Zákon o doplňkovém penzijním spoření

§ 159

Přestupky

(1) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že

1. a) zatají nebo uvede nesprávný údaj v žádosti o udělení povolení nebo akreditace, registraci, zápis do seznamu nebo souhlas podle tohoto zákona,
2. b) poruší zákaz používat označení „penzijní společnost“ nebo „účastnický fond“ nebo jiné zaměnitelné označení podle § 30 nebo § 95,
3. c) vykonává funkci vedoucí osoby bez předchozího souhlasu České národní banky podle § 39,
4. d) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s § 41 nabude kvalifikovanou účast, zvýší kvalifikovanou účast nebo se stane ovládající osobou bez souhlasu České národní banky,
5. e) samostatně nebo s osobou, s níž jedná ve shodě, v rozporu s § 46 neoznámí České národní bance snížení nebo pozbytí kvalifikované účasti na penzijní společnosti nebo skutečnost, že ji přestává ovládat,
6. f) samostatně nebo s osobu, s níž jedná ve shodě, nesplní oznamovací povinnost podle § 47, nebo
7. g) neposkytne informace podle § 156 odst. 6 nebo 7.

(2) Fyzická osoba, která vytváří nebo šíří penzijní doporučení, se dopustí přestupku tím, že poruší některou z povinností při tvorbě nebo šíření penzijního doporučení podle § 139 nebo § 140.

(3) Likvidátor účastnického fondu se dopustí přestupku tím, že poruší při zrušení účastnického fondu některou z povinností uvedených v § 112 odst. 2.

(4) Nucený správce penzijní společnosti se dopustí přestupku tím, že

1. a) nepřijme opatření podle § 148 odst. 1 písm. a),
2. b) v rozporu s § 148 odst. 1 písm. b) nezajistí ochranu práv osob, nebo
3. c) poruší povinnost podle § 148 odst. 1 písm. c).

(5) Fyzická osoba podléhající dohledu podle tohoto zákona se dopustí přestupku tím, že neprovede ve lhůtě stanovené Českou národní bankou opatření k nápravě podle § 142 odst. 1.

(6) Fyzická osoba jako osoba uvedená v § 167 se dopustí přestupku tím, že nezachová mlčenlivost o skutečnostech týkajících se účastníků doplňkového penzijního spoření.

(7) Za přestupek podle odstavců 1 až 6 lze uložit pokutu do 10 000 000 Kč.

§ 160

Správní delikty penzijní společnosti

(1) Penzijní společnost se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) uzavře smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s § 2, 4 nebo 5,
2. b) poruší povinnost podle § 6 odst. 2,
3. c) vypoví smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s § 7,
4. d) neeviduje státní příspěvky podle § 12 odst. 2,
5. e) v rozporu s § 16 nepodá žádost o poskytnutí státního příspěvku,
6. f) nevrátí státní příspěvek ve lhůtách stanovených podle § 18 odst. 2 nebo 3,
7. g) nepodá zprávu o vracení státního příspěvku podle § 18 odst. 4,
8. h) nevyplácí dávky nebo je vyplácí v rozporu s § 20 až 25,
9. i) neinformuje určenou osobu podle § 26,
10. j) nepřevede prostředky účastníka podle § 27 odst. 3,
11. k) jako penzijní společnost, ke které byly převedeny prostředky účastníka od jiné penzijní společnosti, nepodá žádost ministerstvu o poskytnutí státního příspěvku, který nebyl penzijní společnosti poukázán za dobu před převedením prostředků podle § 27 odst. 5,
12. l) vykonává činnost v rozporu s povolením podle § 29,
13. m) vykonává další činnosti penzijní společnosti v rozporu s povolením podle § 35,
14. n) poruší povinnost podle § 36 odst. 1,
15. o) nezamezí poklesu kapitálu pod hodnotu uvedenou v § 38,
16. p) nevykonává svoji činnost s odbornou péčí podle § 48,
17. q) nezavede nebo neudržuje systém, postupy nebo opatření podle § 49,
18. r) průběžně neověřuje a pravidelně nehodnotí přiměřenost a účinnost řídicího a kontrolního systému podle § 50,
19. s) pověří jinou osobu výkonem významné provozní činnosti v rozporu s § 51,
20. t) nezajistí pro výkon činnosti penzijní společnosti a výkon činností souvisejících s činností penzijní společnosti personální vybavení podle § 53,
21. u) nevykonává svoji činnost kvalifikovaně, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků podle § 54,
22. v) neuchovává dokumenty a záznamy podle § 55,
23. w) v rozporu s § 57 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou výroční zprávu nebo výroční zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje,
24. x) v rozporu s § 58 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou pololetní zprávu nebo pololetní zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje,
25. y) stanoví úplatu v rozporu s § 60, nebo
26. z) účtuje poplatek v rozporu s § 61.

(2) Penzijní společnost se dále dopustí správního deliktu tím, že

1. a) účtuje poplatek v rozporu s výjimkou podle § 62,
2. b) poskytne úplatu v rozporu s § 63,
3. c) uskuteční fúzi penzijních společností bez předchozího povolení České národní banky podle § 64,
4. d) změní předmět podnikání v rozporu s § 72,
5. e) poruší některou povinnost podle § 73,
6. f) v rozporu s § 75 odst. 8 nezajistí, že osoby uvedené v § 74 odst. 1 při provozování činností podle § 74 odst. 1 dodržují pravidla pro provozování těchto činností podle tohoto zákona,
7. g) poruší některou povinnost uvedenou v § 79 odst. 8,
8. h) nevypoví závazkový vztah podle § 83,
9. i) poruší některou povinnost vůči depozitáři podle § 90,
10. j) v rozporu s § 97 odst. 2 se neřídí schváleným statutem účastnického fondu,
11. k) neuveřejní statut účastnického fondu nebo jeho změnu podle § 97 odst. 4,
12. l) nepředloží statut účastnického fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 97 odst. 5,
13. m) nedodrží skladbu majetku v povinném konzervativním fondu podle § 98 nebo § 99,
14. n) nedodrží skladbu majetku v účastnickém fondu podle § 100 a § 102 až 106,
15. o) nepoužije vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 101,
16. p) poruší dočasnou výjimku z limitů investování podle § 107,
17. q) nakládá s majetkem v účastnickém fondu v rozporu s § 108,
18. r) převede obhospodařování účastnického fondu v rozporu s § 109,
19. s) nesestaví mimořádnou účetní závěrku účastnického fondu podle § 110 odst. 2,
20. t) neuveřejní informace v rozsahu a způsobem podle § 113 odst. 7,
21. u) nesplní některou z povinností podle § 114,
22. v) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků účastnického fondu podle § 115,
23. w) nepostupuje při obhospodařování majetku v účastnickém fondu za nejlepších podmínek podle § 116,
24. x) neuveřejní některou z informací podle § 118,
25. y) nesplní některou z informačních povinností podle § 119, nebo
26. z) nevede osobní penzijní účet podle § 120.

(3) Penzijní společnost se dále dopustí správního deliktu tím, že

1. a) nevede osobní penzijní účet podle § 120,
2. b) poruší některou z povinností podle § 123 odst. 3,
3. c) neeviduje prostředky účastníka podle § 124,
4. d) poruší některou z povinností podle § 125,
5. e) nejedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků nebo zájemců o doplňkové penzijní spoření podle § 126,
6. f) přijme, nabídne nebo poskytne pobídku v rozporu s § 127,
7. g) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření podle § 157 odst. 1,
8. h) poruší povinnost podle § 22 odst. 4, nebo
9. i) poruší povinnost podle § 47a odst. 1 a 3.

(4) Penzijní společnost, investiční zprostředkovatel, vázaný zástupce investičního zprostředkovatele nebo vázaný zástupce penzijní společnosti se dopustí správního deliktu tím, že

1. a) jedná při komunikaci se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem v rozporu s § 130 až 132,
2. b) neinformuje účastníka podle § 133 nebo sdělení klíčových informací pro účastníky vypracuje v rozporu s § 134, nebo
3. c) nevyžaduje od zájemce o doplňkové penzijní spoření nebo účastníka informace podle § 136.

(5) Za správní delikt podle odstavců 1 až 4 se uloží pokuta do 20 000 000 Kč.