Vyhláška o žádostech a některých informacích podle zákona o bankách a zákona o spořitelních a úvěrních družstvech

§ 3

Předchozí souhlas k dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí

(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o předchozí souhlas České národní banky k uzavření smlouvy, na jejímž základě dochází k jakékoliv dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí podle § 16 odst. 1 písm. a) zákona o bankách a § 1 odst. 7 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech, jsou

1. a) identifikační údaje osoby, s níž žadatel hodlá uzavřít smlouvu o dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí,
2. b) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, osoby podle písmene a), případně informace o podaném návrhu na zápis do příslušné evidence, který nebyl ke dni podání žádosti proveden,
3. c) údaje o souboru jmění vedeném v účetní evidenci žadatele týkající se předmětu dispozice s obchodním závodem nebo jeho částí,
4. d) podrobná informace o zamýšlené dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí a důsledcích této dispozice obsahující alespoň záměr žadatele včetně uvedení typu zamýšlené dispozice, změny, ke kterým dojde v obchodním plánu, harmonogram, popis dopadů na výkon činností banky nebo družstevní záložny, popis začlenění organizačních útvarů a pracovních zařazení do nové organizační struktury a popis přesunu kompetencí a činností a případně další informace o změnách souvisejících se zamýšlenou dispozicí s obchodním závodem nebo jeho částí, pokud tyto změny mají dopady na činnost banky nebo družstevní záložny a informace o nich nejsou již obsaženy v jiných předkládaných dokumentech,
5. e) informace o předpokládaných dopadech dispozice s obchodním závodem nebo jeho částí na úroveň kapitálu banky nebo družstevní záložny na individuálním a konsolidovaném základě vyjádřené změnou kapitálových poměrů podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky¹) a informace poskytující předpoklady průběžného dodržování těchto kapitálových poměrů na individuálním a konsolidovaném základě po uskutečnění operace týkající se dispozice s obchodním závodem nebo jeho částí,
6. f) návrh smlouvy o dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí a
7. g) stanovisko orgánu dohledu, který vykonává dohled nad osobou podle písmene a) v zemi jejího sídla, k uzavření smlouvy, na jejímž základě dochází k jakékoliv dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí, je-li touto osobou osoba podle § 16 odst. 4 písm. b) nebo c) zákona o bankách.

(2) V případě, že v důsledku uzavření smlouvy podle § 16 odst. 1 písm. a) zákona o bankách nebo podle § 1 odst. 7 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech dochází ke změně orgánu dohledu nebo systému pojištění pohledávek z vkladů, je součástí žádosti rovněž

1. a) informace o příslušném orgánu dohledu a
2. b) popis systému pojištění pohledávek z vkladů včetně popisu změn oproti původnímu systému.

§ 4

Předchozí souhlas ke zrušení banky nebo družstevní záložny

Podrobnostmi náležitostí žádosti o předchozí souhlas k rozhodnutí valné hromady o zrušení banky podle § 16 odst. 1 písm. b) zákona o bankách a rozhodnutí členské schůze o zrušení družstevní záložny podle § 5a odst. 3 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech jsou

1. a) informace o důvodech, které vedou k rozhodnutí o zrušení banky nebo družstevní záložny,
2. b) návrh rozhodnutí valné hromady nebo členské schůze o zrušení banky nebo družstevní záložny,
3. c) v případě současného převodu obchodního závodu nebo jeho částí též údaje podle § 3 odst. 1 písm. a) až d) a f) a g),
4. d) v případě přeměny²) s následným zánikem zrušované banky též typ přeměny a údaje podle § 5 a
5. e) v případě převodu části obchodního závodu zrušované banky nebo družstevní záložny také popis předpokládaného způsobu vypořádání pohledávek a dluhů, zejména popis předpokládaného způsobu vypořádání pohledávek a dluhů spojených s částí podniku, která nebyla převedena; u popisu předpokládaného způsobu vypořádání musí být vždy uvedena předpokládaná doba vypořádání s ohledem na likviditu aktiv banky nebo družstevní záložny.

§ 5

Předchozí souhlas k fúzi nebo rozdělení banky nebo převodu jmění na banku

(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o předchozí souhlas České národní banky k fúzi nebo rozdělení banky nebo převodu jmění na banku jakožto společníka podle § 16 odst. 1 písm. c) zákona o bankách jsou

1. a) uvedení typu přeměny podle toho, zda se jedná o fúzi banky, rozdělení banky nebo převod jmění na banku jakožto společníka,
2. b) informace o záměrech a důvodech, které vedou k přeměně podle písmene a),
3. c) seznam osob zúčastněných³) na přeměně, včetně osob přeměnou vzniklých; za každou osobu identifikační údaje a dále to, zda se jedná o nástupnickou osobu, zanikající osobu, rozdělovanou osobu nebo přejímající osobu,
4. d) projekt přeměny banky podle zákona upravujícího přeměny obchodních společností a družstev⁴) v závislosti na zvoleném typu přeměny podle písmene a) a dále informace obsahující alespoň
   1. 1. změny, ke kterým dojde v obchodním plánu nástupnických nebo přejímajících osob, včetně zajištění dostatečné výše kapitálu,
   2. 2. harmonogram realizace přeměny, včetně plánu organizační, technickoprovozní a personální integrace nebo rozdělení osob zúčastněných na přeměně,
   3. 3. popis dopadů přeměny na výkon činností nástupnických nebo přejímajících osob,

1. e) informace o předpokládaných dopadech přeměny na úroveň kapitálu zúčastněných bank na individuálním a konsolidovaném základě vyjádřené změnou kapitálových poměrů podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky¹) a informace poskytující předpoklady průběžného dodržování těchto kapitálových poměrů na individuálním a konsolidovaném základě po uskutečnění přeměny,
2. f) společné zprávy statutárních orgánů nebo zprávy statutárních orgánů zúčastněných bank na přeměně, případně souhlasy s upuštěním od jejich zpracování,
3. g) znalecká zpráva nebo zprávy včetně stanoviska znalce k náležitostem projektu přeměny,
4. h) konečné účetní závěrky zúčastněných bank a zahajovací rozvaha nástupnické, převádějící nebo přejímající banky a zprávy auditora o jejich ověření nebo mezitímní účetní závěrky a zprávy auditora o jejich ověření,
5. i) seznam vedoucích osob banky zúčastněné, nástupnické nebo přejímající v důsledku přeměny,
6. j) údaje o osobách s úzkým propojením, pokud v důsledku přeměny vznikne úzké propojení mezi těmito osobami, a
7. k) identifikační údaje osob, které v důsledku přeměny nabydou nebo zvýší kvalifikovanou účast na nástupnické bance nebo přejímající bance nebo je ovládnou včetně uvedení výše podílu na základním kapitálu nebo na hlasovacích právech nebo jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení.

(2) V případě, že dochází k rozdělení banky odštěpením a pouze část jejího majetku přechází na nově vznikající či existující právnické osoby, se informace podle odstavce 1, které se týkají nástupnických nebo přejímajících osob, předkládají rovněž za rozdělovanou osobu, a to ve vztahu k části banky, která rozdělením odštěpením nezanikla.

(3) V případě, že v důsledku přeměny dochází ke změně orgánu dohledu nebo systému pojištění pohledávek z vkladů, je součástí žádosti rovněž

1. a) informace o příslušném orgánu dohledu a
2. b) popis systému pojištění pohledávek z vkladů včetně popisu změn oproti původnímu systému.

§ 6

Předchozí souhlas k rozhodnutí valné hromady o snížení základního kapitálu banky

Podrobnostmi náležitostí žádosti o předchozí souhlas k rozhodnutí valné hromady o snížení základního kapitálu banky podle § 16 odst. 1 písm. d) zákona o bankách jsou

1. a) informace o důvodech, které vedou ke snížení základního kapitálu banky,
2. b) informace o předpokládaných dopadech snížení základního kapitálu banky na schopnost banky dodržovat pravidla podle zákona o bankách a přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky⁵) a
3. c) informace odpovídající alespoň údajům požadovaným pro usnesení valné hromady o snížení základního kapitálu akciové společnosti podle zákona o obchodních korporacích⁶).

§ 7

Předchozí souhlas k ukončení činnosti banky

Podrobnostmi náležitostí žádosti o předchozí souhlas podle § 16 odst. 1 písm. e) zákona o bankách k usnesení valné hromady o tom, že banka nebude nadále vykonávat činnost, ke které je třeba bankovní licence, jsou

1. a) odůvodnění záměru rozhodnutí valné hromady banky, podle něhož dosavadní banka nebude dále vykonávat činnost, ke které je třeba bankovní licence,
2. b) údaje o souboru věcí, práv a závazků vedených v účetní evidenci banky a
3. c) popis předpokládaného způsobu vypořádání pohledávek a dluhů banky s uvedením předpokládané doby vypořádání s ohledem na likviditu aktiv banky.

§ 8

Předchozí souhlas k přeměně družstevní záložny

Podrobnostmi náležitostí žádosti o povolení fúze nebo rozdělení družstevní záložny jsou

1. a) uvedení typu zamýšlené přeměny podle toho, zda se jedná o fúzi nebo rozdělení družstevní záložny,
2. b) informace o záměrech a důvodech, které vedou k zamýšlené přeměně podle písmene a),
3. c) seznam osob zúčastněných na zamýšlené přeměně, za každou osobu identifikační údaje a dále podle typu přeměny uvedení, zda se jedná o nástupnickou, zanikající, rozdělovanou nebo přejímající družstevní záložnu,
4. d) projekt přeměny podle zákona upravujícího přeměny obchodních společností a družstev⁴) v závislosti na typu přeměny podle písmene a) a dále informace obsahující alespoň
   1. 1. změny, ke kterým dojde v obchodním plánu nástupnických nebo přejímajících osob,
   2. 2. harmonogram realizace zamýšlené přeměny, včetně plánu organizační, technickoprovozní a personální integrace nebo rozdělení osob zúčastněných na fúzi nebo rozdělení,
   3. 3. popis dopadů zamýšlené přeměny na výkon činností nástupnických nebo přejímajících osob,

1. e) informace o předpokládaných dopadech zamýšlené přeměny na úroveň kapitálu zúčastněných družstevních záložen na individuálním a konsolidovaném základě vyjádřené změnou kapitálových poměrů podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky¹) a informace poskytující předpoklady průběžného dodržování těchto kapitálových poměrů na individuálním a konsolidovaném základě po uskutečnění přeměny,
2. f) společné zprávy statutárních orgánů nebo zprávy statutárních orgánů zúčastněných družstevních záložen na přeměně, případně souhlasy s upuštěním od jejich zpracování,
3. g) znalecká zpráva nebo zprávy včetně stanoviska znalce k náležitostem projektu přeměny, pokud se podle jiného právního předpisu vyžaduje,
4. h) konečné účetní závěrky zúčastněných družstevních záložen a zahajovací rozvaha nástupnické, převádějící nebo přejímající družstevní záložny a zprávy auditora o jejich ověření nebo mezitímní účetní závěrky a zprávy auditora o jejich ověření,
5. i) seznam vedoucích osob družstevní záložny zúčastněné, nástupnické nebo přejímající družstevní záložny,
6. j) údaje o osobách s úzkým propojením, pokud v důsledku přeměny vznikne úzké propojení mezi těmito osobami, a
7. k) identifikační údaje osob, které v důsledku přeměny nabydou nebo zvýší kvalifikovanou účast na nástupnické družstevní záložně nebo přejímající družstevní záložně nebo je ovládnou, a uvedení výše podílu nebo jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení zúčastněných družstevních záložen.

§ 9

Předchozí souhlas se změnou právní formy družstevní záložny na akciovou společnost

Podrobnostmi náležitostí žádosti o povolení změny právní formy družstevní záložny na akciovou společnost jsou

1. a) informace o záměrech a důvodech, které vedou ke změně právní formy,
2. b) projekt změny právní formy podle zákona upravujícího přeměny obchodních společností a družstev⁷) sepsaný ve formě notářského zápisu a
3. c) mezitímní účetní závěrka podle zákona upravujícího přeměny obchodních společností a družstev⁶), je-li povinnost ji zpracovat.

§ 10

Předchozí souhlas k rozhodnutí členské schůze o snížení výše základního členského vkladu

Podrobnostmi náležitostí žádosti o udělení předchozího souhlasu České národní banky k rozhodnutí členské schůze o snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny jsou

1. a) informace o důvodech, které vedou k rozhodnutí o snížení výše základního členského vkladu člena družstevní záložny, a
2. b) informace o předpokládaných dopadech snížení základního členského vkladu člena družstevní záložny na povinnost družstevní záložny dodržovat pravidla určená podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky⁸) s ohledem na bezpečnost a stabilitu družstevní záložny z hlediska plnění požadavků na
   1. 1. kapitál na individuálním i konsolidovaném základě,
   2. 2. velké expozice na individuálním a konsolidovaném základě,
   3. 3. trvalou platební schopnost,
   4. 4. pravidla likvidity a bezpečného provozu.

§ 11

Podklady k prokázání důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti vedoucí osoby finanční holdingové osoby nebo smíšené finanční holdingové osoby

(1) Podklady o vedoucí osobě finanční holdingové osoby nebo smíšené finanční holdingové osoby (dále jen „holdingová osoba“) k prokázání její důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti jsou

1. a) identifikační údaje,
2. b) doklady k posouzení důvěryhodnosti; nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti podle § 2 odst. 1 písm. b), je náležitostí žádosti potvrzení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu,
3. c) životopis obsahující údaje o vzdělání a údaje o odborné praxi,
4. d) zpráva holdingové osoby o výsledcích vyhodnocení vhodnosti vedoucí osoby pro výkon funkce z hlediska splnění požadavků důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti této osoby a z hlediska kolektivní vhodnosti příslušného orgánu jako celku a
5. e) popis náplně funkce, kterou vedoucí osoba vykonává nebo do které má být zvolena, jmenována nebo jinak povolána, a dále působnosti a pravomoci spojené s touto funkcí.

(2) Popis podle odstavce 1 písm. e) může být nahrazen vnitřním předpisem holdingové osoby, který upravuje náplň funkce a dále působnost a pravomoci spojené s touto funkcí.

(3) V případě, že navrhovaná osoba není vedoucí osobou holdingové osoby nebo na tuto osobu nebyla pravomoc vedoucí osoby holdingové osoby delegována, holdingová osoba uvede, na základě jaké skutečnosti navrhovaná osoba holdingovou osobu řídí nebo má řídit.