Zákon o doplňkovém penzijním spoření

§ 160

Přestupky penzijní společnosti

(1) Penzijní společnost se dopustí přestupku tím, že

1. a) uzavře smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s § 2, 4 nebo 5,
2. b) poruší povinnost podle § 6 odst. 2,
3. c) vypoví smlouvu o doplňkovém penzijním spoření v rozporu s § 7,
4. d) neeviduje státní příspěvky podle § 12 odst. 2,
5. e) v rozporu s § 16 nepodá žádost o poskytnutí státního příspěvku,
6. f) nevrátí státní příspěvek ve lhůtách stanovených podle § 18 odst. 2 nebo 3,
7. g) nepodá zprávu o vracení státního příspěvku podle § 18 odst. 4,
8. h) nevyplácí dávky nebo je vyplácí v rozporu s § 20 až 25,
9. i) neinformuje určenou osobu podle § 26,
10. j) nepřevede prostředky účastníka podle § 27 odst. 3,
11. k) jako penzijní společnost, ke které byly převedeny prostředky účastníka od jiné penzijní společnosti, nepodá žádost ministerstvu o poskytnutí státního příspěvku, který nebyl penzijní společnosti poukázán za dobu před převedením prostředků podle § 27 odst. 5,
12. l) vykonává činnost v rozporu s povolením podle § 29,
13. m) vykonává další činnosti penzijní společnosti v rozporu s povolením podle § 35,
14. n) poruší povinnost podle § 36 odst. 1,
15. o) nezamezí poklesu kapitálu pod hodnotu uvedenou v § 38,
16. p) nevykonává svoji činnost s odbornou péčí podle § 48,
17. q) nezavede nebo neudržuje systém, postupy nebo opatření podle § 49,
18. r) průběžně neověřuje a pravidelně nehodnotí přiměřenost a účinnost řídicího a kontrolního systému podle § 50,
19. s) pověří jinou osobu výkonem významné provozní činnosti v rozporu s § 51,
20. t) nezajistí pro výkon činnosti penzijní společnosti a výkon činností souvisejících s činností penzijní společnosti personální vybavení podle § 53,
21. u) nevykonává svoji činnost kvalifikovaně, čestně, spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků podle § 54,
22. v) neuchovává dokumenty a záznamy podle § 55,
23. w) v rozporu s § 57 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou výroční zprávu nebo výroční zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje,
24. x) v rozporu s § 58 nepředloží, neuveřejní nebo nezpřístupní svou pololetní zprávu nebo pololetní zprávu účastnického fondu, který obhospodařuje,
25. y) stanoví úplatu v rozporu s § 60, nebo
26. z) účtuje poplatek v rozporu s § 61.

(2) Penzijní společnost se dále dopustí přestupku tím, že

1. a) účtuje poplatek v rozporu s výjimkou podle § 62,
2. b) poskytne úplatu v rozporu s § 63,
3. c) uskuteční fúzi penzijních společností bez předchozího povolení České národní banky podle § 64,
4. d) změní předmět podnikání v rozporu s § 72,
5. e) poruší některou povinnost podle § 73,
6. f) poruší některou povinnost vůči depozitáři podle § 90,
7. g) v rozporu s § 97 odst. 2 se neřídí schváleným statutem účastnického fondu,
8. h) neuveřejní statut účastnického fondu nebo jeho změnu podle § 97 odst. 4,
9. i) nepředloží statut účastnického fondu nebo jeho změnu k předchozímu schválení České národní bance podle § 97 odst. 5,
10. j) nedodrží skladbu majetku v povinném konzervativním fondu podle § 98 nebo § 99,
11. k) nedodrží skladbu majetku v účastnickém fondu podle § 100 a § 102 až 106,
12. l) nepoužije vnitřní postupy pro kontrolu rizik podle § 101,
13. m) poruší dočasnou výjimku z limitů investování podle § 107,
14. n) nakládá s majetkem v účastnickém fondu v rozporu s § 108,
15. o) převede obhospodařování účastnického fondu v rozporu s § 109,
16. p) nesestaví mimořádnou účetní závěrku účastnického fondu podle § 110 odst. 2,
17. q) neuveřejní informace v rozsahu a způsobem podle § 113 odst. 7,
18. r) nesplní některou z povinností podle § 114,
19. s) nesplní některou z povinností při oceňování majetku a závazků účastnického fondu podle § 115,
20. t) nepostupuje při obhospodařování majetku v účastnickém fondu za nejlepších podmínek podle § 116,
21. u) neuveřejní některou z informací podle § 118,
22. v) nesplní některou z informačních povinností podle § 119, nebo
23. w) nevede osobní penzijní účet podle § 120.

(3) Penzijní společnost se dále dopustí přestupku tím, že

1. a) nevede osobní penzijní účet podle § 120,
2. b) poruší některou z povinností podle § 123 odst. 3,
3. c) neeviduje prostředky účastníka podle § 124,
4. d) poruší některou z povinností podle § 125,
5. e) nepřijme ve stanovené lhůtě opatření podle § 157 odst. 1,
6. f) poruší povinnost podle § 22 odst. 4, nebo
7. g) poruší povinnost podle § 47a odst. 1 a 3.

(4) Penzijní společnost nebo samostatný zprostředkovatel se dopustí přestupku tím, že

1. a) jako zastoupený
   1. 1. nemá uzavřenou písemnou smlouvu s vázaným zástupcem podle § 78 odst. 2,
   2. 2. oznámí vázaného zástupce v rozporu s § 78b odst. 1,
   3. 3. neukončí bez zbytečného odkladu závazek ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 1,
   4. 4. neoznámí České národní bance bez zbytečného odkladu zánik závazku ze smlouvy o zastoupení podle § 78d odst. 3, nebo
   5. 5. neuchovává dokumenty podle § 78f, nebo

1. b) neoznámí bez zbytečného odkladu České národní bance změnu některého z údajů podle § 83 odst. 1 nebo v oznámení změny údajů uvede neúplný nebo nepravdivý údaj o skutečnosti zapisované do registru.

(5) Penzijní společnost, samostatný zprostředkovatel nebo vázaný zástupce se dopustí přestupku tím, že

1. a) v rozporu s § 76 odst. 1 vyžaduje od osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, složení vstupní nebo jiné obdobné platby jako podmínky výplaty příštích odměn za tuto činnost,
2. b) v rozporu s § 76 odst. 2 odvozuje odměny osoby, která se podílí nebo má podílet na distribuci doplňkového penzijního spoření, od získání dalších osob pro tuto činnost touto osobou,
3. c) nejedná kvalifikovaně, čestně a spravedlivě a v nejlepším zájmu účastníků nebo zájemců o doplňkové penzijní spoření podle § 126,
4. d) přijme, nabídne nebo poskytne pobídku v rozporu s § 127,
5. e) jedná při komunikaci se zájemcem o doplňkové penzijní spoření nebo účastníkem v rozporu s § 130 až 132,
6. f) neinformuje účastníka podle § 133 nebo poruší některou z povinností týkajících se sdělení klíčových informací pro účastníky podle § 134 nebo 135, nebo
7. g) nevyžaduje od zájemce o doplňkové penzijní spoření nebo účastníka informace podle § 136.

(6) Akreditovaná osoba se dopustí přestupku tím, že

1. a) v žádosti o prodloužení akreditace uvede nepravdivý nebo neúplný údaj o skutečnosti, která je podmínkou prodloužení akreditace, nebo takový údaj zatají,
2. b) v rozporu s § 86 odst. 5 neoznámí bez zbytečného odkladu změnu, která se týká podmínek udělení nebo prodloužení akreditace,
3. c) postupuje při provádění odborných zkoušek v rozporu s § 87 odst. 1 a 2,
4. d) neinformuje zkoušeného o výsledku odborné zkoušky podle § 87 odst. 3,
5. e) poruší některou z povinností týkajících se vydání osvědčení o absolvování odborné zkoušky podle § 87 odst. 4, nebo
6. f) poruší některou z povinností týkajících se uchovávání dokumentů nebo záznamů podle § 87 odst. 6 nebo 7.

(7) Za přestupek podle odstavce 4 písm. a) bodu 4, odstavce 4 písm. b) nebo podle odstavce 6 písm. d) lze uložit pokutu do 1 000 000 Kč.

(8) Za přestupek podle odstavce 4 písm. a) bodu 1, 2, 3 nebo 5 lze uložit pokutu do 5 000 000 Kč.