Zákon, kterým se mění zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění pozdějších předpisů, a další související zákony, zákony související s přijetím zákona o evidenci skutečných majitelů a zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, ve znění pozdějších předpisů

Čl. I

účinné od 1. 1. 2021Zákon č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, ve znění zákona č. 227/2009 Sb., zákona č. 281/2009 Sb., zákona č. 285/2009 Sb., zákona č. 199/2010 Sb., zákona č. 139/2011 Sb., zákona č. 420/2011 Sb., zákona č. 428/2011 Sb., zákona č. 457/2011 Sb., zákona č. 18/2012 Sb., zákona č. 377/2012 Sb., zákona č. 399/2012 Sb., zákona č. 241/2013 Sb., zákona č. 303/2013 Sb., zákona č. 257/2014 Sb., zákona č. 166/2015 Sb., zákona č. 377/2015 Sb., zákona č. 188/2016 Sb., zákona č. 243/2016 Sb., zákona č. 368/2016 Sb., zákona č. 183/2017 Sb., zákona č. 371/2017 Sb., zákona č. 35/2018 Sb., zákona č. 94/2018 Sb., zákona č. 111/2019 Sb. a zákona č. 49/2020 Sb., se mění takto:

1. účinné od 1. 1. 20211. Na konci poznámky pod čarou č. 1 se na samostatný řádek doplňuje věta „Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/843 ze dne 30. května 2018, kterou se mění směrnice (EU) 2015/849 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu a směrnice 2009/138/ES a 2013/36/EU.“.
2. účinné od 1. 8. 20212. Na konci poznámky pod čarou č. 1 se na samostatný řádek doplňuje věta „Směrnice Evropského parlamentu a Rady (EU) 2019/1153 ze dne 20. června 2019 o stanovení pravidel usnadňujících používání finančních a dalších informací k prevenci, odhalování, vyšetřování či stíhání určitých trestných činů a o zrušení rozhodnutí Rady 2000/642/SVV.“.
3. účinné od 3. 6. 20213. V poznámce pod čarou č. 2 se věta první nahrazuje větou „Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2018/1672 ze dne 23. října 2018 o kontrolách peněžní hotovosti vstupující do Unie nebo ji opouštějící a o zrušení nařízení (ES) č. 1889/2005.“.
4. účinné od 1. 1. 20214. Poznámka pod čarou č. 5 se zrušuje, a to včetně odkazu na poznámku pod čarou.
5. účinné od 1. 1. 20215. Poznámka pod čarou č. 19 se zrušuje.
6. účinné od 1. 1. 20216. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 1 se za slova „centrální evidenci“ vkládá slovo „zaknihovaných“.
7. účinné od 1. 1. 20217. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 4 se slova „investiční společnost, samosprávný investiční fond, hlavní administrátor investičního fondu“ nahrazují slovy „osoba oprávněná k provádění administrace investičního fondu anebo zahraničního investičního fondu, právnická osoba, která spravuje majetek způsobem srovnatelným s obhospodařováním investičního fondu“.
8. účinné od 1. 1. 20218. V § 2 odst. 1 písm. b) bodech 6 a 7 se slova „peněžních půjček“ nahrazují slovy „peněžitých zápůjček“.
9. účinné od 1. 1. 20219. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 8 se slova „s výjimkou pojišťovacího zprostředkovatele, u něhož pojišťovna nese odpovědnost za škodu způsobenou jeho činností,“ zrušují.
10. účinné od 1. 1. 202110. V § 2 odst. 1 písm. b) bodě 9 se slova „dluhy a“ nahrazují slovy „dluhy nebo“ a slova „a obchoduje s nimi“ se nahrazují slovy „anebo s nimi obchoduje“.
11. účinné od 1. 1. 202111. V § 2 odst. 1 písm. b) se na konci textu bodu 14 doplňují slova „nebo pronájmu bezpečnostních schránek“.
12. účinné od 1. 1. 202112. V § 2 odst. 1 písmena d) a e) znějí:
    účinné od 1. 1. 2021

    1. účinné od 1. 1. 2021„d) osoba, která
       1. účinné od 1. 1. 20211. nakupuje nebo prodává nemovité věci,
       2. účinné od 1. 1. 20212. je realitním zprostředkovatelem; v případě zprostředkování realitní smlouvy podle § 2 písm. d) bodu 2 zákona o realitním zprostředkování, jde-li o nájem, podnájem nebo pacht, však pouze tehdy, pokud výše měsíční platby nebo poměrná část výnosu z nemovité věci poskytnutá propachtovateli přepočtená na jeden měsíc, případně jejich součet, dosáhne alespoň 10 000 EUR,
       3. účinné od 1. 1. 20213. je dražebníkem podle zákona o veřejných dražbách při činnosti související s dražbou nemovité věci,

    1. účinné od 1. 1. 2021e) osoba oprávněná provádět auditorskou činnost podle zákona o auditorech (dále jen „auditor“), osoba oprávněná poskytovat právní pomoc nebo finančně ekonomické rady ve věcech daní, poplatků a jiných obdobných peněžitých plnění, jakož i ve věcech, které s nimi přímo souvisejí, podle zákona o daňovém poradenství (dále jen „daňový poradce“), jiná osoba při poskytování právní pomoci nebo finančně ekonomických rad ve věcech daní, poplatků a jiných obdobných peněžitých plnění, jakož i ve věcech, které s nimi přímo souvisejí, k tomu oprávněná podle jiného právního předpisu²⁶) a osoba oprávněná provozovat živnostenskou činnost účetních poradců, vedení účetnictví a vedení daňové evidence podle živnostenského zákona,“.

1. účinné od 1. 1. 202113. V § 2 odst. 1 písm. g) úvodní části ustanovení se slovo „advokát“ nahrazuje slovy „osoba oprávněná k výkonu advokacie podle zákona o advokacii (dále jen „advokát“)“, slovo „jménem“ se nahrazuje slovem „za“ a slova „na jeho účet“ se nahrazují slovy „pro něj“.
2. účinné od 1. 1. 202114. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 1 se slovo „nemovitosti“ nahrazuje slovy „nemovité věci“.
3. účinné od 1. 1. 202115. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 2 se slovo „jménem“ nahrazuje slovem „za“ a slova „na jeho účet“ se nahrazují slovy „pro něj“.
4. účinné od 1. 1. 202116. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 3 se slovo „společnosti“ nahrazuje slovem „korporace“ a slova „takového subjektu“ se nahrazují slovy „takové korporace, seskupení nebo útvaru“.
5. účinné od 1. 1. 202117. V § 2 odst. 1 písm. g) bodě 3 se slovo „nebo“ zrušuje a za bod 3 se vkládá nový bod 4, který zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„4. zakládání nebo správě svěřenského fondu nebo jemu svou strukturou nebo funkcemi podobného zařízení řídícího se právem jiného státu (dále jen „svěřenský fond“), jakož i získávání a shromažďovaní peněžních prostředků nebo jiných penězi ocenitelných hodnot pro svěřenský fond nebo za účelem jeho založení nebo správy, nebo“.

   účinné od 1. 1. 2021Dosavadní bod 4 se označuje jako bod 5.

1. účinné od 1. 1. 202118. V § 2 odst. 1 písm. h) úvodní části ustanovení se slova „v rámci své podnikatelské činnosti nebo činnosti svěřenského fondu nebo činnosti jiného právního uspořádání bez právní osobnosti“ zrušují a za slovo „které“ se vkládají slova „mají spočívat nebo“.
2. účinné od 1. 1. 202119. V § 2 odst. 1 písm. h) se na konci textu bodu 1 doplňují slova „nebo svěřenských fondů“.
3. účinné od 1. 1. 202120. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 2 se slova „jménem právnické osoby, anebo jiné osoby v obdobném postavení“ nahrazují slovy „za právnickou osobu nebo svěřenský fond“ a na konci textu se doplňují slova „nebo svěřenského fondu“.
4. účinné od 1. 1. 202121. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 4 se za slova „obchodování na“ vkládá slovo „evropském“.
5. účinné od 1. 1. 202122. V § 2 odst. 1 písm. h) bodě 5 se slova „jejím jménem nebo na její účet“ nahrazují slovy „za tuto osobu“.
6. účinné od 1. 1. 202123. V § 2 odst. 1 písmeno i) zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„i) osoba
      1. účinné od 1. 1. 20211. obchodující s uměleckými díly podle přílohy č. 3 k tomuto zákonu, pokud jejich hodnota dosáhne alespoň 10 000 EUR, kulturními památkami nebo předměty kulturní hodnoty, nebo zprostředkovávající takové obchody,
      2. účinné od 1. 1. 20212. oprávněná ke skladování uměleckých děl podle přílohy č. 3 k tomuto zákonu, pokud jejich hodnota dosáhne alespoň 10 000 EUR, kulturních památek nebo předmětů kulturní hodnoty, pokud k němu dochází ve svobodných pásmech,“.

   účinné od 1. 1. 2021Poznámky pod čarou č. 10 a 11 se zrušují.

1. účinné od 1. 1. 202124. V § 2 odst. 1 písmeno l) zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„l) osoba poskytující služby spojené s virtuálním aktivem,“.

1. účinné od 1. 1. 202125. V § 2 se na konci odstavce 1 doplňuje písmeno m), které zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„m) svěřenský správce nebo osoba v obdobném postavení u svěřenskému fondu strukturou nebo funkcemi podobného zařízení, které se řídí právem jiného státu, (dále jen „svěřenský správce“).“.

1. účinné od 1. 1. 202126. V § 2 odst. 2 písm. a) se slova „, organizační složky“ zrušují, za slovo „provozovny,“ se vkládají slova „kterou se pro účely tohoto zákona rozumí jiná forma usazení, než je pobočka,“ a slova „, organizační složkou“ se zrušují.
2. účinné od 1. 1. 202127. V § 2 odstavec 3 zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(3) Povinnou osobou není osoba, která činnosti podle odstavce 1 nevykonává jako předmět svého podnikání, s výjimkou

   1. účinné od 1. 1. 2021a) osoby podle odstavce 2 písm. d),
   2. účinné od 1. 1. 2021b) advokáta, který vykonává advokacii jako společník právnické osoby zřízené za účelem výkonu advokacie,
   3. účinné od 1. 1. 2021c) osoby podle odstavce 1 písm. h), která tuto činnost vykonává jako činnost svěřenského fondu.“.

1. účinné od 1. 1. 202128. V § 2 se doplňuje odstavec 4, který zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(4) Povinnou osobou není, s výjimkou plnění informační povinnosti podle § 24 odst. 1, vázaný zástupce oprávněný k činnostem podle odstavce 1 písm. b) bodů 3, 7 a 8.“.

1. účinné od 1. 1. 202129. V § 3 odst. 1 úvodní části ustanovení se slovo „například“ nahrazuje slovem „zejména“.
2. účinné od 1. 8. 202130. V § 3 odst. 2 písm. a) se za slovo „útoku¹³)“ vkládají slova „ , účasti na teroristické skupině, podpory a propagace terorismu nebo trestného činu vyhrožování teroristickým činem“.
3. účinné od 1. 8. 202131. V § 3 odst. 2 písm. b) se za slovo „útoku“ vkládají slova „ , účasti na teroristické skupině, podpory a propagace terorismu nebo trestného činu vyhrožování teroristickým činem“.
4. účinné od 1. 1. 202132. V § 4 odst. 1 se za slovo „osoby“ vkládají slova „jednající v tomto postavení“.
5. účinné od 1. 1. 202133. V § 4 odst. 2 se za slova „povinnou osobou“ vkládají slova „jednající v tomto postavení“ a za slovo „že“ se vkládají slova „bude trvající nebo“.
6. účinné od 1. 6. 202134. V § 4 odstavec 4 zní:
   účinné od 1. 6. 2021

   účinné od 1. 6. 2021„(4) Skutečným majitelem se pro účely tohoto zákona rozumí

   1. účinné od 1. 6. 2021a) skutečný majitel podle zákona upravujícího evidenci skutečných majitelů nebo
   2. účinné od 1. 6. 2021b) fyzická osoba, za kterou se obchod provádí.“.

1. účinné od 1. 1. 202135. V § 4 odst. 5 písm. b) bodech 2 a 3 se slova „nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti“ zrušují.
2. účinné od 1. 1. 202136. V § 4 odst. 8 se slova „virtuální měnou“ nahrazují slovy „virtuálním aktivem“, za slovo „spravuje,“ se vkládá slovo „převádí“, slova „virtuální měny“ se nahrazují slovy „virtuálního aktiva, poskytuje finanční služby týkající se nabídky nebo prodeje virtuálního aktiva,“ a slovo „další“ se nahrazuje slovy „jiné obdobné“.
3. účinné od 1. 1. 202137. V § 4 odstavce 9 a 10 znějí:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(9) Virtuálním aktivem se pro účely tohoto zákona rozumí elektronicky uchovatelná nebo převoditelná jednotka, která je

   1. účinné od 1. 1. 2021a) způsobilá plnit platební, směnnou nebo investiční funkci, bez ohledu na to, zda má nebo nemá emitenta, pokud se nejedná o
      1. účinné od 1. 1. 20211. cenný papír, investiční nástroj, nebo peněžní prostředek podle zákona o platebním styku,
      2. účinné od 1. 1. 20212. jednotku podle § 3 odst. 3 písm. c) bodů 4 až 7 zákona o platebním styku, nebo
      3. účinné od 1. 1. 20213. jednotku, kterou je prováděna platba podle § 3 odst. 3 písm. e) zákona o platebním styku, nebo

   1. účinné od 1. 1. 2021b) jednotkou podle písmene a) bodu 2 a kterou lze v konečném důsledku zaplatit pouze za úzce vymezený okruh zboží nebo služeb, který zahrnuje elektronicky uchovatelnou nebo převoditelnou jednotku podle písmene a).

   účinné od 1. 1. 2021(10) Skupinou se pro účely tohoto zákona rozumí skupina podle zákona o finančních konglomerátech.“.

1. účinné od 1. 1. 202138. V § 4 se doplňují odstavce 12 a 13, které znějí:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(12) Třetí zemí se pro účely tohoto zákona rozumí stát, který není členským státem Evropské unie nebo státem tvořícím Evropský hospodářský prostor.

   účinné od 1. 1. 2021(13) Příslušnou profesní komorou se pro účely tohoto zákona rozumí

   1. účinné od 1. 1. 2021a) Česká advokátní komora, je-li povinnou osobou advokát,
   2. účinné od 1. 1. 2021b) Notářská komora České republiky, je-li povinnou osobou notář,
   3. účinné od 1. 1. 2021c) Komora auditorů České republiky, je-li povinnou osobou auditor,
   4. účinné od 1. 1. 2021d) Exekutorská komora České republiky, je-li povinnou osobou soudní exekutor,
   5. účinné od 1. 1. 2021e) Komora daňových poradců České republiky, je-li povinnou osobou daňový poradce.“.

1. účinné od 1. 1. 202139. V § 5 odst. 1 písm. a) se za slova „datum narození“ vkládají slova „a pohlaví“, slovo „pohlaví,“ se zrušuje a slova „místo podnikání“ se nahrazují slovem „sídlo“.
2. účinné od 1. 1. 202140. V § 5 odst. 1 písmeno b) zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„b) u právnické osoby
      1. účinné od 1. 1. 20211. základní identifikační údaje právnické osoby, kterými jsou obchodní firma nebo název včetně odlišujícího dodatku nebo dalšího označení, sídlo a identifikační číslo právnické osoby nebo obdobné číslo přidělované v zahraničí,
      2. účinné od 1. 1. 20212. údaje ke zjištění a ověření totožnosti fyzické osoby, která je členem jejího statutárního orgánu, a
      3. účinné od 1. 1. 20213. základní identifikační údaje právnické osoby, která je členem jejího statutárního orgánu, a údaje ke zjištění a ověření totožnosti fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu této právnické osoby nebo kterou tato právnická osoba zmocnila, aby ji ve statutárním orgánu zastupovala,“.

1. účinné od 1. 1. 202141. V § 5 odst. 1 písm. c) se slova „nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti“ a slova „, obhospodařovatele, nebo osoby v obdobném postavení“ zrušují a za slova „údaje jeho“ se vkládá slovo „svěřenského“.
2. účinné od 1. 1. 202142. V § 6 odst. 1 úvodní části ustanovení se slova „a to pokud například“ nahrazují slovy „zejména pokud“.
3. účinné od 1. 1. 202143. V § 6 odst. 1 písm. h) se slovo „, nebo“ nahrazuje čárkou.
4. účinné od 1. 1. 202144. V § 6 se na konci odstavce 1 tečka nahrazuje slovem „, nebo“ a doplňuje se písmeno j), které zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„j) klient odmítá podrobit se kontrole nebo odmítá uvést identifikační údaje osoby, za kterou jedná.“.

1. účinné od 1. 1. 202145. V § 6 odst. 2 písm. a) se slova „nebo skutečným majitelem“ nahrazují slovy „, osobou ve vlastnické nebo řídící struktuře klienta, skutečným majitelem klienta, osobou jednající za klienta nebo osobou, která se jinak podílí na obchodu a je povinné osobě známa,“ a na konci se doplňuje slovo „nebo“.
2. účinné od 1. 1. 202146. V § 6 odst. 2 se na konci písmene b) slovo „, nebo“ nahrazuje tečkou a písmeno c) se zrušuje.
3. účinné od 1. 1. 202147. V § 7 odst. 2 se písmeno c) zrušuje.

   účinné od 1. 1. 2021Dosavadní písmena d) a e) se označují jako písmena c) a d).

1. účinné od 1. 1. 202148. V § 7 odst. 3 se za slovo „která“ vkládají slova „není pojistníkem a“.
2. účinné od 1. 1. 202149. V § 8 odstavec 1 zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(1) První identifikaci klienta, který je

   1. účinné od 1. 1. 2021a) fyzickou osobou, provede povinná osoba za fyzické přítomnosti identifikovaného,
   2. účinné od 1. 1. 2021b) právnickou osobou nebo svěřenským fondem, provede povinná osoba za fyzické přítomnosti fyzické osoby jednající za klienta.“.

1. účinné od 1. 1. 202150. V § 8 odst. 2 písm. b) se za slova „existenci právnické osoby“ vkládají slova „získaného z důvěryhodného zdroje“ a slova „jejím jménem jedná v daném obchodu; je-li statutárním orgánem, jeho členem nebo ovládající osobou této právnické osoby jiná právnická osoba, zaznamená i její identifikační údaje“ se nahrazují slovy „za právnickou osobu jedná v daném obchodu nebo při vzniku obchodního vztahu“.
2. účinné od 1. 1. 202151. V § 8 se na konci odstavce 2 tečka nahrazuje čárkou a doplňuje se písmeno c), které zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„c) svěřenským fondem, povinná osoba identifikační údaje zaznamená a ověří z dokladu o existenci svěřenského fondu získaného z důvěryhodného zdroje a v rozsahu podle písmene a) provede identifikaci fyzické osoby, která jedná za svěřenský fond v daném obchodu nebo při vzniku obchodního vztahu.“.

1. účinné od 1. 1. 202152. V § 8 odstavce 3 až 6 znějí:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(3) Pokud při první identifikaci klienta jedná za klienta, který je fyzickou osobou, zákonný zástupce nebo opatrovník, provede povinná osoba identifikaci zákonného zástupce nebo opatrovníka podle odstavců 1 a 2. Osoba jednající za klienta je povinna doložit identifikační údaje klienta s tím, že fyzická přítomnost zastoupeného se nevyžaduje.

   účinné od 1. 1. 2021(4) Jedná-li za klienta, který již byl identifikován, jiná osoba, provede povinná osoba její identifikaci podle odstavců 1 a 2.

   účinné od 1. 1. 2021(5) Při dalších obchodech s klientem, který již byl identifikován, nebo jedná-li za klienta jiná osoba, pokud již byli identifikováni klient i tato jednající fyzická osoba, ověří povinná osoba vhodným způsobem totožnost klienta nebo této jednající fyzické osoby. Ověření lze provést i bez fyzické přítomnosti těchto osob a lze k němu využít rovněž elektronickou identifikaci, při které se nepoužije kvalifikovaný systém elektronické identifikace podle zákona o elektronické identifikaci.

   účinné od 1. 1. 2021(6) Jedná-li za klienta jiná osoba, je tato osoba povinna doložit oprávnění k tomuto jednání, ledaže je oprávnění k jednání zjistitelné z veřejného rejstříku. Povinná osoba ověří, zda a v jakém rozsahu je tato osoba oprávněna za klienta jednat.“.

1. účinné od 1. 1. 202153. V § 8 se za odstavec 6 vkládají nové odstavce 7 a 8, které znějí:
   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„(7) Doložení oprávnění k jednání za klienta se nevyžaduje, jestliže osoba, která jinak nebyla oprávněna k nakládání s peněžními prostředky na účtu, ukládá na účet hotovost a současně doručuje povinné osobě již vyplněné a oprávněnou osobou podepsané doklady nebo pouze doručuje doklady, na základě kterých má být uskutečněna dispozice s peněžními prostředky na účtu.

   účinné od 1. 1. 2021(8) V rámci identifikace klienta povinná osoba zjistí a zaznamená, zda

   1. účinné od 1. 1. 2021a) klient, fyzická osoba jednající za klienta v daném obchodu nebo obchodním vztahu a jeho skutečný majitel, pokud je povinné osobě znám, není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí, a
   2. účinné od 1. 1. 2021b) jiná osoba ve vlastnické nebo řídící struktuře klienta, pokud je povinné osobě známa, není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí.“.

   účinné od 1. 1. 2021Dosavadní odstavce 7 až 9 se označují jako odstavce 9 až 11.

1. účinné od 1. 1. 202154. V § 8 odst. 9 se slova „identifikačních údajů klienta, informací získaných v rámci kontroly klienta (§ 9), důvodnost zjednodušené kontroly klienta (§ 13) nebo výjimky z kontroly klienta (§ 13a)“ nahrazují slovy „informací získaných v rámci identifikace a kontroly klienta, důvodnost zjednodušené kontroly klienta nebo výjimky z kontroly klienta“ a na konci se doplňuje věta „Při stanovení četnosti a rozsahu této kontroly povinná osoba vychází z rizikového profilu klienta.“.
2. účinné od 1. 1. 202155. V § 8 odst. 10 větě první se slova „při uzavírání obchodu“ zrušují, slova „plnou moc“ se nahrazují slovem „oprávnění“ a číslo „3“ se nahrazuje číslem „6“.
3. účinné od 1. 1. 202156. V § 8 odst. 11 se za větu první vkládá věta „Pokud je klientem svěřenský fond, informuje osoba jednající za klienta o této skutečnosti povinnou osobu.“.
4. účinné od 1. 1. 202157. V § 8 odst. 11 se na konci poslední věty doplňují slova „, a to bez souhlasu klienta“.
5. účinné od 1. 1. 202158. V § 9 odst. 1 písm. a) se na konci textu úvodní části ustanovení doplňují slova „při naplnění podmínek podle § 7 odst. 1“.
6. účinné od 1. 1. 202159. V § 9 odst. 1 písm. a) bodě 2 se slovo „nebo“ zrušuje.
7. účinné od 1. 1. 202160. V § 9 odst. 1 písm. a) bodě 3 se slovo „v“ nahrazuje slovy „ve třetí“, slova „označení Evropské komise“ se nahrazují slovy „přímo použitelného předpisu Evropské unie³⁹)“ a na konci textu se doplňují slova „(dále jen „vysoce riziková třetí země“)“.

   účinné od 1. 1. 2021Poznámka pod čarou č. 39 zní:

   účinné od 1. 1. 2021

   účinné od 1. 1. 2021„³⁹) Nařízení Komise v přenesené pravomoci (EU) 2016/1675 ze dne 14. července 2016, kterým se směrnice (EU) 2015/849 Evropského parlamentu a Rady doplňuje o identifikaci vysoce rizikových třetích zemí se strategickými nedostatky.“.

1. účinné od 1. 1. 202161. V § 9 odst. 1 se na konci písmene a) doplňují body 4 až 6, které znějí:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„4. s osobou identifikovanou postupem podle § 11 odst. 7,
   2. účinné od 1. 1. 20215. při obchodu v hodnotě alespoň 2 000 EUR, v případě povinné osoby podle § 2 odst. 1 písm. c), nebo
   3. účinné od 1. 1. 20216. při převodu peněžních prostředků v hodnotě 1 000 EUR nebo vyšší,“.

1. účinné od 1. 1. 202162. V § 9 odst. 1 písm. b) se slova „až c)“ nahrazují slovy „a b)“.
2. účinné od 1. 1. 202163. V § 9 odst. 1 se na konci písmene c) doplňuje slovo „nebo“.
3. účinné od 1. 1. 202164. V § 9 odst. 1 se písmeno d) zrušuje.

   účinné od 1. 1. 2021Dosavadní písmeno e) se označuje jako písmeno d).

1. účinné od 1. 1. 202165. V § 9 odst. 2 písm. a) se za slovo „získání“ vkládají slova „a vyhodnocení“ a na konci textu se doplňují slova „a informací o povaze podnikání klienta“.
2. účinné od 1. 1. 202166. V § 9 odst. 2 písmeno b) zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„b) zjištění totožnosti skutečného majitele a přijetí opatření k ověření jeho totožnosti z důvěryhodných zdrojů s tím, že v případě, že klient podléhá povinnosti zápisu do evidence skutečných majitelů nebo obdobného registru, povinná osoba ověří skutečného majitele vždy alespoň z této evidence nebo obdobného registru a jednoho dalšího zdroje, a zjištění, zda skutečný majitel není politicky exponovanou osobou nebo osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí, “.

1. účinné od 1. 1. 202167. V § 9 odst. 2 se za písmeno b) vkládá nové písmeno c), které zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„c) v případě, že je klientem právnická osoba nebo svěřenský fond, zjištění vlastnické a řídící struktury klienta, a zjištění, zda osoba v této struktuře není osobou, vůči níž Česká republika uplatňuje mezinárodní sankce podle zákona o provádění mezinárodních sankcí,“.

   účinné od 1. 1. 2021Dosavadní písmena c) až e) se označují jako písmena d) až f).

1. účinné od 1. 1. 202168. V § 9 odst. 3 větě první se slova „písm. c) a d)“ zrušují.
2. účinné od 1. 1. 202169. V § 9 odst. 6 písm. b) se slova „nebo jiného právního uspořádání bez právní osobnosti“ zrušují.
3. účinné od 1. 1. 202170. V § 9 odst. 6 písmeno c) zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   1. účinné od 1. 1. 2021„c) oprávněného ze životního pojištění, který je
      1. účinné od 1. 1. 20211. určen jako konkrétní osoba nebo svěřenský fond, jeho jméno a příjmení nebo název,
      2. účinné od 1. 1. 20212. určen na základě jeho vztahu k pojištěnému anebo jinak, informace dostatečné ke ztotožnění konkrétního oprávněného v okamžiku výplaty plnění,
      3. účinné od 1. 1. 20213. politicky exponovanou osobou, všechny významné okolnosti a průběh obchodního vztahu,
      4. účinné od 1. 1. 20214. právnickou osobou nebo svěřenským fondem a kterému byla postoupena smlouva o životním pojištění nebo který byl určen jako nový oprávněný, rovněž totožnost jeho skutečného majitele k okamžiku postoupení smlouvy o životním pojištění nebo k okamžiku určení nového oprávněného a postup při jeho zjišťování,
      5. účinné od 1. 1. 20215. právnickou osobou nebo svěřenským fondem a u kterého je zjištěno zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, rovněž totožnost skutečného majitele k okamžiku výplaty plnění a postup při jeho zjišťování.“.

1. účinné od 1. 1. 202171. Za § 9 se vkládá nový § 9a, který včetně nadpisu zní:
   účinné od 1. 1. 2021

   㤠9a

   Odkaz účinné od 1. 1. 2021„§ 9a

   účinné od 1. 1. 2021Zesílená identifikace a kontrola klienta

   účinné od 1. 1. 2021(1) Povinná osoba provádí zesílenou identifikaci a kontrolu klienta v případě, že na základě hodnocení rizik podle § 21a představuje klient, obchod nebo obchodní vztah zvýšené riziko legalizace výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu.

   účinné od 1. 1. 2021(2) Povinná osoba uplatní opatření zesílené identifikace a kontroly klienta vždy

   1. účinné od 1. 1. 2021a) při vzniku a v průběhu obchodního vztahu s osobou usazenou ve vysoce rizikové třetí zemi,
   2. účinné od 1. 1. 2021b) před uskutečněním obchodu souvisejícího s vysoce rizikovou třetí zemí,
   3. účinné od 1. 1. 2021c) před uskutečněním obchodu nebo při uzavírání obchodního vztahu s politicky exponovanou osobou.

   účinné od 1. 1. 2021(3) Při zesílené identifikaci a kontrole klienta povinná osoba v rozsahu potřebném k účinnému řízení zjištěného rizika nad rámec opatření uplatňovaných při identifikaci a kontrole klienta

   1. účinné od 1. 1. 2021a) získá další dokumenty nebo informace o
      1. účinné od 1. 1. 20211. skutečném majiteli,
      2. účinné od 1. 1. 20212. zamýšlené povaze obchodního vztahu a
      3. účinné od 1. 1. 20213. zdroji peněžních prostředků a jiného majetku klienta a skutečného majitele,

   1. účinné od 1. 1. 2021b) ověřuje získané dokumenty nebo informace z více důvěryhodných zdrojů,
   2. účinné od 1. 1. 2021c) pravidelně a zesíleně sleduje obchodní vztah a obchody v rámci obchodního vztahu,
   3. účinné od 1. 1. 2021d) získá souhlas člena svého statutárního orgánu nebo osoby jím pověřené k řízení v oblasti opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu k uzavření obchodního vztahu nebo k jeho pokračování,
   4. účinné od 1. 1. 2021e) požaduje provedení první platby v rámci obchodního vztahu nebo obchodu mimo obchodní vztah z účtu vedeného na jméno klienta u úvěrové instituce nebo u zahraniční úvěrové instituce, která podléhá povinnostem identifikace a kontroly klienta, které jsou alespoň rovnocenné požadavkům práva Evropské unie, nebo
   5. účinné od 1. 1. 2021f) provádí jiná opatření s ohledem na povahu povinné osoby, její činnosti a vlastní hodnocení rizik.

   účinné od 1. 1. 2021(4) V případě podle odstavce 2 písm. a) nebo b) provede povinná osoba alespoň opatření podle odstavce 3 písm. a) až d) a f). V případě podle odstavce 2 písm. c) provede povinná osoba alespoň opatření podle odstavce 3 písm. a) bodu 3 a odstavce 3 písm. c) a d).“.