§ 1a
změněno 22. 7. 2014 zákonem 135/2014 Sb.
§ 1a (1) Pro účely tohoto zákona se rozumí a) úvěrovou institucí družstevní záložna nebo jiná osoba, jejíž činnost nebo podnikání spočívá v přijímání vkladů nebo jiných splatných peněžních prostředků od veřejnosti úvěrová instituce podle čl. 4 odst. 1 bodu 1 nařízení Evropského parlamentu a dále poskytování úvěrů na vlastní účet Rady (EU) č. 575/2013, včetně zahraničních osob s obdobnou náplní činnosti, b) finanční institucí osoba která není úvěrovou institucí finanční instituce podle čl. 4 odst. 1 bodu 26 nařízení Evropského parlamentu a která jako svou rozhodující nebo podstatnou činnost nabývá nebo drží podíly na právnických osobách, anebo která jako svou rozhodující nebo podstatnou činnost vykonává některou z činností vykonávaných bankami3b Rady (EU) s výjimkou přijímání vkladů nebo jiných splatných peněžních prostředků od veřejnosti č. 575/2013, c) institucí úvěrová instituce podle čl. 4 odst. 1 bodu 1 a dále investiční společnost, investiční fond, penzijní fond, pojišťovna podnik podle čl. 4 odst. 1 bodu 2 nařízení Evropského parlamentu a zajišťovna Rady (EU) č. 575/2013, které vykonávají činnosti podle zvláštních právních předpisů, to vše včetně zahraničních osob s obdobnou náplní činnosti, c d) přidruženou osobou přidružená osoba, v níž jiná osoba vykonává podstatný vliv, kterým se rozumí takový významný vliv na řízení nebo provozování obchodního závodu této osoby, jenž není ovládáním, není pouze dočasný podle čl. 4 odst. 1 bodu 35 nařízení Evropského parlamentu a jehož smyslem je podílet se na podnikání této osoby; přímý nebo nepřímý podíl posuzovaný samostatně nebo jejich součet představující alespoň 20 % na základním kapitálu nebo hlasovacích právech se vždy považuje za podstatný vliv Rady (EU) č. 575/2013, ledaže jde o ovládání, d e) konsolidačním celkem skupina ovládající úvěrové instituce nebo skupina finanční holdingové osoby anebo skupina smíšené holdingové osoby, přičemž konsolidační celek tvoří nejméně 2 osoby, e f) ovládající úvěrovou institucí úvěrová instituce, která ovládá alespoň jednu družstevní záložnu, f g) finanční holdingovou osobou ovládající osoba, která podle čl. 4 odst. 1 bodu 20 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. je finanční institucí jinou než obchodníkem s cennými papíry 575/2013, zahraniční osobou se sídlem v členském státě Evropské unie nebo jiném státě tvořícím Evropský hospodářský prostor, která je v tomto státě oprávněna poskytovat investiční služby, pojišťovnou nebo zajišťovnou, 2. není h) smíšenou finanční holdingovou osobou osoba podle zákona upravujícího doplňkový dohled nad finančními konglomeráty3c) čl. 4 odst. 1 bodu 22 nařízení Evropského parlamentu a 3 Rady (EU) č. ovládá výlučně nebo převážně úvěrové instituce nebo finanční instituce 575/2013, přičemž alespoň jedna ovládaná osoba je družstevní záložnou, g i) smíšenou holdingovou osobou ovládající osoba, která není úvěrovou institucí, finanční holdingovou osobou nebo smíšenou finanční holdingovou osobou osoba podle zákona upravujícího doplňkový dohled nad finančními konglomeráty3c čl. 4 odst. 1 bodu 21 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, přičemž alespoň jedna jí ovládaná osoba je družstevní záložnou, h j) skupinou ovládající úvěrové instituce skupina tvořená úvěrovou institucí, jí ovládanými osobami a přidruženými osobami, i které jsou institucemi, finančními institucemi nebo podnikem pomocných služeb, k) skupinou finanční holdingové osoby skupina tvořená finanční holdingovou osobou, jí ovládanými osobami a přidruženými osobami, j které jsou institucemi, finančními institucemi nebo podnikem pomocných služeb, l) skupinou smíšené holdingové osoby skupina tvořená smíšenou holdingovou osobou, jí ovládanými osobami a přidruženými osobami, k které jsou institucemi, finančními institucemi nebo podnikem pomocných služeb, m) tuzemskou finanční holdingovou osobou finanční holdingová osoba se sídlem v České republice podle čl. 4 odst. 1 bodu 30 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, která není osobou ovládanou úvěrovou institucí nebo jinou finanční holdingovou osobou se sídlem v České republice, l n) evropskou ovládající úvěrovou institucí ovládající úvěrová instituce se sídlem v členském státě, která současně není osobou ovládanou jinou úvěrovou institucí, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jakémkoli členském státě, finanční holdingovou osobou nebo smíšenou finanční holdingovou osobou se sídlem v jakémkoli členském státě, m o) evropskou finanční holdingovou osobou osoba podle čl. 4 odst. 1 bodu 31 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, p) tuzemskou smíšenou finanční holdingová holdingovou osobou osoba se sídlem v členském státě podle čl. 4 odst. 1 bodu 32 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, která není ovládána úvěrovou institucí, jíž bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jakémkoli členském státě, nebo jinou q) evropskou smíšenou finanční holdingovou osobou osoba podle čl. 4 odst. 1 bodu 33 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, která má sídlo v jakémkoli členském státě, n r) odpovědnou družstevní záložnou ve skupině finanční holdingové osoby družstevní záložna ovládaná finanční holdingovou osobou se sídlem 1. v České republice, pokud tato finanční holdingová osoba neovládá žádnou banku, 2. v jiném členském státě, pokud tato finanční holdingová osoba zároveň neovládá úvěrovou instituci, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v tomto členském státě, ani úvěrovou instituci s větší bilanční sumou, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jiném členském státě, nebo 3. v jiném než členském státě, pokud Česká národní banka neupustila podle § 25e odst. 5 6 od výkonu dohledu na konsolidovaném základě nad skupinou této finanční holdingové osoby; je-li v takovémto konsolidačním celku více družstevních záložen, odpovědnou družstevní záložnou ve skupině finanční holdingové osoby se rozumí družstevní záložna s největší bilanční sumou, o s) odpovědnou družstevní záložnou ve skupině ovládající úvěrové instituce družstevní záložna ovládaná ovládající úvěrovou institucí, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jiném než členském státě, pokud Česká národní banka neupustila podle § 25e odst. 5 6 od výkonu dohledu na konsolidovaném základě nad skupinou této ovládající úvěrové instituce; je-li v takovémto konsolidačním celku více družstevních záložen, odpovědnou družstevní záložnou ve skupině ovládající úvěrové instituce se rozumí družstevní záložna s největší bilanční sumou, p t) podnikem pomocných služeb právnická odpovědnou družstevní záložnou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou družstevní záložna ovládaná smíšenou finanční holdingovou osobou se sídlem 1. v České republice, pokud tato finanční holdingová osoba neovládá žádnou banku, která poskytuje služby sloužící 2. v jiném členském státě, pokud tato smíšená finanční holdingová osoba zároveň neovládá úvěrovou instituci, které bylo uděleno oprávnění k podpoře podnikání úvěrových institucí výkonu činnosti v tomto členském státě, q ani úvěrovou instituci s větší bilanční sumou, které bylo uděleno oprávnění k výkonu činnosti v jiném členském státě, nebo 3. v jiném než členském státě, pokud Česká národní banka neupustila podle § 25e odst. 6 od výkonu dohledu na konsolidovaném základě; je-li v takovémto konsolidačním celku více družstevních záložen, odpovědnou družstevní záložnou ovládanou smíšenou finanční holdingovou osobou se rozumí družstevní záložna s největší bilanční sumou, u) podnikem pomocných služeb podnik pomocných služeb podle čl. 4 odst. 1 bodu 18 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, v) členským státem členský stát Evropské unie nebo jiný stát tvořící Evropský hospodářský prostor, r w) řídící osobou člen představenstva, kontrolní komise nebo úvěrové komise konsolidovaným základem konsolidovaný základ podle čl. 4 odst. 1 bodu 48 nařízení Evropského parlamentu a osoba, která jiným způsobem skutečně řídí činnost družstevní záložny; je-li členem představenstva družstevní záložny právnická osoba, rozumí se řídící osobou fyzická osoba, která jménem právnické osoby funkci představenstva vykonává Rady (EU) č. 575/2013. (2) V případě, kdy vazby osob v rámci konsolidačního celku jsou takového charakteru, že není možné jednoznačně určit ovládající osobu nebo její typ, je Česká národní banka oprávněna určit v dohodě s příslušným orgánem dohledu nad úvěrovými institucemi nebo finančními institucemi ovládající osobu konsolidačního celku nebo její typ. (3) Česká národní banka stanoví vyhláškou kritéria pro vyjmutí osob z konsolidačního celku pro účely dodržování pravidel obezřetného podnikání na konsolidovaném základě.