Zákon o bankách

§ 36g

Přestupky zahraniční banky se sídlem v členském státě

(1) Zahraniční banka se sídlem v členském státě, která vykonává na území České republiky bankovní činnosti prostřednictvím své pobočky, se dopustí přestupku tím, že

1. a) uskuteční na území České republiky bankovní činnosti v rozporu s § 5c až 5m,
2. b) neuloží u České národní banky výpis z obchodního rejstříku nebo jeho změny,
3. c) nesplní některou z informačních povinností podle § 11 odst. 1 až 4,
4. d) v rozporu s § 11 odst. 9 nezavede účinný postup pro vyřizování stížností klientů nebo o tomto postupu neinformuje,
5. e) poruší povinnost evidovat v rámci účetnictví odděleně obchody na účet klienta a obchody na účet zahraniční banky,
6. f) poruší povinnost uschovávat doklady o uskutečněných obchodech po dobu 10 let,
7. g) nesplní některou z informačních povinností podle § 24,
8. h) neprovede v požadované lhůtě opatření k nápravě vydané na základě § 26 odst. 1,
9. i) nezpracuje údaje o klientech podle § 37 odst. 2,
10. j) porušila povinnost zachovávat bankovní tajemství podle § 37 odst. 2,
11. k) nepodá osobám pověřeným výkonem bankovního dohledu zprávu o všech záležitostech, které jsou předmětem bankovního tajemství,
12. l) nepodá na písemné vyžádání zprávu o záležitostech týkajících se klienta, které jsou předmětem bankovního tajemství, subjektům uvedeným v § 38 odst. 3 až 6 a 8, nebo
13. m) využije v reklamě rozdílů pojištění pohledávek z vkladů mezi členskými státy.

(2) Za přestupek lze uložit pokutu do

1. a) 10 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. b),
2. b) 20 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. c) až g),
3. c) 50 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. a), h) až m).

§ 36h

Přestupky zahraniční banky se sídlem v jiném než členském státě

(1) Zahraniční banka se sídlem v jiném než členském státě, která vykonává na území České republiky bankovní činnosti prostřednictvím své pobočky, se dopustí přestupku tím, že

1. a) uskuteční bankovní činnosti na území České republiky bez licence udělené podle § 5,
2. b) uskuteční bankovní činnosti v rozporu s licencí,
3. c) přijímá vklady, poskytuje úvěry nebo vykonává další činnosti po dni zániku licence,
4. d) nedisponuje řídicím a kontrolním systémem podle § 8b odst. 1 a 2,
5. e) neuloží u České národní banky výpis z obchodního rejstříku nebo jeho změny,
6. f) neuveřejní informace podle § 11,
7. g) neposkytne právnické osobě nebo fyzické osobě v souvislosti s jejím podnikáním bez zbytečného odkladu písemné vysvětlení jejího úvěrového hodnocení podle § 11 odst. 7,
8. h) nevede agendu každé smlouvy uzavírané s klientem podle § 11 odst. 8,
9. i) v rozporu s § 11 odst. 9 nezavede účinný postup pro vyřizování stížností klientů nebo o tomto postupu neinformuje,
10. j) nezavede vnitřní postupy a zásady podle § 11a odst. 5,
11. k) v rozporu s § 12 odst. 1 provede obchody způsobem, který poškozuje zájmy jejích vkladatelů z hlediska návratnosti jejich vkladů, nebo ohrožuje bezpečnost a stabilitu zahraniční banky,
12. l) v rozporu s § 12 odst. 2 uzavře smlouvu za podmínek, které jsou pro ni nápadně nevýhodné, nebo
13. m) nevykonává činnost s odbornou péčí podle § 12 odst. 3 nebo § 19a odst. 1.

(2) Zahraniční banka z jiného než členského státu, která vykonává na území České republiky bankovní činnosti prostřednictvím své pobočky, se dopustí přestupku tím, že

1. a) neudržuje průběžně kapitálový poměr podle § 12a odst. 1,
2. b) neudržuje průběžně pákový poměr podle § 12a odst. 4,
3. c) v rozporu s § 24 odst. 2 nesdělí České národní bance údaje nebo poskytne neúplné anebo nesprávné údaje,
4. d) použije nebo změní interní přístup pro výpočet kapitálového požadavku bez předchozího souhlasu České národní banky podle § 12a odst. 3,
5. e) poruší některé z pravidel podle prováděcího právního předpisu vydaného k provedení § 13 odst. 1 a § 14 odst. 1, nebo
6. f) nedodržuje podmínky stanovené v § 13.

(3) Zahraniční banka z jiného než členského státu, která vykonává na území České republiky bankovní činnosti prostřednictvím své pobočky, se dopustí přestupku tím, že

1. a) nesplní některou z informačních povinností podle § 16b odst. 1,
2. b) provede s osobami uvedenými v § 19 odst. 1 obchody, které by vzhledem ke svému charakteru, účelu nebo riziku, nebyly provedeny s ostatními klienty,
3. c) provede obchody v rozporu s § 19a nebo 19b.
4. d) poruší povinnost evidovat v rámci účetnictví odděleně obchody na účet klienta a obchody na účet zahraniční banky,
5. e) neuschová doklady o uskutečněných obchodech po dobu 10 let podle § 21 odst. 2,
6. f) nezajistí, aby auditor provedl
   1. 1. ověření účetní závěrky zahraniční banky,
   2. 2. ověření řídicího a kontrolního systému pobočky zahraniční banky,
   3. 3. vypracování zpráv o ověření účetní závěrky a řídicího a kontrolního systému,

1. g) neoznámí vybraného auditora České národní bance podle § 22 odst. 4,
2. h) nezajistí, aby ověření skutečnosti uvedené v § 22 odst. 1 provedl auditor, který není osobou uvedenou v § 19 odst. 1,
3. i) neprovede v požadované lhůtě opatření k nápravě podle § 26 odst. 1,
4. j) nezpracuje údaje o klientech podle § 37 odst. 2,
5. k) porušila povinnost zachovávat bankovní tajemství podle § 38,
6. l) nepodá osobám pověřeným výkonem dohledu zprávu o všech záležitostech, které jsou předmětem bankovního tajemství,
7. m) nepodá na písemné vyžádání zprávu o záležitostech týkajících se klienta, které jsou předmětem bankovního tajemství, subjektům uvedeným v § 38 odst. 3 až 6 a 8,
8. n) neúčastní se systému pojištění pohledávek z vkladů nebo nepřispívá v rozsahu stanoveném tímto zákonem do Fondu,
9. o) neposkytne údaje Garančnímu systému a informaci o vkladech podle § 41c odst. 10, § 41d odst. 4 a 5, § 41f odst. 3, § 41g odst. 5 nebo § 41n, nebo
10. p) neposkytne součinnost Garančnímu systému podle § 41eb odst. 3.

(4) Za přestupek lze uložit pokutu do

1. a) 10 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. e) až i),
2. b) 20 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 3 písm. m),
3. c) 50 000 000 Kč, jde-li o přestupek podle odstavce 1 písm. a) až d), j) až m), odstavce 2, odstavce 3 písm. a) až l), n), o) nebo p).

§ 36j

(1) Přestupky podle tohoto zákona projednává Česká národní banka.

(2) Česká národní banka bez zbytečného odkladu uveřejní pravomocné rozhodnutí o uloženém správním trestu způsobem umožňujícím dálkový přístup.

(3) Česká národní banka uveřejní rozhodnutí bez uvedení identifikačních údajů o pokutované osobě, pokud by uveřejnění

1. a) bylo vůči dotčené fyzické osobě na základě předchozího posouzení shledáno jako zjevně nepřiměřené,
2. b) ohrozilo stabilitu finančního trhu,
3. c) ohrozilo probíhající trestní řízení,
4. d) způsobilo dotčené osobě nepřiměřenou škodu.

(4) Rozhodnutí podle odstavce 3 nebo 4 musí být uveřejněno nejméně po dobu 5 let.