Vyhláška České národní banky, kterou se stanoví náležitosti žádosti o udělení devizové licence, předpoklady a podmínky pro provádění některých obchodů s devizovými hodnotami a postup pro nakládání s padělanými nebo pozměněnými prostředky

§ 1

účinné od 1. 11. 2002Předmět úpravy

účinné od 1. 11. 2002Tato vyhláška stanoví náležitosti žádosti o udělení devizové licence, určuje, které obchody provádí pouze právnická osoba, a stanoví minimální výši jejího základního kapitálu, stanoví technické, organizační a finanční předpoklady pro provádění obchodů s devizovými hodnotami a odbornou způsobilost a bezúhonnost osob provádějících obchody s devizovými hodnotami a stanoví podmínky pro provádění obchodů s devizovými hodnotami. Vyhláška dále stanoví postup devizových míst pro nakládání s padělanými nebo pozměněnými peněžními prostředky.

§ 2

účinné od 1. 11. 2002Vymezení pojmů

účinné od 1. 11. 2002Pro účely této vyhlášky se rozumí:

1. účinné od 1. 11. 2002a) nákupem cizí měny nákup bankovek, mincí nebo šeků v cizí měně za bankovky, mince nebo šeky v české měně,
2. účinné od 1. 11. 2002b) prodejem cizí měny prodej bankovek, mincí nebo šeků v cizí měně za bankovky, mince nebo šeky v české měně,
3. účinné od 1. 11. 2002c) jinými obchody s cizí měnou směna cizí měny za herní měnu a směna výher v cizí herní měně za jinou měnu při provozování sázkových her v kasinu povolených podle zvláštního právního předpisu,¹)
4. účinné od 1. 11. 2002d) bezhotovostními obchody s cizí měnou nákup nebo prodej cizí měny za jinou měnu provedený na vlastní nebo cizí účet bezhotovostním převodem peněžních prostředků z účtů, zprostředkování nebo jiné obstarání takového nákupu nebo prodeje, včetně přijímání a předávání pokynů k jeho provedení nebo zajištění,
5. účinné od 1. 11. 2002e) identifikačními znaky devizového místa obchodní firma, identifikační číslo, adresa provozovny a jméno, případně jména, a příjmení a podpis oprávněného zaměstnance podle podpisového vzoru,
6. účinné od 1. 11. 2002f) odpočtem doklad o uskutečněném obchodu obsahující označení cizí měny kódem ISO, její množství a kurz, kurzovní hodnotu, kterou je částka k výplatě nebo příjmu v Kč, cenu služby v Kč, identifikační znaky devizového místa, datum a místo vystavení,
7. účinné od 1. 11. 2002g) valutovou knihou a valutovým deníkem soubor denních záznamů o veškerých uskutečněných obchodech v rozsahu údajů na odpočtech.

§ 3

účinné od 1. 11. 2002(1) Nákup cizí měny nebo prodej cizí měny podle § 2 písm. a) a b) smí nabízet a provádět pouze devizové místo v rozsahu stanoveném v bankovní nebo jednotné licenci,²) koncesní listině pro směnárenskou činnost³) nebo v devizové licenci k prodeji cizí měny za českou měnu.

účinné od 1. 11. 2002(2) Devizové místo, které není bankou nebo pobočkou zahraniční banky (dále jen „banka“), nemůže při nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny nabízet a provádět bezhotovostní obchody s cizí měnou bez devizové licence.

účinné od 1. 11. 2002(3) Pokud devizové místo při nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny převezme od klienta peněžní prostředky v hotovosti, nesmí bez devizové licence k provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou převést protihodnotu těchto peněžních prostředků ze svého účtu na účet klienta.

účinné od 1. 11. 2002(4) Při nákupu nebo prodeji cizí měny není devizové místo oprávněno přijímat od klienta protihodnotu peněžních prostředků na svůj účet, s výjimkou případů, kdy klient při nákupu nebo prodeji cizí měny používá platební kartu.

§ 4

účinné od 1. 11. 2002(1) Žadatelem o udělení devizové licence k prodeji cizí měny za českou měnu může být jen právnická osoba, pokud vykonává směnárenskou činnost v souladu s právními předpisy nepřetržitě alespoň dvanáct měsíců před podáním žádosti o devizovou licenci (dále jen „žadatel“).

účinné od 1. 11. 2002(2) Žádost o udělení devizové licence má tyto náležitosti:

1. účinné od 1. 11. 2002a) obchodní firmu žadatele, sídlo žadatele a jeho identifikační číslo,
2. účinné od 1. 11. 2002b) jméno, popřípadě jména, a příjmení, státní občanství, rodné číslo nebo datum narození a adresu místa trvalého pobytu osoby nebo osob, které jsou statutárním orgánem žadatele nebo jsou jeho členy,
3. účinné od 1. 11. 2002c) odůvodnění,
4. účinné od 1. 11. 2002d) adresy provozoven, kde žadatel provádí směnárenskou činnost,
5. účinné od 1. 11. 2002e) výpis z obchodního rejstříku ne starší než jeden měsíc nebo jeho úředně ověřenou kopii nebo doklad prokazující vznik právnické osoby v případě, že se tato právnická osoba do obchodního rejstříku nezapisuje,
6. účinné od 1. 11. 2002f) úředně ověřenou kopii platné koncesní listiny k provádění směnárenské činnosti,
7. účinné od 1. 11. 2002g) doklady prokazující odbornou způsobilost a délku praxe osob vykonávajících řídící funkce a osob provádějících nákup nebo prodej cizí měny v hotovosti. Osoby, které budou pro žadatele vykonávat nákup nebo prodej cizí měny v hotovosti, předloží osvědčení prokazující, že absolvovaly odborný kurz o rozpoznávání platidel podezřelých z padělání nebo pozměňování pořádaný Českou národní bankou nebo osobami jí k tomu pověřenými,
8. účinné od 1. 11. 2002h) výpis z Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc u osob vykonávajících řídící funkce, které jsou zakladateli nebo společníky žadatele, statutárním orgánem, členy statutárního orgánu nebo dozorčí rady, a osob, které budou pro žadatele vykonávat prodej cizí měny v hotovosti,
9. účinné od 1. 11. 2002i) prohlášení žadatele, že splňuje podmínku vykonávání směnárenské činnosti v souladu s právními předpisy nepřetržitě alespoň dvanáct měsíců před podáním žádosti o devizovou licenci (§ 3 odst. 4 devizového zákona).

účinné od 1. 11. 2002(3) Fyzická osoba, uvedená v odstavci 2 písm. i), s místem pobytu mimo území České republiky předloží též doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů vydaný k tomu oprávněným orgánem státu trvalého pobytu této osoby, jakož i států, ve kterých se tato osoba v posledních 5 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 3 měsíce. Pokud stát trvalého pobytu této osoby není totožný se státem, jehož je tato osoba občanem, předloží též doklad vydaný státem, jehož je občanem. Pokud takový doklad není příslušným státem vydáván, nahradí jej tato osoba čestným prohlášením.

účinné od 1. 11. 2002(4) Žádost o udělení devizové licence k prodeji cizí měny za českou měnu žadatel předkládá České národní bance prostřednictvím jejích poboček.

účinné od 1. 11. 2002(5) Devizové místo oznámí bez odkladu pobočce České národní banky, která mu udělila devizovou licenci k prodeji cizí měny za českou měnu, všechny změny v údajích uvedených v žádosti o devizovou licenci a listinách, které jsou stanoveny jako náležitosti této žádosti, s výjimkou údajů uvedených v § 4 odst. 2 písm. g).

§ 5

účinné od 1. 11. 2002(1) Banka vykonává nákup cizí měny nebo prodej cizí měny ve svých provozních prostorách (dále jen „směnárenské pracoviště“) nebo ve směnárenských automatech.

účinné od 1. 11. 2002(2) Devizové místo, které není bankou, může provádět nákup cizí měny nebo prodej cizí měny pouze ve vhodných, k tomuto účelu určených provozovnách nebo směnárenských automatech. Tyto provozovny a automaty musí být předem schváleny⁴) pobočkou České národní banky, která vydala vyjádření⁵) k vydání koncesní listiny ke směnárenské činnosti³) nebo udělila devizovou licenci. Nákup nebo prodej cizí měny lze vykonávat pouze v provozovnách nebo zařízeních schválených do užívání podle zvláštního právního předpisu.⁶)

účinné od 1. 11. 2002(3) Prodej cizí měny může pro devizové místo, které není bankou, vykonávat pouze osoba, která je držitelem osvědčení o absolvování odborného kurzu o rozpoznávání padělaných a pozměněných platidel [§ 4 odst. 2 písm. g)].

§ 6

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo při provádění nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny vystavuje odpočet o nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny a vede valutovou knihu nebo valutový deník. Devizové místo může namísto odpočtu, valutové knihy nebo valutového deníku vyhotovovat doklady zpracované prostředky výpočetní techniky, které musí obsahovat stejné náležitosti a nelze je dodatečnými zásahy měnit (dále jen „záznamy dat na technických nosičích“).

účinné od 1. 11. 2002(2) Devizové místo si obstará, aktualizuje a užívá kartotéku platidel s vyobrazením a popisem platných bankovek a mincí české i cizí měny a shromažďuje informace o vydání a platnosti těchto platidel, o době určené k jejich výměně v případě ukončení platnosti a popis, popřípadě vyobrazení jejich známých padělků.

účinné od 1. 11. 2002(3) Odpočty o nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny, valutovou knihu nebo valutový deník nebo záznamy dat na technických nosičích je nahrazující⁷) podle odstavce 1 vede devizové místo za každé směnárenské pracoviště nebo provozovnu samostatně. Devizové místo tyto doklady uschovává po dobu 10 let následujících po roce, k němuž se vztahují, z toho nejméně 3 měsíce v provozovně devizového místa, které se týkají.

účinné od 1. 11. 2002(4) Devizové místo uvádí na všech odpočtech o nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny, ve valutové knize nebo valutovém deníku své identifikační znaky.

§ 7

účinné od 1. 11. 2002(1) O nákupu cizí měny nebo prodeji cizí měny vyhotoví devizové místo nákupní nebo prodejní odpočet, který označí pořadovým číslem v nepřerušované číselné řadě, a dále uvede na odpočtu tyto údaje:

1. účinné od 1. 11. 2002a) označení cizí měny kódem ISO, její množství a kurz,
2. účinné od 1. 11. 2002b) částku k výplatě nebo příjmu v Kč, určenou kurzovní hodnotou,
3. účinné od 1. 11. 2002c) cenu služby v Kč,
4. účinné od 1. 11. 2002d) identifikační znaky devizového místa,
5. účinné od 1. 11. 2002e) datum a místo vystavení.

účinné od 1. 11. 2002(2) Při nákupu nebo prodeji šeků devizové místo na odpočtu dále uvede:

1. účinné od 1. 11. 2002a) jméno, popřípadě jména, a příjmení klienta, druh, číslo a zemi vystavení průkazu totožnosti,
2. účinné od 1. 11. 2002b) čísla šeků,
3. účinné od 1. 11. 2002c) název banky nebo pobočky zahraniční banky, která proplácí šek (šekovník).

účinné od 1. 11. 2002(3) Při nákupu nebo prodeji bankovek a mincí v hodnotě přesahující částku 100 000 Kč devizové místo na odpočtu dále uvede jméno, popřípadě jména, a příjmení klienta, druh, číslo, dobu platnosti a zemi vystavení průkazu jeho totožnosti.

účinné od 1. 11. 2002(4) Odpočet vyhotovuje devizové místo ve dvou stejnopisech. Jedno vyhotovení odpočtu zůstává v úschově devizového místa, druhé obdrží klient.

účinné od 1. 11. 2002(5) Při provádění storna nákupu cizí měny nebo prodeje cizí měny devizové místo označí oba stejnopisy odpočtu slovem „storno“ a dále na odpočtu uvede své identifikační znaky, datum a místo vystavení. Odpočet je zařazen mezi ostatní odpočty seřazené v číselné řadě.

§ 8

účinné od 1. 11. 2002(1) Nákup cizí měny nebo prodej cizí měny provádí devizové místo podle nákupního nebo prodejního kurzu stanoveného v kurzovním lístku devizového místa.

účinné od 1. 11. 2002(2) Cenu účtovanou za poskytnuté služby stanoví devizové místo pevnou sazbou nebo v procentech z kurzovní hodnoty, přičemž může stanovit nejnižší a nejvyšší výši této ceny. Ceny jednotlivých služeb se vyjadřují arabskými číslicemi jednotné velikosti.

účinné od 1. 11. 2002(3) Devizové místo uveřejní kurzovní lístek spolu s ceníkem poskytovaných služeb na viditelném místě, aby byl klient zřetelně a jednoznačně informován o jednotlivých cenách a kurzech před uskutečněním služby.

§ 9

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo, které není bankou, vykazuje České národní bance údaje o množství cizích měn, které ve vykazovaném kalendářním čtvrtletí nakoupilo a prodalo, a to za všechny provozovny a směnárenské automaty souhrnně. Údaje o množství nakoupených cizích měn musí odpovídat součtu údajů na vystavených nákupních odpočtech a údaje o množství prodaných cizích měn musí odpovídat součtu údajů na vystavených prodejních odpočtech. Pokud devizové místo ve vykazovaném období neprovedlo žádný nákup cizí měny nebo prodej cizí měny, uvede na formuláři nulové údaje.

účinné od 1. 11. 2002(2) Údaje podle odstavce 1 vykáže devizové místo na formuláři, jehož vzor je uveden v příloze této vyhlášky. Vyplněné formuláře devizové místo zasílá pobočce České národní banky, která mu udělila devizovou licenci, a to nejpozději do 15 kalendářních dnů po ukončení vykazovaného čtvrtletí.

§ 10

účinné od 1. 11. 2002Jiné obchody s cizí měnou podle § 2 písm. c) smí provádět devizové místo, kterému Ministerstvo financí vydalo povolení k provozování sázkových her v kasinu podle zvláštního právního předpisu¹) a kterému Česká národní banka udělila devizovou licenci.

§ 11

účinné od 1. 11. 2002(1) Žádost o udělení devizové licence má tyto náležitosti:

1. účinné od 1. 11. 2002a) obchodní firmu žadatele, sídlo žadatele a jeho identifikační číslo,
2. účinné od 1. 11. 2002b) jméno, popřípadě jména, a příjmení, státní občanství, rodné číslo nebo datum narození a adresu trvalého místa pobytu osoby nebo osob, které jsou statutárním orgánem žadatele nebo jsou jeho členy,
3. účinné od 1. 11. 2002c) odůvodnění,
4. účinné od 1. 11. 2002d) adresy provozoven, kde budou prováděny jiné obchody s cizí měnou,
5. účinné od 1. 11. 2002e) výpis z obchodního rejstříku ne starší než jeden měsíc nebo jeho úředně ověřenou kopii nebo doklad prokazující vznik právnické osoby v případě, že se tato právnická osoba do obchodního rejstříku nezapisuje,
6. účinné od 1. 11. 2002f) úředně ověřenou kopii povolení k provozování sázkových her v kasinu vydaného podle zvláštního právního předpisu,¹)
7. účinné od 1. 11. 2002g) výpis z Rejstříku trestů ne starší než jeden měsíc u osob vykonávajících řídící funkce, které jsou zakladateli nebo společníky žadatele, jeho statutárního orgánu, členy jeho statutárního orgánu nebo dozorčí rady, a osob, které budou pro žadatele vykonávat jiné obchody s cizí měnou,
8. účinné od 1. 11. 2002h) doklady prokazující odbornou způsobilost a délku praxe osob vykonávajících řídící funkce a osob provádějících jiné obchody s cizí měnou.

účinné od 1. 11. 2002(2) Fyzická osoba, uvedená v odstavci 1 písm. g), s místem pobytu mimo území České republiky předloží též doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů vydaný k tomu oprávněným orgánem státu trvalého pobytu této osoby, jakož i států, ve kterých se tato osoba v posledních 5 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 3 měsíce. Pokud stát trvalého pobytu této osoby není totožný se státem, jehož je tato osoba občanem, předloží též doklad vydaný státem, jehož je občanem. Pokud takový doklad není příslušným státem vydáván, nahradí jej tato osoba čestným prohlášením.

účinné od 1. 11. 2002(3) Žádost o udělení devizové licence žadatel předkládá ústředí České národní banky v Praze.

účinné od 1. 11. 2002(4) Devizové místo oznámí bez odkladu ústředí České národní banky všechny změny v údajích uvedených v žádosti o devizovou licenci a listinách, které jsou stanoveny jako náležitosti této žádosti.

účinné od 1. 11. 2002(5) Devizové místo při provádění jiného obchodu s cizí měnou vystavuje odpočet o provedení obchodu a vede valutovou knihu nebo valutový deník. Devizové místo může namísto odpočtu, valutové knihy nebo valutového deníku vyhotovovat doklady zpracované prostředky výpočetní techniky, které musí obsahovat stejné náležitosti a nelze je dodatečnými zásahy měnit.

účinné od 1. 11. 2002(6) Odpočty o provedení obchodu, valutovou knihu nebo valutový deník nebo záznamy dat na technických nosičích je nahrazující⁶) podle odstavce 5 vede devizové místo za každé pracoviště nebo provozovnu samostatně. Devizové místo tyto doklady uschovává po dobu 10 let následujících po roce, k němuž se vztahují, z toho nejméně 3 měsíce v provozovně devizového místa, které se týkají.

§ 12

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo provádí jiné obchody s cizí měnou podle kurzu stanoveného v kurzovním lístku devizového místa.

účinné od 1. 11. 2002(2) Cenu účtovanou za provedení jiného obchodu s cizí měnou devizové místo stanoví pevnou sazbou nebo v procentech z kurzovní hodnoty, přičemž může stanovit nejnižší a nejvyšší výši této ceny. Cena za provedení jiného obchodu se vyjadřuje arabskými číslicemi.

účinné od 1. 11. 2002(3) Devizové místo uveřejní cenu za provedení jiných obchodů s cizí měnou v ceníku spolu s kurzovním lístkem na viditelném místě, aby byl klient zřetelně informován o jejich výši před provedením obchodu.

§ 13

účinné od 1. 11. 2002(1) O provedení každého obchodu vyhotoví devizové místo odpočet, který označí pořadovým číslem, a dále uvede na odpočtu tyto údaje:

1. účinné od 1. 11. 2002a) označení cizí měny kódem ISO, její množství, kurz,
2. účinné od 1. 11. 2002b) částku k výplatě, určenou kurzovní hodnotou,
3. účinné od 1. 11. 2002c) cenu služby v Kč,
4. účinné od 1. 11. 2002d) identifikační znaky devizového místa,
5. účinné od 1. 11. 2002e) datum a místo vystavení.

účinné od 1. 11. 2002(2) Odpočet vyhotovuje devizové místo ve dvou stejnopisech. Jedno vyhotovení odpočtu zůstává v úschově devizového místa, druhé obdrží klient.

účinné od 1. 11. 2002(3) Při provádění storna jiného obchodu s cizí měnou devizové místo označí oba stejnopisy odpočtu slovem „storno“ a dále na odpočtu uvede identifikační znaky, datum a místo vystavení. Odpočet je zařazen mezi ostatní odpočty seřazené v číselné řadě.

§ 14

účinné od 1. 11. 2002(1) Jestliže má devizové místo, které provádí nákup cizí měny nebo prodej cizí měny nebo jiné obchody s cizí měnou, podezření, že předložené bankovky nebo mince jsou padělané nebo pozměněné, postupuje podle zvláštních právních předpisů.⁸)

účinné od 1. 11. 2002(2) V případech uvedených v odstavci 1 vyhotoví devizové místo potvrzení nejméně ve čtyřech stejnopisech určených pro:

1. účinné od 1. 11. 2002a) předložitele,
2. účinné od 1. 11. 2002b) ústředí České národní banky,
3. účinné od 1. 11. 2002c) orgány činné v trestním řízení,
4. účinné od 1. 11. 2002d) směnárenské pracoviště nebo provozovnu devizového místa, které podezřelé peněžní prostředky zadrželo.

§ 15

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizová licence k bezhotovostním obchodům s cizí měnou se uděluje právnické osobě, jejíž splacený základní kapitál činí minimálně 10 000 000 Kč, a to za předpokladu, že má pro provádění těchto obchodů vytvořeny technické, organizační, finanční a personální předpoklady.

účinné od 1. 11. 2002(2) Jestliže devizové místo, které není bankou, je pouze oprávněno zprostředkovávat bezhotovostní obchody s cizí měnou výhradně mezi devizovými místy, která jsou bankami, a není přitom oprávněno přijímat peněžní prostředky těchto devizových míst, výše splaceného základního kapitálu stanovená v odstavci 1 se nevyžaduje.

účinné od 1. 11. 2002(3) Devizové místo, které není bankou, smí nabízet a provádět bezhotovostní obchody s cizí měnou pouze v rozsahu a za podmínek stanovených v devizové licenci.

účinné od 1. 11. 2002(4) Žádost o udělení devizové licence má tyto náležitosti:

1. účinné od 1. 11. 2002a) základní údaje o žadateli,
2. účinné od 1. 11. 2002b) odůvodnění,
3. účinné od 1. 11. 2002c) listinné dokumenty.

účinné od 1. 11. 2002(5) Základními údaji o žadateli jsou:

1. účinné od 1. 11. 2002a) obchodní firma, sídlo žadatele a jeho identifikační číslo,
2. účinné od 1. 11. 2002b) jméno, popřípadě jména, a příjmení, státní občanství, rodné číslo nebo datum narození a adresa místa trvalého pobytu osoby nebo osob, které jsou statutárním orgánem žadatele nebo jsou jeho členy,
3. účinné od 1. 11. 2002c) výše základního kapitálu a předmět činnosti,
4. účinné od 1. 11. 2002d) údaje o majetkovém a personálním propojení žadatele s jinými osobami, týkající se takového vztahu mezi dvěma nebo více osobami, při kterém má jedna z osob na druhé osobě přímý nebo nepřímý podíl nejméně 20 procent základního kapitálu nebo hlasovacích práv nebo tuto osobu ovládá, nebo vztahu dvou nebo více osob ovládaných stejnou osobou, (dále jen „úzké propojení“).

účinné od 1. 11. 2002(6) Odůvodnění žádosti obsahuje:

1. účinné od 1. 11. 2002a) podnikatelský záměr žadatele,
2. účinné od 1. 11. 2002b) obchodní plán na nejbližší 3 roky předložený nejméně v rozsahu údajů uváděných při uveřejňování účetní závěrky (rozvaha a výkaz zisků a ztrát, přehled o peněžních tocích),
3. účinné od 1. 11. 2002c) komentář k jednotlivým údajům obchodního plánu podle písmene b), který obsahuje předpoklady a podmínky, na nichž je obchodní plán založen, předpokládaný zisk, analýzu reálnosti nebo schopnosti provádění činností souvisejících s prováděním bezhotovostních obchodů s cizí měnou s ohledem na kapitálové vybavení žadatele, tvorbu rezerv a případný vliv na likviditu, ziskovost, kvalitu aktiv a podobně,
4. účinné od 1. 11. 2002d) způsoby zajištění proti rizikům, jejich měření, sledování a řízení,
5. účinné od 1. 11. 2002e) materiálně technické, organizační a personální zabezpečení činností souvisejících s prováděním bezhotovostních obchodů s cizí měnou,
6. účinné od 1. 11. 2002f) postup při sjednávání, provádění a vypořádání obchodů včetně mechanismu tvorby cen,
7. účinné od 1. 11. 2002g) adresy provozoven, ve kterých bude žadatel nabízet a provádět bezhotovostní obchody s cizí měnou.

účinné od 1. 11. 2002(7) Listinnými dokumenty jsou:

1. účinné od 1. 11. 2002a) zakladatelská listina nebo společenská smlouva právnické osoby,
2. účinné od 1. 11. 2002b) stanovy právnické osoby, jsou-li vydány,
3. účinné od 1. 11. 2002c) výpis z obchodního rejstříku ne starší než 1 měsíc nebo úředně ověřená kopie nebo doklad prokazující vznik právnické osoby v případě, že se tato právnická osoba do obchodního rejstříku nezapisuje; právnická osoba se sídlem mimo území České republiky předloží dokument obdobného charakteru,
4. účinné od 1. 11. 2002d) výpis z Rejstříku trestů ne starší než 1 měsíc u osob vykonávajících řídící funkce, které jsou zakladateli nebo společníky žadatele, statutárním orgánem, členy statutárního orgánu nebo dozorčí rady, a osob, které budou pro žadatele provádět bezhotovostní obchody s cizí měnou,
5. účinné od 1. 11. 2002e) životopis obsahující vykonávaná zaměstnání a podnikatelské aktivity za posledních 10 let osob uvedených v písmenu d); osoby, které jsou navrhovány na výkonné řídící funkce, a dále osoby, které budou odpovědné za provádění bezhotovostních obchodů, předloží nejméně 2 na sobě nezávislá dobrozdání z finanční oblasti,
6. účinné od 1. 11. 2002f) doklady prokazující odbornou způsobilost a délku praxe osob vykonávajících řídící funkce a osob provádějících bezhotovostní obchody s cizí měnou,
7. účinné od 1. 11. 2002g) doklady prokazující výši splaceného základního kapitálu žadatele,
8. účinné od 1. 11. 2002h) účetní závěrka žadatele za poslední účetní období a v případě, že žadatel je součástí konsolidovaného celku, též konsolidovaná účetní závěrka; pokud tak stanoví zvláštní právní předpis, musí být účetní závěrka, popřípadě konsolidovaná účetní závěrka ověřena auditorem,
9. účinné od 1. 11. 2002i) doklady týkající se úzkého propojení žadatele, zejména seznam osob úzce propojených s žadatelem včetně uvedení obchodní firmy, identifikačního čísla nebo rodného čísla, sídla nebo místa podnikání nebo bydliště a způsobu propojení,
10. účinné od 1. 11. 2002j) vzory smluv uzavíraných s klienty včetně vzorů potvrzení o sjednaném a provedeném obchodu,
11. účinné od 1. 11. 2002k) prohlášení žadatele, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

účinné od 1. 11. 2002(8) Fyzická osoba, uvedená v odstavci 7 písm. d), s místem pobytu mimo území České republiky předloží též doklad obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů vydaný k tomu oprávněným orgánem státu trvalého pobytu této osoby, jakož i států, ve kterých se tato osoba v posledních 5 letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než 3 měsíce. Pokud stát trvalého pobytu této osoby není totožný se státem, jehož je tato osoba občanem, předloží též doklad vydaný státem, jehož je občanem. Pokud takový doklad není příslušným státem vydáván, nahradí jej tato osoba čestným prohlášením.

§ 16

účinné od 1. 11. 2002Žádost o udělení devizové licence k bezhotovostním obchodům s cizí měnou žadatel předkládá ústředí České národní banky v Praze.

§ 17

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo, jemuž byla udělena devizová licence k provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou, oznámí bez odkladu ústředí České národní banky všechny změny v údajích uvedených v žádosti o devizovou licenci a změny v dokladech, které jsou stanoveny jako náležitosti této žádosti.

účinné od 1. 11. 2002(2) Devizové místo bez odkladu oznámí ústředí České národní banky rozhodnutí, kterým se povoluje zápis fúze, převodu obchodního jmění na společníka, rozdělení nebo změny právní formy, návrh na prohlášení konkurzu nebo návrh na vyrovnání, rozhodnutí o likvidaci společnosti, vstup do likvidace.

účinné od 1. 11. 2002(3) Bezhotovostní obchody s cizí měnou může devizové místo provádět jen v provozovnách uvedených v žádosti o devizovou licenci podle § 15 odst. 6 písm. g) nebo předem oznámených České národní bance. Změnu adresy provozovny, zrušení nebo zřízení nové provozovny oznámí devizové místo předem ústředí České národní banky a současně pobočce České národní banky.

§ 18

účinné od 1. 11. 2002Devizové místo, které není bankou, provádí bezhotovostní obchody s cizí měnou pouze jako promptní, pokud jej devizová licence výslovně neopravňuje k obchodování s finančními deriváty, a to za těchto podmínek:

1. účinné od 1. 11. 2002a) bezhotovostní obchody s cizí měnou provádí devizové místo pouze prostřednictvím účtů vedených u bank,
2. účinné od 1. 11. 2002b) devizové místo vede o bezhotovostních obchodech s cizí měnou samostatnou evidenci formou denních záznamů,
3. účinné od 1. 11. 2002c) pro provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou uzavře devizové místo předem s klientem písemnou smlouvu, která bude obsahovat postupy a podmínky pro sjednávání, provádění a vypořádání jednotlivých obchodů,
4. účinné od 1. 11. 2002d) devizové místo vystaví klientovi doklad potvrzující sjednání obchodu na základě přijaté objednávky a dále doklad potvrzující vypořádání sjednaného obchodu,
5. účinné od 1. 11. 2002e) devizové místo provádí bezhotovostní obchody s cizí měnou bezhotovostním převodem peněžních prostředků; devizové místo není oprávněno přebírat od klientů peněžní prostředky v hotovosti a převádět jejich protihodnotu ze svého účtu na účet klienta; peněžní prostředky v hotovosti mohou být klientem pouze vloženy na účet devizového místa,
6. účinné od 1. 11. 2002f) devizové místo zajistí převod peněžních prostředků ve prospěch klienta ve lhůtě dohodnuté s klientem jako den vypořádání při sjednání obchodu,
7. účinné od 1. 11. 2002g) devizové místo zajistí provádění vnitřní kontroly všech činností souvisejících s prováděním bezhotovostních obchodů s cizí měnou.

§ 19

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo zajistí, aby při provádění bezhotovostních obchodů s cizí měnou bylo organizačně a personálně odděleno:

1. účinné od 1. 11. 2002a) sjednávání obchodů,
2. účinné od 1. 11. 2002b) vypořádání obchodů,
3. účinné od 1. 11. 2002c) vnitřní kontrola a
4. účinné od 1. 11. 2002d) účetnictví.

účinné od 1. 11. 2002(2) Devizové místo dále:

1. účinné od 1. 11. 2002a) zavede vnitřní postupy a kontrolní a bezpečnostní opatření pro zpracování a evidenci dat a mechanismus vnitřní kontroly těchto postupů a opatření včetně pravidel pro obchody uzavírané jeho zaměstnanci na vlastní účet nebo na účet osob jim blízkých,
2. účinné od 1. 11. 2002b) vede peněžní prostředky klientů na samostatných bankovních účtech oddělených od jiných bankovních účtů devizového místa,
3. účinné od 1. 11. 2002c) zavede účtování o stavu a pohybu peněžních prostředků jednotlivých klientů odděleně od ostatního majetku,
4. účinné od 1. 11. 2002d) nesmí používat peněžní prostředky klientů k obchodům na vlastní účet devizového místa,
5. účinné od 1. 11. 2002e) zavede informační a organizační bariéry omezující možnost střetu zájmů mezi ním a jeho klientem nebo mezi jeho klienty navzájem,
6. účinné od 1. 11. 2002f) zajistí kvalifikované poskytování služeb a poradenství v zájmu svých klientů, prokazatelným způsobem upozorní klienty na důležité skutečnosti související s obchodem, zejména na možná rizika finančních ztrát pramenících z obchodu, a další peněžní závazky, pokud z provedení obchodu vyplynou,
7. účinné od 1. 11. 2002g) při propagaci svých služeb nepoužije nepravdivé nebo zavádějící informace, nezamlčí důležité skutečnosti, nenabídne výhody, jejichž spolehlivost nemůže zaručit.

§ 20

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo vede o bezhotovostních obchodech s cizí měnou denní záznamy. Záznam o každém bezhotovostním obchodu s cizí měnou obsahuje alespoň tyto údaje:

1. účinné od 1. 11. 2002a) pořadové číslo záznamu,
2. účinné od 1. 11. 2002b) evidenční číslo obchodu,
3. účinné od 1. 11. 2002c) údaje identifikující jednotlivé účastníky obchodu,
4. účinné od 1. 11. 2002d) označení požadované měny kódem ISO, její množství, kurz,
5. účinné od 1. 11. 2002e) kurzovní hodnotu,
6. účinné od 1. 11. 2002f) cenu služby,
7. účinné od 1. 11. 2002g) datum sjednání a lhůtu vypořádání obchodu,
8. účinné od 1. 11. 2002h) bankovní spojení pro převod peněžních prostředků (platební instrukce).

účinné od 1. 11. 2002(2) Denní záznamy o bezhotovostních obchodech s cizí měnou vede devizové místo pod pořadovými čísly v nepřerušované číselné řadě. Devizové místo takto eviduje každý obchod neprodleně po jeho uzavření.

účinné od 1. 11. 2002(3) Každý bezhotovostní obchod s cizí měnou devizové místo označí evidenčním číslem. Na každém dokladu potvrzujícím sjednání nebo vypořádání obchodu musí být vyznačeno shodné evidenční číslo obchodu, ke kterému se doklady vztahují.

účinné od 1. 11. 2002(4) Doklady podle § 18 písm. b) až d) nebo záznamy na technických nosičích dat je nahrazující vede devizové místo za každou provozovnu samostatně. Devizové místo tyto doklady uschovává po dobu 10 let následujících po roce, k němuž se vztahují, z toho nejméně 3 měsíce v provozovně devizového místa.

účinné od 1. 11. 2002(5) Devizové místo uvádí na všech dokladech své identifikační znaky.

účinné od 1. 11. 2002(6) O sjednaném obchodu vyhotoví devizové místo doklad, který označí evidenčním číslem obchodu, a uvede na něm tyto údaje:

1. účinné od 1. 11. 2002a) označení požadované měny kódem ISO, její množství, kurz,
2. účinné od 1. 11. 2002b) kurzovní hodnotu,
3. účinné od 1. 11. 2002c) cenu služby, poplatky,
4. účinné od 1. 11. 2002d) lhůtu vypořádání dohodnutou s klientem,
5. účinné od 1. 11. 2002e) bankovní spojení pro převod peněžních prostředků (platební instrukce),
6. účinné od 1. 11. 2002f) identifikační znaky devizového místa,
7. účinné od 1. 11. 2002g) datum a místo vystavení dokladu.

účinné od 1. 11. 2002(7) O provedeném vypořádání obchodu vyhotoví devizové místo doklad, který označí evidenčním číslem obchodu, a uvede na něm tyto údaje:

1. účinné od 1. 11. 2002a) datum splatnosti příkazu k úhradě peněžních prostředků ve prospěch klienta,
2. účinné od 1. 11. 2002b) označení měny kódem ISO, její množství,
3. účinné od 1. 11. 2002c) bankovní spojení pro převod peněžních prostředků (platební instrukce),
4. účinné od 1. 11. 2002d) identifikační znaky devizového místa,
5. účinné od 1. 11. 2002e) datum a místo vystavení.

účinné od 1. 11. 2002(8) Doklady podle odstavců 6 a 7 devizové místo vyhotovuje ve dvou stejnopisech. Jedno vyhotovení zůstává v úschově devizového místa, druhé obdrží klient.

účinné od 1. 11. 2002(9) Při provádění storna bezhotovostního obchodu s cizí měnou devizové místo označí oba stejnopisy dokladu slovem „storno“ a dále na dokladu uvede evidenční číslo obchodu, identifikační znaky, datum a místo vystavení.

§ 21

účinné od 1. 11. 2002(1) Bezhotovostní obchod s cizí měnou provádí devizové místo podle dohodnutého nákupního nebo prodejního kurzu.

účinné od 1. 11. 2002(2) Cenu účtovanou za poskytnuté služby stanoví devizové místo pevnou sazbou nebo v procentech z kurzovní hodnoty, přičemž může stanovit nejnižší a nejvyšší výši této ceny.

účinné od 1. 11. 2002(3) Devizové místo prokazatelně informuje klienta o ceně účtované za poskytnuté služby před provedením obchodu.

§ 22

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizové místo, které není bankou, pro účely devizové kontroly předkládá České národní bance za kalendářní čtvrtletí údaje o provedených bezhotovostních obchodech s cizí měnou, které obsahují datum, pořadové číslo záznamů, evidenční čísla obchodů, údaje identifikující jednotlivé účastníky obchodu, označení požadované měny kódem ISO, její množství, kurz, kurzovou hodnotu, cenu služby, datum sjednání a lhůtu vypořádání obchodu a platební instrukce.

účinné od 1. 11. 2002(2) Údaje uvedené v odstavci 1 vyhotovuje devizové místo za každou provozovnu zvlášť.

účinné od 1. 11. 2002(3) Pokud devizové místo ve vykazovaném období neprovedlo žádný bezhotovostní obchod s cizí měnou, vykáže nulové údaje.

účinné od 1. 11. 2002(4) Devizové místo zasílá údaje podle odstavce 1 pobočce České národní banky, a to nejpozději do 15 kalendářních dnů po ukončení vykazovaného čtvrtletí.

§ 23

účinné od 1. 11. 2002Jestliže devizové místo, které není bankou, je oprávněno pouze zprostředkovávat bezhotovostní obchody s cizí měnou výhradně mezi devizovými místy, která jsou bankami, a není přitom oprávněno přijímat peněžní prostředky od těchto devizových míst, nepoužije pro zprostředkování těchto obchodů ustanovení § 18 písm. a), e) a f), § 19 odst. 2 písm. b), c) a d), § 20 odst. 7, § 21 a 22. Ostatní ustanovení § 18 až 20 se použijí i pro zprostředkování bezhotovostních obchodů s cizí měnou.

§ 24

účinné od 1. 11. 2002Společná a přechodná ustanovení

účinné od 1. 11. 2002(1) Devizová místa, která na základě dosavadních oprávnění provádějí nákup cizí měny nebo prodej cizí měny v rozsahu uvedeném v § 2 písm. a) a b) nebo jiné obchody s cizí měnou v rozsahu uvedeném v § 2 písm. c), zajistí ve lhůtě do 1. září 2005, aby tyto činnosti vykonávaly pouze osoby, které mají osvědčení podle § 4 odst. 2 písm. g). V téže lhůtě a pro stejné činnosti zajistí osvědčení podle § 4 odst. 2 písm. g) také devizová místa, kterým byla vydána devizová licence po nabytí účinnosti této vyhlášky.

účinné od 1. 11. 2002(2) Devizová místa, která ke dni nabytí účinnosti této vyhlášky provádějí nákup cizí měny nebo prodej cizí měny v rozsahu uvedeném v § 2 písm. a) a b) v provozovnách nebo na stáncích, které nebyly schváleny do užívání podle zvláštního právního předpisu,⁶) mohou tak činit nejdéle do 30. dubna 2003.

účinné od 1. 11. 2002(3) Devizová místa, kterým byla udělena devizová licence podle dosavadních právních předpisů, jsou povinna ve lhůtě do 31. prosince 2003 uvést do souladu výši splaceného základního kapitálu s § 15 odst. 1.

§ 25

účinné od 1. 11. 2002Zrušovací ustanovení

účinné od 1. 11. 2002Zrušuje se opatření České národní banky č. 1/2000 Sb., kterým se stanoví podmínky pro provádění některých obchodů s devizovými hodnotami pro devizová místa včetně postupu pro nakládání s padělanými nebo pozměněnými peněžními prostředky.

§ 26

účinné od 1. 11. 2002Účinnost