§ 28
změněno 22. 7. 2014 zákonem 135/2014 Sb.
§ 28 Opatření k nápravě (1) Zjistí-li Česká národní banka nedostatky může osobě podléhající jejímu dohledu při zjištění nedostatku v její činnosti družstevní záložny v důsledku porušení nebo nedodržení povinnosti nebo podmínky stanovené tímto zákonem, je oprávněna právním předpisem jej provádějícím, rozhodnutím vydaným podle tohoto zákona, opatřením obecné povahy vydaným podle tohoto zákona, přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky a závažnosti nařízením nebo rozhodnutím Evropské komise uložit opatření k nápravě zjištěného nedostatku, odpovídající povaze porušení a jeho závažnosti. Opatření k nápravě lze uložit rovněž při zjištění nedostatků na základě výsledků provádění přezkoumávání a vyhodnocení podle § 21a. (2) vyžadovat K odstranění zjištěných nedostatků může Česká národní banka a) uložit, aby družstevní záložna ve stanovené lhůtě zjednala nápravu tím, že osoba podléhající jejímu dohledu 1. omezí některé povolené činnosti, ukončí nepovolené činnosti nebo nebude provádět některé obchody, převody finančních prostředků nebo jiné transakce, 2 udržovala kapitál nad minimální úrovní požadavků na kapitál podle čl. omezí distribuční sítě, včetně snížení počtu obchodních míst, 3 92 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. vymění členy představenstva, kontrolní nebo úvěrové komise družstevní záložny, 4. vymění osoby ve vedení družstevní záložny, 5. svolá členskou schůzi 575/2013 a tato členská schůze projedná Českou národní bankou stanovenou záležitost nebo její návrh požadavků na kapitálové rezervy podle tohoto zákona, 6 2. uvede zlepšila uspořádání, strategie, postupy a jiné mechanismy do souladu tak, aby obnovila nebo posílila jejich soulad s tímto zákonem, 7 právním předpisem provádějícím tento zákon, rozhodnutím nebo opatřením obecné povahy vydaným podle tohoto zákona, přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky, nařízením nebo rozhodnutím Evropské komise, 3. přijme přísnější pravidla likvidity předložila plán na obnovení souladu s požadavky České národní banky podle tohoto zákona a přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky a zavedla jej ve stanoveném termínu, přísnější pravidla 4. uplatňovala specifické zásady a postupy pro tvorbu opravných položek k aktivům družstevní záložny a rezerv nebo pro stanovení kapitálových požadavků, 8 5. vytvoří odpovídající výši opravných položek a rezerv omezila, 9 ukončila nebo neprováděla některé obchody, operace nebo činnosti, které znamenají nadměrné riziko pro družstevní záložnu, 6. bude udržovat kapitál nad minimální úrovní stanovenou v § 8 odst omezila distribuční síť, včetně případného snížení počtu obchodních míst, 7. 2 snížila rizika spojená s jejími činnostmi, 10 produkty nebo systémy, 8. omezí omezila pohyblivou složku odměny osob uvedených v § 7a odst. 1 písm. a) bodě 4, pokud není v souladu s udržováním kapitálu podle § 8 a 8a; v takovém případě určí družstevní záložna výši pohyblivé složky procentem z čistého zisku, 9. použila zisk po zdanění přednostně k doplnění rezervních fondů nebo z jiného ukazatele určeného Českou národní bankou ke zvýšení základního kapitálu, 10. omezila rozdělení zisku nebo nerozdělila zisk členům či držitelům nástrojů vedlejšího kapitálu tier 1 podle čl. 51 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013; pokud tento zákaz nepředstavuje nesplnění závazků této osoby, 11. upraví složení ve stanovené lhůtě odstranila nedostatek v činnosti a zdržela se jeho opakování, 12. ve stanovené lhůtě navýšila kapitál na určenou výši, pokud nedodržuje kombinovanou kapitálovou rezervu podle § 8aa odst. 1 a Česká národní banka neschválila plán na obnovení kapitálu tak, že nahradí nástroj b) uložit dodatečné nebo častější předkládání výkazů, který lze v souladu včetně informací o kapitálu a likviditních pozicích, c) uložit zvláštní požadavky na likviditu, včetně omezení nesouladu splatnosti aktiv a závazků, s vyhláškou České národní banky vydanou přihlédnutím ke konkrétnímu modelu podnikání družstevní záložny, k uspořádáním, postupům a mechanismům družstevní záložny, zejména podle § 8 7a odst. 929 1 písm. b) zahrnout do vedlejšího původního a k systémovému riziku likvidity, které ohrožuje jednotu finančního trhu České republiky, d) uložit dodatečné uveřejňování informací, e) uložit přísnější omezení rozdělení zisku po zdanění něž podle § 8aa odst. 4, pokud Česká národní banka neschválila plán na obnovení kapitálu, obdobným nástrojem f) uložit jiná vhodná opatření k nápravě. (3) Česká národní banka může uložit opatření podle odstavce 2 písm. a) bodu 1, zejména pokud a) zjistí nedostatky v uspořádání, strategiích, postupech nebo úměrným zvýšením základního kapitálu jiných mechanismech řídicího a kontrolního systému upravených tímto zákonem, právním předpisem jej provádějícím, nesplnění požadavků podle čl. 393 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013 nebo 12 nedostatky ve strategiích nebo postupech podle § 8a odst. nevyplatí příslušenství 1, podíl nebo v jejich uplatňování, b) se na zisku rizika nebo obdobné plnění vyplývající z nástroje prvky rizik nevztahují požadavky na kapitál upravené v tomto zákoně nebo přímo použitelném předpise Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky, který lze c) uložení opatření podle odstavce 2 písm. a) bodu 2, bodů 5 a 6 a bodů 8 až 10, odstavce 2 písm. c) nebo opatření podle odstavce 4 písm. a) až f) se jeví jako nedostatečné k dosažení nápravy v souladu s vyhláškou přiměřeném čase, d) je pravděpodobné, že nesplnění požadavků ohledně používání odpovídajícího přístupu bude mít za následek nedostatečné kapitálové požadavky, e) je pravděpodobné, že ačkoliv budou dodrženy požadavky podle tohoto zákona nebo přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky, rizika budou podceněna, f) družstevní záložna oznámí České národní banky vydanou bance podle § 8 čl. 377 odst. 929 5 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) zahrnout do vedlejšího původního č. 575/2013, že z výsledků zátěžových testů vyplývá potřeba kapitálu ve výši, 13 která významně přesahuje její kapitálový požadavek ke krytí portfolia obchodování s korelací. použije zisk po zdanění přednostně (4) Česká národní banka může osobě podléhající jejímu dohledu, která obdržela souhlas používat interní přístup nebo interní model k doplnění fondů výpočtu kapitálových požadavků podle § 10 odst části třetí nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, ale nesplňuje požadavky pro jeho používání, a) uložit, aby prokázala, že nesoulad s požadavky na interní přístup nebo interní model je nepodstatný, b) uložit, aby předložila plán na obnovení souladu s požadavky na interní přístup a stanovila lhůtu k jeho provedení, c) uložit, aby provedla úpravy plánu na obnovení souladu s požadavky na interní přístup nebo interní model a stanovit lhůtu pro provedení těchto úprav, je-li nepravděpodobné, že podle původního plánu bude dosaženo plného souladu, nebo lhůty uvedené v původním plánu jsou nevhodné, d) omezit souhlas na oblasti, které splňují stanovené požadavky nebo u nichž lze dosáhnout souladu v rámci příslušné lhůty, e) odejmout souhlas s používáním interního přístupu nebo interního modelu, který vyžaduje souhlas, pokud je nepravděpodobné, že družstevní záložna bude schopna obnovit soulad v rámci příslušné lhůty nebo neprokázala, že nesoulad je nepodstatný, nebo f) odejmout souhlas s používáním interního modelu tržního rizika nebo uložit vhodná opatření k zajištění jeho okamžitého zlepšení, pokud u interního modelu naznačuje velký počet překročení uvedených v čl. 366 nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) č. 575/2013, že model není dostatečně přesný, g) uložit jiná vhodná opatření. (5) V případě zjištění nedostatku v činnosti osoby podléhající jejímu dohledu může Česká národní banka a) uložit, aby tato osoba 1. vyměnila člena představenstva, člena kontrolní komise nebo ke zvýšení základního kapitálu jinou odpovědnou fyzickou osobu, 2. svolala členskou schůzi a tato členská schůze projedná s Českou národní bankou stanovenou záležitost nebo její návrh, 3. vytvořila odpovídající výši opravných položek a rezerv, 4. snížila nebo zvýšila základní kapitál ve stanoveném rozsahu, b) rozhodnout o omezení nebo zákazu některých povolených činností družstevní záložny až na 120 dnů, a to včetně nakládání vkladatelů s jejich vklady; nakládáním vkladatelů s jejich vklady se pro účely tohoto zákona rozumí jakákoli jejich dispozice s vkladem, c) změnit povolení vyloučením nebo omezením některých činností v něm uvedených, d) nařídit mimořádný audit na náklady družstevní záložny, e) nařídit svolaní svolání členské schůze na náklady družstevní záložny a určit některé body programu jednání této členské schůze, f) odejmout povolení, g) požadovat zvýšení kapitálu nad úroveň stanovenou v § 8, a to v návaznosti na výsledky přezkumu a vyhodnocení provedených podle § 22 odst. 8, zejména pokud zjistí nedostatky v uspořádání, strategiích, postupech nebo jiných mechanismech řídicího a kontrolního systému upravených v § 7a nebo nedostatky ve strategiích nebo postupech upravených v § 8a odst. 1, nebo v jejich uplatňování a uložení opatření podle písmen a) až f) se jeví jako nedostatečné k dosažení nápravy v přiměřeném čase, h) zakázat nebo omezit provádění operací s osobami, které jsou spjaty úzkým propojením s družstevní záložnou nebo které jsou součástí stejného konsolidačního celku jako družstevní záložna nebo mají k družstevní záložně zvláštní vztah, i g) požadovat zvýšení likvidních prostředků uložit zvýšit likvidní prostředky družstevní záložny alespoň na výši stanovenou Českou národní bankou. (2, h) Opatření podle odstavce 1 písm. b) až f) se uplatní při nesplnění odejmout souhlas s používáním interního přístupu pro výpočet kapitálového požadavku podle odstavce 1 písm. části třetí nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU); podle povahy zjištěného nedostatku, zejména nesnese-li věc odkladu, lze tento postup uplatnit i bez předchozího požadavku podle odstavce 1 písm č. a) 575/2013. (36) Nedostatkem v činnosti se rozumí a) porušení podmínek stanovených v povolení nebo podmínek pro vydání povolení, b) porušení nebo obcházení tohoto zákona, zvláštních zákonů a prováděcích předpisů, jakož i rozhodnutí vydaných Českou Česká národní bankou, c) provedení nebo rozhodnutí o provedení obchodu, převodu finančních prostředků nebo jiné transakce družstevní záložnou způsobem, který samostatně nebo společně s jiným obchodem, převodem nebo jinou transakcí poškozuje nebo banka může poškodit zájmy jejích vkladatelů a členů uložit fyzické osobě nebo ohrožuje bezpečnost a stabilitu družstevní záložny právnické osobě nepodléhající jejímu dohledu, d) řízení podnikání a hospodaření družstevní záložny osobami která neplní povinnost uloženou tímto zákonem, které nemají dostatečnou odbornou způsobilost nebo nejsou důvěryhodné právním předpisem jej provádějícím, e) jestliže družstevní záložna nevytvořila odpovídající výši opravných položek a rezerv rozhodnutím vydaným podle zvláštních právních předpisů tohoto zákona, f) jestliže volený orgán družstevní záložny nevykonává svou funkci déle než 60 dnů, g) odepření při kontrole vyžádaných informací a listin či prodlení při jejich předání přímo použitelným předpisem Evropské unie upravujícím obezřetnostní požadavky nebo odepření vstupu do prostorů či prodlení při umožnění vstupu nařízením nebo rozhodnutím Evropské komise, h) porušování pravidel a ukazatelů určených podle § 11, i) neschválení řádné účetní závěrky družstevní záložny do 6 měsíců aby upustila od posledního dne účetního období, j) nesplnění informační povinnosti družstevní záložnou (§ 27). (4) Účastníkem řízení je pouze dotčená družstevní záložna, není-li v tomto zákoně stanoveno jinak. (5) Řízení může být zahájeno též doručením rozhodnutí. (6) Doručení do vlastních rukou provede tohoto protiprávního jednání a zdržela se jeho opakování; Česká národní banka postupem podle správního řádu, nebo v naléhavých případech předáním rozhodnutí může dále a) dočasně zakázat členovi představenstva družstevní záložny nebo členovi kontrolní komise družstevní záložny nebo jiné odpovědné fyzické osobě pověřené řízením výkon funkce v družstevní záložny. Odmítne-li některá z těchto osob rozhodnutí převzít záložně nebo výkon funkce v jiné družstevní záložně, b) uveřejnit informaci o tom, která osoba je doručeno okamžikem tohoto odmítnutí odpovědná za protiprávní jednání a jaká je jeho povaha. (7) Proti rozhodnutí lze do 15 dnů od jeho doručení podat rozklad k bankovní radě České národní banky. Podaný rozklad nemá odkladný účinek. Ustanovení správního řádu o možném způsobu ukončení řízení o rozkladu18e) se nepoužije. (8) Jestliže nebylo uložením opatření podle odstavce 1 dosaženo nápravy, může Česká národní banka opatření podle odstavce 1 může uložit opakovaně, popřípadě uložit jiné opatření k nápravě podle odstavce 1 odstavců 2 až 4, není-li stanoveno v tomto zákoně jinak odstavce 5 písm. (9 h) Česká národní banka je též oprávněna a) účastnit se jednání orgánů jiných právnických osob odstavce 6 také, které jsou úzce propojeny s družstevní záložnou jestliže má důvodné podezření, b) při výkonu dohledu vstupovat do prostorů osoby, která je úzce propojena s družstevní záložnou, a požadovat předložení dokumentů a podání vysvětlení souvisejících s předmětem kontroly že nedostatek v činnosti může v průběhu následujících 12 měsíců nastat.