 dnů od vzniku finanční instituce. Jestliže předložené znění není v souladu s tímto zákonem nebo neplní dostatečně svůj účel, ministerstvo na to finanční instituci písemně upozorní; finanční instituce je v takovém případě povinna ve lhůtě 30 dnů závady odstranit a vyrozumět o tom ministerstvo. (5) Finanční instituce jsou povinny každoročně zajistit proškolení zaměstnanců, kteří se mohou při výkonu své práce setkat s podezřelými obchody. Školicí programy se zaměří na způsoby zjišťování podezřelých obchodů a na uplatňování postupů podle tohoto zákona.