Vyhláška o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob a o minimální výši finančních zdrojů poskytovaných pobočce zahraniční banky

§ 1

Předmět úpravy

(1) Tato vyhláška stanoví náležitosti žádostí a vzory tiskopisů žádostí a obsah jejich příloh, pokud žadatel žádá o

1. a) bankovní licenci pro banku se sídlem v České republice (dále jen „licence pro banku“),
2. b) bankovní licenci pro zahraniční banku, která hodlá zřídit pobočku na území České republiky (dále jen „licence pro pobočku“),
3. c) povolení ke vzniku a podnikání spořitelního a úvěrního družstva (dále jen „povolení pro družstevní záložnu“),
4. d) povolení k činnosti obchodníka s cennými papíry,
5. e) povolení k činnosti organizátora regulovaného trhu,
6. f) povolení k provozování vypořádacího systému,
7. g) povolení k činnosti centrálního depozitáře,
8. h) povolení k poskytování investičních služeb prostřednictvím organizační složky zahraniční osoby, která má sídlo ve státě, který není členským státem Evropské unie nebo není jiným státem tvořícím Evropský hospodářský prostor (dále jen „členský stát“),
9. i) předchozí souhlas k výkonu funkce vedoucí osoby podle zákona o podnikání na kapitálovém trhu,
10. j) souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě, která je bankou, družstevní záložnou, obchodníkem s cennými papíry, organizátorem regulovaného trhu nebo centrálním depozitářem (dále jen „regulovaná právnická osoba“), nebo k ovládnutí těchto osob,
11. k) povolení k přeměně společnosti¹) nebo k uzavření smlouvy o převodu, zastavení nebo nájmu podniku společnosti,
12. l) registraci investičního zprostředkovatele,
13. m) zápis do seznamu vázaných zástupců,
14. n) zápis do seznamu likvidátorů a nucených správců a
15. o) registraci další podnikatelské činnosti.

(2) Tato vyhláška dále stanoví

1. a) podklady prokazující důvěryhodnost a zkušenost osob ve vedení finanční holdingové osoby, jejíž součástí je banka nebo družstevní záložna,
2. b) listiny a jejich přílohy k prokázání odborné způsobilosti a důvěryhodnosti osoby zvolené do funkce členů představenstva, kontrolní a úvěrové komise a dalších osob, které jsou navrhovány do řídicích funkcí v družstevní záložně.

(3) Tato vyhláška dále stanoví minimální výši finančních zdrojů, které poskytuje zahraniční banka se sídlem mimo území členského státu zřizované pobočce v České republice.

§ 2

Vymezení pojmů

Pro účely této vyhlášky se rozumí

1. a) dokladem o oprávnění k podnikání
   1. 1. u právnické osoby a u podnikající fyzické osoby, která se zapisuje do obchodního rejstříku, výpis z obchodního rejstříku, který obsahuje údaje zapsané do obchodního rejstříku ke dni podání příslušné žádosti, a to včetně návrhu na zápis do obchodního rejstříku, který nebyl ke dni podání žádosti vyřízen, anebo informace o takovém návrhu,
   2. 2. u právnické osoby, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, doklad prokazující její existenci a dokument prokazující oprávnění k podnikání, bylo-li jí uděleno,
   3. 3. u podnikající fyzické osoby, která není zapsána v obchodním rejstříku, příslušné oprávnění k podnikání,
   4. 4. u zahraniční právnické osoby dokument prokazující oprávnění k podnikání, bylo-li jí uděleno, veřejná listina prokazující alespoň existenci právnické osoby a údaj o její registraci, právní formě a názvu; pokud tyto listiny neobsahují údaj o adrese sídla, statutárních orgánech nebo způsobu jednání zahraniční právnické osoby, doloží se takový údaj jiným průkazným způsobem a
   5. 5. u podnikající zahraniční fyzické osoby dokument prokazující oprávnění k podnikání, nebo doklad obdobného charakteru,

1. b) finančními výkazy
   1. 1. výroční zprávy a účetní závěrky za poslední 3 účetní období, nebo za období, po které žadatel vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované výroční zprávy a účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle jiného právního předpisu²) účetní závěrka ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem,
   2. 2. dokumenty obdobné dokumentům v bodě 1, pokud se jedná o zahraniční právnickou osobu nebo podnikající zahraniční fyzickou osobu, a
   3. 3. doklady o příjmech za poslední 3 roky, majetku a závazcích, pokud se jedná o fyzickou osobu,

1. c) dokladem o bezúhonnosti doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů³) ne starší 3 měsíců vydaný cizím státem, jehož je fyzická osoba občanem, jakož i cizím státem, ve kterém se fyzická osoba v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců,
2. d) informací o osobách úzce propojených⁴) seznam osob úzce propojených se žadatelem, popis struktury skupiny a způsobu propojení včetně graficky znázorněných vztahů mezi jednotlivými úzce propojenými osobami, včetně sdělení, zda právní řád státu, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu dohledu České národní banky; u osob úzce propojených s žadatelem se dále uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo, jde-li o právnickou osobu, jméno, popřípadě jména, a příjmení, rodné číslo, případně datum narození a adresa místa trvalého pobytu nebo místo podnikání, jde-li o fyzickou osobu, dále předmět činnosti jednotlivých osob s úzkým propojením,
3. e) plánem obchodní činnosti obchodní plán na první 3 roky činnosti regulované právnické osoby v rozsahu údajů účetní závěrky podle jiného právního předpisu²) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,
4. f) originálem originál listiny nebo úředně ověřená kopie listiny,
5. g) strategickým záměrem záměr žadatele o souhlas k nabytí nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na regulované právnické osobě nebo k jejímu ovládnutí týkající se
   1. 1. období, po které má být držena kvalifikovaná účast,
   2. 2. předpokládané změny výše kvalifikované účasti v krátkodobém a dlouhodobém výhledu,
   3. 3. předpokládané míry zapojení do strategického řízení regulované právnické osoby,
   4. 4. případné podpory regulované právnické osoby dodatečnými vlastními zdroji, pokud to bude potřebné na rozvoj činností nebo pro udržení činnosti,
   5. 5. dohod s jinými společníky nebo členy regulované právnické osoby a
   6. 6. pokud kvalifikovaná účast přesahuje 20% podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech regulované právnické osoby, také rozvoje činnosti regulované právnické osoby ve vztahu ke stávajícímu plánu obchodní činnosti, politiky rozdělování zisku či úhrady ztráty včetně dividendové politiky, způsobu financování dalšího rozvoje regulované právnické osoby, řídicího a kontrolního systému, případných změn personálního obsazení a strategického rozvoje regulované právnické osoby,

1. h) údaji o odborné praxi
   1. 1. informace o druhu odborné praxe,
   2. 2. uvedení osoby, u níž je, nebo byla, odborná praxe vykonávána,
   3. 3. označení pracovního zařazení a v případě významu praxe pro činnost na finančním trhu také popis vykonávané činnosti,
   4. 4. vymezení doby, po kterou byla činnost podle bodu 3 vykonávána,
   5. 5. souhlas s výkonem pracovního zařazení vyžadovaný jinými právními předpisy, pokud byl takový souhlas třeba,

1. i) údaji o vzdělání
   1. 1. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, studijní program, zaměření studijního programu, doba trvání studijního programu, způsob a datum ukončení studia, případně získané tituly,
   2. 2. přehled kurzů, stáží a studijních pobytů s významem pro působení na finančním trhu s uvedením roku jejich absolvování, zaměření, délky trvání a případně získaných titulů,

1. j) vedoucí osobou osoba uvedená v
   1. 1. § 2 odst. 1 písm. a) zákona o podnikání na kapitálovém trhu,
   2. 2. § 4 odst. 5 písm. d) nebo v § 5 odst. 4 písm. c) zákona o bankách,
   3. 3. § 2a odst. 4 písm. a) zákona o spořitelních a úvěrních družstvech.