Zákon o platebním styku

§ 125

Správní delikty platební instituce a poskytovatele platebních služeb malého rozsahu

(1) Platební instituce se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) poskytuje platební služby v rozporu s § 10 odst. 2,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 11,
3. c) v rozporu s § 13 nevydá peněžní prostředky uživatelům,
4. d) nedodrží některý z požadavků na kapitál podle § 17,
5. e) poruší povinnost týkající se řídicího a kontrolního systému podle § 18,
6. f) poskytuje platební služby prostřednictvím obchodního zástupce, který nesplňuje podmínky podle § 23 odst. 1,
7. g) nesplní oznamovací povinnost podle § 23 odst. 2 nebo § 26 odst. 1,
8. h) svěří výkon významné činnosti týkající se poskytování platebních služeb jiné osobě v rozporu s § 26 odst. 2, nebo
9. i) nesplní oznamovací povinnost podle § 29.

(2) Poskytovatel platebních služeb malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) poskytuje platební služby v rozporu s § 36 odst. 2,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 39,
3. c) v rozporu s § 41 nevydá peněžní prostředky uživatelům, nebo
4. d) v rozporu s § 44 odst. 2 poskytne uživateli úrok nebo jinou výhodu závislou na délce doby, po kterou mu jsou peněžní prostředky svěřeny k provedení platební transakce.

(3) Platební instituce nebo poskytovatel platebních služeb malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) nedodrží některý z požadavků na peněžní prostředky, které jim byly svěřeny k provedení platební transakce, podle § 20,
2. b) poruší informační povinnost podle § 27,
3. c) neuchovává dokumenty nebo záznamy podle § 28,
4. d) nevede evidenci údajů týkajících se pojištěných pohledávek z vkladů uživatelů podle zákona upravujícího činnost bank, nebo
5. e) nepředá údaje bance, spořitelnímu a úvěrnímu družstvu nebo zahraniční bance podle zákona upravujícího činnost bank.

(4) Za správní delikt se uloží pokuta

1. a) do 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 2 písm. b) nebo odstavce 3 písm. b), c), d) nebo e),
2. b) do 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. b), d) až i),
3. c) do 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a) nebo c), odstavce 2 písm. a), c) nebo d) nebo odstavce 3 písm. a).

§ 126

Správní delikty instituce elektronických peněz a vydavatele elektronických peněz malého rozsahu

(1) Instituce elektronických peněz se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) neoznámí změnu údajů podle § 48 odst. 3 nebo 4,
2. b) v rozporu s § 50 nevydá peněžní prostředky držitelům nebo uživatelům,
3. c) nedodrží některý z požadavků na kapitál podle § 52a,
4. d) poruší povinnost týkající se řídicího a kontrolního systému podle § 52c,
5. e) v rozporu s § 52h odst. 1 vydává elektronické peníze prostřednictvím jiné osoby, která při vydávání elektronických peněz jedná jejím jménem,
6. f) poskytuje platební služby prostřednictvím obchodního zástupce, který nesplňuje podmínky podle § 52h odst. 2,
7. g) nesplní oznamovací povinnost podle § 52h odst. 3 nebo § 52j odst. 1,
8. h) svěří výkon významné provozní činnosti vztahující se k vydávání elektronických peněz nebo k poskytování platebních služeb jiné osobě v rozporu s § 52j odst. 2, nebo
9. i) nesplní oznamovací povinnost podle § 52m odst. 1.

(2) Vydavatel elektronických peněz malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) vydává elektronické peníze nebo poskytuje platební služby, které se týkají elektronických peněz, v rozporu s § 53 odst. 2,
2. b) poskytuje platební služby, které se netýkají elektronických peněz, v rozporu s § 53 odst. 3,
3. c) neoznámí změnu údajů podle § 56,
4. d) v rozporu s § 58 nevydá peněžní prostředky držitelům nebo uživatelům, nebo
5. e) v rozporu s § 59 odst. 2 poskytne uživateli úrok nebo jinou výhodu závislou na délce doby, po kterou mu jsou peněžní prostředky svěřeny k provedení platební transakce.

(3) Instituce elektronických peněz nebo vydavatel elektronických peněz malého rozsahu se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) nedodrží některý z požadavků na peněžní prostředky, proti jejichž přijetí byly vydány elektronické peníze nebo které jim byly svěřeny k provedení platební transakce, podle § 52e,
2. b) nesplní informační povinnost podle § 52k, nebo
3. c) neuchovává dokumenty nebo záznamy podle § 52l.

(4) Za správní delikt se uloží pokuta do

1. a) 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 2 písm. c) nebo e) nebo odstavce 3 písm. b) nebo c),
2. b) 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a), c) až i),
3. c) 50 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. b), odstavce 2 písm. a), b) nebo d) nebo odstavce 3 písm. a).

§ 128

Správní delikty provozovatele a účastníka platebního systému

(1) Provozovatel nebo účastník platebního systému se dopustí správního deliktu tím, že váže přístup právnických osob oprávněných poskytovat platební služby na splnění některého z požadavků uvedených v § 60 odst. 1 písm. a) nebo b) nebo uloží poskytovateli anebo uživateli jiného platebního systému, než je platební systém, který sám provozuje nebo kterého se účastní, některý z požadavků uvedených v § 60 odst. 2 písm. a), b) nebo c).

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.

§ 129

Správní delikty provozovatele a účastníka platebního systému s neodvolatelností zúčtování

(1) Provozovatel platebního systému s neodvolatelností zúčtování se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) v rozporu s § 67 odst. 1 uveřejní změnu pravidel systému bez souhlasu České národní banky,
2. b) neoznámí změnu údajů podle § 72 odst. 3, nebo
3. c) nesplní informační povinnost podle § 73b odst. 1.

(2) Provozovatel platebního systému s neodvolatelností zúčtování se sídlem v České republice se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) provozuje platební systém s neodvolatelností vypořádání v rozporu s § 70 odst. 2,
2. b) nesplní oznamovací povinnost podle § 73a, nebo
3. c) nesplní informační povinnost podle § 73b odst. 3.

(3) Účastník platebního systému s neodvolatelností zúčtování se dopustí správního deliktu tím, že poruší informační povinnost podle § 73b odst. 2 nebo § 73c.

(4) Účastník zahraničního platebního systému s neodvolatelností zúčtování se dopustí správního deliktu tím, že poruší informační povinnost podle § 73d.

(5) Za správní delikt se uloží pokuta do

1. a) 10 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. c), odstavce 2, 3 nebo 4,
2. b) 20 000 000 Kč, jde-li o správní delikt podle odstavce 1 písm. a) nebo b).