Vyhláška o žádostech a některých informacích podle zákona o bankách a zákona o spořitelních a úvěrních družstvech

§ 12

účinné od 1. 10. 2020Žádost o licenci pro zahraniční banku z jiného než členského státu

účinné od 1. 10. 2020(1) Podrobnostmi náležitostí žádosti zahraniční banky o licenci pro výkon činnosti na území České republiky prostřednictvím její pobočky jsou údaje o žadateli a informace o pobočce podle odstavců 2 a 3.

účinné od 1. 10. 2020(2) Údaji o žadateli jsou

1. účinné od 1. 10. 2020a) doklad o oprávnění k podnikání obdobný výpisu z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, a určení osoby, která může za žadatele jednat, a rozsah a způsob tohoto jednání, není-li to zřejmé z předloženého výpisu,
2. účinné od 1. 10. 2020b) údaj o sídle a skutečném sídle žadatele, není-li to zřejmé z dokladu podle písmene a),
3. účinné od 1. 10. 2020c) povolení k činnosti žadatele vydané příslušným orgánem státu sídla žadatele s uvedením rozsahu povolené činnosti, není-li to zřejmé z dokladu podle písmene a),
4. účinné od 1. 10. 2020d) rozhodnutí příslušného orgánu žadatele o záměru zřídit pobočku na území České republiky s uvedením výše finančních zdrojů vyčleněných pro tuto pobočku, doklady o jejich původu a způsob jejich převedení na tuto pobočku,
5. účinné od 1. 10. 2020e) doklady k posouzení důvěryhodnosti žadatele,
6. účinné od 1. 10. 2020f) seznam vedoucích osob a za každou tuto osobu identifikační údaje a doklady k posouzení důvěryhodnosti,
7. účinné od 1. 10. 2020g) finanční výkazy žadatele,
8. účinné od 1. 10. 2020h) doklady prokazující, že žadatel dodržuje kapitálové požadavky srovnatelné s požadavky stanovenými bankám podle přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky⁵),
9. účinné od 1. 10. 2020i) údaje o osobách s úzkým propojením a
10. účinné od 1. 10. 2020j) analýza právních nebo jiných předpisů státu sídla žadatele k prokázání srovnatelnosti dohledu vykonávaného nad žadatelem s dohledem nad činností banky podle zákona o bankách a přímo použitelného předpisu Evropské unie upravujícího obezřetnostní požadavky⁹), včetně doložení neexistence překážek bránících efektivní výměně informací mezi Českou národní bankou a orgánem dohledu státu sídla žadatele (dále jen „zahraniční orgán dohledu“); v analýze se uvedou zejména právní a jiné předpisy, které se týkají
    1. účinné od 1. 10. 20201. právního a institucionálního postavení zahraničního orgánu dohledu, jeho nezávislosti, působnosti, pravomoci a odpovědnosti v oblasti výkonu bankovního dohledu,
    2. účinné od 1. 10. 20202. úpravy podmínek pro udělování povolení k činnosti právnické osoby, jejíž činnost spočívá v přijímání vkladů od veřejnosti a poskytování úvěrů na vlastní účet (dále jen „úvěrová instituce“), z hlediska požadavků na minimální výši kapitálu a jeho splacení, osobu, které má být uděleno povolení, obchodní plán, osoby navrhované do statutárního a dozorčího orgánu nebo osobu s jinou obdobnou působností, která skutečně řídí činnost žadatele, dále podmínek pro nabývání kvalifikované účasti na úvěrové instituci a úpravy odnětí povolení k činnosti úvěrové instituce, nejde-li o sankční opatření,
    3. účinné od 1. 10. 20203. výkonu dohledu nad úvěrovou institucí a její pobočkou v jiném státě včetně výkonu dohledu na konsolidovaném základě,
    4. účinné od 1. 10. 20204. pravidel obezřetného podnikání úvěrových institucí, zejména v oblasti požadavků na kapitál, velkých expozic, likvidity a řídicího a kontrolního systému včetně řízení rizik,
    5. účinné od 1. 10. 20205. systému nápravných a sankčních opatření včetně informace o právní úpravě státu sídla zahraniční banky upravující řešení úpadku úvěrové instituce, která má pobočku v jiném státě, z hlediska možné ochrany věřitelů této pobočky, která sama o sobě v úpadku není,
    6. účinné od 1. 10. 20206. účetnictví a úpravy povinnosti zajistit audit účetní závěrky úvěrové instituce,
    7. účinné od 1. 10. 20207. definice bankovního tajemství a jeho ochrany, ochrany osobních údajů a použití důvěrných informací a úpravy povinnosti zachovávat mlčenlivost,
    8. účinné od 1. 10. 20208. úpravy informační povinnosti úvěrové instituce vůči orgánu dohledu a veřejnosti a poskytování informací získaných v rámci výkonu dohledu třetím osobám,
    9. účinné od 1. 10. 20209. způsobu spolupráce a výměny informací s orgány dohledu jiných států,
    10. účinné od 1. 10. 202010. rozsahu, v jakém je systém regulace státu sídla žadatele v oblasti předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF).

účinné od 1. 10. 2020(3) K analýze podle odstavce 2 písm. j) žadatel dále přiloží zhodnocení případných rozdílů v oblastech podle odstavce 2 písm. j) bodů 1 až 10 ve srovnání s obdobnými předpisy platnými v Evropské unii, které se týkají výkonu činnosti bank a výkonu dohledu nad nimi. Pokud je analýza vypracována jinou osobou než zahraničním orgánem dohledu, přiloží se k této analýze prohlášení zahraničního orgánu dohledu osvědčující správnost sdělovaných informací a závěrů.

účinné od 1. 10. 2020(4) Informacemi o pobočce jsou

1. účinné od 1. 10. 2020a) identifikační údaje osoby navrhované do funkce vedoucího pobočky a za tuto osobu
   1. účinné od 1. 10. 20201. doklady k posouzení důvěryhodnosti; nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti podle § 2 odst. 1 písm. b), je náležitostí žádosti prohlášení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu,
   2. účinné od 1. 10. 20202. životopis obsahující údaje o vzdělání a údaje o odborné praxi,
   3. účinné od 1. 10. 20203. stručná koncepce výkonu funkce, která má být vykonávána vedoucí osobou pobočky,
   4. účinné od 1. 10. 20204. zpráva žadatele o výsledcích vyhodnocení vhodnosti vedoucí osoby pobočky pro výkon funkce z hlediska splnění požadavků důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti této osoby,

1. účinné od 1. 10. 2020b) uvedení činností podle § 1 odst. 1 písm. a) a b) a § 1 odst. 3 zákona o bankách, které hodlá pobočka vykonávat; pokud hodlá pobočka rovněž poskytovat investiční služby, uvede žadatel, které investiční služby hodlá poskytovat a ve vztahu ke kterým investičním nástrojům,
2. účinné od 1. 10. 2020c) obchodní plán pobočky ve vazbě na jednotlivé činnosti, které bude pobočka vykonávat,
3. účinné od 1. 10. 2020d) zásady řídicího a kontrolního systému žadatele uplatňovaného na pobočku včetně popisu systému vnitřních kontrolních mechanismů ke splnění povinností souvisejících s opatřeními, která směřují k předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu,
4. účinné od 1. 10. 2020e) koncepce a zásady rozvoje pobočky týkající se její činnosti zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu pobočky a k jejím střednědobým cílům,
5. účinné od 1. 10. 2020f) návrh organizační struktury pobočky a vymezení pravomocí pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění a
6. účinné od 1. 10. 2020g) návrh technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající informační systém zabezpečující získávání, zpracování, přenos, sdílení a uchovávání informací pomocí informačních technologií¹⁰), účetní systém a statisticko-evidenční systémy.

§ 13

účinné od 1. 10. 2020Žádost o licenci pro banku a povolení pro družstevní záložnu

účinné od 1. 10. 2020(1) Žádost o licenci pro banku podle § 4 odst. 8 zákona o bankách a o povolení pro družstevní záložnu podle § 2a odst. 1 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech se předkládá na formuláři, jehož vzor je uveden v příloze č. 1 k této vyhlášce. Žadatel přiloží k žádosti přílohy podle odstavců 2 až 4.

účinné od 1. 10. 2020(2) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli jsou

1. účinné od 1. 10. 2020a) zakladatelské právní jednání,
2. účinné od 1. 10. 2020b) výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li žadatel již existující právnická osoba,
3. účinné od 1. 10. 2020c) uvedení skutečného sídla, pokud se liší od sídla žadatele,
4. účinné od 1. 10. 2020d) finanční výkazy a další doklady k prokázání původu počátečního kapitálu nebo základního kapitálu, případně dalších finančních zdrojů žadatele, a rozsahu splacení základního kapitálu,
5. účinné od 1. 10. 2020e) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti usnesení valné hromady, o kterých nebylo soudní řízení ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno, pokud byly takové návrhy vzneseny a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování právnické osoby,
6. účinné od 1. 10. 2020f) doklady k posouzení důvěryhodnosti žadatele,
7. účinné od 1. 10. 2020g) údaje o osobách s úzkým propojením,
8. účinné od 1. 10. 2020h) seznam vedoucích osob žadatele včetně jejich identifikačních údajů a za každou osobu
   1. účinné od 1. 10. 20201. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
   2. účinné od 1. 10. 20202. životopis obsahující údaje o vzdělání a údaje o odborné praxi,
   3. účinné od 1. 10. 20203. přehled funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla vedoucí osoba jmenována nebo jinak povolána, za období posledních 10 let, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti, označení vykonávané funkce, období jejího výkonu a dále uvedení, zda vedoucí osoba hodlá vykonávat v této právnické osobě uvedenou funkci souběžně s výkonem funkce vedoucí osoby žadatele a zda se jedná o funkci výkonného nebo nevýkonného člena,
   4. účinné od 1. 10. 20204. popis finančních a personálních vztahů vedoucí osoby k žadateli a ostatním vedoucím osobám žadatele, mateřské a dceřiné společnosti žadatele a vedoucím osobám těchto společností a k akcionářům s kvalifikovanou účastí na žadateli,
   5. účinné od 1. 10. 20205. navrhovaná funkce vedoucí osoby v organizačním uspořádání žadatele a stručný popis výkonu této funkce z hlediska svěřených pravomocí a odpovědností a

1. účinné od 1. 10. 2020i) zpráva žadatele o výsledcích vyhodnocení vhodnosti vedoucí osoby pro výkon funkce, do níž je osoba navrhována, z hlediska splnění požadavků důvěryhodnosti, odborné způsobilosti a zkušenosti této osoby a z hlediska kolektivní vhodnosti příslušného orgánu jako celku.

účinné od 1. 10. 2020(3) Přílohami obsahujícími informace související s výkonem činnosti banky nebo družstevní záložny jsou

1. účinné od 1. 10. 2020a) výčet činností, které hodlá žadatel podle zákona o bankách nebo zákona o spořitelních a úvěrních družstvech vykonávat,
2. účinné od 1. 10. 2020b) obchodní plán ve vazbě na jednotlivé činnosti, které bude žadatel vykonávat,
3. účinné od 1. 10. 2020c) koncepce rozvoje činnosti banky nebo družstevní záložny zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým cílům,
4. účinné od 1. 10. 2020d) popis řídicího a kontrolního systému banky v rozsahu podle § 8b odst. 1 zákona o bankách nebo družstevní záložny podle § 7a odst. 3 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech a
5. účinné od 1. 10. 2020e) návrh technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat výkon činností; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající informační systém zabezpečující získávání, zpracování, přenos, sdílení a uchovávání informací pomocí informačních technologií, účetní systém a statisticko-evidenční systémy.

účinné od 1. 10. 2020(4) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí a osobách, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, o ovládající osobě jsou

1. účinné od 1. 10. 2020a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli, seznam osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou dosáhnou kvalifikovanou účast na žadateli, a označení ovládající osoby, nebo, není-li takových osob, 20 největších akcionářů banky a graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami; u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, a dochází-li k ovládnutí žadatele, popis skutečnosti, na základě které se osoba stává osobou ovládající žadatele,
2. účinné od 1. 10. 2020b) za každou osobu podle písmene a)
   1. účinné od 1. 10. 20201. identifikační údaje,
   2. účinné od 1. 10. 20202. údaje o výši podílu na základním kapitálu nebo hlasovacích právech vyjádřené v procentech a údaje o výši vkladu (dále jen „údaj o výši podílu“), nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení žadatele, včetně uvedení, zda je podíl nabýván přímo nebo nepřímo; v případě nepřímého podílu uvedení osoby, jejímž prostřednictvím je podíl nabýván,
   3. účinné od 1. 10. 20203. je-li osoba podle písmene a) právnickou osobou, též identifikační údaje 10 největších společníků podle podílu na hlasovacích právech, nebo všech společníků, má-li jich méně než 10, a údaje o výši jejich podílu,
   4. účinné od 1. 10. 20204. výpis z obchodního rejstříku nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, jde-li o právnickou osobu nebo podnikající fyzickou osobu,
   5. účinné od 1. 10. 20205. finanční výkazy a další doklady prokazující původ finančních zdrojů, ze kterých bylo nebo má být hrazeno nabytí kvalifikované účasti, pokud to není již uvedeno v příloze podle odstavce 2 písm. d),
   6. účinné od 1. 10. 20206. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
   7. účinné od 1. 10. 20207. doklad související s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti,
   8. účinné od 1. 10. 20208. strategický záměr,
   9. účinné od 1. 10. 20209. přehled právnických osob, vůči kterým je osoba podle písmene a) osobou ovládající nebo uplatňuje významný vliv na řízení této právnické osoby, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a údaje o výši podílu, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení této právnické osoby,
   10. účinné od 1. 10. 202010. přehled vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla osoba podle písmene a) jmenována nebo jinak povolána, za období posledních 10 let, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a označení vykonávané funkce a období jejího výkonu v této právnické osobě a
   11. účinné od 1. 10. 202011. popis finančních a personálních vztahů této osoby k žadateli a případně členům skupiny, do které žadatel náleží, vedoucím osobám žadatele a ostatním akcionářům žadatele,

1. účinné od 1. 10. 2020c) seznam vedoucích osob právnické osoby podle písmene a) a za každou tuto osobu
   1. účinné od 1. 10. 20201. identifikační údaje,
   2. účinné od 1. 10. 20202. popis vykonávané funkce v organizační struktuře právnické osoby,
   3. účinné od 1. 10. 20203. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
   4. účinné od 1. 10. 20204. přehled v současné době vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla osoba jmenována nebo jinak povolána, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a označení vykonávané funkce, kterou vedoucí osoba v této právnické osobě vykonává, a
   5. účinné od 1. 10. 20205. popis finančních a personálních vztahů této osoby k žadateli a vedoucím osobám žadatele a k akcionářům s kvalifikovanou účastí na žadateli, nejsou-li tyto informace již uvedeny v příloze podle písmene b) bodu 11, a

1. účinné od 1. 10. 2020d) je-li osoba podle písmene a) regulovanou institucí, informace o příslušném orgánu dohledu, který nad ní vykonává dohled ve státě sídla této osoby, a
2. účinné od 1. 10. 2020e) má-li osoba podle písmene a) sídlo ve státě, který není členským státem,
   1. účinné od 1. 10. 20201. základní informace týkající se systému regulace ve státě, kde sídlí osoba podle písmene a), který se vztahuje na tuto osobu, a informace o tom, zda a v jakém rozsahu je regulace předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF), a
   2. účinné od 1. 10. 20202. stanovisko příslušného orgánu dohledu, je-li osoba podle písmene a) osobou s předmětem činnosti obdobným činnosti regulované instituce, k záměru této osoby účastnit se v České republice majetkově na činnosti banky nebo družstevní záložny, o jejíž povolení k činnosti se žádá, a k možné výměně informací nezbytných pro výkon dohledu nad bankou nebo družstevní záložnou, o jejíž povolení k činnosti se žádá.

účinné od 1. 10. 2020(5) Osoba podle odstavce 4 písm. a), která je regulovanou institucí, může namísto dokladů podle odstavce 4 písm. b) bodu 6 a odstavce 4 písm. c) bodu 4 předložit potvrzení orgánu dohledu, který nad ní vykonává dohled ve státě sídla osoby, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a že nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.

účinné od 1. 10. 2020(6) Nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti podle § 2 odst. 1 písm. b), je přílohou žádosti prohlášení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu.

§ 14

účinné od 1. 10. 2020(1) Žádost o souhlas k nabytí kvalifikované účasti nebo zvýšení kvalifikované účasti tak, že dosáhne nebo překročí 20 %, 30 % nebo 50 % na bance nebo družstevní záložně, anebo k ovládnutí těchto osob, se předkládá na tiskopisu, jehož vzor je uveden v příloze č. 2 k této vyhlášce, k níž žadatel přiloží

1. účinné od 1. 10. 2020a) identifikační údaje banky nebo družstevní záložny, na níž se má nabýt nebo zvýšit kvalifikovaná účast nebo která má být ovládána,
2. účinné od 1. 10. 2020b) údaje o výši podílu, který žadatel drží ke dni podání žádosti, údaje o nově nabývané a výsledné výši podílu, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení banky nebo družstevní záložny, a to včetně uvedení, zda je podíl nabýván přímo nebo nepřímo; v případě nepřímého podílu uvedení osoby, jejímž prostřednictvím je podíl nabýván,
3. účinné od 1. 10. 2020c) je-li žadatel právnickou osobou, identifikační údaje 10 největších společníků podle podílu na hlasovacích právech, nebo všech společníků, má-li jich méně než 10, a údaje o výši jejich podílu,
4. účinné od 1. 10. 2020d) výpis z obchodního rejstříku žadatele nebo jiné obdobné evidence podnikatelů, který nesmí být starší 3 měsíců, je-li žadatel právnickou osobou nebo podnikající fyzickou osobou,
5. účinné od 1. 10. 2020e) finanční výkazy žadatele a další doklady prokazující finanční zdraví žadatele a dostatečný objem, průhlednost původu a nezávadnost jeho finančních zdrojů ve vztahu k vykonávaným a plánovaným činnostem v bance,
6. účinné od 1. 10. 2020f) doklady k posouzení důvěryhodnosti žadatele,
7. účinné od 1. 10. 2020g) doklad související s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti žadatelem,
8. účinné od 1. 10. 2020h) strategický záměr,
9. účinné od 1. 10. 2020i) přehled právnických osob, vůči kterým je žadatel osobou ovládající nebo uplatňuje významný vliv na řízení této právnické osoby, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a údaje o výši podílu, nebo popis jiné formy uplatňování významného vlivu na řízení této právnické osoby,
10. účinné od 1. 10. 2020j) přehled funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byl žadatel jmenován či jinak povolán, za období posledních 10 let, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti, označení vykonávané funkce a období výkonu funkce v této právnické osobě,
11. účinné od 1. 10. 2020k) popis finančních a personálních vztahů žadatele k bance nebo družstevní záložně, případně jednotlivým členům skupiny, do které tato banka nebo družstevní záložna náleží, vedoucím osobám a současným akcionářům banky nebo členům družstevní záložny,
12. účinné od 1. 10. 2020l) seznam vedoucích osob žadatele, je-li žadatel právnickou osobou, a za každou tuto osobu
    1. účinné od 1. 10. 20201. identifikační údaje,
    2. účinné od 1. 10. 20202. popis vykonávané funkce v organizační struktuře žadatele,
    3. účinné od 1. 10. 20203. doklady k posouzení důvěryhodnosti,
    4. účinné od 1. 10. 20204. přehled v současné době vykonávaných funkcí ve volených orgánech a funkcí v jiných právnických osobách, do kterých byla osoba podle seznamu jmenována nebo jinak povolána, a za každou z těchto právnických osob identifikační údaje, její předmět činnosti a označení vykonávané funkce a
    5. účinné od 1. 10. 20205. popis finančních a personálních vztahů osoby k bance nebo družstevní záložně a vedoucím osobám banky nebo družstevní záložny a k akcionářům nebo členům s kvalifikovanou účastí na bance nebo družstevní záložně, nejsou-li tyto informace již v popisu podle písmene k),

1. účinné od 1. 10. 2020m) dochází-li k jednání ve shodě, seznam osob, se kterými žadatel jednáním ve shodě dosáhne kvalifikovanou účast nebo překročí 20 %, 30 % nebo 50 % na bance nebo družstevní záložně, graficky znázorněné vztahy mezi těmito osobami, popis skutečnosti, na základě které dochází k jednání ve shodě, a za každou osobu, s níž žadatel jedná ve shodě,
   1. účinné od 1. 10. 20201. identifikační údaje a
   2. účinné od 1. 10. 20202. údaje o výši podílu na bance nebo družstevní záložně za jednotlivé osoby jednající ve shodě a celkem za tyto osoby,

1. účinné od 1. 10. 2020n) dochází-li k ovládnutí banky nebo družstevní záložny, popis skutečnosti, na základě které dochází k ovládnutí, a doklad prokazující původ finančních zdrojů, kterých má být použito k odkoupení podílu akcionáře nebo člena, který není ovládající osobou,
2. účinné od 1. 10. 2020o) je-li žadatel regulovanou institucí, informaci o příslušném orgánu dohledu,
3. účinné od 1. 10. 2020p) je-li žadatel součástí skupiny, popis struktury skupiny, do níž bude banka nebo družstevní záložna zahrnuta, s uvedením osob, které v rámci skupiny budou spadat do působnosti výkonu dohledu na konsolidovaném základě, a
4. účinné od 1. 10. 2020q) má-li žadatel sídlo ve státě, který není členským státem,
   1. účinné od 1. 10. 20201. základní informace o systému regulace státu sídla žadatele, který se na něj vztahuje, a informace o rozsahu, v jakém je systém regulace tohoto státu v oblasti předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v souladu s doporučeními Finančního akčního výboru (FATF), a
   2. účinné od 1. 10. 20202. stanovisko příslušného orgánu dohledu, je-li žadatel osobou s předmětem činnosti obdobným činnosti regulované instituce, k jeho záměru účastnit se v České republice majetkově na činnosti banky nebo družstevní záložny a k možné výměně informací nezbytných pro výkon dohledu nad bankou nebo družstevní záložnou.

účinné od 1. 10. 2020(2) Žadatel, který je regulovanou institucí, může místo dokladů podle odstavce 1 písm. f) a l) bodu 3 předložit potvrzení orgánu dohledu státu sídla žadatele, že se jedná o osobu podléhající jeho dohledu, jejíž důvěryhodnost tento orgán prověřil, a že nemá žádné aktuální poznatky svědčící o její nedůvěryhodnosti.

účinné od 1. 10. 2020(3) Nevydává-li cizí stát doklad o bezúhonnosti, je přílohou tiskopisu žádosti prohlášení dotčené osoby o její bezúhonnosti ověřené soudem, úřadem k tomu oprávněným nebo notářem příslušného cizího státu.

účinné od 1. 10. 2020(4) Má-li v souvislosti s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti na bance nebo družstevní záložně nebo jejich ovládnutím dojít ke změně vedoucí osoby banky nebo družstevní záložny, postupuje žadatel obdobně podle § 13 odst. 2 písm. h) a i).