§ 2
změněno 1. 9. 2004 zákonem 284/2004 Sb.
§ 2 Povinnost identifikace (1) Jestliže finanční instituce uzavírá obchod povinná osoba je účastníkem obchodu v hodnotě přesahující převyšující částku 500 15 000 Kč, je povinna identifikovat EUR vždy identifikuje účastníky obchodu, pokud tento zákon dále nestanoví jinak. Není-li v době uzavření obchodu nebo v kterémkoliv pozdějším okamžiku přesná výše celého plnění známa, vzniká uvedená povinnost v době, kdy je zřejmé, že stanovené hranice bude dosaženo; je-li obchod uskutečněn formou opakujícího se plnění, je rozhodující součet dílčích plnění za dvanáct po sobě jdoucích měsíců. (2) Za obchod, s nímž je spojena povinnost finanční instituce identifikovat jeho účastníky podle odstavce 1, se zejména považuje a) jakákoliv bankovní operace, jejíž hodnota převyšuje částku 500 000 Kč, b) nákup, prodej nejde-li o opakovanou účast na loterii nebo směna jakýchkoliv druhů cenných papírů a jakýchkoliv druhů derivátů1) různých emitentů stejnými smluvními stranami, jestliže cena, za kterou jsou cenné papíry nebo deriváty1) nakupovány nebo prodávány, nebo jejich hodnota stanovená jiné podobné hře podle zvláštního právního předpisu,4) přesahuje 500 000 Kč, c) výplata částky přesahující 500 000 Kč sázkovou kanceláří, hernou nebo kasinem, d) výplata pojistných plnění, jejichž hodnota přesahuje částku 500 000 Kč.9) (32) Finanční instituce je Povinná osoba při vstupování do obchodního vztahu vždy povinna identifikovat identifikuje jeho účastníky obchodu, zejména jedná-li se o a) podezřelý obchod, b) uzavření smlouvy o běžném nebo vkladovém účtu nebo vkladu na vkladní knížce nebo vkladním listu nebo sjednání jiné formy vkladu,510) c) uzavření smlouvy o nájmu bezpečnostní schránky nebo smlouvy o úschově v trezoru banky, d) obchod výplatu zůstatku zrušeného vkladu z vkladní knížky na doručitele, který jinak podléhá identifikační povinnosti podle odstavce převýší-li částku 15 000 EUR, e) uzavření smlouvy o životním pojištění, jestliže splátky pojistného v jednom kalendářním roce přesahují částku v hodnotě 1 000 EUR, nebo písmen a pokud jednorázové pojistné přesahuje částku v hodnotě 2 500 EUR, f) přijetí splátek na dříve uzavřené životní pojištění, b jestliže přesahují částky uvedené v písmenu e) a c, g) nákup použitého zboží nebo zboží bez dokladu nabytí, jestliže je při něm klient kulturních památek nebo předmětů kulturní hodnoty, nebo přijímání věcí do zástavy. (3) Je-li účastník obchodu zastoupen jinou osobou na základě plné moci. (4) V případě obchodu podle odstavce 3 písm. d) se, provádí se identifikace zmocněnce podle § 1a odst. 3 a dále předložením plné moci s úředně ověřeným podpisem; tato plná moc se nevyžaduje, jestliže majitel účtu v bance u povinné osoby zmocnil třetí osobu k dispozici s účtem a tato osoba se identifikovala byla identifikována podle § 1 1a odst. 3 písm. a) a podepsala dispozici podle podpisového vzoru před zaměstnancem banky povinné osoby, nebo v případě, kdy osoba, která jinak dispoziční právo k tomuto účtu v bance nemá, ukládá na podnikatelský účet peněžní prostředky, jestliže vedle hotovosti hotovost a současně doručuje do banky povinné osobě již vyplněné a oprávněnou osobou podepsané doklady. (54) Jestliže finanční instituce povinná osoba při uzavírání obchodu zjistí nebo má důvodné pochybnosti podezření, že účastník obchodu jedná nejedná svým jménem nebo že zastírá, že jedná za třetí osobu, pokusí se z informací uloží mu, které má k dispozici aby písemným prohlášením potvrdil za koho jedná a doložil údaje o identifikaci této třetí osoby podle § 1a odst. 3. Každý je povinen této výzvě vyhovět, zjistit skutečnou totožnost třetích osob nebo učiní v rámci možností kroky ke zjištění jejich totožnosti pokud zvláštní právní předpis nestanoví jinak. (65) Finanční instituce Povinná osoba neprovede obchod v případě, že je dána identifikační povinnost podle odstavců odstavce 1 až 3 nebo 2 a účastníci účastník obchodu se odmítnou odmítne podrobit identifikaci anebo odmítne identifikaci třetí osoby podle odstavce 4; finanční instituce povinná osoba o této skutečnosti současně informuje příslušnou organizační složku Ministerstva financí (dále jen „ministerstvo“). (6) Identifikaci pro povinnou osobu na její žádost, v níž musí být uveden účel identifikace, provádí i ten, kdo je oprávněn provádět ověřování podpisů a listin podle zvláštního právního předpisu.11) Ten v takovém případě sepíše o identifikaci veřejnou listinu, která musí obsahovat a) kdo a na čí žádost identifikaci provedl, b) identifikační údaje uvedené v § 1a odst. 3, c) údaj o tom, na základě jakého průkazu totožnosti a na základě jakých podpůrných dokladů došlo k identifikaci osoby, případně na základě jakého průkazu totožnosti byla prokázána totožnost osoby jednající jménem identifikované právnické osoby nebo totožnost zástupce identifikované osoby, d) osvědčení prohlášení identifikované fyzické osoby nebo osoby jednající jménem identifikované právnické osoby nebo zástupce identifikované osoby o účelu provedené identifikace a o potvrzení správnosti identifikace, případně o výhradách k provedené identifikaci, e) místo a datum sepsání listiny o identifikaci, případně místo a datum, kde a kdy k identifikaci došlo, jsou-li odlišná od místa nebo data sepsání listiny o identifikaci, f) podpis toho, kdo provedl identifikaci, a otisk jeho úředního razítka. (7) Ten, kdo provedl identifikaci podle odstavce 6, připojí k veřejné listině o identifikaci kopie příslušných dokladů nebo jejich částí, z nichž provedl identifikaci. (8) Byla-li provedena identifikace a další úkony podle odstavců 6 a 7, doklady tam uvedené musí být uloženy u povinné osoby. Do té doby neprovede povinná osoba s takto identifikovanou osobou žádný obchod podle tohoto zákona. (9) Jestliže advokát při výkonu advokacie převezme od svého klienta peníze nebo cenné papíry, ukládá je na zvláštním účtu u povinné osoby, oprávněné k vedení takových účtů. Povinné osobě přitom doloží identifikační údaje svého klienta ve smyslu § 1a odst. 3 předáním kopií příslušných částí dokladů, z nichž identifikační údaje zjistil, a písemného prohlášení o pravdivosti uváděných údajů. Obdobně advokát postupuje i při nájmu bezpečnostní schránky pro uložení věcí svého klienta. (10) Identifikace není nutná, pokud účastníkem obchodu je povinná osoba podle § 1a odst. 7 písm. a) až c) anebo úvěrová nebo finanční instituce působící na území státu, který ukládá této instituci srovnatelným způsobem povinnost identifikace, a o totožnosti účastníka obchodu nebo totožnosti osoby za něj jednající není pochyb.