Platné znění

Vyhláška, kterou se stanoví způsob provádění platebního styku mezi bankami, zúčtování na účtech u bank a technické postupy bank při opravném zúčtování

účinné od 1. 3. 2004
účinné od 1. 3. 2004Guvernér:
účinné od 1. 3. 2004doc. Ing. Tůma, CSc. v. r.
účinné od 1. 3. 2004
účinné od 1. 3. 2004

Příloha č. 1

účinné od 1. 3. 2004 k vyhlášce č. 62/2004 Sb.

účinné od 1. 3. 2004Algoritmus kontroly pro účely zajištění jednotlivých částí čísla účtu v bankovním spojení v tuzemském platebním styku

účinné od 1. 3. 2004V tuzemském platebním styku musí být první část čísla účtu a základní část čísla účtu samostatně zajištěny pomocí modulo 11 s váhami uvedenými v následující tabulce:

účinné od 1. 3. 2004
Příloha č. 1 Algoritmus kontroly pro účely zajištění jednotlivých částí čísla účtu v bankovním spojení v tuzemském platebním styku
Algoritmus kontroly čísla ABCDEFGHIJ na modulo 11
ČísliceABCDEFGHIJ
Váhy63791058421
n10987654321
  1. účinné od 1. 3. 2004kde n je pozice číslice v čísle účtu (počítáno zprava)

účinné od 1. 3. 2004Váhy jsou získány jako rozdíl n-té mocniny 2 a nejbližšího nižšího násobku 11.

účinné od 1. 3. 2004Váhy se k číslicím na jednotlivých pozicích čísla účtu přiřazují zprava. Číslo ABCDEFGHIJ je zajištěno pomocí modulo 11, pokud je součet S beze zbytku dělitelný 11, přičemž

účinné od 1. 3. 2004S = J * 1 + I * 2 + H * 4 + G * 8 + F * 5 + E * 10 + D * 9 + C * 7 + B * 3 + A * 6.

účinné od 1. 3. 2004

Příloha č. 2

účinné od 1. 3. 2004 k vyhlášce č. 62/2004 Sb.

účinné od 1. 3. 2004Vzorové texty pro označení položek v bankovním platebním styku

  1. účinné od 1. 3. 20041. Text pro účely inkasní formy placení (k § 5 odst. 7 a 8 vyhlášky)

    účinné od 1. 3. 2004K odůvodnění odmítnutí neúčetní žádosti banka uvede v položce následující text:

    1. účinné od 1. 3. 2004a) „Neautorizováno“
      1. účinné od 1. 3. 2004Text uvedený v písm. a) užije v případě odmítnutí neúčetní žádosti z důvodu neexistence předchozího souhlasu plátce s použitím inkasní formy placení, nebo není-li na účtu plátce zajištěno krytí částky uvedené v příkazu k inkasu.
    1. účinné od 1. 3. 2004b) „Neexistující účet - číslo účtu ...“
      1. účinné od 1. 3. 2004Text uvedený v písm. b) užije v případě odmítnutí neúčetní žádosti z důvodu neexistence účtu.
  1. účinné od 1. 3. 20042. Text pro účely vracení platby (k § 9 odst. 3 vyhlášky)

    účinné od 1. 3. 2004K označení vracené položky z důvodu neexistence účtu nebo z jiného důvodu banka uvede v položce následující text:

    1. účinné od 1. 3. 2004„Neexistující účet - číslo účtu ...“
  1. účinné od 1. 3. 20043. Text pro účely opravného zúčtování (k § 12 odst. 1 a § 15 odst. 2 vyhlášky)

    účinné od 1. 3. 2004K označení položky opravného zúčtování banka uvede podle povahy vyrozumění následující text:

    1. účinné od 1. 3. 2004a) „Storno částky Kč ... ze dne ... pod položkou č. ... z účtu č. ...“
    2. účinné od 1. 3. 2004b) „Částečné storno původní částky Kč ... ze dne ... pod položkou č. ... z účtu č. ...“
      1. účinné od 1. 3. 2004Text uvedený v písm. a) a písm. b) užije pro vyrozumění neoprávněného příjemce a dále plátce, na jehož účtu bylo chybné (i opravné) zúčtování provedeno, s výjimkou případů chyby v zúčtování bankovního spojení plátce.
    1. účinné od 1. 3. 2004c) „Opravné zúčtování - převod částky Kč ... z účtu plátce č. ...“.
      1. účinné od 1. 3. 2004Text uvedený v písm. c) užije pro vyrozumění oprávněného příjemce v případě, že převádí na jeho účet částku ve správné výši ze svého vnitřního účtu.
    1. účinné od 1. 3. 2004d) „Opravné zúčtování k položce č. ... - náhrada ušlých úroků z částky Kč ... počet dní... úroková sazba ...“.
      1. účinné od 1. 3. 2004Text uvedený v písm. d) užije pro vyrozumění oprávněného příjemce o náhradě ušlých úroků a dále plátce, kterému nahrazuje ušlé úroky. Údaj o počtu dní a úrokové sazbě neuvede, pokud banka, která vede účet oprávněného příjemce, sdělila již vypočtenou částku ušlých úroků.
    1. účinné od 1. 3. 2004e) „Opravné zúčtovaní“ ... text dle rozhodnutí banky.
      1. účinné od 1. 3. 2004Text uvedený v písm. e) užije v případě chyby v zúčtování bankovního spojení plátce pro vyrozumění plátce, na jehož účtu bylo chybné (i opravné) zúčtování provedeno (uvede číslo původní položky) a dále plátce, z jehož účtu byly peněžní prostředky následně odepsány v souladu s příkazem klienta (uvede bankovní spojení příjemce).

    účinné od 1. 3. 2004Pro vyrozumění svého klienta může banka užít též cizojazyčný překlad popisu uvedeného pod písmeny a) až e).

    účinné od 1. 3. 2004
  1. účinné od 1. 3. 20041) Zákon č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění pozdějších předpisů.
  2. účinné od 1. 3. 20042) § 3 odst. 1 zákona č. 124/2002 Sb., o převodech peněžních prostředků, elektronických platebních prostředcích a platebních systémech (zákon o platebním styku).
  3. účinné od 1. 3. 20043) Zákon č. 227/2000 Sb., o elektronickém podpisu a o změně některých dalších zákonů (zákon o elektronickém podpisu), ve znění pozdějších předpisů.
  4. účinné od 1. 3. 20044) Vyhláška č. 514/2002 Sb., kterou se stanoví podmínky pro označování účelu peněžních úhrad, potřebných pro sestavování platební bilance České republiky.
  5. účinné od 1. 3. 20045) § 20b odst. 1 zákona č. 21/1992 Sb.
  6. účinné od 1. 3. 20046) § 8 odst. 4 zákona o platebním styku.
  7. účinné od 1. 3. 20047) § 709 odst. 2 písm. c) a § 712 odst. 1 obchodního zákoníku.
  8. účinné od 1. 3. 20048) § 7 odst. 3 zákona o platebním styku.
  9. účinné od 1. 3. 20049) § 20c zákona č. 21/1992 Sb.
  10. účinné od 1. 3. 200410) § 20c odst. 1 zákona č. 21/1992 Sb.
  11. účinné od 1. 3. 200411) § 303 odst. 1 a § 306 odst. 1 občanského soudního řádu.
  12. účinné od 1. 3. 200412) § 78 odst. 4 a 5 správního řádu.
  13. účinné od 1. 3. 200413) § 44 odst. 2 zákona č. 120/2001 Sb., o soudních exekutorech a exekuční činnosti (exekuční řád) a o změně dalších zákonů, ve znění pozdějších předpisů.
  14. účinné od 1. 3. 200414) § 47 exekučního řádu.
  15. účinné od 1. 3. 200415) § 1 odst. 3 zákona č. 337/1992 Sb., o správě daní a poplatků, ve znění pozdějších předpisů.
  16. účinné od 1. 3. 200416) § 21 zákona č. 218/2000 Sb., o rozpočtových pravidlech a o změně některých souvisejících zákonů (rozpočtová pravidla), ve znění pozdějších předpisů.
  17. účinné od 1. 3. 200417) Zákon č. 96/1993 Sb., o stavebním spoření a státní podpoře stavebního spoření a o doplnění zákona České národní rady č. 586/1992 Sb., o daních z příjmů, ve znění zákona České národní rady č. 35/1993 Sb., ve znění pozdějších předpisů.