Vyhláška, kterou se stanoví náležitosti žádostí, oznámení a minimální výše finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční bankou

§ 1

(1) Tato vyhláška stanoví náležitosti

1. a) žádosti o bankovní licenci (dále jen „licence“),
2. b) žádosti o souhlas České národní banky s nabytím nebo se zvýšením kvalifikované účasti na bance,
3. c) žádosti o souhlas s osobou uzavírající ovládací smlouvu s bankou nebo s osobou provádějící právní úkon směřující k ovládnutí banky,
4. d) oznámení o snížení kvalifikované účasti na bance nebo o pozbytí postavení ovládající osoby vůči bance.

(2) Tato vyhláška rovněž stanoví minimální výši finančních zdrojů poskytnutých pobočce zahraniční bankou.

§ 2

Náležitosti žádosti o licenci předkládané společností založenou za účelem působit jako banka

(1) Žádost o licenci podle § 4 odst. 1 zákona předloženou jménem společnosti založené za účelem působit jako banka (dále jen „založená banka“) tvoří

1. a) základní údaje stanovené v příloze č. 1 k této vyhlášce,
2. b) koncepce a zásady činnosti založené banky podle odstavce 2,
3. c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,
4. d) listinné dokumenty a doklady týkající se fyzických osob navrhovaných do funkce vedoucího zaměstnance banky (§ 6).

(2) Koncepce a zásady činnosti založené banky obsahují

1. a) strategický záměr rozvoje založené banky týkající se činnosti založené banky zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu,
2. b) obchodní plán založené banky na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního právního předpisu¹) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,
3. c) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti založené banky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,
4. d) komentář ke struktuře a organizaci založené banky, který obsahuje předmět činnosti jednotlivých útvarů, jejich vazby na ostatní útvary, kompetence a pravomoci jednotlivých útvarů,
5. e) zásady řídicího a kontrolního systému založené banky, včetně systému řízení rizik.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

1. a) zakladatelská smlouva nebo zakladatelská listina založené banky a její stanovy²) s uvedením skutečností, které stanoví zákon (§ 8 odst. 4 a § 9 odst. 1 zákona),
2. b) výpisy z obchodního rejstříku osob s kvalifikovanou účastí (§ 17a odst. 4 zákona) na založené bance; právnická osoba, která se nezapisuje do obchodního rejstříku, předloží doklad prokazující existenci této osoby; podnikající fyzická osoba, která není zapsána v obchodním rejstříku, předloží příslušná oprávnění k podnikatelské činnosti; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba³) předloží doklad obdobného charakteru; výpis z obchodního rejstříku nebo doklad obdobného charakteru nesmí být starší než 1 měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti,
3. c) doklady o původu předmětu vkladu⁴) do základního kapitálu a doklady o původu případných dalších finančních zdrojů založené banky,
4. d) výroční zprávy a účetní závěrky osob s kvalifikovanou účastí na založené bance za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které tyto osoby vykonávají činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že tato osoba je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu⁵) účetní závěrka právnické osoby ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem; zahraniční právnická osoba nebo podnikající zahraniční fyzická osoba³) předloží dokumenty jim na roveň postavené,
5. e) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona), ke které založená banka patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 4 odst. 5 písm. g), h) a i) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, identifikační číslo nebo datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,
6. f) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc fyzické osoby, která je
   1. 1. osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance, nebo
   2. 2. statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby, která je osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance;

   fyzická osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba³) předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato fyzická osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může fyzická osoba uvedená v bodech 1 a 2 předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,

1. g) profesní životopis fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na bance s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství fyzické osoby s kvalifikovanou účastí na bance v profesních sdruženích a členství této fyzické osoby v orgánech jiných společností,
2. h) písemné stanovisko orgánu, který provádí nad právnickou osobou s kvalifikovanou účastí na založené bance dohled v zemi jejího sídla, k záměru této právnické osoby účastnit se v České republice majetkově na podnikání banky, jde-li o právnickou osobu, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván,
3. i) doklad o výši splacení základního kapitálu založené banky [§ 4 odst. 5 písm. b) zákona] v době předložení žádosti,
4. j) prohlášení žadatele a osoby s kvalifikovanou účastí na založené bance, že veškeré jimi uváděné údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(4) Základní údaje podle odstavce 1 písm. a) uvedené v tabulkách 1 až 4 přílohy č. 1 k této vyhlášce a koncepce a zásady činnosti založené banky podle odstavce 1 písm. b) se předkládají souhrnně za založenou banku.

(5) Pokud osoba s podílem na základním kapitálu založené banky nižším než 10 % nebo s podílem na hlasovacích právech v založené bance nižším než 10 % jedná ve shodě s jinou osobou⁶), která má podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech založené banky, a součet jejich podílů dosahuje nebo přesahuje kvalifikovanou účast na založené bance, předkládají se za každou z těchto osob jednajících ve shodě stejné listinné dokumenty a doklady uvedené v odstavci 3, které jsou dokládány za osobu s kvalifikovanou účastí na založené bance.

(6) Žádost o licenci se předkládá České národní bance ve dvojím vyhotovení.

(7) Pokud žádost podle § 4 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním právním předpisem na udělení povolení (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

§ 3

Náležitosti žádosti o licenci předkládané již vzniklou akciovou společností

Je-li žadatelem o licenci již vzniklá akciová společnost, která hodlá působit jako banka, předkládají se listinné dokumenty a doklady podle § 2 s tím, že kromě listinných dokumentů a dokladů uvedených v § 2 odst. 3 žadatel dále doloží

1. a) kopie usnesení všech valných hromad žadatele, na kterých byla projednávána změna předmětu činnosti vyžadující bankovní licenci, včetně příslušné změny stanov,
2. b) výpis z obchodního rejstříku žadatele,
3. c) výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za 3 uplynulá účetní období nebo za období, po které žadatel vykonává činnost, jestliže toto období je kratší než 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zvláštního právního předpisu⁵) účetní závěrka žadatele ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem.

§ 4

Náležitosti žádosti o licenci pro pobočku zahraniční banky

(1) Je-li žadatelem o licenci pro svoji pobočku podle § 5 odst. 1 zákona zahraniční banka, žádost tvoří

1. a) základní údaje stanovené v příloze č. 2 k této vyhlášce,
2. b) koncepce a zásady činnosti pobočky zahraniční banky (dále jen „pobočka“) podle odstavce 2,
3. c) listinné dokumenty a doklady podle odstavce 3,
4. d) listinné dokumenty a doklady týkající se fyzické osoby navrhované do vedení pobočky (§ 6).

(2) Koncepce a zásady činnosti pobočky obsahují

1. a) strategický záměr rozvoje pobočky týkající se činnosti pobočky zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu pobočky,
2. b) obchodní plán pobočky na první 3 roky přiměřeně v rozsahu údajů účetní závěrky podle zvláštního právního předpisu¹) spolu s komentářem k jeho jednotlivým položkám, který zejména obsahuje základní východiska, na nichž je obchodní plán postaven,
3. c) popis technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetní systém a statisticko-evidenční systémy,
4. d) popis řídicího a kontrolního systému žadatele, včetně systému řízení rizik,
5. e) informace o organizační struktuře pobočky a vymezení pravomocí pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění.

(3) Listinnými dokumenty a doklady jsou

1. a) kopie rozhodnutí příslušného orgánu žadatele o záměru zřídit pobočku v České republice,
2. b) úředně ověřená kopie dokumentu dokládajícího existenci žadatele v zemi jeho sídla obdobného výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné evidence země sídla žadatele, včetně rozsahu oprávnění žadatele k podnikání, stanovy nebo obdobný dokument žadatele,
3. c) auditorem ověřené výroční zprávy a účetní závěrky žadatele za poslední 3 účetní období; v případě, že žadatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované účetní závěrky za stejné období,
4. d) popis struktury skupiny s úzkým propojením (§ 4 odst. 6 zákona), ke které žadatel patří, včetně sdělení, zda právní řád a způsob jeho uplatňování ve státě, na jehož území má skupina úzké propojení, nebrání výkonu bankovního dohledu České národní banky [§ 5 odst. 4 písm. f), g) a h) zákona]; o subjektech patřících do skupiny s úzkým propojením se uvede obchodní firma nebo název, datum vzniku a sídlo nebo místo podnikání, jde-li o právnickou osobu, jméno a příjmení, datum narození a adresa místa trvalého pobytu, jde-li o fyzickou osobu, dále popis způsobu propojení skupiny s úzkým propojením a předmět činnosti jednotlivých osob skupiny s úzkým propojením,
5. e) doklad o vyčlenění finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou pobočce, která má být zřízena na území České republiky,
6. f) vyjádření orgánu bankovního dohledu (§ 5 odst. 2 zákona),
7. g) prohlášení žadatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty a doklady jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(4) Žádost o licenci pro pobočku se předkládá České národní bance ve dvojím vyhotovení.

(5) Pokud žádost podle § 5 odst. 1 zákona obsahuje činnost uvedenou v § 1 odst. 3 zákona, jejíž výkon je vázán zvláštním právním předpisem na udělení povolení (§ 1 odst. 5 zákona), je nutno přiložit toto povolení k žádosti.

§ 5

Minimální výše poskytnutých zdrojů

Objem finančních zdrojů poskytnutých zahraniční bankou pobočce musí zohledňovat předpokládaný rozsah a rizikovost podnikání pobočky, minimálně však činí 150 000 000 Kč.

§ 6

Vedoucí zaměstnanci banky a osoby ve vedení pobočky

(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost fyzické osoby navrhované do funkce vedoucího zaměstnance banky nebo do vedení pobočky (dále jen „osoba navrhovaná do vedení“) dokládá žadatel listinnými dokumenty a doklady podle odstavců 2 a 3.

(2) Listinnými dokumenty a doklady jsou

1. a) výpis z evidence Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc osoby navrhované do vedení; osoba navrhovaná do vedení, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců v jiném státě, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší 3 měsíců; zahraniční fyzická osoba³) navrhovaná do vedení předloží taktéž obdobný doklad ne starší 3 měsíců vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních 3 letech nepřetržitě po dobu delší než 6 měsíců. Pokud by získání tohoto dokladu bylo spojeno s neúměrnými časovými nároky nebo finančními náklady, může osoba navrhovaná do vedení předložit prohlášení, kterým tento doklad nahradí,
2. b) profesní životopis osoby navrhované do vedení s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství osoby navrhované do vedení v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a počet osob jí řízených,
3. c) dotazník podle přílohy č. 3 k této vyhlášce vyplněný osobou navrhovanou do vedení,
4. d) doklady nebo jejich úředně ověřené kopie o dosaženém vzdělání osoby navrhované do vedení,
5. e) stručná koncepce výkonu funkce, která má být vykonávána osobou navrhovanou do vedení,
6. f) prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré jí předložené dokumenty a doklady podle písmen a) až e) jsou aktuální, úplné a pravdivé.

(3) Nad rámec požadovaných listinných dokumentů a dokladů uvedených v odstavci 2 mohou být předloženy další listinné dokumenty a doklady, kterými může být prokázána odborná způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do vedení, například reference nebo pracovní posudek z dosavadních zaměstnání.