Vyhláška o žádostech a některých informacích podle zákona o bankách a zákona o spořitelních a úvěrních družstvech

§ 1

účinné od 1. 10. 2020Předmět úpravy

účinné od 1. 10. 2020(1) Tato vyhláška upravuje podrobnosti náležitostí žádosti, formát a další technické náležitosti žádosti o

1. účinné od 1. 10. 2020a) předchozí souhlas podle § 16 odst. 1 zákona o bankách k
   1. účinné od 1. 10. 20201. uzavření smlouvy, na jejímž základě dochází k jakékoliv dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí,
   2. účinné od 1. 10. 20202. rozhodnutí valné hromady o zrušení banky,
   3. účinné od 1. 10. 20203. fúzi nebo rozdělení banky nebo převodu jmění na banku jakožto společníka,
   4. účinné od 1. 10. 20204. rozhodnutí valné hromady o snížení základního kapitálu banky, nejedná-li se o snížení základního kapitálu banky k úhradě ztráty,
   5. účinné od 1. 10. 20205. usnesení valné hromady podle § 7a odst. 1 písm. c) zákona o bankách,

1. účinné od 1. 10. 2020b) předchozí souhlas k
   1. účinné od 1. 10. 20201. uzavření smlouvy, na jejímž základě dochází k jakékoliv dispozici s obchodním závodem nebo jeho částí podle § 1 odst. 7 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech,
   2. účinné od 1. 10. 20202. fúzi nebo rozdělení družstevní záložny podle § 13 odst. 6 ve spojení s § 5a odst. 3 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech,
   3. účinné od 1. 10. 20203. rozhodnutí členské schůze o snížení výše základního členského vkladu podle § 5a odst. 3 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech,
   4. účinné od 1. 10. 20204. rozhodnutí členské schůze ke zrušení družstevní záložny podle § 5a odst. 3 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech,
   5. účinné od 1. 10. 20205. povolení ke změně právní formy družstevní záložny na akciovou společnost,
   6. účinné od 1. 10. 20206. licenci pro zahraniční banku z jiného než členského státu, která hodlá zřídit pobočku na území České republiky podle § 5 odst. 1 zákona o bankách.

účinné od 1. 10. 2020(2) Tato vyhláška stanoví podklady prokazující důvěryhodnost a zkušenost vedoucích osob finanční holdingové osoby nebo smíšené finanční holdingové osoby.

účinné od 1. 10. 2020(3) Tato vyhláška dále stanoví vzory tiskopisů žádostí o

1. účinné od 1. 10. 2020a) bankovní licenci,
2. účinné od 1. 10. 2020b) povolení k činnosti družstevní záložny,
3. účinné od 1. 10. 2020c) souhlas k nabytí kvalifikované účasti nebo ke zvýšení kvalifikované účasti na bance nebo družstevní záložně tak, že dosáhne nebo překročí 20 %, 30 % nebo 50 %, anebo k ovládnutí banky nebo družstevní záložny.

§ 2

účinné od 1. 10. 2020Vymezení pojmů

účinné od 1. 10. 2020(1) Pro účely této vyhlášky se rozumí

1. účinné od 1. 10. 2020a) dokladem o bezúhonnosti vydaným cizím státem doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů, který nesmí být starší 3 měsíců, vydaný cizím státem,
   1. účinné od 1. 10. 20201. jehož je zahraniční fyzická osoba občanem, jakož i cizím státem, ve kterém se tato osoba nebo fyzická osoba, která je občanem České republiky, v posledních 3 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 6 měsíců, nebo
   2. účinné od 1. 10. 20202. v němž zahraniční právnická osoba má nebo v posledních 3 letech měla sídlo, jakož i cizím státem, ve kterém zahraniční právnická osoba nebo právnická osoba se sídlem v České republice má nebo v posledních 3 letech měla umístěn obchodní závod nebo pobočku, anebo v něm vykonávala svoji činnost nebo měla svůj majetek, pokud právní řád tohoto cizího státu upravuje trestní odpovědnost právnických osob,

1. účinné od 1. 10. 2020b) doklady k posouzení důvěryhodnosti doklad o bezúhonnosti vydaný cizím státem, prohlášení o svéprávnosti fyzické osoby, prohlášení obsahující údaje nezbytné k opatření výpisu z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby a údaje a doklady o dosavadní činnosti osoby za období posledních 10 let, zejména o
   1. účinné od 1. 10. 20201. uložení správního trestu v souvislosti s výkonem zaměstnání, funkce nebo podnikatelskou činností,
   2. účinné od 1. 10. 20202. rozhodnutí o úpadku nebo zamítnutí insolvenčního návrhu pro nedostatek majetku,
   3. účinné od 1. 10. 20203. pozastavení nebo odnětí povolení k podnikatelské nebo jiné činnosti; to neplatí, pokud k němu došlo na základě žádosti osoby, která je držitelem tohoto povolení, a tato žádost nebyla podána v době, kdy již běželo řízení o pozastavení či odnětí povolení k výkonu podnikatelské činnosti,
   4. účinné od 1. 10. 20204. odmítnutí souhlasu soudu nebo správního orgánu s volbou, jmenováním nebo jiným povoláním do funkce nebo s nabytím kvalifikované účasti, zvýšením kvalifikované účasti nebo k ovládnutí osoby, jestliže byl takový souhlas vyžadován,
   5. účinné od 1. 10. 20205. vyloučení z profesní komory, spolku nebo asociace sdružujících osoby působící na finančním trhu, nebo uložení disciplinárního trestu takovouto komorou, spolkem nebo asociací za porušení právní povinnosti,
   6. účinné od 1. 10. 20206. dalších skutečnostech podstatných pro posouzení důvěryhodnosti,

1. účinné od 1. 10. 2020c) identifikačními údaji u
   1. účinné od 1. 10. 20201. právnické osoby a podnikající fyzické osoby název nebo jméno, sídlo a identifikační číslo osoby, pokud bylo přiděleno,
   2. účinné od 1. 10. 20202. fyzické osoby, která není podnikatelem, jméno a rodné číslo, nebo, nebylo-li přiděleno, datum narození a bydliště,

1. účinné od 1. 10. 2020d) údaji o osobách s úzkým propojením
   1. účinné od 1. 10. 20201. identifikační údaje každé osoby s úzkým propojením; má-li osoba s úzkým propojením sídlo v jiném členském státě, též uvedení, zda se jedná o osobu, která má povolení orgánu dohledu jiného členského státu působit jako regulovaná instituce, nebo zda se jedná o ovládající osobu takové osoby, a má-li osoba s úzkým propojením sídlo ve státě, který není členským státem, též doložení, že právní předpisy tohoto státu a způsob jejich uplatňování včetně jejich vymahatelnosti nebrání účinnému výkonu dohledu nad bankou nebo družstevní záložnou,
   2. účinné od 1. 10. 20202. popis struktury skupiny a způsobu propojení s grafickým znázorněním vztahů mezi jednotlivými úzce propojenými osobami s uvedením předmětu jejich činnosti a
   3. účinné od 1. 10. 20203. identifikační údaje 10 největších společníků podle podílu na hlasovacích právech, nebo všech společníků, má-li jich právnická osoba méně než 10, a údaje o výši jejich podílu na hlasovacích právech vyjádřené v procentech, je-li osobou s úzkým propojením právnická osoba,

1. účinné od 1. 10. 2020e) údaji o odborné praxi
   1. účinné od 1. 10. 20201. informace o druhu odborné praxe,
   2. účinné od 1. 10. 20202. uvedení osoby, u níž je nebo byla odborná praxe vykonávána,
   3. účinné od 1. 10. 20203. označení pracovního zařazení a v případě významu praxe pro činnost na finančním trhu také popis vykonávané činnosti a rozsahu pravomocí a odpovědností spojených s touto činností s uvedením počtu řízených osob,
   4. účinné od 1. 10. 20204. vymezení doby, po kterou byla činnost podle bodu 3 vykonávána, a
   5. účinné od 1. 10. 20205. souhlas s výkonem pracovního zařazení vyžadovaný jinými právními předpisy, pokud byl takový souhlas třeba,

1. účinné od 1. 10. 2020f) údaji o vzdělání
   1. účinné od 1. 10. 20201. název a druh nebo typ vzdělávací instituce, studijní program, zaměření studijního programu, doba trvání studijního programu, způsob a datum ukončení studia, případně získané akademické tituly, a
   2. účinné od 1. 10. 20202. přehled absolvovaných odborných zkoušek a kurzů, stáží a studijních pobytů s významem pro působení na finančním trhu s uvedením roku jejich absolvování a zaměření.

účinné od 1. 10. 2020(2) Pro účely této vyhlášky se dále rozumí

1. účinné od 1. 10. 2020a) dokladem souvisejícím s nabytím nebo zvýšením kvalifikované účasti prohlášení osoby o tom, zda
   1. účinné od 1. 10. 20201. má nebo nabývá podíly vlastním jménem a na vlastní účet,
   2. účinné od 1. 10. 20202. vykonává nebo bude vykonávat hlasovací práva ve prospěch třetí osoby,
   3. účinné od 1. 10. 20203. převedla nebo hodlá převést na základě uzavřené smlouvy nebo jiného ujednání hlasovací práva na jinou osobu,
   4. účinné od 1. 10. 20204. existuje nebo má nastat skutečnost, na základě které je nebo se stane osobou ovládanou,
   5. účinné od 1. 10. 20205. jedná ve shodě s jinou osobou, na kterou byl převeden výkon hlasovacích práv nebo která má uplatňovat významný vliv na řízení, a
   6. účinné od 1. 10. 20206. má dluhy, jejichž výše přesahuje 5 % vlastního kapitálu nebo majetku osoby nabývající nebo zvyšující kvalifikovanou účast; to platí obdobně pro ručení, záruky a jiné závazky, z nichž takové dluhy mohou vzniknout,

1. účinné od 1. 10. 2020b) finančními výkazy
   1. účinné od 1. 10. 20201. výroční zprávy a účetní závěrky za poslední 3 účetní období, nebo za období, po které osoba vykonává podnikatelskou činnost, jestliže je toto období kratší než 3 účetní období; v případě, že osoba je součástí skupiny, též konsolidované výroční zprávy a účetní závěrky za stejné období; pokud má být podle zákona o účetnictví účetní závěrka ověřena auditorem, je předkládána účetní závěrka ověřená auditorem, a
   2. účinné od 1. 10. 20202. doklady o příjmech za poslední 3 roky a souhrnné informace o majetku a dluzích, jedná-li se o fyzickou osobu, která není účetní jednotkou,

1. účinné od 1. 10. 2020c) obchodním plánem skutečně zamýšlený plán na první 3 účetní období činnosti podložený reálnými ekonomickými propočty v rozsahu údajů účetní závěrky podle zákona o účetnictví spolu s komentářem k jednotlivým položkám předkládaného plánu, který vždy obsahuje základní východiska a strategie činnosti, na nichž je plán postaven, druhy zamýšlených činností a popis způsobu zajištění těchto jednotlivých činností,
2. účinné od 1. 10. 2020d) regulovanou institucí osoba s předmětem činnosti obdobným činnosti banky nebo spořitelního a úvěrního družstva, obchodníka s cennými papíry, pojišťovny, zajišťovny, platební instituce, instituce elektronických peněz, správce informací o platebním účtu nebo osoba, jejímž předmětem činnosti je jiná regulovaná činnost vykonávaná na finančním trhu, jestliže tato osoba má sídlo v jiném členském státě a podléhá dohledu ve státě sídla této osoby,
3. účinné od 1. 10. 2020e) strategickým záměrem záměr, který zahrnuje
   1. účinné od 1. 10. 20201. období, po které má být držena kvalifikovaná účast nebo po které má být banka nebo družstevní záložna ovládána,
   2. účinné od 1. 10. 20202. předpokládané změny výše kvalifikované účasti v krátkodobém a dlouhodobém výhledu,
   3. účinné od 1. 10. 20203. předpokládanou míru zapojení do řízení banky nebo družstevní záložny,
   4. účinné od 1. 10. 20204. předpokládanou podporu banky nebo družstevní záložny vlastními zdroji, pokud to bude potřebné k rozvoji činností nebo pro řešení zhoršené finanční situace,
   5. účinné od 1. 10. 20205. informace o tom, zda byla nebo má být uzavřena dohoda o prosazování společných zájmů s jiným akcionářem banky nebo členem družstevní záložny, a
   6. účinné od 1. 10. 20206. předpokládané změny v činnosti banky nebo družstevní záložny, ve způsobu financování dalšího rozvoje, v politice rozdělování dividend, ve způsobu rozdělování fondů a politice úhrady ztrát, dále předpokládané změny v řídicím a kontrolním systému, ve strategickém rozvoji a v obsazení vedoucích osob; tyto informace obsahuje strategický záměr, jen pokud kvalifikovaná účast má dosáhnout nebo překročit 20 %, anebo má dojít k ovládnutí banky nebo družstevní záložny,

1. účinné od 1. 10. 2020f) vedoucí osobou
   1. účinné od 1. 10. 20201. osoba podle § 4 odst. 5 písm. e) nebo § 5 odst. 4 písm. c) zákona o bankách nebo osoba, která jiným způsobem skutečně řídí činnost právnické osoby,
   2. účinné od 1. 10. 20202. osoba podle § 2a odst. 4 písm. b) zákona o spořitelních a úvěrních družstvech nebo osoba, která jiným způsobem skutečně řídí činnost právnické osoby,
   3. účinné od 1. 10. 20203. osoba ve finanční holdingové osobě nebo smíšené finanční holdingové osobě, která je v obdobném postavení jako osoba podle bodů 1 a 2.