Vyhláška předsedy Státní banky československé o platebním styku a zúčtování na účtech organizací

§ 40

účinné od 1. 3. 1979(1) Platební styk a zúčtování na účtech organizací podle předchozích ustanovení (dále jen „automatizovaný způsob zúčtování“) se zavádí postupně podle poboček nebo jiných peněžních ústavů, popř. krajů, v nichž jsou vytvořeny podmínky pro tento způsob zúčtování, a to pro všechny organizace, jež mají u nich účty, popř. podúčty.

účinné od 1. 3. 1979(2) Data, k nimž se u poboček zavede automatizovaný způsob zúčtování, stanoví předseda banky; o termínu zavedení automatizovaného způsobu zúčtování vyrozumí ředitelé poboček vedoucí organizací nejméně dva měsíce předem doporučeným dopisem. Obdobně se v dohodě s bankou postupuje i u jiných peněžních ústavů a jejich složek.

účinné od 1. 3. 1979(3) Pro ostatní organizace a pobočky platí do dne zapojení na automatizovaný způsob zúčtování (přechodné období) ustanovení této vyhlášky s výjimkou ustanovení § 8 a s doplňky a odchylkami uvedenými v § 41 až 52. Podrobnosti o používání platebních dokladů v přechodném období stanoví podmínky banky.

účinné od 1. 3. 1979(4) Pokud organizace budou předávat pobočkám příkazy splatné k datu zavedení automatizovaného způsobu zúčtování (odstavec 2) nebo později, budou je vystavovat již způsobem stanoveným pro automatizovaný způsob zúčtování. Stejným způsobem budou pobočky od uvedeného data zpracovávat i platební doklady nezaplacené pro nedostatek prostředků (limitu), popř. z jiných důvodů, a u nich evidované.

§ 41

účinné od 1. 3. 1979Pobočky jsou povinny zasílat, popř. podle dohody s organizacemi předávat jim výpisy z účtů se soupiskami, popř. též s jednotlivými doklady, vystavenými příkazci nebo bankou, a to příští pracovní den po zúčtování, pokud s organizacemi nebyla dohodnuta jiná lhůta. Vazba mezi jednotlivými doklady vystavenými příkazci, popř. vyhotovenými bankou, a výpisy z účtů se soupiskami je zajištěna pouze číslem účtu příkazce a částkou.

§ 42

účinné od 1. 3. 1979Organizace, pro něž banka nezpracovává platební doklady automatizovaným způsobem zúčtování, vystavují příkazy podle ustanovení § 43 až 52. Číselně vyjádřený účel platby formou variabilního a konstantního, popř. též specifického symbolu, nahrazující slovně vyjádřený účel platby, uvádějí organizace na jednotlivé platební doklady.

§ 43

účinné od 1. 3. 1979(1) Platebními doklady při placení z podnětu plátců jsou zejména převodní příkazy (§ 44), nákupní lístky (§ 45) a poštovní poukázky (§ 46).

účinné od 1. 3. 1979(2) Pokud není v této části stanoveno jinak, platí pro používání platebních dokladů uvedených v odstavci 1 obdobně ustanovení části druhé až šesté, platící pro příkazy plátce.

účinné od 1. 3. 1979(3) Platební doklady uvedené v odstavci 1 předkládají plátci pobočkám, které vedou jejich účty, jednotlivě nebo – jde-li o více příkazů – je sepisují do hromadného dokladu.

§ 44

účinné od 1. 3. 1979Placení převodními příkazy

účinné od 1. 3. 1979Převodní příkazy používají organizace rovněž při platbách plánovaného zúčtování (§ 31 odst. 2); tyto příkazy označují datem splatnosti a poznámkou, že jde o plánované zúčtování, a předkládají je pobočkám jednotlivě ke dni splatnosti příkazů nebo po dohodě s pobočkou hromadně na období s ní dohodnuté.

§ 45

účinné od 1. 3. 1979Placení nákupními lístky

účinné od 1. 3. 1979Nákupní lístky mohou používat jen nákupní organizace, a to k proplácení nákupu zemědělských výrobků od zemědělských organizací.

§ 46

účinné od 1. 3. 1979Placení poštovními poukázkami

účinné od 1. 3. 1979Organizace mohou použít k platbám neinvestiční povahy poštovní poukázky (vzorce A), obsahují-li všechny náležitosti požadované pro převodní příkazy.

§ 47

účinné od 1. 3. 1979Zúčtování převodů zpracovaných orgány spojů

účinné od 1. 3. 1979(1) Platby skládané v hotovosti u pošt na poštovní poukázky (vzorce A), určené k přípisu na účty organizací u poboček, připisují pobočky těmto organizacím úhrnnými částkami podle podkladů orgánů spojů ve lhůtách uvedených v § 9 odst. 4. Ústřižky poštovních poukázek zasílají pošty přímo příjemcům plateb.

účinné od 1. 3. 1979(2) Mají-li příjemci účty u státních spořitelen, připisují pobočky úhrnné částky převodů ve prospěch těchto peněžních ústavů, které podle ústřižků poštovních poukázek došlých jim od pošt zúčtují příslušné částky jednotlivým příjemcům.

účinné od 1. 3. 1979(3) Mají-li příjemci účty u jiných peněžních ústavů,¹⁴) postupují tyto peněžní ústavy způsobem uvedeným v odstavci 1.

§ 48

účinné od 1. 3. 1979(1) Platebními doklady při placení z podnětu příjemců jsou inkasní příkazy (§ 49), výběrky přepravného (§ 50), příkazy k vybrání (§ 51) a převodní příkazy, vyhotovené podle zvláštních dohod nebo zvláštních předpisů (§ 52).

účinné od 1. 3. 1979(2) Pokud není v této části stanoveno jinak, platí pro používání platebních dokladů uvedených v odstavci 1 obdobně ustanovení části druhé až šesté platící pro příkazy příjemců, a to u inkasních příkazů a výběrek přepravného ustanovení platící pro inkasa podle § 24 odst. 1 písm. a), u příkazů k vybrání ustanovení platící pro inkasa podle § 24 odst. 1 písm. b) a pro převodní příkazy vyhotovované podle zvláštních dohod nebo zvláštních předpisů ustanovení platící pro inkasa podle § 24 odst. 1 písm. c).

§ 49

účinné od 1. 3. 1979Placení inkasními příkazy

účinné od 1. 3. 1979Inkasní příkazy zasílají (předkládají) dodavatelé pobočkám, které vedou účty odběratelů.

§ 50

účinné od 1. 3. 1979Placení výběrkami přepravného

účinné od 1. 3. 1979(1) Ve styku s Československými státními dráhami a Československými aeroliniemi předkládá výběrku přepravného a vyrovnávkový seznam přepravce těmto dopravcům. O způsobu vyplňování výběrek přepravného a jejich předkládání se ostatní dopravci dohodnou přímo s přepravci.

účinné od 1. 3. 1979(2) Výběrky přepravného sepsané do soupisek výběrek přepravného předkládá dopravce pobočce, která vede její účet. Železniční stanice odevzdá nebo odešle výběrky přepravného spolu se soupiskami pobočce určené příslušnou správou dráhy po dohodě s bankou.

účinné od 1. 3. 1979(3) Výběrky přepravného, na které pobočka neposkytuje úvěr na přepravné (§ 30), odevzdává nebo odesílá dopravce pobočce, která vede účet přepravce.

§ 51

účinné od 1. 3. 1979Placení příkazy k vybrání

účinné od 1. 3. 1979Oprávněná organizace odesílá nebo odevzdává příkazy k vybrání obsahující údaje podle § 6 odst. 5 pobočce, která vede účet povinné organizace.

§ 52

účinné od 1. 3. 1979Placení podle zvláštních dohod nebo zvláštních předpisů

účinné od 1. 3. 1979Platebními doklady při tomto druhu inkas (bankovní inkaso), který mohou používat organizace individuálně určené dohodou mezi příslušným ústředním orgánem a bankou pro určité druhy plateb jsou převodní příkazy, které vystavuje příjemce a předkládá je pobočce vedoucí jeho účet.

§ 53

účinné od 1. 3. 1979(1) Souhlas jednotlivým organizacím mít peněžní prostředky na účtech u jiných peněžních ústavů a provádět platby jejich prostřednictvím udílejí hlavní ústavy banky.¹⁵)

účinné od 1. 3. 1979(2) Souhlas ke zřízení podúčtů organizace u jiného peněžního ústavu dává pobočka, která vede její účet.

§ 54

účinné od 1. 3. 1979Bez souhlasu banky podle § 53 odst. 1 mohou být zřizovány účty

1. účinné od 1. 3. 1979a) organizacím zahraničního obchodu u Československé obchodní banky, a. s.; výjimku činí organizace uvedené ve zvláštní části státního plánu rozvoje národního hospodářství,
2. účinné od 1. 3. 1979b) cestovním kancelářím v České socialistické republice u Živnostenské banky, národního podniku v Praze,
3. účinné od 1. 3. 1979c) cestovním kancelářím ve Slovenské socialistické republice u Československé obchodní banky, a. s., pobočky v Bratislavě,
4. účinné od 1. 3. 1979d) okresním a nižším složkám společenských organizací u státních spořitelen; výjimku činí útvarové organizace KSČ, SSM a ROH organizací uvedených v § 23 odst. 2.

§ 55

účinné od 1. 3. 1979Banka může pro jednotlivé organizace nebo odvětví (obory) na jejich žádost podanou prostřednictvím příslušného ústředního orgánu povolovat výjimky nebo stanovit odchylky z této vyhlášky. Vyžadují-li to důležité důvody, zejména potřeby zavádění a dalšího prohlubování automatizace platebního styku a zúčtování na účtech organizací, může banka sama po projednání s příslušnými ústředními orgány stanovit výjimky nebo odchylky.

§ 56

účinné od 1. 3. 1979Bližší podmínky, za kterých banka zřizuje a vede účty, popř. podúčty organizacím a provádí platební styk a zúčtování, stanoví podmínky banky. Podmínky banky platí v těchto vztazích i pro jiné peněžní ústavy a organizace, jejichž účty vedou, pokud k žádosti peněžních ústavů banka nestanoví odchylky.

§ 57

účinné od 1. 3. 1979Dohody o inkasu částek za dodávky podle § 24 odst. 1 písm. a) (kromě dohod o inkasu částek za přepravné) uzavřené na základě dosavadních předpisů pozbývají platnosti.

§ 58

účinné od 1. 3. 1979Změna vyhlášky č. 118/1972 Sb.

účinné od 1. 3. 1979Vyhláška předsedy Státní banky československé a federálního ministerstva financí č. 118/1972 Sb., o pokladních operacích v socialistických organizacích, se mění takto:

1. účinné od 1. 3. 19791. v § 2 písm. d) se slova „účel platby a číselný symbol pokladního plánu banky⁴) (příloha č. 1)“ nahrazují slovy „symboly podle předpisu o platebním styku⁴)“;
2. účinné od 1. 3. 19792. zrušuje se příloha č. 1 této vyhlášky.

§ 59

účinné od 1. 3. 1979Zrušuje se vyhláška generálního ředitele Státní banky československé č. 85/1966 Sb., o platebním styku a zúčtování na účtech organizací.

§ 60