§ 9
změněno 1. 9. 2004 zákonem 284/2004 Sb.
§ 9 Systém vnitřních zásad a školicí programy (1) Finanční instituce jsou povinny písemně vypracovat Povinná osoba zavede a uplatňovat uplatňuje odpovídající postupy vnitřní kontroly a komunikace za účelem naplnění povinností stanovených tímto zákonem. Povinná osoba uvedená v § 1a odst. 7 písm. a) až g) vypracuje v rozsahu platných povolení či oprávnění k činnostem podléhajícím působnosti tohoto zákona písemně systém vnitřních zásad, postupů a kontrolních opatření k předcházení legalizace výnosů naplnění povinností stanovených tímto zákonem (dále jen „systém vnitřních zásad“). U finančních institucí Osoba, které zaměstnávají nejméně tři osoby která smluvně vykonává činnost podléhající působnosti tohoto zákona pro jinou povinnou osobu, nemusí vypracovat vlastní systém vnitřních zásad, pokud je součástí systému její činnost dostatečně pokryta systémem vnitřních zásad i určení této jiné povinné osoby k zajišťování průběžného styku a výměně informací s ministerstvem a jestliže nezaměstnává nebo pro ni jinou formou nepracují další osoby. (2) Povinná osoba určí konkrétního zaměstnance k plnění oznamovací povinnosti podle § 4 ministerstvu a k zajišťování průběžného styku s ministerstvem, pokud jej tyto činnosti nebude zajišťovat přímo statutární orgán. O určení této osoby informuje finanční instituce povinná osoba uvedená v § 1a odst. 7 písm. a) až d) neprodleně ministerstvo. (23) Systém vnitřních zásad podle odstavce 1 musí obsahovat a) podrobný demonstrativní výčet znaků podezřelého obchodu, b) způsob identifikace klienta, c) mechanismus, který umožní údaje uchovávané podle § 3 zpřístupnit ministerstvu, d) postup finanční instituce povinné osoby od zjištění podezřelého obchodu do okamžiku doručení oznámení ministerstvu tak, aby byly dodrženy lhůty stanovené v § 4 odst. 2, jakož i pravidla pro zpracování podezřelého obchodu a určení osob, které podezřelý obchod vyhodnocují, e) opatření, která zabrání hrozícímu nebezpečí, že bezodkladným splněním příkazu klienta by mohlo být zmařeno nebo podstatně ztíženo zajištění výnosu, f) technická a personální opatření, která zajistí, aby ministerstvo mohlo vůči finanční instituci povinné osobě provádět v zákonných termínech úkony podle § 6 a 8. (34) Finanční instituce jsou povinny Povinná osoba poskytne na vyžádání ministerstvu poskytnout informace a doklady o plnění povinností uložených podle odstavců 1 a 2 až 3. (45) Finanční instituce Povinná osoba uvedená v § 1a odst. 7 písm. a) a b) je povinna zaslat doručit ministerstvu systém vnitřních zásad a jeho změny do 60 dnů od účinnosti tohoto zákona nebo do 30 dnů od svého vzniku finanční instituce anebo od účinnosti změn systému vnitřních zásad. Povinná osoba uvedená v § 1a odst. 7 písm. c) má tyto povinnosti ve vztahu ke Komisi pro cenné papíry. Jestliže předložené znění není v souladu s tímto zákonem nebo neplní dostatečně svůj účel, ministerstvo nebo Komise pro cenné papíry na to finanční instituci povinnou osobu písemně upozorní; finanční instituce povinná osoba je v takovém případě povinna ve lhůtě 30 dnů od doručení upozornění závady odstranit a vyrozumět o tom ministerstvo nebo Komisi pro cenné papíry v případě povinné osoby uvedené v § 1a odst. 7 písm. c). Lhůta k odstranění závad a k vyrozumění je závazná i v případě, že systém vnitřních zásad byl vyžádán ke kontrole ministerstvem nebo orgánem uvedeným v § 8 odst. 3 písm. a) až e). (56) Finanční instituce jsou povinny každoročně zajistit Povinná osoba zajistí nejméně jedenkrát v průběhu 12 kalendářních měsíců proškolení zaměstnanců, kteří se mohou při výkonu své práce setkat s podezřelými obchody. Školicí programy se zaměří na způsoby zjišťování podezřelých obchodů a na uplatňování postupů podle tohoto zákona.