Vyhláška o výkonu činnosti platebních institucí, institucí elektronických peněz, poskytovatelů platebních služeb malého rozsahu a vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu

§ 6

Žádost o povolení k činnosti instituce elektronických peněz

(1) Žádost o povolení k činnosti instituce elektronických peněz se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 5 k této vyhlášce. Součástí žádosti jsou přílohy podle odstavců 2 až 5.

(2) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli a informace související se stávající a budoucí činností žadatele jsou

1. a) úplné znění zakladatelských dokumentů,
2. b) originál dokladu o oprávnění k podnikání,
3. c) originály dokladů o původu počátečního kapitálu a případně dalších finančních zdrojů a o rozsahu splacení základního kapitálu, není-li tento údaj zřejmý z dokladu o oprávnění k podnikání,
4. d) finanční výkazy a
5. e) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti usnesení valné hromady žadatele, o kterých nebylo ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno soudní řízení, pokud byly takové návrhy podány a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování společnosti.

(3) Přílohami obsahujícími informace související s činností instituce elektronických peněz jsou

1. a) obchodní plán podle § 2 písm. j) bodu 1,
2. b) strategie rozvoje činnosti, zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým finančním cílům,
3. c) popis řídicího a kontrolního systému obsahující zejména
   1. 1. návrh organizačního uspořádání s vymezením působností a rozhodovacích pravomocí, v rámci kterého se současně vymezí funkce, jejichž výkon je neslučitelný, a postupy pro zamezení vzniku možného střetu zájmů,
   2. 2. zásady strategického a operativního řízení,
   3. 3. zásady systému řízení rizik včetně zásad souvisejících s kapitálem a kapitálovou přiměřeností,
   4. 4. zásady systému vnitřní kontroly,
   5. 5. předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti, a postupy pro organizační zabezpečení jednotlivých činností a pro uplatňování systému vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
   6. 6. návrh technického zabezpečení jednotlivých činností, včetně vhodného účetního systému a statisticko-evidenčních systémů, a bezpečnostních zásad včetně bezpečnostních zásad pro informační systém,

1. d) návrh vnitřních předpisů upravujících zabezpečení ochrany peněžních prostředků, proti jejichž přijetí byly vydány elektronické peníze, a pokud bude instituce elektronických peněz vykonávat činnosti podle § 46 odst. 2 písm. b) a c) zákona, rovněž návrh vnitřních předpisů upravujících zabezpečení peněžních prostředků svěřených za účelem provedení platební transakce, a v případě, že instituce elektronických peněz hodlá uzavřít pojistnou smlouvu nebo smlouvu upravující záruku podle § 52e odst. 2 zákona, rovněž návrh pojistné smlouvy nebo smlouvy upravující záruku vypracovaný osobou podle § 52e odst. 3 zákona,
2. e) popis rozsahu výkonu jiné podnikatelské činnosti, pokud instituce elektronických peněz vykonává jinou podnikatelskou činnost než činnost, k jejímuž výkonu je třeba povolení podle zákona, a popis výkonu této jiné podnikatelské činnosti a
3. f) údaje potřebné pro výpočet kapitálové přiměřenosti podle všech přístupů, pokud žadatel hodlá poskytovat platební služby, které se netýkají elektronických peněz.

(4) Přílohami obsahujícími informace o vedoucích osobách žadatele jsou

1. a) dotazník podle přílohy č. 2 k této vyhlášce vyplněný za každou vedoucí osobu,
2. b) údaje o odborné praxi a údaje o vzdělání každé vedoucí osoby, která skutečně řídí činnost v oblasti vydávání elektronických peněz a v oblasti poskytování platebních služeb, a
3. c) originály dokladů o bezúhonnosti vydaných cizím státem každé vedoucí osoby.

(5) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí na žadateli a o osobách s úzkým propojením s žadatelem jsou

1. a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou mají kvalifikovanou účast na žadateli, včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami, s údaji o těchto osobách, s uvedením výše podílu na žadateli, anebo jiné formy účasti na žadateli, u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, a dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu uvedenou v tomto seznamu,
2. b) seznam osob, které jsou statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu každé osoby podle písmene a) a dotazník podle přílohy č. 2 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu uvedenou v tomto seznamu,
3. c) originály dokladů o bezúhonnosti vydaných cizím státem každé osoby uvedené v písmeně a) a každé osoby, která je statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu každé osoby podle písmene a),
4. d) originál dokladu o oprávnění k podnikání každé osoby podle písmene a),
5. e) finanční výkazy každé osoby podle písmene a),
6. f) informace o osobách s úzkým propojením s žadatelem a
7. g) smlouva⁸), na jejímž základě se osoba podle písmene a) stává osobou ovládající, pokud je nebo byla taková smlouva uzavřena, nebo návrh takové smlouvy.

(6) Je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli podle odstavce 5 písm. a) osoba, která je institucí, finanční institucí nebo jinou osobou vykonávající činnost na finančním trhu se sídlem v členském státě, a tato osoba podléhá dohledu příslušného orgánu v členském státě jejího sídla, který posoudil důvěryhodnost osob, které tvoří její statutární orgán nebo jsou členy jejího statutárního orgánu, žadatel za tuto osobu předkládá

1. a) přílohu podle odstavce 5 písm. d), a stává-li se tato osoba osobou ovládající žadatele na základě ovládací smlouvy⁸), také přílohu podle odstavce 5 písm. g) a
2. b) originál vyjádření orgánu, který vykonává dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli ve státě jejího sídla, o tom, že mu není známo, že by osoba s kvalifikovanou účastí na žadateli nebyla důvěryhodná.

(7) Je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli podle odstavce 5 písm. a) osoba, která má kvalifikovanou účast na instituci, finanční instituci nebo jiné osobě vykonávající činnost na finančním trhu se sídlem v členském státě, a tato instituce, finanční instituce nebo jiná osoba vykonávající činnost na finančním trhu podléhá dohledu příslušného orgánu v členském státě jejího sídla, který posoudil důvěryhodnost osoby s kvalifikovanou účastí, žadatel předkládá

1. a) přílohu podle odstavce 5 písm. d) za osobu s kvalifikovanou účastí na žadateli, a stává-li se tato osoba osobou ovládající žadatele na základě ovládací smlouvy⁸), také přílohu podle odstavce 5 písm. g) a
2. b) originál vyjádření orgánu, který vykonává dohled nad institucí, finanční institucí nebo jinou osobou vykonávající činnost na finančním trhu, o tom, že mu není známo, že by osoba s kvalifikovanou účastí na žadateli nebyla důvěryhodná.

§ 7

Oznámení záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz

(1) Oznámení záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 6 k této vyhlášce. Součástí oznámení jsou přílohy podle odstavce 2.

(2) Přílohami obsahujícími základní informace o oznamovateli a informace související se stávající a budoucí činností oznamovatele jsou

1. a) originál dokladu o oprávnění k podnikání,
2. b) originál dokladu o původu finančních prostředků, ze kterých je hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti,
3. c) finanční výkazy,
4. d) informace o osobách s úzkým propojením s osobou oznamovatele,
5. e) popis vztahů mezi oznamovatelem a institucí elektronických peněz, na níž hodlá oznamovatel nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast, a vztahů oznamovatele k osobám se zvláštním vztahem⁹) k instituci elektronických peněz, minimálně však k osobám, které jsou vedoucími osobami nebo členy dozorčí rady instituce elektronických peněz,
6. f) seznam osob, které jsou statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu oznamovatele, je-li oznamovatel právnickou osobou,
7. g) seznam osob, které jednáním ve shodě s oznamovatelem mají, nabudou nebo zvýší kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz, s údaji o těchto osobách, s uvedením výše podílu nebo jiné formy účasti na instituci elektronických peněz a skutečnosti, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě,
8. h) strategický záměr,
9. i) originály dokladů o bezúhonnosti vydaných cizím státem oznamovatele,
10. j) dotazník podle přílohy č. 2 k této vyhlášce vyplněný za každou osobu podle písmene f) a
11. k) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný oznamovatelem.

§ 8

Oznámení záměru ovládnout instituci elektronických peněz

(1) Osoba nebo osoby jednající ve shodě oznamující záměr nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast tak, že se stanou osobou ovládající¹⁰) instituci elektronických peněz jiným způsobem než podle odstavce 2, postupují podle § 7 obdobně a tento svůj záměr zdůvodní.

(2) Osoba nebo osoby jednající ve shodě oznamující záměr stát se osobou ovládající instituci elektronických peněz na základě ovládací smlouvy⁸) podávají oznámení na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 6 k této vyhlášce.

(3) Přílohami k oznámení podle odstavce 2 jsou

1. a) návrh smlouvy,
2. b) zdůvodnění záměru stát se osobou ovládající,
3. c) originály dokladů o původu finančních prostředků, ze kterých bude plněna povinnost vůči mimo stojícím společníkům,
4. d) doklady podle § 7 odst. 2 písm. a), c) až f) a h) až k).

§ 9

Zvláštní ustanovení k nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz a k jejímu ovládnutí

(1) Je-li oznamovatelem záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz osoba, které Česká národní banka v posledních 5 letech

1. a) udělila souhlas k nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti na instituci elektronických peněz, nebo
2. b) nevyslovila na základě předloženého oznámení záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz nesouhlas,

podává oznámení na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 6 k této vyhlášce, a s oznámením předkládá dokumenty a doklady podle § 7 odst. 2, u kterých došlo ke změně. Oznamovatel v tomto případě zároveň v příloze oznámení uvede, že ostatní údaje a podklady předložené České národní bance v předchozí žádosti o udělení souhlasu nebo oznámení záměru zůstávají beze změny.

(2) Pro oznamovatele záměru ovládnout instituci elektronických peněz platí obdobně odstavec 1 s tím, že s oznámením předkládá dokumenty a doklady podle § 8 odst. 3, u kterých došlo ke změně. Oznamovatel v tomto případě zároveň v příloze oznámení uvede, že ostatní údaje a podklady předložené České národní bance v předchozí žádosti o udělení souhlasu nebo v předchozím oznámení záměru zůstávají beze změny.

(3) Pokud je oznamovatelem záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz nebo záměru ovládnout tuto osobu právnická osoba, která je institucí, finanční institucí nebo jinou osobou vykonávající činnost na finančním trhu se sídlem v členském státě a podléhá dohledu příslušného orgánu ve státě jejího sídla, předkládá oznámení na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 6 k této vyhlášce, a s oznámením předkládá pouze originál dokladu o oprávnění k podnikání, strategický záměr, originály dokladů o původu finančních prostředků, ze kterých je hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti, a originál vyjádření orgánu dohledu, o tom, že mu není známo, že by oznamovatel nebyl osoba důvěryhodná. Je-li oznamovatelem osoba ovládající instituci elektronických peněz na základě ovládací smlouvy, předkládá též smlouvu, na jejímž základě se oznamovatel stává osobou ovládající, pokud je nebo byla taková smlouva uzavřena, nebo návrh takové smlouvy.

(4) Je-li oznamovatelem záměru nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz nebo záměru ovládnout tuto právnickou osobu osoba, která má kvalifikovanou účast na instituci, finanční instituci nebo jiné osobě vykonávající činnost na finančním trhu se sídlem v členském státě a podléhá dohledu příslušného orgánu v členském státě jejího sídla, který posoudil důvěryhodnost oznamovatele, předkládá oznámení na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 6 k této vyhlášce. Oznamovatel s oznámením předkládá pouze originál dokladu o oprávnění k podnikání, strategický záměr, originál vyjádření orgánu, který vykonává dohled nad institucí, finanční institucí nebo jinou osobou vykonávající činnost na finančním trhu, o tom, že mu není známo, že by oznamovatel nebyl osoba důvěryhodná, a jde-li o přímý podíl na instituci elektronických peněz, také originály dokladů o původu finančních prostředků, ze kterých je hrazeno nabytí nebo zvýšení kvalifikované účasti. Je-li oznamovatelem osoba ovládající instituci elektronických peněz na základě ovládací smlouvy, předkládá též smlouvu, na jejímž základě se oznamovatel stává osobou ovládající, pokud je nebo byla taková smlouva uzavřena, nebo návrh takové smlouvy.

§ 10

Oznámení záměru pozbýt nebo snížit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz nebo záměru přestat ovládat instituci elektronických peněz

Oznámení záměru pozbýt nebo snížit kvalifikovanou účast na instituci elektronických peněz nebo záměru přestat ovládat instituci elektronických peněz se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 11 k této vyhlášce.

§ 11

Žádost o zápis do registru vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

(1) Žádost o zápis do registru vydavatelů elektronických peněz malého rozsahu se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 7 k této vyhlášce. Součástí žádosti jsou přílohy podle odstavců 2 až 4.

(2) Přílohou obsahující základní informace o žadateli je originál dokladu o oprávnění k podnikání.

(3) Přílohami obsahujícími informace o vedoucí osobě jsou

1. a) originály dokladů o bezúhonnosti vydaných cizím státem každé vedoucí osoby a
2. b) dotazník podle přílohy č. 12 k této vyhlášce za každou vedoucí osobu.

(4) Přílohami obsahujícími informace související s činností vydavatele elektronických peněz malého rozsahu jsou

1. a) obchodní plán podle § 2 písm. j) bodu 2,
2. b) popis opatření, jimiž bude zajištěno dodržení limitů podle § 53 odst. 2 zákona, případně limitů podle § 53 odst. 3 zákona,
3. c) strategie rozvoje činnosti, zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu,
4. d) návrh vnitřních předpisů upravujících zabezpečení ochrany peněžních prostředků, proti jejichž přijetí byly vydány elektronické peníze, a pokud bude vydavatel elektronických peněz malého rozsahu vykonávat činnosti podle § 46 odst. 2 písm. c) zákona, rovněž návrh vnitřních předpisů upravujících zabezpečení peněžních prostředků svěřených za účelem provedení platební transakce, a v případě, že vydavatel elektronických peněz malého rozsahu hodlá uzavřít pojistnou smlouvu nebo smlouvu upravující záruku podle § 52e odst. 2 zákona, rovněž návrh pojistné smlouvy nebo smlouvy upravující záruku vypracovaný osobou podle § 52e odst. 3 zákona, a
5. e) popis procesu vydávání, používání, uchovávání elektronických peněz a provádění platebních transakcí s nimi včetně jejich zpětné výměny.