Zákon o platebním styku

§ 125

účinné od 1. 11. 2009Správní delikty platební instituce a poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

účinné od 1. 11. 2009(1) Platební instituce se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 11. 2009a) poskytuje platební služby v rozporu s § 10 odst. 2 nebo 3,
2. účinné od 1. 11. 2009b) neoznámí změnu údajů podle § 11,
3. účinné od 1. 11. 2009c) v rozporu s § 13 nevydá peněžní prostředky uživatelům,
4. účinné od 1. 11. 2009d) nedodrží některý z požadavků na kapitál podle § 17,
5. účinné od 1. 11. 2009e) poruší povinnost týkající se řídicího a kontrolního systému podle § 18,
6. účinné od 1. 11. 2009f) poskytuje platební služby prostřednictvím obchodního zástupce, který nesplňuje podmínky podle § 23 odst. 1,
7. účinné od 1. 11. 2009g) poruší oznamovací povinnost podle § 23 odst. 2 nebo § 26 odst. 1,
8. účinné od 1. 11. 2009h) poruší zákaz svěřit výkon významné činnosti týkající se poskytování platebních služeb jiné osobě podle § 25 odst. 2, nebo
9. účinné od 1. 11. 2009i) nesplní oznamovací povinnost podle § 29.

účinné od 1. 11. 2009(2) Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 11. 2009a) poskytuje platební služby v rozporu s § 36 odst. 2,
2. účinné od 1. 11. 2009b) neoznámí změnu údajů podle § 40,
3. účinné od 1. 11. 2009c) v rozporu s § 41 nevydá peněžní prostředky uživatelům,
4. účinné od 1. 11. 2009d) v rozporu s § 44 písm. a) zaplatí uživateli úrok nebo mu poskytne jinou výhodu motivující ke svěřování peněžních prostředků za jiným účelem než za účelem provedení platební transakce, nebo
5. účinné od 1. 11. 2009e) nesplní informační povinnost podle § 44 písm. b).

účinné od 1. 11. 2009(3) Platební instituce nebo poskytovatel platebních služeb malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 11. 2009a) nedodrží některý z požadavků na peněžní prostředky, které jim byly svěřeny za účelem provedení platební transakce, podle § 20,
2. účinné od 1. 11. 2009b) poruší informační povinnost podle § 27,
3. účinné od 1. 11. 2009c) neuchovává dokumenty nebo záznamy podle § 28, nebo
4. účinné od 1. 11. 2009d) neprovede ve stanovené lhůtě opatření k nápravě podle § 35 odst. 1 písm. b, c), d), e) nebo f).

účinné od 1. 11. 2009(4) Za správní delikt se uloží pokuta

1. účinné od 1. 11. 2009a) do 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 2 písm. b) nebo e) nebo odstavce 3 písm. b) nebo c),
2. účinné od 1. 11. 2009b) do 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. b), d) až i),
3. účinné od 1. 11. 2009c) do 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a) nebo c), odstavce 2 písm. a), c) nebo d) nebo odstavce 3 písm. a) nebo d).

§ 126

účinné od 1. 11. 2009Správní delikty instituce elektronických peněz

účinné od 1. 11. 2009(1) Instituce elektronických peněz se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 11. 2009a) vykonává jinou činnost, než je uvedena v § 46 odst. 2,
2. účinné od 1. 11. 2009b) poruší zákaz podle § 46 odst. 3,
3. účinné od 1. 11. 2009c) v rozporu s § 47 odst. 3 nesplní některý z požadavků stanovených Českou národní bankou na řídicí a kontrolní systém nebo některý z požadavků jiného právního předpisu na ověření řídicího a kontrolního systému včetně systému řízení rizik,
4. účinné od 1. 11. 2009d) nedodrží některý z požadavků na kapitál podle § 48 odst. 1 nebo 2,
5. účinné od 1. 11. 2009e) investuje peněžní prostředky v rozporu s požadavky podle § 49, nebo
6. účinné od 1. 11. 2009f) nesplní informační povinnost podle § 50 odst. 1 nebo 2.

účinné od 1. 11. 2009(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do

1. účinné od 1. 11. 2009a) 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle písmene f),
2. účinné od 1. 11. 2009b) 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle písmene c) nebo d),
3. účinné od 1. 11. 2009c) 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle písmene a), b) nebo e).

§ 127

účinné od 1. 11. 2009Správní delikty vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

účinné od 1. 11. 2009(1) Vydavatel elektronických peněz malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 11. 2009a) vydá elektronické peníze v rozporu s § 53 odst. 2,
2. účinné od 1. 11. 2009b) neoznámí změnu údajů podle § 56,
3. účinné od 1. 11. 2009c) v rozporu s § 57 odst. 4 nevydá peněžní prostředky uživatelům, nebo
4. účinné od 1. 11. 2009d) nesplní informační povinnost podle § 58.

účinné od 1. 11. 2009(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.

§ 128

účinné od 1. 11. 2009Správní delikty provozovatele a účastníka platebního systému

účinné od 1. 11. 2009(1) Provozovatel nebo účastník platebního systému se dopustí správního deliktu tím, že váže přístup právnických osob oprávněných poskytovat platební služby na splnění některého z požadavků uvedených v § 60 odst. 1 písm. a) nebo b) nebo uloží poskytovateli anebo uživateli jiného platebního systému, než je platební systém, který sám provozuje nebo kterého se účastní, některý z požadavků uvedených v § 60 odst. 2 písm. a), b) nebo c).

účinné od 1. 11. 2009(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.

§ 129

účinné od 1. 11. 2009Správní delikty provozovatele a účastníka platebního systému s neodvolatelností zúčtování

účinné od 1. 11. 2009(1) Provozovatel platebního systému s neodvolatelností zúčtování se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 11. 2009a) provozuje platební systém s neodvolatelností zúčtování v rozporu s § 62 odst. 2,
2. účinné od 1. 11. 2009b) neoznámí změnu údajů podle § 67 odst. 1,
3. účinné od 1. 11. 2009c) nepožádá o předchozí souhlas podle § 67 odst. 2 nebo 3, nebo
4. účinné od 1. 11. 2009d) nedodrží podmínku stanovenou v povolení podle § 69 odst. 4.

účinné od 1. 11. 2009(2) Účastník platebního systému s neodvolatelností zúčtování nebo právnická nebo podnikající fyzická osoba uvedená v § 67 odst. 5 se dopustí správního deliktu tím, že neposkytne informaci o systémech nebo o pravidlech těchto systémů podle § 67 odst. 4, anebo nesplní oznamovací povinnost podle § 67 odst. 5.

účinné od 1. 11. 2009(3) Za správní delikt se uloží pokuta do

1. účinné od 1. 11. 2009a) 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. b), c) nebo d) nebo odstavce 2,
2. účinné od 1. 11. 2009b) do 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a).