Zákon o platebním styku

§ 125

Správní delikty platební instituce a poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

(1) Platební instituce se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) poskytuje platební služby v rozporu s § 10 odst. 2 nebo 3,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 11,
3. c) v rozporu s § 13 nevydá peněžní prostředky uživatelům,
4. d) nedodrží některý z požadavků na kapitál podle § 17,
5. e) poruší povinnost týkající se řídicího a kontrolního systému podle § 18,
6. f) poskytuje platební služby prostřednictvím obchodního zástupce, který nesplňuje podmínky podle § 23 odst. 1,
7. g) poruší oznamovací povinnost podle § 23 odst. 2 nebo § 26 odst. 1,
8. h) poruší zákaz svěřit výkon významné činnosti týkající se poskytování platebních služeb jiné osobě podle § 25 odst. 2, nebo
9. i) nesplní oznamovací povinnost podle § 29.

(2) Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) poskytuje platební služby v rozporu s § 36 odst. 2,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 40,
3. c) v rozporu s § 41 nevydá peněžní prostředky uživatelům,
4. d) v rozporu s § 44 písm. a) zaplatí uživateli úrok nebo mu poskytne jinou výhodu motivující ke svěřování peněžních prostředků za jiným účelem než za účelem provedení platební transakce, nebo
5. e) nesplní informační povinnost podle § 44 písm. b).

(3) Platební instituce nebo poskytovatel platebních služeb malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) nedodrží některý z požadavků na peněžní prostředky, které jim byly svěřeny za účelem provedení platební transakce, podle § 20,
2. b) poruší informační povinnost podle § 27,
3. c) neuchovává dokumenty nebo záznamy podle § 28, nebo
4. d) neprovede ve stanovené lhůtě opatření k nápravě podle § 35 odst. 1 písm. b, c), d), e) nebo f).

(4) Za správní delikt se uloží pokuta

1. a) do 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 2 písm. b) nebo e) nebo odstavce 3 písm. b) nebo c),
2. b) do 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. b), d) až i),
3. c) do 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a) nebo c), odstavce 2 písm. a), c) nebo d) nebo odstavce 3 písm. a) nebo d).

§ 126

Správní delikty instituce elektronických peněz

(1) Instituce elektronických peněz se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) vykonává jinou činnost, než je uvedena v § 46 odst. 2,
2. b) poruší zákaz podle § 46 odst. 3,
3. c) v rozporu s § 47 odst. 3 nesplní některý z požadavků stanovených Českou národní bankou na řídicí a kontrolní systém nebo některý z požadavků jiného právního předpisu na ověření řídicího a kontrolního systému včetně systému řízení rizik,
4. d) nedodrží některý z požadavků na kapitál podle § 48 odst. 1 nebo 2,
5. e) investuje peněžní prostředky v rozporu s požadavky podle § 49, nebo
6. f) nesplní informační povinnost podle § 50 odst. 1 nebo 2.

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do

1. a) 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle písmene f),
2. b) 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle písmene c) nebo d),
3. c) 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle písmene a), b) nebo e).

§ 127

Správní delikty vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

(1) Vydavatel elektronických peněz malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) vydá elektronické peníze v rozporu s § 53 odst. 2,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 56,
3. c) v rozporu s § 57 odst. 4 nevydá peněžní prostředky uživatelům, nebo
4. d) nesplní informační povinnost podle § 58.

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.

§ 128

Správní delikty provozovatele a účastníka platebního systému

(1) Provozovatel nebo účastník platebního systému se dopustí správního deliktu tím, že váže přístup právnických osob oprávněných poskytovat platební služby na splnění některého z požadavků uvedených v § 60 odst. 1 písm. a) nebo b) nebo uloží poskytovateli anebo uživateli jiného platebního systému, než je platební systém, který sám provozuje nebo kterého se účastní, některý z požadavků uvedených v § 60 odst. 2 písm. a), b) nebo c).

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.

§ 129

Správní delikty provozovatele a účastníka platebního systému s neodvolatelností zúčtování

(1) Provozovatel platebního systému s neodvolatelností zúčtování se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) provozuje platební systém s neodvolatelností zúčtování v rozporu s § 62 odst. 2,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 67 odst. 1,
3. c) nepožádá o předchozí souhlas podle § 67 odst. 2 nebo 3, nebo
4. d) nedodrží podmínku stanovenou v povolení podle § 69 odst. 4.

(2) Účastník platebního systému s neodvolatelností zúčtování nebo právnická nebo podnikající fyzická osoba uvedená v § 67 odst. 5 se dopustí správního deliktu tím, že neposkytne informaci o systémech nebo o pravidlech těchto systémů podle § 67 odst. 4, anebo nesplní oznamovací povinnost podle § 67 odst. 5.

(3) Za správní delikt se uloží pokuta do

1. a) 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. b), c) nebo d) nebo odstavce 2,
2. b) do 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a).