Zákon o důchodovém spoření

§ 100

Přestupky

(1) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že v rozporu s § 44 odst. 2 použije označení „důchodový fond“ nebo jiné zaměnitelné označení.

(2) Fyzická osoba, která vytváří nebo šíří důchodové doporučení, se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností při vytváření nebo šíření důchodového doporučení podle § 88.

(3) Fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona se dopustí přestupku tím, že neprovede ve lhůtě stanovené Českou národní bankou opatření k nápravě podle § 95.

(4) Nucený správce penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že

1. a) nepřijme neprodleně opatření k nápravě nedostatků v činnosti penzijní společnosti, nebo
2. b) nezajistí ochranu práv účastníků a jiných oprávněných osob.

(5) Fyzická osoba jako osoba uvedená v § 108 se dopustí přestupku tím, že nezachová mlčenlivost o skutečnostech týkajících se účastníků důchodového spoření.

(6) Za přestupek podle odstavců 1 až 5 lze uložit pokutu do 10 000 000 Kč.

§ 101

Správní delikty penzijní společnosti

(1) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) postupuje v rozporu s § 4,
2. b) nepodá žádost o registraci smlouvy o důchodovém spoření podle § 9 odst. 1,
3. c) nenabídne strategii spoření podle § 11 odst. 2,
4. d) nezabezpečí umístění prostředků účastníka podle § 11 odst. 3,
5. e) neinformuje účastníka podle § 11 odst. 4,
6. f) nevyhoví žádosti účastníka podle § 11 odst. 5,
7. g) nesplní některou z povinností podle § 12,
8. h) neuhradí jednorázové pojistné na pojištění důchodu způsobem podle § 14,
9. i) nepřevede 60 % prostředků účastníka do státního rozpočtu podle § 15,
10. j) v případě úmrtí účastníka postupuje v rozporu s § 16,
11. k) nesplní některou z povinností podle § 9a nebo 24,
12. l) nevykonává činnost s odbornou péčí podle § 25 odst. 3,
13. m) neudržuje vlastní kapitál ve výši podle § 29 odst. 1,
14. n) neuchovává dokumenty a záznamy podle § 31,
15. o) stanoví úplatu za obhospodařování nebo zhodnocení v rozporu s § 32,
16. p) účtuje poplatek v rozporu s § 33 nebo 34,
17. q) poskytne úplatu v rozporu s § 35,
18. r) vynaloží náklady na marketing v rozporu s § 37,
19. s) v případě zániku závazku z depozitářské smlouvy nesplní některou z povinností podle § 38 odst. 8,
20. t) nesplní některou z povinností vůči depozitáři podle § 40,
21. u) neumístí peněžní prostředky nebo je umístí v rozporu s § 42 odst. 1,
22. v) v rozporu s § 45 odst. 2 se neřídí schváleným statutem důchodového fondu,
23. w) neaktualizuje průběžně údaje uvedené ve statutu důchodového fondu podle § 45 odst. 3,
24. x) neuveřejní statut důchodového fondu nebo jeho změnu podle § 45 odst. 4, nebo
25. y) nepředloží statut důchodového fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 45 odst. 5.

(2) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu dále tím, že

1. a) investuje majetek v důchodovém fondu státních dluhopisů v rozporu s § 46,
2. b) investuje majetek v konzervativním důchodovém fondu v rozporu s § 47,
3. c) investuje majetek ve vyváženém důchodovém fondu v rozporu s § 48,
4. d) investuje majetek v dynamickém důchodovém fondu v rozporu s § 49,
5. e) nedodrží skladbu majetku v důchodovém fondu podle § 50,
6. f) nepoužívá vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 51,
7. g) nedodrží podmínky sjednávání finančních derivátů podle § 52,
8. h) nedodrží investiční limity podle § 53,
9. i) investuje do cenných papírů kolektivního investování v rozporu s § 54,
10. j) nabude podíly na jiných osobách nebo emisích investičních nástrojů v rozporu s § 55,
11. k) nakládá s majetkem v důchodovém fondu v rozporu s § 57,
12. l) převede obhospodařování důchodového fondu v rozporu s § 58 odst. 1,
13. m) nepodá žádost o sloučení důchodových fondů podle § 61 odst. 1,
14. n) neuveřejní rozhodnutí podle § 61 odst. 3,
15. o) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků v důchodovém fondu podle § 63,
16. p) nesplní některou z povinností při obhospodařování majetku v důchodovém fondu podle § 64,
17. q) nesplní některou z povinností při účtování o majetku v důchodovém fondu podle § 66,
18. r) v rozporu s § 67 nevypracuje, neuveřejní nebo nezašle výroční nebo pololetní zprávu,
19. s) neuveřejní informace podle § 68,
20. t) neinformuje Českou národní banku podle § 69,
21. u) nevede osobní důchodový účet podle § 70,
22. v) neeviduje na osobním důchodovém účtu údaje podle § 71 a 74,
23. w) v rozporu s § 73 nevypočítá a neuveřejní hodnotu fondového vlastního kapitálu a aktuální hodnotu důchodové jednotky,
24. x) jedná v rozporu s § 75,
25. y) poruší některý ze zákazů podle § 76, nebo
26. z) jedná při komunikaci se zájemcem o důchodové spoření nebo účastníkem v rozporu s § 78 až 81.

(3) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu dále tím, že

1. a) informuje účastníka v rozporu s § 82 až 84,
2. b) nevyžaduje od účastníka informace nebo je vyžaduje v rozporu s § 85,
3. c) nesplní některou z povinností podle § 90,
4. d) v rozporu s § 92 odst. 8 nezajistí, že osoby uvedené v § 91 při provozování činností podle § 91 odst. 1 dodržují pravidla pro provozování těchto činností podle tohoto zákona.

(4) Za správní delikt podle odstavců 1 až 3 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.

§ 102

Správní delikty depozitáře

(1) Depozitář se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) v rozporu s § 38 odst. 1 neeviduje majetek v důchodovém fondu nebo nekontroluje, zda penzijní společnost nakládá s majetkem v důchodovém fondu v souladu s tímto zákonem a statutem důchodového fondu,
2. b) neinformuje Českou národní banku nebo penzijní společnost o skutečnostech podle § 38 odst. 7,
3. c) nesplní některou z povinností podle § 39, nebo
4. d) poruší některé z pravidel jednání depozitáře podle § 41.

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 10 000 000 Kč.

§ 103

Správní delikty pojišťovny

(1) Pojišťovna se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) nepředá neprodleně vyhotovení pojistné smlouvy o pojištění důchodu podle § 10 odst. 1 nebo v rozporu s § 17 odst. 2 pojistnou smlouvu o pojištění důchodu neuzavře,
2. b) uzavře pojistnou smlouvu o pojištění důchodu v rozporu s § 17, 18 nebo 19,
3. c) v rozporu s § 17 odst. 3 vypoví nebo odstoupí od pojistné smlouvy o pojištění důchodu,
4. d) v rozporu s § 17 odst. 6 umožní zprostředkování pojistné smlouvy o pojištění důchodu,
5. e) nevyplácí důchod podle § 18 odst. 2 nebo 3,
6. f) použije podíly na výnosech nebo nespotřebovanou část pojistného v rozporu s § 22, nebo
7. g) nesplní některou z povinností podle § 24.

(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.