Vyhláška o odborné způsobilosti pro distribuci některých produktů na finančním trhu

§ 1

účinné od 28. 6. 2012Předmět úpravy

účinné od 28. 6. 2012Tato vyhláška upravuje

1. účinné od 28. 6. 2012a) rozsah odborných znalostí a dovedností osob uvedených v § 84 odst. 1 zákona,
2. účinné od 28. 6. 2012b) minimální rozsah věcných, organizačních a personálních předpokladů akreditované osoby a požadavky na její zkouškový řád a
3. účinné od 28. 6. 2012c) vzor tiskopisu žádosti o akreditaci k pořádání odborné zkoušky zaměřené na prokázání odborné způsobilosti a obsah jeho příloh.

§ 2

účinné od 28. 6. 2012Vymezení pojmů

účinné od 28. 6. 2012Pro účely této vyhlášky se rozumí

1. účinné od 28. 6. 2012a) dokladem o bezúhonnosti vydaným cizím státem doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů¹) ne starší 3 měsíců vydaný cizím státem,
   1. účinné od 28. 6. 20121. jehož je fyzická osoba občanem, jakož i cizím státem, ve kterém se fyzická osoba v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců,
   2. účinné od 28. 6. 20122. v němž má nebo v posledních 3 letech měla právnická osoba sídlo, jakož i cizím státem, ve kterém právnická osoba má nebo v posledních 3 letech měla organizační složku podniku, pokud právní řád tohoto státu upravuje trestní odpovědnost právnických osob,

1. účinné od 28. 6. 2012b) originálem originál listiny nebo úředně ověřená kopie listiny,
2. účinné od 28. 6. 2012c) údaji o odborné praxi
   1. účinné od 28. 6. 20121. informace o druhu odborné praxe,
   2. účinné od 28. 6. 20122. uvedení osoby, u níž je, nebo byla, odborná praxe vykonávána,
   3. účinné od 28. 6. 20123. označení pracovního zařazení a v případě významu praxe pro činnost na finančním trhu také popis vykonávané činnosti,
   4. účinné od 28. 6. 20124. vymezení doby, po kterou byla činnost podle bodu 3 vykonávána,
   5. účinné od 28. 6. 20125. souhlas s výkonem pracovního zařazení vyžadovaný jinými právními předpisy, pokud byl takový souhlas třeba,

1. účinné od 28. 6. 2012d) údaji o vzdělání
   1. účinné od 28. 6. 20121. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, studijní program, zaměření studijního programu, doba trvání studijního programu, způsob a datum ukončení studia, případně získané tituly,
   2. účinné od 28. 6. 20122. přehled kurzů, stáží a studijních pobytů s významem pro působení na finančním trhu s uvedením roku jejich absolvování, zaměření, délky trvání a případně získaných titulů,

1. účinné od 28. 6. 2012e) údaji o vědecké a pedagogické činnosti
   1. účinné od 28. 6. 20121. popis publikační činnosti, případné vědecké hodnosti,
   2. účinné od 28. 6. 20122. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, u níž osoba působila, včetně případných akademických hodností, studijní program nebo kurz, zaměření studijního programu nebo kurzu, doba či délka trvání studijního programu nebo kurzu, způsob ukončení studia nebo kurzu, které osoba vedla,

1. účinné od 28. 6. 2012f) vedoucí osobou člen statutárního orgánu, statutární orgán, ředitel právnické osoby nebo osoba, která jiným způsobem skutečně řídí činnost akreditované osoby.

§ 3

účinné od 1. 1. 2013Rozsah odborných znalostí

účinné od 1. 1. 2013(1) Osoby uvedené v § 84 odst. 1 zákona mají potřebné odborné znalosti při odborné zkoušce a při své další činnosti zejména

1. účinné od 1. 1. 2013a) právních předpisů, pokud věcně souvisí s jejich činností,
2. účinné od 1. 1. 2013b) principů a fungování důchodového spoření a souvisejících rizik,
3. účinné od 1. 1. 2013c) principů a fungování doplňkového penzijního spoření a souvisejících rizik,
4. účinné od 1. 1. 2013d) investičních nástrojů, jejich druhů a vlastností,
5. účinné od 1. 1. 2013e) principů finančního trhu včetně teorie financí a
6. účinné od 1. 1. 2013f) investic, investiční strategie a souvisejících rizik.

účinné od 1. 1. 2013(2) Podrobnější popis rozsahu odborných znalostí podle odstavce 1 je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce.

účinné od 1. 1. 2013(3) Rozsah odborných znalostí podle odstavce 1 musí odpovídat věcné náplni činnosti osob uvedených v § 84 odst. 1 zákona tak, aby byl zabezpečen její kvalifikovaný výkon.

§ 4

účinné od 1. 1. 2013Rozsah dovedností

účinné od 1. 1. 2013(1) Osoby uvedené v § 84 odst. 1 zákona musí být schopny použít odborné znalosti při jednání s účastníkem a zájemcem o důchodové spoření a doplňkové penzijní spoření tak, aby kvalifikovaně vykonávaly svou činnost v nejlepším zájmu tohoto účastníka a zájemce.

účinné od 1. 1. 2013(2) Pro plnění povinnosti podle odstavce 1 musí osoby uvedené v § 84 odst. 1 zákona při odborné zkoušce a při své další činnosti být schopny

1. účinné od 1. 1. 2013a) kvalifikovaně získat informace od účastníka a zájemce o důchodové spoření a doplňkové penzijní spoření tak, aby bylo možné provést řádnou analýzu pro něj vhodných penzijních produktů,
2. účinné od 1. 1. 2013b) řádně vyhodnotit potřeby, cíle a finanční možnosti účastníka a zájemce o důchodové spoření a doplňkové penzijní spoření a nabídnout mu pro něj vhodný penzijní produkt,
3. účinné od 1. 1. 2013c) kvalifikovaně a srozumitelně poskytovat informace při komunikaci s účastníkem a zájemcem o důchodové spoření a doplňkové penzijní spoření tak, aby tito sami mohli posoudit, zda nabízený penzijní produkt odpovídá jejich potřebám, cílům a finančním možnostem, a
4. účinné od 1. 1. 2013d) řádně uzavírat jménem a na účet penzijní společnosti smlouvy o důchodovém spoření a doplňkovém penzijním spoření.

§ 5

účinné od 28. 6. 2012Věcné předpoklady

účinné od 28. 6. 2012(1) Akreditovaná osoba má k dispozici prostory vhodné k pořádání odborných zkoušek, s přiměřeným počtem a kapacitou zkušebních místností.

účinné od 28. 6. 2012(2) Akreditovaná osoba má k dispozici technické a programové prostředky pro pořádání odborných zkoušek.

§ 6

účinné od 28. 6. 2012Organizační předpoklady

účinné od 28. 6. 2012(1) Akreditovaná osoba má organizační uspořádání s řádným, průhledným, jasným a uceleným vymezením činností a s nimi spojených působností a rozhodovacích pravomocí, které upraví v organizačním řádu.

účinné od 28. 6. 2012(2) Akreditovaná osoba v organizačním řádu uvede také

1. účinné od 28. 6. 2012a) bezpečnostní a kontrolní opatření při zpracování a uchovávání informací²) týkajících se odborných zkoušek a
2. účinné od 28. 6. 2012b) pravidla pro průhledné jmenování předsedů zkušebních komisí a jejich členů; členem odvolací zkušební komise nemůže být jmenována osoba, která byla členem zkušební komise, proti jejímuž rozhodnutí podal zkoušený odvolání.

§ 7

účinné od 28. 6. 2012Personální předpoklady

účinné od 28. 6. 2012(1) Člen zkušební komise je důvěryhodný a má ukončený alespoň magisterský studijní program³).

účinné od 28. 6. 2012(2) Členem zkušební komise je nejméně jedna osoba s alespoň tříletou praxí akademického pracovníka⁴) v oblasti finančního trhu anebo nejméně jedna osoba s alespoň pětiletou odbornou praxí na finančním trhu⁵); ostatní členové zkušební komise mají alespoň tříletou odbornou praxi na finančním trhu.

účinné od 28. 6. 2012(3) Pokud je akreditovaná osoba osobou oprávněnou nabízet a zprostředkovat doplňkové penzijní spoření⁶) nebo je jiný člen podnikatelského seskupení⁷) akreditované osoby takovou osobou, musí být většina členů zkušební komise nezávislých na akreditované osobě či podnikatelském seskupení, jehož je akreditovaná osoba členem.

účinné od 28. 6. 2012(4) Akreditovaná osoba zajistí, aby v době konání odborných zkoušek mohlo zkoušení probíhat alespoň před jednou zkušební komisí a v případě potřeby bylo možno bez zbytečného odkladu ustanovit odvolací zkušební komisi.

§ 8

účinné od 28. 6. 2012Zkouškový řád

účinné od 28. 6. 2012(1) Akreditovaná osoba má zkouškový řád, který zajišťuje alespoň následující požadavky

1. účinné od 28. 6. 2012a) objektivní a nestranný přístup pro všechny zkoušené; v případě překročení kapacity zkouškového termínu musí být zkoušení pozvaní ke zkoušce vybíráni objektivním a nestranným způsobem,
2. účinné od 28. 6. 2012b) řádnou identifikaci zkoušeného před zahájením odborné zkoušky při zabezpečení ochrany osobních údajů,
3. účinné od 28. 6. 2012c) objektivní a nestranný průběh odborné zkoušky,
4. účinné od 28. 6. 2012d) objektivní a nestranný výběr zkušební varianty z dostatečného počtu variant,
5. účinné od 28. 6. 2012e) utajení obsahu jednotlivých zkušebních variant,
6. účinné od 28. 6. 2012f) zařazení všech náležitých částí odborné zkoušky s hodnotícím standardem, zejména části teoretické a praktické, písemné nebo ústní či jejich kombinace,
7. účinné od 28. 6. 2012g) tématicky vyvážený obsah odborné zkoušky,
8. účinné od 28. 6. 2012h) řádné sestavení a pravidelnou aktualizaci dostatečného počtu zkušebních otázek, za něž odpovídá konkrétní osoba,
9. účinné od 28. 6. 2012i) řádné sdělení výsledku odborné zkoušky zkoušenému, a to nejpozději do 30 dnů ode dne jejího konání,
10. účinné od 28. 6. 2012j) přezkoumatelné zaznamenání výsledku odborné zkoušky a
11. účinné od 28. 6. 2012k) možnost a postup pro odvolání nebo přezkoumání výsledku odborné zkoušky.

účinné od 28. 6. 2012(2) Zkouškový řád obsahuje alespoň

1. účinné od 28. 6. 2012a) rozpracování požadavků podle odstavce 1 do konkrétních postupů a vzorové dokumentace,
2. účinné od 28. 6. 2012b) pravidla stanovení a uveřejnění zkouškových termínů; akreditovaná osoba zajistí konání alespoň jednoho termínu zkoušek čtvrtletně, pokud se na daný termín přihlásí alespoň 10 zkoušených,
3. účinné od 28. 6. 2012c) obsah a rozsah odborné zkoušky, včetně údaje, kde mohou zkoušení nalézt seznam odborné literatury a právních předpisů, které jsou doporučené ke složení odborné zkoušky,
4. účinné od 28. 6. 2012d) maximální dobu na přípravu a minimální dobu trvání zkoušky,
5. účinné od 28. 6. 2012e) minimální počet členů zkušební komise a způsob jejich rozhodování,
6. účinné od 28. 6. 2012f) minimální požadavky na úspěšné složení odborné zkoušky,
7. účinné od 28. 6. 2012g) pravidla pro vyloučení zkoušeného z odborné zkoušky a možnost přezkoumání tohoto rozhodnutí a
8. účinné od 28. 6. 2012h) údaje o výši poplatků spojených se složením odborné zkoušky.

§ 9

účinné od 28. 6. 2012Žádost o akreditaci

účinné od 28. 6. 2012(1) Žádost o akreditaci podle § 86 odst. 2 zákona se podává na tiskopise, jehož vzor je uveden v příloze č. 2 k této vyhlášce.

účinné od 28. 6. 2012(2) Je-li žadatelem fyzická osoba, přiloží k žádosti podle odstavce 1

1. účinné od 28. 6. 2012a) dotazník k posouzení důvěryhodnosti osob uvedený v příloze č. 3 k této vyhlášce,
2. účinné od 28. 6. 2012b) životopis obsahující
   1. účinné od 28. 6. 20121. údaje o vzdělání [§ 2 písm. d)] a
   2. účinné od 28. 6. 20122. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. c)],

1. účinné od 28. 6. 2012c) originál dokladu o bezúhonnosti vydaného cizím státem [§ 2 písm. a)] žadatele,
2. účinné od 28. 6. 2012d) seznam a popis prostor, kde se budou pořádat odborné zkoušky, včetně údajů o počtu a kapacitě zkušebních místností,
3. účinné od 28. 6. 2012e) popis technických a programových prostředků pro pořádání odborných zkoušek,
4. účinné od 28. 6. 2012f) návrh organizačního řádu akreditované osoby,
5. účinné od 28. 6. 2012g) seznam členů zkušebních komisí,
6. účinné od 28. 6. 2012h) životopis každého člena zkušební komise obsahující
   1. účinné od 28. 6. 20121. údaje o vzdělání [§ 2 písm. d)],
   2. účinné od 28. 6. 20122. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. c)] a
   3. účinné od 28. 6. 20123. údaje o vědecké a pedagogické činnosti [§ 2 písm. e)],

1. účinné od 28. 6. 2012i) návrh zkouškového řádu a
2. účinné od 28. 6. 2012j) vzor zkušebních otázek a témata určená k přezkoušení dovedností.

účinné od 28. 6. 2012(3) Je-li žadatelem právnická osoba, přiloží k žádosti podle odstavce 1

1. účinné od 28. 6. 2012a) úplný výpis, anebo jiný dokument z evidence podnikatelů nebo jiné evidence podle jiného právního předpisu⁸), anebo z obdobných evidencí v zahraničí, obsahující údaje platné ke dni podání žádosti včetně informací o podaném návrhu na zápis do příslušné evidence, který nebyl ke dni podání žádosti proveden,
2. účinné od 28. 6. 2012b) seznam vedoucích osob žadatele s označením jejich funkce,
3. účinné od 28. 6. 2012c) dotazník k posouzení důvěryhodnosti osob uvedený v příloze č. 3 k této vyhlášce vyplněný a podepsaný každou vedoucí osobou žadatele,
4. účinné od 28. 6. 2012d) životopis každé vedoucí osoby žadatele obsahující
   1. účinné od 28. 6. 20121. údaje o vzdělání [§ 2 písm. d)] a
   2. účinné od 28. 6. 20122. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. c)],

1. účinné od 28. 6. 2012e) originál dokladu o bezúhonnosti vydaného cizím státem [§ 2 písm. a)] za každou vedoucí osobu žadatele a za žadatele,
2. účinné od 28. 6. 2012f) seznam osob s kvalifikovanou účastí⁹) na žadateli a osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou mají kvalifikovanou účast na žadateli, včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami s údaji¹⁰) o těchto osobách s uvedením výše podílu nebo jiné formy účasti na žadateli a u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě,
3. účinné od 28. 6. 2012g) seznam a popis prostor, kde se budou pořádat odborné zkoušky, včetně údajů o počtu a kapacitě zkušebních místností,
4. účinné od 28. 6. 2012h) popis technických a programových prostředků pro pořádání odborných zkoušek,
5. účinné od 28. 6. 2012i) návrh organizačního řádu akreditované osoby,
6. účinné od 28. 6. 2012j) seznam členů zkušebních komisí,
7. účinné od 28. 6. 2012k) životopis každého člena zkušební komise obsahující
   1. účinné od 28. 6. 20121. údaje o vzdělání [§ 2 písm. d)],
   2. účinné od 28. 6. 20122. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. c)] a
   3. účinné od 28. 6. 20123. údaje o vědecké a pedagogické činnosti [§ 2 písm. e)],

1. účinné od 28. 6. 2012l) návrh zkouškového řádu a
2. účinné od 28. 6. 2012m) vzor zkušebních otázek a témata určená k přezkoušení dovedností.

§ 10

účinné od 28. 6. 2012Společná ustanovení

účinné od 28. 6. 2012(1) Je-li žadatel zastoupen, je přílohou žádosti originál plné moci nebo obdobné listiny prokazující oprávnění zástupce zastupovat žadatele. Pravost podpisu žadatele na plné moci nebo obdobné listině musí být úředně ověřena.

účinné od 28. 6. 2012(2) Pokud povaha věci vylučuje předložení přílohy žádosti vyžadované touto vyhláškou nebo uvedení údaje v tiskopisu, a není-li to z žádosti dostatečně zjevné, uvede žadatel tuto skutečnost v žádosti společně s důvody, pro které nelze přílohu předložit nebo údaj uvést, a tyto důvody přiměřeně doloží.

účinné od 28. 6. 2012(3) Žadatel se namísto předložení předepsané přílohy může odvolat na přesně označený dokument, který v posledních 3 letech předložil České národní bance a který splňuje požadavky stanovené touto vyhláškou.

účinné od 28. 6. 2012(4) Cizí veřejná listina, která je přílohou žádosti, nemusí být opatřena vyšším ověřením listin (superlegalizována) nebo opatřena apostilou v souladu s příslušnou mezinárodní smlouvou¹¹), pokud byla vydána orgánem veřejné moci

1. účinné od 28. 6. 2012a) členského státu nebo
2. účinné od 28. 6. 2012b) cizího státu, se kterým má Česká národní banka uzavřenu dohodu o spolupráci; seznam těchto orgánů uveřejní Česká národní banka na svých internetových stránkách.

§ 11

účinné od 28. 6. 2012Účinnost