Vyhláška o žádostech a oznámeních k výkonu činnosti podle zákona o platebním styku

§ 1

účinné od 13. 1. 2018Předmět úpravy

účinné od 13. 1. 2018(1) Tato vyhláška upravuje podrobnosti náležitostí

1. účinné od 13. 1. 2018a) žádosti o udělení povolení k činnosti
   1. účinné od 13. 1. 20181. platební instituce a rozšíření tohoto povolení,
   2. účinné od 13. 1. 20182. správce informací o platebním účtu,
   3. účinné od 13. 1. 20183. instituce elektronických peněz a rozšíření tohoto povolení,
   4. účinné od 13. 1. 20184. poskytovatele platebních služeb malého rozsahu a rozšíření tohoto povolení,
   5. účinné od 13. 1. 20185. vydavatele elektronických peněz malého rozsahu a rozšíření tohoto povolení,

1. účinné od 13. 1. 2018b) žádosti platební instituce, instituce elektronických peněz nebo správce informací o platebním účtu o souhlas k poskytování platebních služeb v hostitelském členském státě prostřednictvím pobočky nebo pověřeného zástupce,
2. účinné od 13. 1. 2018c) oznámení
   1. účinné od 13. 1. 20181. změny údajů uvedených v žádosti o udělení povolení k činnosti platební instituce, správce informací o platebním účtu, instituce elektronických peněz, poskytovatele platebních služeb malého rozsahu nebo vydavatele elektronických peněz malého rozsahu,
   2. účinné od 13. 1. 20182. změny údajů uvedených v žádosti platební instituce, instituce elektronických peněz nebo správce informací o platebním účtu o souhlas k poskytování platebních služeb v hostitelském členském státě prostřednictvím pobočky nebo pověřeného zástupce,
   3. účinné od 13. 1. 20183. záměru nabýt, zvýšit, pozbýt nebo snížit kvalifikovanou účast na platební instituci nebo na instituci elektronických peněz nebo je ovládnout nebo přestat ovládat,
   4. účinné od 13. 1. 20184. pověřeného zástupce platební instituce nebo instituce elektronických peněz,
   5. účinné od 13. 1. 20185. změny údajů uvedených v oznámení pověřeného zástupce platební instituce nebo instituce elektronických peněz,
   6. účinné od 13. 1. 20186. záměru svěřit výkon některých provozních činností platební instituce nebo instituce elektronických peněz jiné osobě,
   7. účinné od 13. 1. 20187. záměru platební instituce, instituce elektronických peněz nebo správce informací o platebním účtu vykonávat činnosti v hostitelském členském státě jinak než prostřednictvím pobočky nebo pověřeného zástupce.

účinné od 13. 1. 2018(2) Tato vyhláška dále upravuje formáty a další technické náležitosti žádostí a oznámení podle odstavce 1.

§ 2

účinné od 13. 1. 2018Vymezení pojmů

účinné od 13. 1. 2018Pro účely této vyhlášky se rozumí

1. účinné od 13. 1. 2018a) dokladem o bezúhonnosti vydaným cizím státem doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů, který nesmí být starší 3 měsíců, vydaný cizím státem,
   1. účinné od 13. 1. 20181. jehož je fyzická osoba občanem, jakož i cizím státem, ve kterém se fyzická osoba v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců, nebo
   2. účinné od 13. 1. 20182. v němž má nebo v posledních 3 letech měla právnická osoba sídlo, jakož i cizím státem, ve kterém právnická osoba má nebo v posledních 3 letech měla pobočku obchodního závodu, upravuje-li právní řád těchto států trestní odpovědnost právnických osob,

1. účinné od 13. 1. 2018b) doklady k posouzení důvěryhodnosti doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem, prohlášení o svéprávnosti fyzické osoby, prohlášení obsahující údaje nezbytné k opatření výpisu z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby a údaje a doklady o dosavadní činnosti osoby za období posledních 10 let, zejména o
   1. účinné od 13. 1. 20181. uložení správního trestu v souvislosti s výkonem zaměstnání, funkce nebo podnikatelskou činností,
   2. účinné od 13. 1. 20182. rozhodnutí o úpadku,
   3. účinné od 13. 1. 20183. pozastavení nebo odnětí povolení k podnikatelské nebo jiné činnosti, pokud k němu nedošlo na základě žádosti osoby, která je držitelem takového povolení,
   4. účinné od 13. 1. 20184. odmítnutí souhlasu soudu nebo správního orgánu s volbou osoby do funkce ve volených orgánech právnických osob nebo do funkce, do kterých byla osoba jmenována nebo jinak povolána, nebo s nabytím kvalifikované účasti nebo k ovládnutí osoby, jestliže byl takový souhlas vyžadován, a
   5. účinné od 13. 1. 20185. vyloučení z profesní komory, spolku nebo asociace sdružujících osoby působící na finančním trhu,

1. účinné od 13. 1. 2018c) dokladem souvisejícím s nabytím kvalifikované účasti prohlášení osoby, která hodlá nabýt nebo zvýšit kvalifikovanou účast, o tom, zda
   1. účinné od 13. 1. 20181. nabývá podíly vlastním jménem a na vlastní účet,
   2. účinné od 13. 1. 20182. vykonává nebo bude vykonávat hlasovací práva ve prospěch třetí osoby,
   3. účinné od 13. 1. 20183. hodlá převést na základě uzavřené smlouvy nebo jiného ujednání hlasovací práva na jinou osobu,
   4. účinné od 13. 1. 20184. existuje nebo má nastat skutečnost, na základě které je nebo se stane osobou ovládanou,
   5. účinné od 13. 1. 20185. jedná ve shodě s jinou osobou, na kterou byl převeden výkon hlasovacích práv nebo která má uplatňovat významný vliv na řízení, a
   6. účinné od 13. 1. 20186. má dluhy, jejichž výše přesahuje 5 % vlastního kapitálu nebo majetku osoby nabývající nebo zvyšující kvalifikovanou účast nebo které mohou mít takový účinek,

1. účinné od 13. 1. 2018d) regulovanou institucí banka, spořitelní a úvěrní družstvo, obchodník s cennými papíry, pojišťovna, zajišťovna, platební instituce, instituce elektronických peněz, správce informací o platebním účtu nebo jiná osoba vykonávající činnost na finančním trhu, nad níž je vykonáván dohled orgánem vykonávajícím dohled nad regulovanými institucemi ve státě jejího sídla,
2. účinné od 13. 1. 2018e) finančními výkazy
   1. účinné od 13. 1. 20181. výroční zprávy a účetní závěrky za poslední 3 účetní období, nebo za období, po které žadatel nebo oznamovatel vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než 3 účetní období; v případě, že žadatel nebo oznamovatel je součástí konsolidačního celku, též konsolidované výroční zprávy a účetní závěrky za stejné období, a pokud má být podle zákona o účetnictví účetní závěrka ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem, a
   2. účinné od 13. 1. 20182. doklady o příjmech za poslední 3 roky, majetku a dluzích, jedná-li se o fyzickou osobu,

1. účinné od 13. 1. 2018f) obchodním plánem skutečně zamýšlený podnikatelský plán na první 3 účetní období zpracovaný ve formátu výkazů účetní závěrky podle zákona o účetnictví s komentářem, který obsahuje
   1. účinné od 13. 1. 20181. záměry osoby z hlediska rozsahu a objemu poskytovaných platebních služeb nebo vydávaných elektronických peněz a dalších činností podle zákona o platebním styku a popis plánovaného způsobu jejich dosažení, charakteristiku cílové skupiny klientů a obchodní sítě, včetně zahraniční, a
   2. účinné od 13. 1. 20182. základní východiska a předpoklady, na kterých je obchodní plán založen, a odůvodnění provázanosti kvantitativních údajů plánu a reálnosti plánovaných výsledků činnosti,

1. účinné od 13. 1. 2018g) strategickým záměrem záměr, který zahrnuje
   1. účinné od 13. 1. 20181. období, po které má být držena kvalifikovaná účast nebo po které má být platební instituce nebo instituce elektronických peněz ovládána,
   2. účinné od 13. 1. 20182. předpokládané změny výše kvalifikované účasti v krátkodobém a dlouhodobém výhledu,
   3. účinné od 13. 1. 20183. předpokládanou míru zapojení do řízení platební instituce nebo instituce elektronických peněz,
   4. účinné od 13. 1. 20184. předpokládanou podporu platební instituce nebo instituce elektronických peněz vlastními zdroji, pokud to bude potřebné k rozvoji činností nebo pro řešení zhoršené finanční situace,
   5. účinné od 13. 1. 20185. informace o tom, zda byla nebo má být uzavřena dohoda o prosazování společných zájmů s jiným společníkem platební instituce nebo instituce elektronických peněz, a
   6. účinné od 13. 1. 20186. předpokládané změny v činnosti platební instituce nebo instituce elektronických peněz, ve způsobu financování dalšího rozvoje, v politice rozdělování dividend, ve způsobu rozdělování fondů a politice úhrady ztrát, dále předpokládané změny v řídicím a kontrolním systému, ve strategickém rozvoji a v obsazení vedoucích osob; tyto informace obsahuje strategický záměr, jen pokud má kvalifikovaná účast přesáhnout 20% podíl na základním kapitálu nebo hlasovacích právech platební instituce nebo instituce elektronických peněz,

1. účinné od 13. 1. 2018h) údaji o osobě
   1. účinné od 13. 1. 20181. u právnické osoby obchodní firma nebo název, sídlo a identifikační číslo osoby, bylo-li přiděleno, a
   2. účinné od 13. 1. 20182. u fyzické osoby jméno, případně jména, a příjmení, rodné číslo, nebo, nebylo-li přiděleno rodné číslo, datum narození, adresa bydliště ve tvaru ulice, číslo popisné, obec, část obce, poštovní směrovací číslo a stát; u podnikatele zapsaného do obchodního rejstříku také obchodní firma, sídlo a identifikační číslo osoby, bylo-li přiděleno,

1. účinné od 13. 1. 2018i) údaji o osobách s úzkým propojením
   1. účinné od 13. 1. 20181. údaje o osobě za každou osobu s úzkým propojením; je-li osoba s úzkým propojením zahraniční osobou se sídlem v jiném členském státě, též uvedení, zda se jedná o osobu, která má povolení orgánu dohledu jiného členského státu působit jako regulovaná instituce, nebo zda se jedná o ovládající osobu takové osoby, a
   2. účinné od 13. 1. 20182. popis struktury skupiny a způsobu propojení s grafickým znázorněním vztahů mezi jednotlivými úzce propojenými osobami s uvedením předmětu jejich činnosti,

1. účinné od 13. 1. 2018j) údaji o odborné praxi
   1. účinné od 13. 1. 20181. informace o druhu odborné praxe,
   2. účinné od 13. 1. 20182. uvedení osoby, u níž je nebo byla odborná praxe vykonávána,
   3. účinné od 13. 1. 20183. označení pracovního zařazení a v případě významu praxe pro činnost na finančním trhu také popis vykonávané činnosti a rozsahu pravomocí a odpovědností spojených s touto činností s uvedením počtu řízených osob,
   4. účinné od 13. 1. 20184. vymezení doby, po kterou byla činnost podle bodu 3 vykonávána, a
   5. účinné od 13. 1. 20185. souhlas s výkonem pracovního zařazení vyžadovaný jinými právními předpisy, pokud byl takový souhlas třeba, a

1. účinné od 13. 1. 2018k) údaji o vzdělání
   1. účinné od 13. 1. 20181. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, studijní program, zaměření studijního programu, doba trvání studijního programu, způsob a datum ukončení studia, případně získané akademické tituly, a
   2. účinné od 13. 1. 20182. přehled absolvovaných odborných zkoušek a kurzů, stáží a studijních pobytů s významem pro působení na finančním trhu s uvedením roku jejich absolvování a zaměření.

§ 3

účinné od 13. 1. 2018Podrobnosti náležitostí žádosti o udělení povolení k činnosti platební instituce

účinné od 13. 1. 2018(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o udělení povolení k činnosti platební instituce jsou informace o žadateli, informace související s činností platební instituce a doklady, které tyto informace obsahují.

účinné od 13. 1. 2018(2) Informacemi o žadateli jsou

1. účinné od 13. 1. 2018a) zakladatelské právní jednání,
2. účinné od 13. 1. 2018b) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, jde-li o již vzniklou právnickou osobu,
3. účinné od 13. 1. 2018c) skutečné sídlo, pokud se liší od sídla žadatele,
4. účinné od 13. 1. 2018d) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti usnesení valné hromady, o kterých nebylo soudní řízení ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno, pokud byly takové návrhy vzneseny a mohly by mít podstatný vliv na další fungování společnosti,
5. účinné od 13. 1. 2018e) seznam vedoucích osob a za každou tuto osobu
   1. účinné od 13. 1. 20181. údaje o osobě,
   2. účinné od 13. 1. 20182. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
   3. účinné od 13. 1. 20183. přehled funkcí ve volených orgánech a funkcí, do kterých byla vedoucí osoba jmenována nebo jinak povolána, v jiných právnických osobách za období posledních 10 let, za každou právnickou osobu údaje o osobě, označení vykonávané funkce v jiné právnické osobě, období výkonu této funkce v jiné právnické osobě a uvedení, zda hodlá vykonávat v jiné právnické osobě uvedenou funkci souběžně s výkonem funkce vedoucí osoby žadatele, a
   4. účinné od 13. 1. 20184. navrhovaná funkce vedoucí osoby v organizačním uspořádání žadatele a stručný popis výkonu této funkce z hlediska svěřených pravomocí a odpovědností,

1. účinné od 13. 1. 2018f) seznam vedoucích osob, které skutečně řídí činnost v oblasti poskytování platebních služeb, a za každou tuto osobu
   1. účinné od 13. 1. 20181. údaje o odborné praxi a
   2. účinné od 13. 1. 20182. údaje o vzdělání,

1. účinné od 13. 1. 2018g) výše počátečního kapitálu,
2. účinné od 13. 1. 2018h) finanční výkazy žadatele, jde-li o již vzniklou právnickou osobu,
3. účinné od 13. 1. 2018i) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami,
4. účinné od 13. 1. 2018j) za každou osobu uvedenou v seznamu osob s kvalifikovanou účastí na žadateli podle písmene i)
   1. účinné od 13. 1. 20181. údaje o osobě,
   2. účinné od 13. 1. 20182. údaje o výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a absolutní hodnotou, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele,
   3. účinné od 13. 1. 20183. strategický záměr,
   4. účinné od 13. 1. 20184. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
   5. účinné od 13. 1. 20185. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu,
   6. účinné od 13. 1. 20186. doklad související s nabytím kvalifikované účasti,
   7. účinné od 13. 1. 20187. informace o finančním a personálním propojení osoby s kvalifikovanou účastí s jinou právnickou osobou, které obsahují přehled právnických osob, které osoba s kvalifikovanou účastí řídí nebo nad nimiž vykonává kontrolu, a za každou tuto právnickou osobu údaje o osobě a údaje o výši podílu, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení této právnické osoby, a přehled vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí, do kterých byla osoba s kvalifikovanou účastí jmenována nebo jinak povolána, v jiných právnických osobách za období posledních 10 let, za každou tuto právnickou osobu údaje o osobě a označení vykonávané funkce a období jejího výkonu v této právnické osobě,
   8. účinné od 13. 1. 20188. informace o finančních a personálních vztazích osoby s kvalifikovanou účastí na žadateli a osob jí blízkých k vedoucím osobám žadatele a právnické osoby, která ovládá žadatele,
   9. účinné od 13. 1. 20189. finanční výkazy a další doklady prokazující původ finančních zdrojů, ze kterých bylo nebo má být hrazeno nabytí kvalifikované účasti, a
   10. účinné od 13. 1. 201810. orgán dohledu vykonávající dohled nad regulovanými institucemi ve státě sídla osoby s kvalifikovanou účastí, pokud jde o osobu, která je regulovanou institucí se sídlem v jiném státě, než je Česká republika,

1. účinné od 13. 1. 2018k) seznam osob, které jsou vedoucí osobou právnické osoby uvedené v seznamu osob s kvalifikovanou účastí na žadateli podle písmene i), a za každou tuto osobu
   1. účinné od 13. 1. 20181. údaje o osobě,
   2. účinné od 13. 1. 20182. popis vykonávané funkce,
   3. účinné od 13. 1. 20183. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
   4. účinné od 13. 1. 20184. přehled v současné době vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí, do kterých byla osoba jmenována nebo jinak povolána, v jiných právnických osobách, za každou tuto právnickou osobu údaje o osobě a označení vykonávané funkce, kterou vedoucí osoba v této právnické osobě vykonává, a
   5. účinné od 13. 1. 20185. informaci o finančních a personálních vztazích této vedoucí osoby a osob jí blízkých k vedoucím osobám žadatele a právnické osoby, která ovládá žadatele,

1. účinné od 13. 1. 2018l) údaje o osobách s úzkým propojením; je-li osobou s úzkým propojením osoba se sídlem ve státě, který není členským státem, též analýza obsahující porovnání příslušných právních předpisů k prokázání, zda právní předpisy tohoto státu a způsob jejich uplatňování včetně jejich vymahatelnosti nebrání účinnému výkonu dohledu nad žadatelem,
2. účinné od 13. 1. 2018m) obecné informace o systému regulace státu sídla osoby s kvalifikovanou účastí na žadateli, který se vztahuje na tuto právnickou osobu, a informace o rozsahu, v jakém je systém regulace státu sídla osoby s kvalifikovanou účastí v oblasti předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF), je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli uvedenou v seznamu podle písmene i) regulovaná instituce se sídlem ve státě, který není členským státem,
3. účinné od 13. 1. 2018n) popis struktury konsolidačního celku, jehož součástí bude žadatel, s uvedením osob, které v rámci skupiny budou spadat do působnosti výkonu dohledu na konsolidovaném základě, a
4. účinné od 13. 1. 2018o) dochází-li k ovládnutí, popis skutečnosti, na základě které se osoba uvedená v seznamu osob s kvalifikovanou účastí na žadateli podle písmene i) stává osobou ovládající žadatele.

účinné od 13. 1. 2018(3) Je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli uvedenou v seznamu podle odstavce 2 písm. i) regulovaná instituce se sídlem v jiném členském státě, žadatel místo údajů a dokladů podle odstavce 2 písm. j) bodů 4, 7 až 9 a písm. k) a m) může předložit potvrzení orgánu dohledu vykonávajícího dohled nad touto regulovanou institucí, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.

účinné od 13. 1. 2018(4) Informacemi souvisejícími s požadovanou činností platební instituce jsou

1. účinné od 13. 1. 2018a) obchodní plán; součástí komentáře k obchodnímu plánu jsou též informace, jejichž obsahem je
   1. účinné od 13. 1. 20181. popis činností, z kterého vyplývá, že daná činnost naplňuje znaky platební služby podle § 8 odst. 1 zákona o platebním styku,
   2. účinné od 13. 1. 20182. popis způsobu provádění jednotlivých platebních služeb podle § 8 odst. 1 zákona o platebním styku a činností s tím souvisejících, které hodlá žadatel poskytovat, se zohledněním individuálních podmínek žadatele a zapojení zúčastněných stran, zejména popis nakládání s hotovostními a bezhotovostními peněžními prostředky, průběhu platební transakce včetně přijímání a provádění platebních příkazů, vydávání platebních prostředků a poskytování úvěrů,
   3. účinné od 13. 1. 20183. uvedení, zda žadateli budou svěřeny peněžní prostředky uživatelů,
   4. účinné od 13. 1. 20184. návrh rámcové smlouvy o platebních službách,
   5. účinné od 13. 1. 20185. předpokládaný počet pracovníků v rozdělení na příslušné organizační útvary,
   6. účinné od 13. 1. 20186. popis zamýšleného využívání pověřených zástupců a poboček nebo zajišťování činnosti jinými osobami,
   7. účinné od 13. 1. 20187. popis účasti žadatele ve vnitrostátních nebo mezinárodních platebních systémech,
   8. účinné od 13. 1. 20188. uvedení, jaká část platebních služeb vyčíslená objemem platebních transakcí, počtem klientů, případně jiným kvantitativním ukazatelem, bude provozována v České republice, pokud mají být poskytovány platební služby i v jiném státě,

1. účinné od 13. 1. 2018b) informace, zda žadatel vykonává nebo hodlá vykonávat další podnikatelskou činnost, jinou než poskytování platebních služeb, a uvedení této jiné podnikatelské činnosti včetně rozsahu a způsobu výkonu,
2. účinné od 13. 1. 2018c) popis řídicího a kontrolního systému podle § 20 odst. 1 zákona o platebním styku a vyhlášky upravující některé podmínky výkonu činnosti osob povolovaných podle zákona o platebním styku a návrhy vnitřních předpisů, které zahrnují zejména
   1. účinné od 13. 1. 20181. postupy k rozpoznávání, vyhodnocování, měření, sledování, ohlašování a omezení rizik, systém vnitřní kontroly a řádné administrativní a účetní postupy,
   2. účinné od 13. 1. 20182. postupy pro sledování a řešení bezpečnostních incidentů a stížností klientů, zejména pak organizační opatření a nástroje pro předcházení podvodům, uvedení osoby v organizační struktuře žadatele odpovědné za pomoc zákazníkům v případě odhalení podvodu nebo technických problémů, způsoby hlášení podvodů, kontaktní místa pro zákazníky a použité sledovací nástroje a následná opatření a postupy pro zmírnění těchto bezpečnostních rizik,
   3. účinné od 13. 1. 20183. postupy pro podávání, sledování a zaznamenávání citlivých údajů o platbách včetně klasifikace citlivých údajů a přístupu k nim,
   4. účinné od 13. 1. 20184. opatření k zajištění nepřetržitého provozu společnosti vycházející z provedené analýzy možného dopadu přerušení a obnovy provozu, popis způsobu obnovy, testovací plány, opatření ke zmírnění dopadů přerušení provozu, popis přípravy pohotovostních plánů a jejich pravidelného přezkumu a vyhodnocování jejich přiměřenosti a účinnosti,
   5. účinné od 13. 1. 20185. zásady bezpečnostní politiky obsahující posouzení rizik spojených s činností platební instituce včetně rizika vzniku podvodu, bezpečnostní kontroly, opatření zavedená ke zmírnění rizik a k účinné ochraně uživatele před odhalenými riziky a popis informačního systému,
   6. účinné od 13. 1. 20186. systém vnitřních kontrolních mechanismů ke splnění povinností souvisejících s opatřeními, která směřují k předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu, a
   7. účinné od 13. 1. 20187. popis zásad a definic používaných pro efektivní sběr statistických dat souvisejících s vykonávanou činností, transakcemi a odhalenými podvody zahrnující zejména typ sbíraných dat podle klientů, typ platební služby, rozsah sbíraných dat, prostředky sběru dat, účel a četnost sběru dat a popis fungování systému sběru dat a zajištění ochrany osobních údajů,

1. účinné od 13. 1. 2018d) pojistná smlouva nebo návrh pojistné smlouvy nebo jiný dokument obdobné povahy o poskytnutí záruky podle § 9 odst. 1 písm. d) a § 17 odst. 1 a 2 zákona o platebním styku, pokud se má povolení k činnosti platební instituce vztahovat na službu nepřímého dání platebního příkazu nebo na službu informování o platebním účtu, a výpočet výše minimálního limitu pojistného plnění z pojištění odpovědnosti za škodu způsobenou při výkonu povolání nebo minimální výše srovnatelného zajištění podle vyhlášky upravující některé podmínky výkonu činnosti osob povolovaných podle zákona o platebním styku,
2. účinné od 13. 1. 2018e) zvolený způsob ochrany peněžních prostředků svěřených k provedení platební transakce; v závislosti na zvoleném způsobu ochrany podle § 22 odst. 1 nebo 2 zákona o platebním styku, dále
   1. účinné od 13. 1. 20181. postupy pro zajištění řádné a oddělené evidence svěřených peněžních prostředků prostřednictvím jejich uložení na samostatném účtu u banky, spořitelního a úvěrního družstva, zahraniční banky se sídlem v členském státě nebo zahraniční banky se sídlem v jiném než členském státě, která podléhá dohledu srovnatelnému s dohledem České národní banky (dále jen „úvěrová instituce“) nebo prostřednictvím jejich investování, smlouva s úvěrovou institucí nebo návrh smlouvy s příslibem jejího uzavření ze strany úvěrové instituce, uvedení osoby v organizačním uspořádání žadatele, která bude disponovat oprávněním mít k tomuto účtu přístup, a
   2. účinné od 13. 1. 20182. pravidla pro investování svěřených peněžních prostředků do bezpečných a likvidních aktiv a způsob zajištění ochrany svěřených peněžních prostředků před nároky jiných věřitelů žadatele, zejména v případě platební neschopnosti, nebo
   3. účinné od 13. 1. 20183. návrh pojistné smlouvy nebo jiný dokument o poskytnutí srovnatelného zajištění spolu s potvrzením osoby podle § 22 odst. 3 nebo 4 zákona o platebním styku, že v případě vydání povolení k činnosti platební instituce bude tato smlouva uzavřena,

1. účinné od 13. 1. 2018f) návrh přístupu, který bude platební instituce uplatňovat při výpočtu kapitálové přiměřenosti, a zdůvodnění navrhovaného přístupu, údajů použitých pro výpočty kapitálové přiměřenosti a výpočtů kapitálové přiměřenosti podle všech přístupů ve struktuře podle hlášení o kapitálu platební instituce upraveného vyhláškou o informačních povinnostech některých osob podle zákona o platebním styku.

účinné od 13. 1. 2018(5) Hodlá-li žadatel svěřit výkon některých provozních činností vztahujících se k poskytování platebních služeb jiné osobě, předloží dále

1. účinné od 13. 1. 2018a) popis zásad výkonu činnosti jinou osobou a jejího výběru a uvedení provozních činností, jejichž výkon má být svěřen jiné osobě, případně rozsah těchto svěřených provozních činností,
2. účinné od 13. 1. 2018b) údaje o osobě, které má být svěřen výkon některých provozních činností, pokud jsou tyto údaje v době podání žádosti známy,
3. účinné od 13. 1. 2018c) návrh vzorové smlouvy mezi platební institucí a osobou, které bude svěřen výkon provozních činností,
4. účinné od 13. 1. 2018d) popis personálního, technického a organizačního zabezpečení činnosti žadatele zohledňující svěření výkonu některých provozních činností jiné osobě,
5. účinné od 13. 1. 2018e) způsob řízení, kontroly a zabezpečení činnosti, jejíž výkon byl svěřen jiné osobě, a
6. účinné od 13. 1. 2018f) uvedení útvaru v organizační struktuře žadatele a funkční zařazení osoby přímo odpovědné za řízení a kontrolu provozních činností svěřených jiné osobě.

účinné od 13. 1. 2018(6) Hodlá-li žadatel využívat pověřeného zástupce, předloží dále

1. účinné od 13. 1. 2018a) informace o
   1. účinné od 13. 1. 20181. způsobu zajištění kontroly dodržování souladu činností pověřeného zástupce s platnými právními předpisy a povolením k činnosti platební instituce, způsobu zajištění kontroly kvality poskytovaných platebních služeb pověřeným zástupcem a plnění povinností, které směřují k předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
   2. účinné od 13. 1. 20182. způsobu a periodicitě poskytování podkladů pověřeným zástupcem pro zajištění informační povinnosti platební instituce vůči České národní bance,
   3. účinné od 13. 1. 20183. způsobu provádění školení pověřeného zástupce k zajištění požadované kvality poskytovaných platebních služeb a souladu s platnými právními předpisy,
   4. účinné od 13. 1. 20184. zvolených kritériích pro posuzování důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a dostatečné zkušenosti pověřeného zástupce, je-li fyzickou osobou, a vedoucí osoby pověřeného zástupce s uvedením seznamu dokladů, které bude žadatel vyžadovat pro tyto účely od pověřeného zástupce,
   5. účinné od 13. 1. 20185. způsobu průběžného ověřování důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a dostatečné zkušenosti každé osoby podle bodu 4 a
   6. účinné od 13. 1. 20186. způsobu uchování, evidování a aktualizace údajů o každé osobě podle bodu 4 a

1. účinné od 13. 1. 2018b) návrh vzorové smlouvy mezi platební institucí a pověřeným zástupcem.