Vyhláška, kterou se stanoví podmínky pro principy zúčtování v platebních systémech a náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému

§ 1

účinné od 1. 1. 2003Předmět úpravy

účinné od 1. 1. 2003Tato vyhláška stanoví podmínky pro principy zúčtování, které musí splňovat platební systém provozovaný podle zákona o platebním styku (dále jen „systém“), a dále náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému.

§ 2

účinné od 1. 1. 2003Podmínky pro principy zúčtování v systému

účinné od 1. 1. 2003(1) Je-li systém provozován na kterémkoliv z principů uvedených v § 23 odst. 2 zákona o platebním styku, musí v systému být

1. účinné od 1. 1. 2003a) stanoveny zásady řízení rizik při provozování systému,
2. účinné od 1. 1. 2003b) zajištěno zúčtování příkazů přijatých systémem neprodleně, nejpozději však na konci účetního dne, v němž byl příkaz přijat,
3. účinné od 1. 1. 2003c) zajištěno, aby aktiva používaná k zúčtování příkazů přijatých systémem byla co nejméně riziková,
4. účinné od 1. 1. 2003d) splněny technické a organizační předpoklady, a to
   1. účinné od 1. 1. 20031. úroveň bezpečnostních opatření proti zneužití dat a úniku informací obdobná bezpečnostním opatřením v informačním systému, který nakládá s utajovanými informacemi stupně utajení „Vyhrazené“ podle zvláštního právního předpisu,¹)
   2. účinné od 1. 1. 20032. vysoká provozní spolehlivost, vysoká dostupnost a odolnost proti vnějším vlivům,
   3. účinné od 1. 1. 20033. opatření, které zajistí včasné dokončení zúčtování příkazů přijatých systémem i v případě výskytu havarijního stavu.

účinné od 1. 1. 2003(2) Je-li systém provozován na principu zúčtování rozdílů (sald) vypočtených ze vzájemných pohledávek a závazků účastníků systému, popřípadě v kombinaci tohoto principu s principem zúčtování jednotlivých položek při současné kontrole jejich krytí, musí kromě splnění podmínek stanovených v odstavci 1 být zajištěno zúčtování příkazů přijatých systémem nejpozději na konci účetního dne, v němž byl příkaz přijat, i v případě, že účastník systému s nejvyšším závazkem vůči ostatním účastníkům systému nemá dostatek peněžních prostředků k vypořádání tohoto závazku.

§ 3

účinné od 1. 1. 2003Náležitosti žádosti o licenci k provozování platebního systému

účinné od 1. 1. 2003(1) Žádost o licenci k provozování platebního systému tvoří

1. účinné od 1. 1. 2003a) základní údaje a zdůvodnění žádosti,
2. účinné od 1. 1. 2003b) koncepce a zásady činnosti systému,
3. účinné od 1. 1. 2003c) listinné dokumenty,
4. účinné od 1. 1. 2003d) listinné dokumenty týkající se osob navrhovaných na výkonné řídící funkce provozovatele systému přímo podřízené členům statutárního orgánu provozovatele systému (dále jen „osoba navrhovaná do vedení“),
5. účinné od 1. 1. 2003e) prohlášení, že žadatel bude neprodleně písemně informovat Českou národní banku o změnách v údajích uvedených v žádosti, ke kterým dojde po podání žádosti a kdykoli později.

účinné od 1. 1. 2003(2) Základními údaji podle odstavce 1 písm. a) jsou

1. účinné od 1. 1. 2003a) obchodní firma a sídlo provozovatele systému a účastníků systému,
2. účinné od 1. 1. 2003b) výše základního kapitálu provozovatele systému.

účinné od 1. 1. 2003(3) Koncepce a zásady činnosti systému podle odstavce 1 písm. b) obsahují

1. účinné od 1. 1. 2003a) strategický záměr rozvoje a plán činnosti systému, které musí být podloženy ekonomickými kalkulacemi,
2. účinné od 1. 1. 2003b) způsob zajištění likvidity zúčtování příkazů přijatých systémem,
3. účinné od 1. 1. 2003c) analýzu rizik, zásady jejich řízení a opatření proti finančním rizikům,
4. účinné od 1. 1. 2003d) způsob minimalizace systémových rizik (např. zajištění podle § 27 odst. 5 zákona o platebním styku, garanční fond),
5. účinné od 1. 1. 2003e) popis technického zabezpečení činnosti systému a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zajišťovat plánované činnosti systému; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém, účetnictví a další evidence,
6. účinné od 1. 1. 2003f) popis organizačních předpokladů pro výkon činnosti systému včetně určení kontaktních osob, které budou přijímat oznámení podávaná Českou národní bankou podle § 29 odst. 4 a 5 zákona o platebním styku,
7. účinné od 1. 1. 2003g) popis řídících a kontrolních mechanismů.

účinné od 1. 1. 2003(4) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 písm. c) jsou

1. účinné od 1. 1. 2003a) stanovy provozovatele systému,
2. účinné od 1. 1. 2003b) výpis z obchodního rejstříku provozovatele systému, který nesmí být starší než jeden měsíc a musí odpovídat skutečnému stavu ke dni předložení žádosti o licenci k provozování platebního systému,
3. účinné od 1. 1. 2003c) doklady o původu vkladu do základního kapitálu provozovatele systému,
4. účinné od 1. 1. 2003d) auditované účetní závěrky²) provozovatele systému za uplynulé tři roky nebo za období, po které vykonává činnost, jestliže je toto období kratší než tři roky,
5. účinné od 1. 1. 2003e) výpis z evidence Rejstříku trestů fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu provozovatele systému, ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší než tři měsíce; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší než tři měsíce vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
6. účinné od 1. 1. 2003f) chronologicky uspořádaný výčet všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit a jiných samostatně výdělečných činností a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených fyzické osoby, která je členem statutárního orgánu provozovatele systému,
7. účinné od 1. 1. 2003g) prohlášení provozovatele systému, že veškeré jím uváděné údaje a předložené dokumenty jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 4

účinné od 1. 1. 2003Osoba navrhovaná do vedení

účinné od 1. 1. 2003(1) Odbornou způsobilost, důvěryhodnost a zkušenost osoby navrhované do vedení dokládá provozovatel systému listinnými dokumenty. Odbornou způsobilost osoby navrhované do vedení posuzuje Česká národní banka na základě pohovoru s touto osobou. Česká národní banka může na základě vyhodnocení listinných dokumentů a vlastních zjištění upustit od pohovoru s osobou navrhovanou do vedení, zejména, jde-li o osobu s dostatečnou praxí v řídící funkci v bankovnictví nebo finančním sektoru.

účinné od 1. 1. 2003(2) Listinnými dokumenty podle odstavce 1 jsou

1. účinné od 1. 1. 2003a) výpis z evidence Rejstříku trestů osoby navrhované do vedení, ne starší než jeden měsíc; osoba, která je státním občanem České republiky, v případě, že se v posledních třech letech nepřetržitě zdržovala po dobu delší než šest měsíců v zahraničí, předloží rovněž doklad tohoto státu obdobný výpisu z evidence Rejstříku trestů ne starší než tři měsíce; zahraniční fyzická osoba předloží obdobný doklad ne starší než tři měsíce vydaný státem, jehož je občanem, jakož i státy, ve kterých se tato osoba zdržovala v posledních třech letech nepřetržitě po dobu delší než šest měsíců,
2. účinné od 1. 1. 2003b) životopis s uvedením všech vykonávaných zaměstnání, podnikatelských aktivit, jiných samostatně výdělečných činností, členství v profesních sdruženích a členství v orgánech jiných společností, včetně již ukončených; pokud osoba navrhovaná do vedení zastávala vedoucí funkce, uvede ve všech případech rozsah svěřených pravomocí a odpovědností a velikost jí řízeného kolektivu,
3. účinné od 1. 1. 2003c) doklady nebo jejich úředně ověřené kopie, které mohou potvrdit její odbornou způsobilost a dosažené vzdělání,
4. účinné od 1. 1. 2003d) stručná koncepce výkonu funkce, do které je navrhována,
5. účinné od 1. 1. 2003e) dotazník, jehož vzor je uveden v příloze této vyhlášky,
6. účinné od 1. 1. 2003f) jiné dokumenty a údaje předložené osobou navrhovanou do vedení, kterými žadatel může potvrdit její odbornou způsobilost, důvěryhodnost nebo zkušenost, například reference nebo pracovní posudek z posledního zaměstnání,
7. účinné od 1. 1. 2003g) prohlášení osoby navrhované do vedení, že veškeré údaje o ní uváděné žadatelem a jím předložené dokumenty o ní jsou aktuální, úplné a pravdivé.

§ 5

účinné od 1. 1. 2003Společná ustanovení

účinné od 1. 1. 2003(1) Žádost o licenci k provozování platebního systému podepisuje statutární orgán nebo členové statutárního orgánu provozovatele systému. Podpisy musí být úředně ověřeny.³)

účinné od 1. 1. 2003(2) Listinné dokumenty vyžadované touto vyhláškou k potvrzení určité skutečnosti, které pocházejí ze zahraničí, se předkládají spolu s úředně ověřeným českým překladem.³),⁴) Pravost podpisů na originálech předkládaných dokumentů musí být ověřena podle zákona o mezinárodním právu soukromém a procesním,⁵) pokud nestanoví jinak mezinárodní smlouva, která byla schválena Parlamentem, ratifikována a vyhlášena, a kterou je Česká republika vázána.⁶)

účinné od 1. 1. 2003(3) Požadovaný listinný dokument lze nahradit písemným prohlášením, jestliže se jedná o dokument pocházející ze zahraničí a právní řád daného státu takový dokument ani obsahově obdobný dokument nezná. Tímto prohlášením se věrohodně osvědčují požadované údaje. U fyzických osob se toto prohlášení označí slovy „čestné prohlášení.“

§ 6

účinné od 1. 1. 2003Účinnost