Vyhláška o žádostech podle zákona o distribuci pojištění a zajištění

§ 1

účinné od 1. 12. 2018Předmět úpravy

účinné od 1. 12. 2018(1) Tato vyhláška upravuje podrobnosti náležitostí žádosti o

1. účinné od 1. 12. 2018a) udělení oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele a
2. účinné od 1. 12. 2018b) udělení akreditace k provádění odborných zkoušek a pořádání programů následného vzdělávání, změnu udělené akreditace a prodloužení akreditace.

účinné od 1. 12. 2018(2) Tato vyhláška dále upravuje formáty a další technické náležitosti žádostí podle odstavce 1.

§ 2

účinné od 1. 12. 2018Vymezení pojmů

účinné od 1. 12. 2018Pro účely této vyhlášky se rozumí

1. účinné od 1. 12. 2018a) dokladem o bezúhonnosti vydaným cizím státem doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů, který nesmí být starší 3 měsíců, vydaný cizím státem,
   1. účinné od 1. 12. 20181. jehož je fyzická osoba občanem, jakož i cizím státem, ve kterém se fyzická osoba v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců, nebo
   2. účinné od 1. 12. 20182. v němž právnická osoba má nebo v posledních 3 letech měla sídlo, jakož i cizím státem, ve kterém právnická osoba má nebo v posledních 3 letech měla pobočku obchodního závodu, upravuje-li právní řád tohoto státu trestní odpovědnost právnických osob,

1. účinné od 1. 12. 2018b) doklady k posouzení důvěryhodnosti doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem, prohlášení o plné svéprávnosti fyzické osoby, prohlášení obsahující údaje nezbytné k opatření výpisu z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby a údaje a doklady o dosavadní činnosti osoby za období posledních 10 let, zejména doklad o
   1. účinné od 1. 12. 20181. uložení správního trestu v souvislosti s výkonem zaměstnání, funkce nebo podnikatelskou činností,
   2. účinné od 1. 12. 20182. rozhodnutí o úpadku nebo zamítnutí insolvenčního návrhu pro nedostatek majetku,
   3. účinné od 1. 12. 20183. pozastavení nebo odnětí povolení k podnikatelské nebo jiné činnosti, pokud k němu nedošlo na základě žádosti osoby, která je držitelem takového povolení,
   4. účinné od 1. 12. 20184. odmítnutí souhlasu soudu nebo správního orgánu s volbou, jmenováním nebo jiným povoláním do funkce nebo s nabytím kvalifikované účasti nebo k ovládnutí osoby, jestliže byl takový souhlas vyžadován, a
   5. účinné od 1. 12. 20185. vyloučení z profesní komory, spolku nebo asociace sdružujících osoby působící na finančním trhu,

1. účinné od 1. 12. 2018c) regulovanou institucí osoba s předmětem činnosti obdobným činnosti banky, spořitelního a úvěrního družstva, obchodníka s cennými papíry, pojišťovny, zajišťovny, platební instituce, instituce elektronických peněz, správce informací o platebním účtu nebo jejímž předmětem činnosti je jiná regulovaná činnost vykonávaná na finančním trhu, jestliže tato osoba má sídlo v jiném členském státě a podléhá dohledu ve státě sídla této osoby.

§ 3

účinné od 1. 12. 2018Žádost o udělení oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele

účinné od 1. 12. 2018(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o udělení oprávnění k činnosti samostatného zprostředkovatele, včetně příloh osvědčujících splnění podmínek provozování činnosti samostatného zprostředkovatele, jsou

1. účinné od 1. 12. 2018a) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li žadatelem právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba,
2. účinné od 1. 12. 2018b) zakladatelské právní jednání, je-li žadatelem právnická osoba, která k datu předložení žádosti nevznikla,
3. účinné od 1. 12. 2018c) uvedení předmětu činnosti v členění podle jednotlivých skupin odbornosti,
4. účinné od 1. 12. 2018d) údaje podle § 42 odst. 1 písm. j) zákona, má-li být činnost provozována v hostitelském členském státě a tyto údaje jsou v době podání žádosti známy,
5. účinné od 1. 12. 2018e) doklady k posouzení důvěryhodnosti
   1. účinné od 1. 12. 20181. žadatele,
   2. účinné od 1. 12. 20182. člena statutárního orgánu žadatele nebo jiné osoby s obdobnou působností, je-li žadatel právnickou osobou,

1. účinné od 1. 12. 2018f) doklady k prokázání odborné způsobilosti podle § 56 odst. 2 až 4 zákona
   1. účinné od 1. 12. 20181. žadatele, je-li fyzickou osobou, nebo
   2. účinné od 1. 12. 20182. člena statutárního orgánu žadatele nebo jiné osoby s obdobnou působností, pokud tyto osoby skutečně řídí distribuci pojištění nebo zajištění nebo mají být za tuto činnost odpovědny, je-li žadatel právnickou osobou,

1. účinné od 1. 12. 2018g) údaje o osobě¹), která je ovládající osobou žadatele, je-li žadatel právnickou osobou, a za tuto ovládající osobu dále
   1. účinné od 1. 12. 20181. doklady k posouzení důvěryhodnosti; je-li ovládající osobou právnická osoba, též doklady k posouzení důvěryhodnosti členů statutárního orgánu nebo jiných osob s obdobnou působností,
   2. účinné od 1. 12. 20182. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li ovládající osoba právnickou osobou nebo podnikající fyzickou osobou, a
   3. účinné od 1. 12. 20183. popis skutečnosti, na základě které je osobou ovládající žadatele,

1. účinné od 1. 12. 2018h) seznam osob s úzkým propojením se žadatelem, za každou tuto osobu údaje o osobě a předmět její činnosti a dále popis struktury skupiny a způsobu propojení s grafickým znázorněním vztahů mezi jednotlivými úzce propojenými osobami,
2. účinné od 1. 12. 2018i) seznam osob s přímým nebo nepřímým podílem převyšujícím 10 % na hlasovacích právech nebo základním kapitálu žadatele, za každou tuto osobu údaje o osobě a předmět její činnosti a dále grafické znázornění vztahů mezi těmito osobami s uvedením podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřeným v procentech; v případě nepřímého podílu se dále uvedou údaje o osobě, jejímž prostřednictvím má uvedená osoba nepřímý podíl na hlasovacích právech nebo na základním kapitálu žadatele,
3. účinné od 1. 12. 2018j) je-li osoba uvedená v písmenu h) nebo i)
   1. účinné od 1. 12. 20181. osobou se sídlem v jiném členském státě, než je Česká republika, též uvedení, zda se jedná o osobu, která má povolení orgánu dohledu jiného členského státu působit jako regulovaná instituce, nebo zda se jedná o ovládající osobu takové osoby, nebo
   2. účinné od 1. 12. 20182. osobou se sídlem ve státě, který není členským státem, též doložení, že právní předpisy tohoto státu a způsob jejich uplatňování včetně jejich vymahatelnosti nebrání účinnému výkonu dohledu nad samostatným zprostředkovatelem,

1. účinné od 1. 12. 2018k) smlouva o povinném pojištění podle § 13 zákona,
2. účinné od 1. 12. 2018l) popis způsobu zajištění a kontroly požadavků uvedených v § 54 odst. 3 zákona, má-li být žadatel oprávněn přijímat pojistné nebo zprostředkovávat výplatu pojistného plnění či jiného plnění z pojištění, a
3. účinné od 1. 12. 2018m) údaje o osobě oprávněné distribuovat pojištění nebo zajištění, pro kterou bude samostatný zprostředkovatel oprávněn zprostředkovávat pojištění nebo zajištění, pokud je tento údaj v době žádosti žadateli znám.

účinné od 1. 12. 2018(2) Je-li ovládající osobou regulovaná instituce, žadatel namísto údajů a dokladů podle odstavce 1 písm. g) bodu 1 může předložit potvrzení orgánu dohledu státu sídla ovládající osoby, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a že nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.

účinné od 1. 12. 2018(3) Nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem podle § 2 písm. a), je náležitostí žádosti potvrzení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu.

§ 4

účinné od 1. 12. 2018Udělení akreditace k provádění odborných zkoušek a pořádání programů následného vzdělávání, změna akreditace a prodloužení akreditace

účinné od 1. 12. 2018(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti o udělení akreditace k provádění odborných zkoušek a pořádání programů následného vzdělávání, včetně příloh osvědčujících splnění podmínek pro udělení akreditace, jsou

1. účinné od 1. 12. 2018a) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li žadatelem právnická osoba nebo podnikající fyzická osoba,
2. účinné od 1. 12. 2018b) uvedení rozsahu akreditace v členění podle jednotlivých skupin odbornosti,
3. účinné od 1. 12. 2018c) doklady k posouzení důvěryhodnosti
   1. účinné od 1. 12. 20181. žadatele,
   2. účinné od 1. 12. 20182. člena statutárního orgánu žadatele nebo jiné osoby s obdobnou působností, je-li žadatel právnickou osobou,

1. účinné od 1. 12. 2018d) doklady o splnění věcných, organizačních a personálních předpokladů pro provádění odborných zkoušek a pořádání programů následného vzdělávání, zejména
   1. účinné od 1. 12. 20181. seznam a popis prostorů, kde se budou provádět odborné zkoušky a pořádat programy následného vzdělávání, včetně údajů o počtu a kapacitě zkušebních místností,
   2. účinné od 1. 12. 20182. popis technických a programových prostředků pro provádění odborných zkoušek a pořádání programů následného vzdělávání,
   3. účinné od 1. 12. 20183. návrh vnitřního předpisu upravujícího organizační uspořádání žadatele a
   4. účinné od 1. 12. 20184. seznam členů zkušební komise a za každého člena zkušební komise údaje o osobě, doklady k posouzení důvěryhodnosti a doklady o vzdělání,

1. účinné od 1. 12. 2018e) návrh zkouškového řádu a
2. účinné od 1. 12. 2018f) údaje o osobě, která je ovládající osobou žadatele, je-li žadatel právnickou osobou, a za tuto ovládající osobu dále
   1. účinné od 1. 12. 20181. doklady k posouzení důvěryhodnosti; je-li ovládající osobou právnická osoba, též doklady k posouzení důvěryhodnosti členů statutárního orgánu nebo jiných osob s obdobnou působností,
   2. účinné od 1. 12. 20182. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li ovládající osoba právnickou osobou nebo podnikající fyzickou osobou, a
   3. účinné od 1. 12. 20183. popis skutečnosti, na základě které je osobou ovládající žadatele.

účinné od 1. 12. 2018(2) Je-li ovládající osobou regulovaná instituce, žadatel namísto údajů a dokladů podle odstavce 1 písm. f) bodu 1 může předložit potvrzení orgánu dohledu státu sídla ovládající osoby, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a že nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.

účinné od 1. 12. 2018(3) Nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem podle § 2 písm. a), je náležitostí žádosti potvrzení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu.

účinné od 1. 12. 2018(4) Podrobnostmi náležitostí žádosti o změnu udělené akreditace jsou

1. účinné od 1. 12. 2018a) uvedení změny, o kterou akreditovaná osoba žádá, a
2. účinné od 1. 12. 2018b) údaj nebo doklad podle odstavce 1, který s touto změnou souvisí a osvědčuje splnění zákonných podmínek pro výkon činnosti akreditované osoby.

účinné od 1. 12. 2018(5) Podrobnostmi náležitostí žádosti o prodloužení akreditace je prohlášení akreditované osoby, že údaje a doklady osvědčující splnění zákonných podmínek, které byly přiloženy k žádosti o akreditaci podle odstavce 1 nebo k žádosti o změnu udělené akreditace podle odstavce 4, jsou aktuální.

§ 5

účinné od 1. 12. 2018Formáty a další technické náležitosti žádosti

účinné od 1. 12. 2018Žádosti se předkládají v datovém formátu Portable Document Format (přípona pdf) nebo v jiném datovém formátu běžně používaném v elektronickém styku.

§ 6

účinné od 1. 12. 2018Společná ustanovení

účinné od 1. 12. 2018(1) Vylučuje-li povaha věci předložení údaje nebo dokladu k žádosti vyžadované touto vyhláškou a není-li to z žádosti dostatečně zjevné, žadatel jako náležitost žádosti předloží odůvodnění nepředložení údaje nebo dokladu a, je-li to možné, tyto důvody doloží.

účinné od 1. 12. 2018(2) Žadatel nemusí předkládat informace nebo doklady vyžadované touto vyhláškou, jsou-li v aktuální podobě veřejně dostupné v informačních systémech veřejné správy²).

§ 7

účinné od 1. 12. 2018Účinnost