Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu

Příloha č. 1

účinné od 28. 6. 2012Rozsah odborných znalostí

účinné od 28. 6. 2012Tématické oblasti potřebných znalostí:

1. účinné od 28. 6. 2012a) právní předpisy, pokud věcně souvisejí s činností osob uvedených v § 84 odst. 1 zákona o doplňkovém penzijním spoření,
   1. účinné od 28. 6. 20121. právní předpisy z oblasti finančního trhu,
   2. účinné od 28. 6. 20122. základy souvisejících předpisů občanského práva, obchodního práva a práva na ochranu spotřebitele,

1. účinné od 28. 6. 2012b) principy a fungování důchodového spoření
   1. účinné od 28. 6. 20121. důchodový systém České republiky a důchodové spoření jako jeho součást,
   2. účinné od 28. 6. 20122. podmínky vzniku a zániku účasti na důchodovém spoření a důsledky spojené s účastí v tomto systému,
   3. účinné od 28. 6. 20123. strategie spoření a způsob, jakým mohou být prostředky účastníka rozloženy v důchodových fondech,
   4. účinné od 28. 6. 20124. typy důchodových fondů, způsoby jejich investování,
   5. účinné od 28. 6. 20125. rizika, která mohou být spojena s důchodovým spořením, diverzifikace rizika důchodového fondu na základě teorie portfolia,
   6. účinné od 28. 6. 20126. osobní důchodový účet a důchodová jednotka,
   7. účinné od 28. 6. 20127. pravidla jednání s účastníky podle zákona o důchodovém spoření,
   8. účinné od 28. 6. 20128. poplatky spojené se systémem důchodového spoření,
   9. účinné od 28. 6. 20129. podmínky pro pobídky,
   10. účinné od 28. 6. 201210. sdělení klíčových informací pro účastníky a statut důchodového fondu,
   11. účinné od 28. 6. 201211. podmínky pro převod prostředků účastníka do důchodových fondů obhospodařovaných jinou penzijní společností a poplatku s tímto převodem spojeným,
   12. účinné od 28. 6. 201212. nároky z důchodového spoření,
   13. účinné od 28. 6. 201213. pojištění důchodu nabízeného životními pojišťovnami,
   14. účinné od 28. 6. 201214. daňové aspekty důchodového spoření,

1. účinné od 28. 6. 2012c) principy a fungování doplňkového penzijního spoření
   1. účinné od 28. 6. 20121. důchodový systém České republiky a doplňkové penzijní spoření jako jeho součást,
   2. účinné od 28. 6. 20122. podmínky vzniku a zániku účasti na doplňkovém penzijním spoření,
   3. účinné od 28. 6. 20123. strategie spoření a způsob, jakým mohou být prostředky účastníka rozloženy v účastnických fondech,
   4. účinné od 28. 6. 20124. typy účastnických fondů, způsoby jejich investování,
   5. účinné od 28. 6. 20125. rizika, která mohou být spojena s účastnickým fondem, diverzifikace rizika účastnického fondu na základě teorie portfolia,
   6. účinné od 28. 6. 20126. osobní penzijní účet a penzijní jednotka,
   7. účinné od 28. 6. 20127. pravidla jednání s účastníky podle zákona o doplňkovém penzijním spoření,
   8. účinné od 28. 6. 20128. poplatky spojené se systémem doplňkového penzijního spoření,
   9. účinné od 28. 6. 20129. podmínky pro pobídky,
   10. účinné od 28. 6. 201210. sdělení klíčových informací pro účastníky a statut účastnického fondu,
   11. účinné od 28. 6. 201211. podmínky příspěvku účastníka, zaměstnavatele a státního příspěvku,
   12. účinné od 28. 6. 201212. podmínky pro převod prostředků účastníka do účastnických fondů obhospodařovaných jinou penzijní společností a poplatku s tímto převodem spojeným,
   13. účinné od 28. 6. 201213. nároky z doplňkového penzijního spoření,
   14. účinné od 28. 6. 201214. vztah doplňkového penzijního spoření a penzijního připojištění,
   15. účinné od 28. 6. 201215. principy a fungování penzijního připojištění,
   16. účinné od 28. 6. 201216. vklady a kolektivní investování jako alternativní produkty,
   17. účinné od 28. 6. 201217. daňové aspekty doplňkového penzijního spoření,

1. účinné od 28. 6. 2012d) investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti
   1. účinné od 28. 6. 20121. investiční nástroje, jejich druhy a vlastnosti, pojem cenného papíru a rozdělení cenných papírů,
   2. účinné od 28. 6. 20122. akcie a obdobné cenné papíry představující podíl na emitentovi, jejich charakteristika, druhy (prioritní a kmenové), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované) a význam, zatímní list a poukázka na akcie,
   3. účinné od 28. 6. 20123. dluhopisy a obdobné cenné papíry představující právo na splacení dlužné částky, jejich druhy (státní a České národní banky, komunální, hypoteční zástavní list, prioritní, vyměnitelný, podřízený), forma (na jméno a na majitele), podoba (listinné a zaknihované), význam,
   4. účinné od 28. 6. 20124. deriváty, pojem derivátu, druhy, základní pojmy obchodování s deriváty, užití derivátů (spekulace, hedging, arbitráž), efekt páky,
   5. účinné od 28. 6. 20125. ostatní investiční nástroje, jejich základní charakteristiky týkající se některých dalších druhů investičních nástrojů (nástroje peněžního trhu a cenné papíry kolektivního investování),

1. účinné od 28. 6. 2012e) principy finančního trhu včetně teorie financí
   1. účinné od 28. 6. 20121. finanční trh, jeho definice, úloha a význam,
   2. účinné od 28. 6. 20122. základy teorie financí (časová hodnota peněz, vztah mezi výnosem, rizikem a likviditou),
   3. účinné od 28. 6. 20123. základy finanční matematiky,
   4. účinné od 28. 6. 20124. struktura finančního trhu (primární a sekundární trh, peněžní a kapitálový trh),
   5. účinné od 28. 6. 20125. účastníci finančního trhu (emitenti, investoři, finanční zprostředkovatelé),
   6. účinné od 28. 6. 20126. základní odlišnosti domácích a zahraničních trhů investičních nástrojů a obchodování na nich,

1. účinné od 28. 6. 2012f) investice, investiční strategie a související rizika
   1. účinné od 28. 6. 20121. základy investiční strategie, investiční politika,
   2. účinné od 28. 6. 20122. rizika jednotlivých investičních nástrojů.

Příloha č. 2

účinné od 28. 6. 2012VZOR Žádost o udělení akreditace

účinné od 28. 6. 2012

Příloha č. 3

účinné od 28. 6. 2012Dotazník k posouzení důvěryhodnosti osob

účinné od 28. 6. 2012