Vyhláška o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku

§ 3

účinné od 1. 7. 2022Žádost o udělení povolení k činnosti platební instituce

účinné od 1. 7. 2022Podrobnostmi náležitostí žádosti jsou

1. účinné od 1. 7. 2022a) identifikační údaje žadatele a dále
   1. účinné od 1. 7. 20221. je-li žadatelem právnická osoba, která dosud nevznikla, zakladatelské právní jednání,
   2. účinné od 1. 7. 20222. adresa skutečného sídla žadatele, pokud se liší od sídla,
   3. účinné od 1. 7. 20223. adresa elektronické pošty a internetových stránek žadatele, jsou-li k dispozici, a
   4. účinné od 1. 7. 20224. údaj o tom, zda je žadatel regulovanou institucí,

1. účinné od 1. 7. 2022b) plán činnosti obsahující informace podle přílohy č. 1 k této vyhlášce,
2. účinné od 1. 7. 2022c) obchodní plán obsahující informace podle přílohy č. 2 k této vyhlášce,
3. účinné od 1. 7. 2022d) informace o organizačním uspořádání žadatele,
4. účinné od 1. 7. 2022e) dokumenty k doložení počátečního kapitálu obsahující úvěrovou institucí vystavené výpisy z účtů zřízených v rámci účetního rozvrhu s aktuálními zůstatky položek tvořících počáteční kapitál nebo jiné obdobné evidence prokazující výši počátečního kapitálu žadatele; v případě, že žadatelem je právnická osoba, která dosud nevznikla, předloží výpis z účtu prokazující existenci peněžních prostředků určených na počáteční kapitál,
5. účinné od 1. 7. 2022f) mají-li být žadateli svěřeny peněžní prostředky k povedení platební transakce podle § 22 odst. 1 zákona, smlouva nebo návrh smlouvy o účtu podle § 22 odst. 1 písm. b) zákona nebo jiný dokument prokazující vůli smluvních stran takovou smlouvu uzavřít a popis opatření k ochraně peněžních prostředků obsahující
   1. účinné od 1. 7. 20221. popis zajištění vedení oddělené evidence ve smyslu § 22 odst. 1 písm. a) zákona,
   2. účinné od 1. 7. 20222. označení formy ochrany peněžních prostředků podle § 22 odst. 1 písm. b) zákona,
   3. účinné od 1. 7. 20223. v závislosti na zvolené formě ochrany peněžních prostředků dle bodu 2, určení osob, jejich funkce a pracovního zařazení v rámci organizační struktury žadatele, které mají přístup k účtům podle § 22 odst. 1 písm. b) zákona, nebo popis investiční politiky k zajištění likvidity, bezpečnosti a nízké rizikovosti zvolených aktiv a
   4. účinné od 1. 7. 20224. popis procesu správy a rekonciliace k zajištění požadavku, že peněžní prostředky uživatelů platebních služeb jsou chráněny před nároky jiných věřitelů,

1. účinné od 1. 7. 2022g) mají-li být svěřené peněžní prostředky uživatelů chráněny uzavřením pojistné smlouvy nebo poskytnutím srovnatelného zajištění podle § 22 odst. 2 zákona, smlouva nebo návrh pojistné smlouvy podle § 22 odst. 3 zákona nebo jiný dokument prokazující vůli smluvních stran takovou smlouvu uzavřít nebo návrh srovnatelného zajištění podle § 22 odst. 4 zákona a popis opatření k ochraně peněžních prostředků obsahující
   1. účinné od 1. 7. 20221. potvrzení, že pojistná smlouva nebo srovnatelné zajištění nejsou sjednány s osobou ze stejné skupiny jako žadatel, a
   2. účinné od 1. 7. 20222. popis procesu k zajištění požadavku, aby právo uživatelů platebních služeb na plnění z pojistné smlouvy nebo srovnatelného zajištění odpovídalo právu na vydání peněžních prostředků svěřených k provedení platební transakce,

1. účinné od 1. 7. 2022h) popis bezpečnostních postupů,
2. účinné od 1. 7. 2022i) informace o citlivých údajích o platbách,
3. účinné od 1. 7. 2022j) popis opatření k zajištění kontinuity,
4. účinné od 1. 7. 2022k) informace o sběru statistických dat,
5. účinné od 1. 7. 2022l) popis opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu a příručka o opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu pro pracovníky žadatele,
6. účinné od 1. 7. 2022m) údaje o osobách s úzkým propojením,
7. účinné od 1. 7. 2022n) informace o osobách s kvalifikovanou účastí na žadateli a osobách, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, a ovládající osobě podle přílohy č. 3 k této vyhlášce,
8. účinné od 1. 7. 2022o) údaje o vedoucích osobách podle přílohy č. 4 k této vyhlášce,
9. účinné od 1. 7. 2022p) popis mechanismů pro vnitřní správu a řízení a vnitřní kontrolu podle přílohy č. 5 k této vyhlášce,
10. účinné od 1. 7. 2022q) vnitřní předpis či vnitřní předpisy obsahující informace k posouzení splnění požadavků na hodnocení rizik, kontrolních a bezpečnostních opatření a o informačních a komunikačních systémech podle přílohy č. 6 k této vyhlášce,
11. účinné od 1. 7. 2022r) identifikační údaje auditora, který provádí u žadatele povinný audit podle zákona o auditorech,
12. účinné od 1. 7. 2022s) pokud žadatel hodlá vykonávat činnosti uvedené v § 17 zákona, pojistná smlouva, návrh smlouvy nebo dokument prokazující vůli pojišťovny takovou smlouvu uzavřít, a to nejpozději k okamžiku zahájení činnosti platební instituce, nebo dokument obdobné povahy o poskytnutí záruky podle § 9 odst. 1 písm. d) a § 17 odst. 1 a 2 zákona a vstupní data a způsob výpočtu výše minimálního limitu pojistného plnění z pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou při výkonu povolání nebo minimální výše srovnatelného zajištění, včetně hodnoty indikátoru rizikového profilu, indikátoru typu činnosti a indikátoru rozsahu činnosti podle vyhlášky upravující některé podmínky výkonu činnosti osob povolovaných podle zákona, pokud hodlá žadatel vykonávat službu nepřímého dání platebního příkazu nebo službu informování o platebním účtu, a
13. účinné od 1. 7. 2022t) název asociací sdružující osoby poskytující platební služby nebo jiných obdobných asociací, jejichž je žadatel členem anebo jejichž členem se v nejbližší době stane.

§ 4

účinné od 1. 7. 2022Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti platební instituce

účinné od 1. 7. 2022Oznámení změny údaje uvedeného v žádosti o udělení povolení k činnosti platební instituce obsahuje údaj, k jehož změně dochází, doplněný podle povahy změny o aktualizované informace podle § 3, které jsou změnou dotčeny.

§ 5

účinné od 1. 7. 2022Žádost o rozšíření rozsahu platebních služeb platební instituce

účinné od 1. 7. 2022Žádost platební instituce o rozšíření rozsahu platebních služeb obsahuje uvedení činnosti, o jejíž rozšíření se žádá, doplněné o aktualizované informace podle § 3.

§ 6

účinné od 1. 7. 2022Žádost o udělení povolení k činnosti správce informací o platebním účtu

účinné od 1. 7. 2022Podrobnostmi náležitostí žádosti jsou

1. účinné od 1. 7. 2022a) identifikační údaje žadatele a dále
   1. účinné od 1. 7. 20221. je-li žadatel právnickou osobou, která dosud nevznikla, zakladatelské právní jednání,
   2. účinné od 1. 7. 20222. je-li žadatel fyzickou osobou, životopis obsahující údaje o vzdělání a údaje o odborné praxi,
   3. účinné od 1. 7. 20223. adresa skutečného sídla, pokud se liší od sídla,
   4. účinné od 1. 7. 20224. adresa elektronické pošty a internetových stránek žadatele, jsou-li k dispozici,
   5. účinné od 1. 7. 20225. údaj o tom, zda je žadatel regulovanou institucí, a
   6. účinné od 1. 7. 20226. údaje nezbytné k opatření výpisu z evidence Rejstříku trestů a tam, kde to připadá v úvahu, doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem nebo výpis z evidence Rejstříku trestů²),

1. účinné od 1. 7. 2022b) plán činnosti obsahující informace podle přílohy č. 1 k této vyhlášce,
2. účinné od 1. 7. 2022c) obchodní plán obsahující informace podle přílohy č. 2 k této vyhlášce,
3. účinné od 1. 7. 2022d) informace o organizačním uspořádání žadatele,
4. účinné od 1. 7. 2022e) popis bezpečnostních postupů,
5. účinné od 1. 7. 2022f) hodlá-li žadatel nakládat s citlivými údaji o platbách, informace o citlivých údajích o platbách,
6. účinné od 1. 7. 2022g) informace o sběru statistických dat,
7. účinné od 1. 7. 2022h) popis opatření k zajištění kontinuity,
8. účinné od 1. 7. 2022i) údaje o vedoucích osobách podle přílohy č. 4 k této vyhlášce,
9. účinné od 1. 7. 2022j) popis mechanismů pro vnitřní správu a řízení a vnitřní kontrolu podle přílohy č. 5 k této vyhlášce,
10. účinné od 1. 7. 2022k) vnitřní předpis či vnitřní předpisy obsahující informace k posouzení splnění požadavků na hodnocení rizik, kontrolních a bezpečnostních opatření a o informačních a komunikačních systémech podle přílohy č. 6 k této vyhlášce,
11. účinné od 1. 7. 2022l) pojistná smlouva, návrh smlouvy nebo dokument prokazující vůli pojišťovny takovou smlouvu uzavřít, a to nejpozději k okamžiku zahájení činnosti správce informací o platebním účtu, nebo dokument obdobné povahy o poskytnutí záruky podle § 42 odst. 1 písm. c) a § 46 odst. 1 a 2 zákona a vstupní data a způsob výpočtu výše minimálního limitu pojistného plnění z pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou při výkonu povolání nebo minimální výše srovnatelného zajištění, včetně hodnoty indikátoru rizikového profilu, indikátoru typu činnosti a indikátoru rozsahu činnosti, podle vyhlášky upravující některé podmínky výkonu činnosti osob povolovaných podle zákona, a
12. účinné od 1. 7. 2022m) název asociací sdružující osoby poskytující platební služby nebo jiných obdobných asociací, jejichž je žadatel členem anebo jejichž členem se v nejbližší době stane.

§ 7

účinné od 1. 7. 2022Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti správce informací o platebním účtu

účinné od 1. 7. 2022Oznámení změny údaje uvedeného v žádosti o udělení povolení k činnosti správce informací o platebním účtu obsahuje údaj, k jehož změně dochází, doplněný podle povahy změny o aktualizované informace podle § 6, které jsou změnou dotčeny.

§ 8

účinné od 1. 7. 2022Žádost o udělení povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

účinné od 1. 7. 2022Podrobnostmi náležitostí žádosti jsou

1. účinné od 1. 7. 2022a) identifikační údaje žadatele a dále
   1. účinné od 1. 7. 20221. je-li žadatelem právnická osoba, která dosud nevznikla, zakladatelské právní jednání,
   2. účinné od 1. 7. 20222. adresa skutečného sídla, pokud se liší od sídla, a má-li žadatel sídlo i skutečné sídlo v jiném členském státě, též adresa pobočky v České republice, výpis z evidence obdobné obchodnímu rejstříku, který nesmí být starší 3 měsíců, a zakladatelské právní jednání,
   3. účinné od 1. 7. 20223. adresa elektronické pošty a internetových stránek žadatele, jsou-li k dispozici, a
   4. účinné od 1. 7. 20224. údaj o tom, zda je žadatel regulovanou institucí,

1. účinné od 1. 7. 2022b) plán činnosti obsahující informace podle přílohy č. 1 k této vyhlášce,
2. účinné od 1. 7. 2022c) obchodní plán obsahující informace podle přílohy č. 2 k této vyhlášce,
3. účinné od 1. 7. 2022d) mají-li být žadateli svěřeny peněžní prostředky k povedení platební transakce podle § 22 odst. 1 zákona, dokumenty a informace podle § 3 písm. f),
4. účinné od 1. 7. 2022e) mají-li být svěřené peněžní prostředky uživatelů chráněny uzavřením pojistné smlouvy nebo poskytnutím srovnatelného zajištění podle § 22 odst. 2 zákona, dokumenty a informace podle § 3 písm. g),
5. účinné od 1. 7. 2022f) informace o organizačním uspořádání žadatele,
6. účinné od 1. 7. 2022g) popis bezpečnostních postupů,
7. účinné od 1. 7. 2022h) informace o citlivých údajích o platbách,
8. účinné od 1. 7. 2022i) informace o sběru statistických dat v oblasti bezpečnostních a provozních rizik,
9. účinné od 1. 7. 2022j) popis opatření k zajištění kontinuity,
10. účinné od 1. 7. 2022k) jde-li o fyzickou osobu, údaje nezbytné k opatření výpisu z Rejstříku trestů a tam, kde to připadá v úvahu, doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem nebo výpis z evidence Rejstříku trestů²),
11. účinné od 1. 7. 2022l) prohlášení žadatele, že nenastala žádná skutečnost, která zakládá překážku provozování živnosti podle zákona upravujícího živnostenské podnikání,
12. účinné od 1. 7. 2022m) identifikační údaje osob s kvalifikovanou účastí na žadateli, osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, a ovládající osoby a za každou tuto osobu údaje nebo doklady podle písmene k) a údaje o výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a absolutní hodnotou, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele,
13. účinné od 1. 7. 2022n) identifikační údaje vedoucích osob a za každou tuto osobu údaje nebo doklady podle písmene k),
14. účinné od 1. 7. 2022o) popis mechanismů pro vnitřní správu a řízení a vnitřní kontrolu podle přílohy č. 5 k této vyhlášce,
15. účinné od 1. 7. 2022p) vnitřní předpis či vnitřní předpisy obsahující informace k posouzení splnění požadavků na hodnocení rizik, kontrolních a bezpečnostních opatření a o informačních a komunikačních systémech podle přílohy č. 6 k této vyhlášce,
16. účinné od 1. 7. 2022q) dokumenty o výši počátečního kapitálu a doklady prokazující původ finančních zdrojů žadatele, hodlá-li žadatel v rámci činností podle § 8 odst. 1 písm. b) zákona poskytovat spotřebitelský úvěr podle zákona o spotřebitelském úvěru, a
17. účinné od 1. 7. 2022r) název asociací sdružujících osoby poskytující platební služby nebo jiných obdobných asociací, jejichž je žadatel členem anebo jejichž členem se v nejbližší době stane.

§ 9

účinné od 1. 7. 2022Oznámení změny údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

účinné od 1. 7. 2022Oznámení změny údaje uvedeného v žádosti o udělení povolení k činnosti poskytovatele platebních služeb malého rozsahu obsahuje údaj, k jehož změně dochází, doplněný podle povahy změny o aktualizované informace podle § 8, které jsou změnou dotčeny.

§ 10

účinné od 1. 7. 2022Žádost o rozšíření rozsahu platebních služeb poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

účinné od 1. 7. 2022Žádost poskytovatele platebních služeb malého rozsahu o rozšíření rozsahu platebních služeb obsahuje uvedení činnosti, o jejíž rozšíření se žádá, doplněné o aktualizované informace podle § 8, které jsou změnou rozsahu činnosti dotčeny.