Vyhláška předsedy Státní banky československé o platebním styku a zúčtování na účtech organizací

§ 40

(1) Platební styk a zúčtování na účtech organizací podle předchozích ustanovení (dále jen „automatizovaný způsob zúčtování“) se zavádí postupně podle poboček nebo jiných peněžních ústavů, popř. krajů, v nichž jsou vytvořeny podmínky pro tento způsob zúčtování, a to pro všechny organizace, jež mají u nich účty, popř. podúčty.

(2) Data, k nimž se u poboček zavede automatizovaný způsob zúčtování, stanoví předseda banky; o termínu zavedení automatizovaného způsobu zúčtování vyrozumí ředitelé poboček vedoucí organizací nejméně dva měsíce předem doporučeným dopisem. Obdobně se v dohodě s bankou postupuje i u jiných peněžních ústavů a jejich složek.

(3) Pro ostatní organizace a pobočky platí do dne zapojení na automatizovaný způsob zúčtování (přechodné období) ustanovení této vyhlášky s výjimkou ustanovení § 8 a s doplňky a odchylkami uvedenými v § 41 až 52. Podrobnosti o používání platebních dokladů v přechodném období stanoví podmínky banky.

(4) Pokud organizace budou předávat pobočkám příkazy splatné k datu zavedení automatizovaného způsobu zúčtování (odstavec 2) nebo později, budou je vystavovat již způsobem stanoveným pro automatizovaný způsob zúčtování. Stejným způsobem budou pobočky od uvedeného data zpracovávat i platební doklady nezaplacené pro nedostatek prostředků (limitu), popř. z jiných důvodů, a u nich evidované.

§ 41

Pobočky jsou povinny zasílat, popř. podle dohody s organizacemi předávat jim výpisy z účtů se soupiskami, popř. též s jednotlivými doklady, vystavenými příkazci nebo bankou, a to příští pracovní den po zúčtování, pokud s organizacemi nebyla dohodnuta jiná lhůta. Vazba mezi jednotlivými doklady vystavenými příkazci, popř. vyhotovenými bankou, a výpisy z účtů se soupiskami je zajištěna pouze číslem účtu příkazce a částkou.

§ 42

Organizace, pro něž banka nezpracovává platební doklady automatizovaným způsobem zúčtování, vystavují příkazy podle ustanovení § 43 až 52. Číselně vyjádřený účel platby formou variabilního a konstantního, popř. též specifického symbolu, nahrazující slovně vyjádřený účel platby, uvádějí organizace na jednotlivé platební doklady.

§ 43

(1) Platebními doklady při placení z podnětu plátců jsou zejména převodní příkazy (§ 44), nákupní lístky (§ 45) a poštovní poukázky (§ 46).

(2) Pokud není v této části stanoveno jinak, platí pro používání platebních dokladů uvedených v odstavci 1 obdobně ustanovení části druhé až šesté, platící pro příkazy plátce.

(3) Platební doklady uvedené v odstavci 1 předkládají plátci pobočkám, které vedou jejich účty, jednotlivě nebo – jde-li o více příkazů – je sepisují do hromadného dokladu.

§ 44

Placení převodními příkazy

Převodní příkazy používají organizace rovněž při platbách plánovaného zúčtování (§ 31 odst. 2); tyto příkazy označují datem splatnosti a poznámkou, že jde o plánované zúčtování, a předkládají je pobočkám jednotlivě ke dni splatnosti příkazů nebo po dohodě s pobočkou hromadně na období s ní dohodnuté.

§ 45

Placení nákupními lístky

Nákupní lístky mohou používat jen nákupní organizace, a to k proplácení nákupu zemědělských výrobků od zemědělských organizací.

§ 46

Placení poštovními poukázkami

Organizace mohou použít k platbám neinvestiční povahy poštovní poukázky (vzorce A), obsahují-li všechny náležitosti požadované pro převodní příkazy.

§ 47

Zúčtování převodů zpracovaných orgány spojů

(1) Platby skládané v hotovosti u pošt na poštovní poukázky (vzorce A), určené k přípisu na účty organizací u poboček, připisují pobočky těmto organizacím úhrnnými částkami podle podkladů orgánů spojů ve lhůtách uvedených v § 9 odst. 4. Ústřižky poštovních poukázek zasílají pošty přímo příjemcům plateb.

(2) Mají-li příjemci účty u státních spořitelen, připisují pobočky úhrnné částky převodů ve prospěch těchto peněžních ústavů, které podle ústřižků poštovních poukázek došlých jim od pošt zúčtují příslušné částky jednotlivým příjemcům.

(3) Mají-li příjemci účty u jiných peněžních ústavů,¹⁴) postupují tyto peněžní ústavy způsobem uvedeným v odstavci 1.

§ 48

(1) Platebními doklady při placení z podnětu příjemců jsou inkasní příkazy (§ 49), výběrky přepravného (§ 50), příkazy k vybrání (§ 51) a převodní příkazy, vyhotovené podle zvláštních dohod nebo zvláštních předpisů (§ 52).

(2) Pokud není v této části stanoveno jinak, platí pro používání platebních dokladů uvedených v odstavci 1 obdobně ustanovení části druhé až šesté platící pro příkazy příjemců, a to u inkasních příkazů a výběrek přepravného ustanovení platící pro inkasa podle § 24 odst. 1 písm. a), u příkazů k vybrání ustanovení platící pro inkasa podle § 24 odst. 1 písm. b) a pro převodní příkazy vyhotovované podle zvláštních dohod nebo zvláštních předpisů ustanovení platící pro inkasa podle § 24 odst. 1 písm. c).

§ 49

Placení inkasními příkazy

Inkasní příkazy zasílají (předkládají) dodavatelé pobočkám, které vedou účty odběratelů.

§ 50

Placení výběrkami přepravného

(1) Ve styku s Československými státními dráhami a Československými aeroliniemi předkládá výběrku přepravného a vyrovnávkový seznam přepravce těmto dopravcům. O způsobu vyplňování výběrek přepravného a jejich předkládání se ostatní dopravci dohodnou přímo s přepravci.

(2) Výběrky přepravného sepsané do soupisek výběrek přepravného předkládá dopravce pobočce, která vede její účet. Železniční stanice odevzdá nebo odešle výběrky přepravného spolu se soupiskami pobočce určené příslušnou správou dráhy po dohodě s bankou.

(3) Výběrky přepravného, na které pobočka neposkytuje úvěr na přepravné (§ 30), odevzdává nebo odesílá dopravce pobočce, která vede účet přepravce.

§ 51

Placení příkazy k vybrání

Oprávněná organizace odesílá nebo odevzdává příkazy k vybrání obsahující údaje podle § 6 odst. 5 pobočce, která vede účet povinné organizace.

§ 52

Placení podle zvláštních dohod nebo zvláštních předpisů

Platebními doklady při tomto druhu inkas (bankovní inkaso), který mohou používat organizace individuálně určené dohodou mezi příslušným ústředním orgánem a bankou pro určité druhy plateb jsou převodní příkazy, které vystavuje příjemce a předkládá je pobočce vedoucí jeho účet.

§ 53

(1) Souhlas jednotlivým organizacím mít peněžní prostředky na účtech u jiných peněžních ústavů a provádět platby jejich prostřednictvím udílejí hlavní ústavy banky.¹⁵)

(2) Souhlas ke zřízení podúčtů organizace u jiného peněžního ústavu dává pobočka, která vede její účet.

§ 54

Bez souhlasu banky podle § 53 odst. 1 mohou být zřizovány účty

1. a) organizacím zahraničního obchodu u Československé obchodní banky, a. s.; výjimku činí organizace uvedené ve zvláštní části státního plánu rozvoje národního hospodářství,
2. b) cestovním kancelářím v České socialistické republice u Živnostenské banky, národního podniku v Praze,
3. c) cestovním kancelářím ve Slovenské socialistické republice u Československé obchodní banky, a. s., pobočky v Bratislavě,
4. d) okresním a nižším složkám společenských organizací u státních spořitelen; výjimku činí útvarové organizace KSČ, SSM a ROH organizací uvedených v § 23 odst. 2.

§ 55

Banka může pro jednotlivé organizace nebo odvětví (obory) na jejich žádost podanou prostřednictvím příslušného ústředního orgánu povolovat výjimky nebo stanovit odchylky z této vyhlášky. Vyžadují-li to důležité důvody, zejména potřeby zavádění a dalšího prohlubování automatizace platebního styku a zúčtování na účtech organizací, může banka sama po projednání s příslušnými ústředními orgány stanovit výjimky nebo odchylky.

§ 56

Bližší podmínky, za kterých banka zřizuje a vede účty, popř. podúčty organizacím a provádí platební styk a zúčtování, stanoví podmínky banky. Podmínky banky platí v těchto vztazích i pro jiné peněžní ústavy a organizace, jejichž účty vedou, pokud k žádosti peněžních ústavů banka nestanoví odchylky.

§ 57

Dohody o inkasu částek za dodávky podle § 24 odst. 1 písm. a) (kromě dohod o inkasu částek za přepravné) uzavřené na základě dosavadních předpisů pozbývají platnosti.

§ 58

Změna vyhlášky č. 118/1972 Sb.

Vyhláška předsedy Státní banky československé a federálního ministerstva financí č. 118/1972 Sb., o pokladních operacích v socialistických organizacích, se mění takto:

1. 1. v § 2 písm. d) se slova „účel platby a číselný symbol pokladního plánu banky⁴) (příloha č. 1)“ nahrazují slovy „symboly podle předpisu o platebním styku⁴)“;
2. 2. zrušuje se příloha č. 1 této vyhlášky.

§ 59

Zrušuje se vyhláška generálního ředitele Státní banky československé č. 85/1966 Sb., o platebním styku a zúčtování na účtech organizací.

§ 60