Vyhláška, kterou se stanoví náležitosti žádostí, oznámení a minimální výše finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční bankou

§ 1

účinné od 1. 4. 2006(1) Tato vyhláška stanoví náležitosti

1. účinné od 1. 4. 2006a) žádosti o bankovní licenci (dále jen „licence“),
2. účinné od 1. 4. 2006b) žádosti o souhlas České národní banky s nabytím nebo se zvýšením kvalifikované účasti na bance,
3. účinné od 1. 4. 2006c) žádosti o souhlas s osobou uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí banky,
4. účinné od 1. 4. 2006d) oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance nebo o pozbytí postavení ovládající osoby vůči bance.

účinné od 1. 4. 2006(2) Tato vyhláška rovněž stanoví minimální výši finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční bankou.

§ 2

účinné od 1. 4. 2006Náležitosti žádosti o licenci předkládané společností založenou za účelem působit jako banka

účinné od 1. 4. 2006(1) Žádost o licenci podle § 4 odst. 1 zákona předloženou jménem společnosti založené za účelem působit jako banka (dále jen „založená banka“) tvoří

1. účinné od 1. 4. 2006a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,
2. účinné od 1. 4. 2006b) koncepce a zásady činnosti založené banky podle odstavce 2,
3. účinné od 1. 4. 2006c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,
4. účinné od 1. 4. 2006d) listinné dokumenty a doklady týkající se fyzických osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 6).

účinné od 1. 4. 2006(2) Koncepce a zásady činnosti založené banky obsahují

1. účinné od 1. 4. 2006a) strategický záměr rozvoje založené banky týkající se činnosti založené banky zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu,
2. účinné od 1. 4. 2006b) obchodní plán založené banky na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního právního předpisu¹) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,
3. účinné od 1. 4. 2006c) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti založené banky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,
4. účinné od 1. 4. 2006d) komentář ke struktuře a organizaci založené banky, který obsahuje předmět činnosti jednotlivých útvarů, jejich vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci jednotlivých útvarů,
5. účinné od 1. 4. 2006e) zásady řídicího a kontrolního systému založené banky, včetně systému řízení rizik.

účinné od 1. 4. 2006(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

1. účinné od 1. 4. 2006a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina založené banky a její stanovy²) s uvedením skutečností, které stanoví zákon (§ 8 odst. 4 a § 9 odst. 1 zákona),
2. účinné od 1. 4. 2006b) výpisy z obchodního rejstříku osob s kvalifikovanou účastí (§ 17a odst. 4 zákona) na založené bance; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující existenci této osoby; podnikající fyzická osoba, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba³) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než 1 měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,
3. účinné od 1. 4. 2006c) doklady o původu předmětu vkladu⁴) do základního kapitálu a doklady o původu případných dalších finančních zdrojů založené banky,
4. účinné od 1. 4. 2006d) výroční zprávy a účetní závěrky osob s kvalifikovanou účastí na založené bance za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které tyto osoby vykonávají činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu⁵) účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba³) předloží dokumenty jim na roveň postavené,
5. účinné od 1. 4. 2006e) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona), ke které založená banka patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 5 písm. g), h) a i) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,
6. účinné od 1. 4. 2006f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc fyzické osoby, která je
   1. účinné od 1. 4. 20061. osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance, nebo
   2. účinné od 1. 4. 20062. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance;

   účinné od 1. 4. 2006fyzická osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba³) předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato fyzická osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může fyzická osoba uvedená v bodech 1 a 2 předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

1. účinné od 1. 4. 2006g) profesní životopis fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na bance s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na bance v profesních sdruženích a členství této fyzické osoby v orgánech jiných společností,
2. účinné od 1. 4. 2006h) písemné stanovisko orgánu, který provádí nad právnickou osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance dohled v zemi jejího sídla, k záměru této právnické osoby účastnit se v České republice majetkově na podnikání banky, jde-li o právnickou osobu, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván,
3. účinné od 1. 4. 2006i) doklad o výši splacení základního kapitálu založené banky [§ 4 odst. 5 písm. b) zákona] v době předložení žádosti,
4. účinné od 1. 4. 2006j) prohlášení žadatele a osoby s kvalifikovanou účastí na založené bance, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

účinné od 1. 4. 2006(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a koncepce a zásady činnosti založené banky podle odstavce 1 písm. b) se předkládají souhrnně za založenou banku.

účinné od 1. 4. 2006(5) Pokud osoba s podílem na základním kapitálu založené banky nižším než 10 % nebo s podílem na hlasovacích právech v založené bance nižším než 10 % jedná ve shodě s jinou osobou⁶), která má podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech založené banky, a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na založené bance, předkládají se za každou z těchto osob jednajících ve shodě stejné listinné dokumenty a doklady uvedené v odstavci 3, které jsou dokládány za osobu s kvalifikovanou účastí na založené bance.

účinné od 1. 4. 2006(6) Žádost o licenci se předkládá České národní bance ve dvojím vyhotovení.

účinné od 1. 4. 2006(7) Pokud žádost podle § 4 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním právním předpisem na udělení povolení (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

§ 3

účinné od 1. 4. 2006Náležitosti žádosti o licenci předkládané již vzniklou akciovou společností

účinné od 1. 4. 2006Je-li žadatelem o licenci již vzniklá akciová společnost, která hodlá působit jako banka, předkládají se listinné dokumenty a doklady podle § 2 s tím, že kromě listinných dokumentů a dokladů uvedených v § 2 odst. 3 žadatel dále doloží

1. účinné od 1. 4. 2006a) kopie usnesení všech valných hromad žadatele, na kterých byla projednávána změna předmětu činnosti vyžadující bankovní licenci, včetně příslušné změny stanov,
2. účinné od 1. 4. 2006b) výpis z obchodního rejstříku žadatele,
3. účinné od 1. 4. 2006c) výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které žadatel vykonává činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu⁵) účetní závěrka žadatele ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem.

§ 4

účinné od 1. 4. 2006Náležitosti žádosti o licenci pro pobočku zahraniční banky

účinné od 1. 4. 2006(1) Je-li žadatelem o licenci pro svoji pobočku podle § 5 odst. 1 zákona zahraniční banka, žádost tvoří

1. účinné od 1. 4. 2006a) základní údaje stanovené v příloze č. 2 k této vyhlášce,
2. účinné od 1. 4. 2006b) koncepce a zásady činnosti pobočky zahraniční banky (dále jen „pobočka“) podle odstavce 2,
3. účinné od 1. 4. 2006c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,
4. účinné od 1. 4. 2006d) listinné dokumenty a doklady týkající se fyzické osoby navrhované do vedení pobočky (§ 6).

účinné od 1. 4. 2006(2) Koncepce a zásady činnosti pobočky obsahují

1. účinné od 1. 4. 2006a) strategický záměr rozvoje pobočky týkající se činnosti pobočky zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu pobočky,
2. účinné od 1. 4. 2006b) obchodní plán pobočky na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního právního předpisu¹) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,
3. účinné od 1. 4. 2006c) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,
4. účinné od 1. 4. 2006d) popis řídicího a kontrolního systému žadatele, včetně systému řízení rizik,
5. účinné od 1. 4. 2006e) informace o organizační struktuře pobočky a vymezení pravomocí pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění.

účinné od 1. 4. 2006(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

1. účinné od 1. 4. 2006a) kopie rozhodnutí příslušného orgánu žadatele o záměru zřídit pobočku v České republice,
2. účinné od 1. 4. 2006b) úředně ověřená kopie dokumentu dokládajícího existenci žadatele v zemi jeho sídla obdobného výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné evidence země sídla žadatele, včetně rozsahu oprávnění žadatele k podnikání, stanovy nebo obdobný dokument žadatele,
3. účinné od 1. 4. 2006c) auditorem ověřené výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za poslední 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období,
4. účinné od 1. 4. 2006d) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona), ke které žadatel patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 5 odst. 4 písm. f), g) a h) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,
5. účinné od 1. 4. 2006e) doklad o vyčlenění finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou pobočce, která má být zřízena na území České republiky,
6. účinné od 1. 4. 2006f) vyjádření orgánu bankovního dohledu (§ 5 odst. 2 zákona),
7. účinné od 1. 4. 2006g) prohlášení žadatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

účinné od 1. 4. 2006(4) Žádost o licenci pro pobočku se předkládá České národní bance ve dvojím vyhotovení.

účinné od 1. 4. 2006(5) Pokud žádost podle § 5 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním právním předpisem na udělení povolení (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

§ 5

účinné od 1. 4. 2006Minimální výše poskytnutých zdrojů

účinné od 1. 4. 2006Objem finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou pobočce musí zohledňovat předpokládaný rozsah a rizikovost podnikání pobočky, minimálně však činí 150 000 000 Kč.

§ 6

účinné od 1. 4. 2006Vedoucí zaměstnanci banky a osoby ve vedení pobočky

účinné od 1. 4. 2006(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost fyzické osoby navrhované do funkce vedoucího zaměstnance banky nebo do vedení pobočky (dále jen „osoba navrhovaná do vedení“) dokládá žadatel listinnými dokumenty a doklady podle odstavců 2 a 3.

účinné od 1. 4. 2006(2) Listinnými dokumenty a doklady jsou

1. účinné od 1. 4. 2006a) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc osoby navrhované do vedení; osoba navrhovaná do vedení, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba³) navrhovaná do vedení předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může osoba navrhovaná do vedení předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,
2. účinné od 1. 4. 2006b) profesní životopis osoby navrhované do vedení s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství osoby navrhované do vedení v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a počet osob jí řízených,
3. účinné od 1. 4. 2006c) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný osobou navrhovanou do vedení,
4. účinné od 1. 4. 2006d) doklady nebo jejich úředně ověřené kopie o dosaženém vzdělání osoby navrhované do vedení,
5. účinné od 1. 4. 2006e) stručná koncepce výkonu funkce, která má být vykonávána osobou navrhovanou do vedení,
6. účinné od 1. 4. 2006f) prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré jí předložené dokumenty a doklady podle písmen a) až e) jsou aktuální, úplné a pravdivé.

účinné od 1. 4. 2006(3) Nad rámec požadovaných listinných dokumentů a dokladů uvedených v odstavci 2 mohou být předloženy další listinné dokumenty a doklady, kterými může být prokázána odborná způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do vedení, například reference nebo pracovní posudek z dosavadních zaměstnání.