§ 1a
změněno 1. 7. 2007 zákonem 120/2007 Sb.
§ 1a (1) Pro účely tohoto zákona se rozumí a) úvěrovou institucí družstevní záložna nebo jiná osoba, jejíž činnost nebo podnikání spočívá v přijímání vkladů nebo jiných splatných peněžních prostředků od veřejnosti a dále poskytování úvěrů na vlastní účet, a dále osoba, jejíž činnost nebo podnikání spočívá ve vydávání elektronických peněžních prostředků peněz, to vše včetně zahraničních osob s obdobnou náplní činnosti, b) finanční institucí osoba odlišná od úvěrové instituce, která není úvěrovou institucí a která jako svou rozhodující nebo podstatnou činnost nabývá nebo drží podíly na právnických osobách, anebo která jako svou rozhodující nebo podstatnou činnost vykonává jednu nebo více některou z činností prováděných úvěrovými institucemi, vykonávaných bankami3b) s výjimkou přijímání vkladů nebo jiných splatných peněžních prostředků od veřejnosti, a dále investiční společnost, investiční fond, penzijní fond, pojišťovna a zajišťovna, které vykonávají činnosti podle zvláštních právních předpisů, to vše včetně zahraničních osob s obdobnou náplní činnosti, c) přidruženou osobou osoba, v níž jiná osoba vykonává podstatný vliv, kterým se rozumí takový významný vliv na řízení nebo provozování podniku této osoby, jenž není ovládáním, není pouze dočasný a jehož smyslem je podílet se na podnikání této osoby; přímý nebo nepřímý podíl posuzovaný samostatně nebo jejich součet představující alespoň 20 % na základním kapitálu nebo hlasovacích právech se vždy považuje za podstatný vliv, ledaže jde o ovládání, d) smíšenou finanční holdingovou osobou konsolidačním celkem skupina ovládající osoba úvěrové instituce nebo skupina finanční holdingové osoby anebo skupina smíšené holdingové osoby, která není regulovanou osobou a která společně s jí ovládanými osobami, z nichž je alespoň jedna regulovanou osobou3b) se sídlem na území členského státu [písmeno m)], a jinými osobami přičemž konsolidační celek tvoří finanční konglomerát podle zvláštního právního předpisu1b) nejméně 2 osoby, e) ovládající osobou osoba úvěrovou institucí úvěrová instituce, jíž ovládané osoby nebo přidružené osoby jsou úvěrovými institucemi která ovládá alespoň jednu družstevní záložnu, finančními institucemi nebo podniky pomocných bankovních služeb nebo pojišťovnami nebo zajišťovnami nebo obchodníky s cennými papíry, f) finanční holdingovou osobou ovládající osoba, která 1. je finanční institucí jinou než obchodníkem s cennými papíry, zahraniční osobou se sídlem v členském státě Evropské unie nebo jiném státě tvořícím Evropský hospodářský prostor (dále jen „členský stát“), která je v tomto státě oprávněna poskytovat investiční služby, pojišťovnou nebo zajišťovnou, 2. není smíšenou finanční holdingovou osobou podle zvláštního právního předpisu o doplňkovém dohledu zákona upravujícího doplňkový dohled nad finančními konglomeráty3b konglomeráty3c) a 3. ovládá výlučně nebo převážně úvěrové instituce nebo finanční instituce, přičemž alespoň jedna ovládaná osoba je úvěrovou institucí družstevní záložnou, g) smíšenou holdingovou osobou ovládající osoba, která není úvěrovou institucí, finanční holdingovou osobou nebo smíšenou finanční holdingovou osobou podle zvláštního právního předpisu o doplňkovém dohledu zákona upravujícího doplňkový dohled nad finančními konglomeráty3b konglomeráty3c), přičemž alespoň jedna jí ovládaná osoba je bankou družstevní záložnou, h) skupinou ovládající úvěrové instituce skupina tvořená úvěrovou institucí, jí ovládanými osobami a přidruženými osobami, i) skupinou ovládající finanční instituce holdingové osoby skupina tvořená finanční institucí holdingovou osobou, jí ovládanými osobami a přidruženými osobami, j) skupinou finanční smíšené holdingové osoby skupina tvořená finanční smíšenou holdingovou osobou, jí ovládanými osobami a přidruženými osobami, k) konsolidačním celkem skupina tuzemskou finanční holdingovou osobou finanční holdingová osoba se sídlem v České republice, která není osobou ovládanou úvěrovou institucí nebo jinou finanční holdingovou osobou se sídlem v České republice, l) evropskou ovládající úvěrové úvěrovou institucí ovládající úvěrová instituce se sídlem v členském státě, která současně není osobou ovládanou jinou úvěrovou institucí, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jakémkoli členském státě, nebo skupina finanční holdingovou osobou se sídlem v jakémkoli členském státě, m) evropskou finanční holdingovou osobou finanční holdingová osoba se sídlem v členském státě, která není ovládána úvěrovou institucí, jíž bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jakémkoli členském státě, nebo jinou finanční holdingovou osobou, která má sídlo v jakémkoli členském státě, n) odpovědnou družstevní záložnou ve skupině finanční holdingové osoby anebo skupina smíšené družstevní záložna ovládaná finanční holdingovou osobou se sídlem 1. v České republice, pokud tato finanční holdingová osoba neovládá žádnou banku, 2. v jiném členském státě, pokud tato finanční holdingová osoba zároveň neovládá úvěrovou instituci, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v tomto členském státě, ani úvěrovou instituci s větší bilanční sumou, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jiném členském státě, nebo 3. v jiném než členském státě, pokud Česká národní banka neupustila podle § 25e odst. 5 od výkonu dohledu na konsolidovaném základě nad skupinou této finanční holdingové osoby; je-li v takovémto konsolidačním celku více družstevních záložen, přičemž konsolidační celek tvoří nejméně 2 odpovědnou družstevní záložnou ve skupině finanční holdingové osoby se rozumí družstevní záložna s největší bilanční sumou, l o) doplňkovým dohledem dohled vykonávaný odpovědnou družstevní záložnou ve skupině ovládající úvěrové instituce družstevní záložna ovládaná ovládající úvěrovou institucí, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jiném než členském státě, pokud Česká národní banka neupustila podle zvláštního právního předpisu3b) § 25e odst. 5 od výkonu dohledu na konsolidovaném základě nad finančními konglomeráty skupinou této ovládající úvěrové instituce; je-li v takovémto konsolidačním celku více družstevních záložen, m odpovědnou družstevní záložnou ve skupině ovládající úvěrové instituce se rozumí družstevní záložna s největší bilanční sumou, p) členským státem Evropské unie členský stát Evropské unie nebo jiný stát tvořící Evropský hospodářský prostor podnikem pomocných služeb právnická osoba, která poskytuje služby sloužící k podpoře podnikání úvěrových institucí. (2) V případě, kdy vazby osob v rámci konsolidačního celku jsou takového charakteru, že není možné jednoznačně určit ovládající osobu nebo její typ, je Česká národní banka oprávněna určit v dohodě s příslušným orgánem dohledu nad úvěrovými institucemi nebo finančními institucemi ovládající osobu konsolidačního celku nebo její typ. (3) Česká národní banka stanoví vyhláškou kritéria pro vyjmutí osob z konsolidačního celku pro účely dodržování pravidel obezřetného podnikání na konsolidovaném základě.