71
VYHLÁŠKA
ze dne 14. března 2011
o formě, struktuře a způsobu vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky povinna vést a které je povinna poskytnout Fondu pojištění vkladů
Ministerstvo financí stanoví podle § 41c odst. 11 zákona č. 21/1992 Sb., o bankách, ve znění zákona č. 156/2010 Sb., (dále jen „zákon o bankách“):
Tato vyhláška stanoví formu, strukturu a způsob vedení a poskytování údajů, které je banka a pobočka zahraniční banky (dále jen „banka“) povinna vést podle § 41c odst. 3 zákona o bankách (dále jen „údaje o oprávněných osobách“) a poskytnout Fondu pojištění vkladů (dále jen „Fond“) v případě, kdy není schopna dostát svým závazkům vůči oprávněným osobám, nebo v případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad Fondem.
Banka vede údaje o oprávněných osobách takovým způsobem, aby byla schopna poskytnout tyto údaje Fondu ve formě, struktuře a způsobem stanoveným v § 3.
(1) V případech stanovených zákonem o bankách banka poskytne Fondu v elektronické podobě údaje o oprávněných osobách ve formě, struktuře a způsobem upraveným v příloze k této vyhlášce. Údaje jsou Fondu poskytovány ve formátu datového souboru CSV zkomprimované do jednoho datového souboru ve formátu ZIP a zašifrované symetrickým šifrovacím algoritmem AES-256. Šifrovací hesla získá banka od Fondu.
(2) Banka poskytne Fondu údaje o oprávněných osobách na optickém nosiči dat s minimální kapacitou 4 GB.
(3) Údaje o oprávněných osobách banka poskytne Fondu v jedné nebo více dávkách. V případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad poskytne banka Fondu na požádání v jedné dávce všechny údaje o oprávněných osobách uvedené v příloze jako první dávka.
(4) Banka poskytne údaje o oprávněných osobách Fondu prostřednictvím osoby nebo osob, jejichž jméno, příjmení, adresu pracoviště, telefonní, faxové číslo a adresu elektronické pošty sdělila Fondu. Banka sdělí Fondu tyto kontaktní údaje nejpozději do 1 měsíce od vzniku účasti na systému pojištění pohledávek z vkladů a bez zbytečného odkladu sdělí Fondu každou změnu těchto kontaktních údajů.
(1) Pokud banka zjistí, že údaje o oprávněných osobách poskytnuté Fondu jsou nesprávné nebo neúplné, poskytne Fondu bez zbytečného odkladu opravené údaje o oprávněných osobách způsobem stanoveným v § 3 a uvědomí Fond o obsahu a případně též o důvodu opravy.
(2) Pokud Fond zjistí, že údaje o oprávněných osobách poskytnuté bankou jsou nesprávné nebo neúplné, poskytne banka Fondu na jeho výzvu opravené údaje o oprávněných osobách bez zbytečného odkladu způsobem stanoveným v § 3.
(3) V případě, že banka není schopna dostát svým závazkům vůči oprávněným osobám a jsou-li zjištěny chyby v předávaných údajích o oprávněných osobách, poskytne banka Fondu úplné údaje o oprávněné osobě, které se upravený údaj týká.
(4) V případě ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad při zjištění chyb v předávaných údajích o oprávněných osobách banka poskytne opětovně všechny údaje o oprávněných osobách uvedené v příloze jako první dávka.
Banka, která se ke dni nabytí účinnosti této vyhlášky účastní systému pojištění vkladů, sdělí Fondu kontaktní údaje o osobě nebo osobách, jejichž prostřednictvím poskytne údaje o oprávněných osobách Fondu, do jednoho měsíce od nabytí účinnosti vyhlášky.
Tato vyhláška nabývá účinnosti dnem 1. dubna 2011.
Datová výměna probíhá dávkově logickým blokem souborů. Soubory mají formát CSV.
Jména souborů jsou složena z tříznakové zkratky, čtyřznakového čísla banky a pětiznakové extenze (sufixu). Název a extenze souboru jsou odděleny tečkou. Extenze je ve tvaru 99999 a určuje pořadové číslo dávky. První dávka začíná extenzí 00001.
V datové výměně jsou definovány tyto soubory:
| TAB 1: Soubory, prefixy vět souborů | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Soubor | Typ souboru | Prefix věty | Generuje | Přijímá | Popis souboru |
| DIB | CSV | U | Fond | vyplácená banka | hlavička dávky |
| DIM | CSV | G | Fond | vyplácená banka | řídící zprávy |
| DIE | CSV | H | Fond | vyplácená banka | chybové / informační zprávy |
| DIP | CSV | V | Fond | vyplácená banka | výplaty |
| ZIF | ZIP | Fond | vyplácená banka | komprimované soubory | |
| AIF | AES | Fond | vyplácená banka | šifrovaný soubor | |
| DIW | CSV | R | vyplácená banka | Fond | hlavička dávky |
| DIC | CSV | E | vyplácená banka | Fond | oprávněné osoby |
| DIA | CSV | T | vyplácená banka | Fond | účty |
| DIL | CSV | O | vyplácená banka | Fond | společné účty |
| DIN | CSV | X | vyplácená banka | Fond | řídící zprávy |
| DIF | CSV | K | vyplácená banka | Fond | chybové / informační zprávy |
| ZII | ZIP | vyplácená banka | Fond | komprimované soubory | |
| AII | AES | vyplácená banka | Fond | šifrovaný soubor | |
Soubory, které dávka obsahuje, jsou indikovány datové prvky v hlavičkovém souboru dávky (např. N_CLIENT, N_ACOUNT, N_COLLECTIVE a N_COMMAND v souboru DIW). Soubor reprezentující hlavičku dávky musí být vždy v každé dávce. Pokud je hodnota nějakého z datových prvků udávajícího počet vět v jednotlivých souborech nulová, soubor v dávce nesmí existovat; pokud je větší než nula, soubor s uvedeným počtem vět musí existovat. Pokud je hodnota záporná, jedná se o chybu a dávka je odmítnuta.
Platná dávka pro CSV soubory tedy je například ta, která obsahuje soubory DIW, DIC a DIA. Typická řídící dávka obsahuje soubory DIW a DIN.
Po úspěšném zpracovaní jakékoliv dávky potvrzuje Fond toto zpracování zasláním zprávy s kódem 40000. V případě jakékoliv chyby ve zpracovávané dávce vrací Fond množinu chybových zpráv.
Řídící zprávy se přenáší v souborech DIM, DIN a definují požadovanou činnost nad datovým blokem definovaným klíčem I_IDC.
Datová dávka bude komprimována algoritmem ZIP metodou DEFLATE ver 1.3 (LZ77 + Huffman, PKZIP 2.0) dle specifikace RFC 1951 do jednoho společného souboru. Soubory patřící do jedné tranše budou do komprimovaného souboru přidávány bez cest.
Komprimovaný soubor bude zašifrován symetrickým algoritmem AES-256 (FIPS PUB 197). Heslo pro symetrickou šifru předá Fond jednotlivým bankám bezpečnou cestou.
Všechny soubory jsou typu CSV, tedy:
Texty - pokud textový datový prvek obsahuje znak čárka (COMMA - 0x2C), musí být celý text ohraničen znakem horní uvozovky (Quotation mark - 0x22). Pokud textový datový prvek obsahuje znak horní uvozovky (0x22), musí být tento znak zdvojen.
Částky - 15 cifer včetně úvodních nul, bez desetinného oddělovače, bez oddělovačů tisíců, poslední dvě pozice vpravo představují setiny měny (např. haléře v případě měny Kč).
Datum - pořadí rok, měsíc, den včetně případných předřazených nul u měsíců a dnů, bez oddělovačů.
Čas - pořadí hodiny, minuty, vteřiny včetně případných předřazených nul, bez oddělovačů.
Procento - bez oddělovače, doplněno na 4 cifry.
| Délka: | N - maximální délka |
| Formát: | X - znaky Windows 1250 |
| 9 - numerické znaky (0x30 - 0x39) | |
| YYYY - rok | |
| MM - měsíc | |
| DD den | |
| hh - hodina | |
| mm - minuta | |
| ss - vteřina | |
| (N) - definuje variabilní délku s maximální délkou N; opakování znaků X, 9, atp. definuje pevnou délku v počtu opakování | |
| * - indikuje datový prvek, jehož hodnota může být prázdná. | |
| Všechny datové prvky jsou povinné, tedy i prázdný datový prvek označený * musí být uveden pomocí znaku čárka (COMMA - 0x2C). | |
Při procesu ověřování funkčnosti systému vyplácení náhrad je banka povinna Fondu poskytnout následující soubory: DIW (hlavička dávky), DIC (oprávněné osoby), DIA (účty) a DIL (společné účty - pokud u oprávněné osoby existují) (dále jen „první dávka“).
Banka obdrží pomocí souboru DIE chybová hlášení ze zpracování první dávky.
Soubor DIW obsahuje jednu větu představující specifikaci tranše. Pro účely ověřování funkčnosti systému se do položky č. 8 vloží hodnota 0.
| TAB 2: Soubor DIW (hlavička dávky / tranše) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy R |
| 2 | TIMESTAMP | datum a čas dávky | 14 | YYYYMMDDhhmmss | časové razítko ISO 8601. Datum kde TRANCHE = 1 je počáteční datum výplaty (tedy datum od kterého se odvíjí doba výplaty, resp. doba archivace dat) |
| 3 | ROTA | pořadí dávky / tranše | 5 | 99999 | pořadí dávky; ROTA je shodné se extenzí všech souborů dávky |
| 4 | N_CLIENT | počet oprávněných osob | 9 | 9(9) | počet všech oprávněných osob v dávce (počet vět v souboru DIC) |
| 5 | N_ACOUNT | počet účtů | 9 | 9(9) | počet všech bankovních účtů v dávce (počet vět v souboru DIA) |
| 6 | N_COLLECTIVE | počet společných účtů | 9 | 9(9) | počet všech společných účtů v dávce (počet vět v souboru DIL) |
| 7 | N_COMMAND | počet zaslaných řídících zpráv | 9 | 9(9) | počet všech řídících zpráv (počet vět v souboru DIN) |
| 8 | N_ERROR | počet zaslaných chybových zpráv | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIF |
| 9 | T_PAYMENT | celkem k výplatě Fond v CZK v rámci jedné tranše | 15 | 999999999999999 | součet všech výplat z pojištění (součet hodnot datového prvku PAYMENT všech vět v souboru DIC) |
| 10 | CHECK_AC | kontrola čísel účtů na správnost IBAN | 1 | 9 | 0 = kontrola čísel účtů (IBAN) ve všech tabulkách jedné dávky se neprovádí 1 = kontrola se provádí |
| 11 | TEST | identifikace testovacích dat | 4 | XXXX | pokud je hodnota datového prvku „TEST“, jedná se o testovací tranši; hodnota „KEEN“ představuje ostrá data jiná hodnota je nepřípustná |
| TAB 3: Soubor DIW - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| TAB 4: Soubor DIW - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
Soubor DIC obsahuje n vět představujících jednotlivé výplaty oprávněných osob. Výplatu identifikuje klíč I_IDC, který je jedinečný přes všechny tranše. Klíč I_IDCP jednoznačně identifikuje vyplácený subjekt a je společný přes všechny tranše.
| TAB 5: Soubor DIC (oprávněné osoby) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy E |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10) | pokud je TYPE = F >> rodné číslo (pouze numerická část); pokud je TYPE = P >> IČO; pokud je TYPE = C >> např. datum narození + pořadové číslo s předřazenými nulami do celkové délky 10 znaků ve formátu YYYYMMDD99, nebo YYMMDD99999, nebo jiná proprietární identifikace vyplácené banky; pokud je TYPE = X >> jiná identifikace dle vyplácené banky (používá se např. v případě právnických osob, kterým ještě nebylo přiřazeno IČO) |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | F = fyzická osoba (včetně podnikajících) P = právnická osoba C = osoba, která nemá přiděleno rodné číslo X = jiný |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | počáteční hodnota: 1 krok: 1 souvislé a rostoucí číslování Výjimka: ORDER_P nemusí být souvislé, pokud přišla řídící zpráva CA |
| 5 | CHECK_ID | kontrola IDC | 1 | 9 | 0 = kontrola datového prvku IDC podle modulo 11 (resp. addo modulo 11) se neprovádí 1 = kontrola se provádí |
| 6 | NAME | název oprávněné osoby | 240 | X(240) | |
| 7 | STREET | ulice adresy oprávněné osoby | 240 | X(240) | |
| 8 | CITY | město adresy oprávněné osoby | 240 | X(240) | |
| 9 | ZIP | PSČ adresy oprávněné osoby | 10 | X(10) | mezinárodní poštovní kód (PSČ) |
| 10 | COUNTRY | identifikátor země adresy oprávněné osoby | 2 | XX | dle ISO 3166-1 |
| 11 | T_CLAIM | celkem pohledávky ze všech účtů IDC v CZK | 15 | 999999999999999 | suma všech účtů zahrnutých do I_IDC |
| 12 | PAYMENT | částka k výplatě v CZK | 15 | 999999999999999 | k výplatě v Kč (ekvivalent max. 100 000 EUR) |
| 13 | NOTE | poznámka | 240 | X(240)* | poznámka (např. číslo dokladu osoby, která nemá přiděleno rodné číslo, větší než IDC) |
| TAB 6: Soubor DIC - indexy1 | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | unikátní v rámci tranše (oprávněné osoby) |
| TYPE | 2 | |||
| 2 | I_IDC | IDC | 1 | unikátní v rámci všech vět tranší (výplata) |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| TAB 7: Soubor DIC - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
| IDC | 1 | vzestupně |
| TYPE | 2 | vzestupně |
| ORDER_P | 3 | vzestupně |
Soubor DIA obsahuje n vět představujících jednotlivé účty oprávněných osob. Oprávněnou osobu vlastnící účet identifikuje klíč I_IDCP, výplatu (list oprávněné osoby), do které účet patří, klíč I_IDC. Každá oprávněná osoba může mít několik účtů, ale nesmí existovat oprávněná osoba bez účtu, stejně tak soubor nesmí obsahovat účty, které nelze přiřadit oprávněné osobě.
| TAB 8: Soubor DIA (účty) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy T |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10) | |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |
| 5 | ACCOUNT | účet | 24 | xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx | bankovní účet v IBAN formátu (CZ...) |
| 6 | CURRENCY | měna účtu | 3 | XXX | ISO 4217 currency code |
| 7 | BALANCE | zůstatek účtu | 15 | 999999999999999 | |
| 8 | BALANCE_CZK | zůstatek účtu v Kč | 15 | 999999999999999 | |
| TAB 9: Soubor DIA - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | neunikátní |
| TYPE | 2 | |||
| 2 | I_IDC | IDC | 1 | neunikátní |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| 3 | I_IDCA | IDC | 1 | unikátní v rámci všech vět |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| ACCOUNT | 4 | |||
| TAB 10: Soubor DIA - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
| IDC | 1 | vzestupně |
| TYPE | 2 | vzestupně |
| ORDER_P | 3 | vzestupně |
| ACCOUNT | 4 | vzestupně |
Soubor DIL obsahuje n vět představujících účty, na nichž jsou podle § 41f zákona o bankách vedeny prostředky více osob (dále jen „společné účty“), a účty, na nichž jsou vedeny prostředky jiných osob než majitele účtu (dále jen „svěřenecké účty“). Oprávněná osoba, která má podíl na společném (popř. svěřeneckém) účtu, je určena klíčem I_IDCP, výplata, do které podíl na společném (popř. svěřeneckém) účtu patří, klíčem I_IDC. V souboru DIL jsou účty, které nejsou uvedeny v souboru DIA.
| TAB 11: Soubor DIL (společné a svěřenecké účty) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy O |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10) | údaj o skutečném vlastníkovi peněžních prostředků, je-li znám; jinak údaj o majiteli účtu |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty | 5 | 9(5) | |
| 5 | ACCOUNT | účet | 24 | xxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxxx | bankovní účet v IBAN formátu (CZ...) |
| 6 | CURRENCY | měna účtu | 3 | XXX | ISO 4217 currency code |
| 7 | AMOUNT | podílová částka na účtu | 15 | 999999999999999 | částka na účtu náležející I_IDCP |
| 8 | AMOUNT_CZK | podílová částka na společném účtu v Kč | 15 | 999999999999999 | částka na účtu náležející I_IDCP v Kč |
| TAB 12: Soubor DIL - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| 1 | I_IDCP | IDC | 1 | neunikátní |
| TYPE | 2 | |||
| 2 | I_IDC | IDC | 1 | neunikátní |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| 3 | I_IDCL | IDC | 1 | unikátní v rámci všech vět |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| ACCOUNT | 4 | |||
| TAB 13: Soubor DIL - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
| IDC | 1 | vzestupně |
| TYPE | 2 | vzestupně |
| ORDER_P | 3 | vzestupně |
| ACCOUNT | 4 | vzestupně |
Soubor DIN obsahuje n vět představujících řídící příkazy pro jednotlivé listy výplat. List výplaty je identifikován klíčem I_IDC. V souboru řídících zpráv mohou být příkazy pro jakýkoliv list výplaty z jakékoliv tranše zaslané do Fondu (tedy i v tranších předešlých).
Pokud je v jedné tranši uvedeno více řídících zpráv pro jeden I_IDC, není zaručeno správné pořadí jejich zpracování a příkazy mohou být zpracovány v náhodném pořadí.
| TAB 14: Soubor DIN (řídící zprávy) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy X |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10) | |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty oprávněné osoby | 5 | 9(5) | |
| 5 | COMMAND | příkaz | 2 | XX | |
| 6 | NOTE | text | 240 | X(240)* | popis |
| TAB 15: Soubor DIN - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| 1 | I_IDC | IDC | 1 | |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| TAB 16: Soubor DIN - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
| IDC | 1 | vzestupně |
| TYPE | 2 | vzestupně |
| ORDER_P | 3 | |
| SEQUENCE | 4 | vzestupně |
Soubor DIF obsahuje n vět představujících chybové zprávy.
| TAB 17: Soubor DIF (chybové / informační zprávy) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy K |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10)* | v případě chyby vztahující se k celé dávce ““ |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X* | v případě chyby vztahující se k celé dávce ““ |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty oprávněné osoby | 5 | 9(5)* | v případě chyby vztahující se k celé dávce ““ |
| 5 | TIMESTAMP | datum a čas nalezení chyby | 14 | YYYYMMDDhhmmss | časové razítko ISO 8601 |
| 6 | CODE_ID | chybový kód | 5 | 99999 | dle číselníku informativních / chybových hlášení |
| 7 | FILE | název souboru | 13 | XXX9999.99999 | jméno souboru ve kterém byla chyba nalezena |
| 8 | LINE | řádek souboru | 9 | 9(9) | řádek chyby. V případě chyby vztahující se k celé dávce 0 |
| 9 | NOTE | text chyby | 240 | X(240)* | popis chyby |
| TAB 18: Soubor DIF - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| TAB 19: Soubor DIF - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
Součástí poskytnutí údajů o oprávněných osobách vyplácenou bankou Fondu je též načtení souborů generovaných Fondem, z nichž banka zjistí, zda poskytnutí údajů proběhlo bez problémů, případně zda byly identifikovány některé chyby, které bude třeba opravit.
Soubor DIB obsahuje jednu zprávu definující hlavičku tranše.
| TAB 20: Soubor DIB (hlavička dávky) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy U |
| 2 | TIMESTAMP | datum a čas dávky | 14 | YYYYMMDDhhmmss | časové razítko ISO 8601 |
| 3 | ROTA | pořadí souboru řídících zpráv | 5 | 99999 | počáteční hodnota: 1 krok: 1 při denní aktualizaci se každý den generuje o jedna větší hodnota |
| 4 | N_COMMAND | počet zaslaných řídících zpráv | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIM |
| 5 | N_ERROR | počet zaslaných chybových zpráv | 9 | 9(9) | počet vět v souboru DIE |
| 6 | TYPE | identifikace testovacích dat | 4 | XXXX | pokud je hodnota datového prvku „TEST“, jedná se o testovací tranši hodnota „KEEN“ představuje ostrá data jiná hodnota je nepřípustná |
| TAB 21: Soubor DIB - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| TAB 22: Soubor DIB - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
Soubor DIP obsahuje n vět představujících realizované výplaty jednotlivých listů oprávněných osob, kteří jsou identifikováni klíčem I_IDC.
| TAB 23: Soubor DIP (výplata) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datových prvků | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy V |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10) | |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty oprávněné osoby | 5 | 9(5) | |
| 5 | CODE_V | kód vyplácející banky | 4 | 9999 | identifikační kód vyplácející banky, dle CPS ČNB |
| 6 | PAYMENT_D | datum výplaty | 8 | YYYYMMDD | |
| 7 | PAYMENT_A | vyplacená částka | 15 | 999999999999999 | |
| TAB 24: Soubor DIP - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| 1 | I_IDC | IDC | 1 | unikátní |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| TAB 25: Soubor DIP - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
| IDC | 1 | vzestupně |
| TYPE | 2 | vzestupně |
| ORDER_P | 3 | vzestupně |
Soubor DIM obsahuje n vět představujících řídící příkazy pro jednotlivé listy výplat. List výplaty je identifikován klíčem I_IDC. V řídícím listu mohou být příkazy pro jakýkoliv list výplaty z jakékoliv tranše zaslané do Fondu.
| TAB 26: Soubor DIM (řídící zprávy) - popis datových prvků | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy G |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10) | |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X | |
| 3 | ORDER_P | pořadí výplaty oprávněné osoby | 5 | 9(5) | |
| 4 | COMMAND | příkaz | 2 | XX | |
| 5 | NOTE | text | 240 | X(240)* | popis |
| TAB 27: Soubor DIM - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| 1 | I_IDC | IDC | 1 | unikátní |
| TYPE | 2 | |||
| ORDER_P | 3 | |||
| TAB 28: Soubor DIM - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
| IDC | 1 | vzestupně |
| TYPE | 2 | vzestupně |
| ORDER_P | 3 | vzestupně |
Soubor DIE obsahuje n vět představujících chybové zprávy pro jednotlivé soubory nebo výplaty.
| TAB 29: Soubor DIE (chybové zprávy) - popis datového prvku | |||||
|---|---|---|---|---|---|
| Pořadí | Název datového prvku | Popis datového prvku | Délka | Formát | Poznámka |
| 1 | IDR | identifikace věty | 1 | X | vždy H |
| 2 | IDC | ID oprávněné osoby | 10 | 9(10)* | v případě chyby vztahující se k celé dávce ““ |
| 3 | TYPE | typ oprávněné osoby | 1 | X* | v případě chyby vztahující se k celé dávce ““ |
| 4 | ORDER_P | pořadí výplaty oprávněné osoby | 5 | 9(5)* | v případě chyby vztahující se k celé dávce ““ |
| 5 | TIMESTAMP | datum a čas nalezení chyby | 14 | YYYYMMDDhhmmss | časové razítko ISO 8601 |
| 6 | CODE_ID | chybový kód | 5 | 99999 | dle číselníku informativních / chybových hlášení |
| 7 | FILE | název souboru | 13 | XXX9999.99999 | jméno souboru ve kterém byla chyba nalezena |
| 8 | LINE | řádek souboru | 9 | 9(9) | řádek chyby. V případě chyby vztahující se k celé dávce 0 |
| 9 | NOTE | text chyby | 240 | X(240)* | popis chyby |
| TAB 30: Soubor DIE - indexy | ||||
|---|---|---|---|---|
| Číslo indexu | Název indexu | Název datového prvku | Pořadí datového prvku v indexu | Typ indexu |
| TAB 31: Soubor DIE - třídění | ||
|---|---|---|
| Název datového prvku | Pořadí třídění | Typ třídění |
Řídící zprávy vystavované vyplácenou bankou pro Fondu.
| TAB 32: Řídící zprávy: Vyplácená banka - Fond | |||
|---|---|---|---|
| Příkaz | Funkce | Vydává | Poznámka |
| BB | blokovat | vyplácená banka | příkaz zablokuje list výplaty. Vyplácená banka musí počkat na potvrzení blokace (příkaz BY) |
| BF | odblokovat | vyplácená banka | příkaz zruší blokaci listu výplat a uvolní jeho výplatu |
| RB | začátek reklamace | vyplácená banka | informační zpráva pro vyplácející banku. Nemá vliv na výplatu |
| RV | uznaná reklamace | vyplácená banka | informační zpráva pro vyplácející banku. Nemá vliv na výplatu. |
| RS | zamítnutá reklamace | vyplácená banka | informační zpráva pro vyplácející banku. Nemá vliv na výplatu. |
Řídící zprávy vystavované Fond pro vyplácenou banku.
| TAB 33: Řídící zprávy: Fond - vyplácená banka | |||
|---|---|---|---|
| Příkaz | Funkce | Vydává | Poznámka |
| BS | zamítnutí blokace | Fond | vystaví Fond, pokud obdržel od vyplácející banky příkaz BB |
| BY | potvrzení blokace | Fond | vystaví Fond, pokud od vyplácející banky obdržel zprávu BB (blokace ve vyplácející bance byla úspěšně realizována) |
| RB | začátek reklamace | Fond | informační zpráva pro vyplácenou banku. Nemá vliv na výplatu |
Kontroly se neprovádí. Při opakovaném importu kurzovního lístku se původní kurzovní lístek přepíše.
Pokud importovaná data obsahují závažné chyby a je odmítnuta celá dávka, tak i v tomto případě se vnitřní počitadlo „přijatých“ dávek zvyšuje. Banka tedy nikdy nemůže poslat do Fondu různá data se stejným číslem dávky.
Pokud Fond najde chybu vedoucí k odmítnutí celé dávky, odmítá se dávka při prvním výskytu chyby a zpracování se ihned ukončuje.
Při předání dat Fondu banka může obdržet od Fondu následující chybová hlášení:
| Kód | Text | Popis |
|---|---|---|
| 40000 | Dávka [číslo dávky] reprezentována souborem [název souboru] byla bez chyb zpracována v [čas zpracování] | Informativní hlášení |
| 40005 | Z celkové částky k výplatě [hodnota DIW.T_PAYMENT] byly naimportovány výplaty v částce pouze [skutečná hodnota výplat] | Informativní hlášení. Při zpracování dávky došlo minimálně k jedné chybě na úrovni listu oprávněné osoby, který byl odmítnut. Hodnota DIW.PAYMENT je vždy větší, než skutečná hodnota výplat |
| 40050 | Zpracování dávky [číslo dávky] reprezentované souborem [název souboru] bylo ukončeno pro závažnou chybu v [čas zpracování] | Chybové hlášení následuje po hlášení s konkrétní chybou. |
| 40055 | V databázi je banky [kód banky] nastaven typ dat [typ dat], ale přijatá data jsou typu [typ dat] | Chybný typ data. Nastaveno KEEN, ale data jsou typu TEST nebo naopak |
| 40100 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - neznámý příkaz [příkaz] | V souboru řídících zpráv nalezen neznámý příkaz. Příkaz bude odmítnut, zpracování dávky pokračuje. |
| 40101 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P], pro kterého byl nalezen příkaz [příkaz], neexistuje v databázi | V souboru řídících zpráv nalezen příkaz pro oprávněnou osobu, který není v databázi, resp. v případě dat od VíB v databázi sice existuje, ale není vyplácen bankou, která zaslala řídící zprávu. Příkaz bude odmítnut, zpracování dávky pokračuje. |
| 40200 | Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku], nalezený typ věty [nalezený typ věty] místo očekávaného typu [předepsaný typ věty] | Soubor obsahuje nedovolenou signaturu věty. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40201 | Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku], chyba formátu souboru | Soubor nemá předepsaný formát. Typicky se jedná o případ, kdy byl načten nesmyslně dlouhý řádek. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40202 | Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] chyba počtu uvozovek | V souboru byly nalezen lichý počet uvozovek. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40203 | Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] má chybný počet datových prvků. Očekáváno [předepsaný počet datových prvků], nalezeno [skutečně načtený počet datových prvků] | V souboru byly nalezen chybný počet datových prvků. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40204 | Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] překročena maximální povolená délka datového prvku. Chyba [systémová chyba MFC] | Datový prvek v souboru má takový rozměr, že došlo k přetečení alokovaných bufferů před začátkem vlastních syntaktických kontrol (např. při načtení tak velkého stringu reprezentující číslo, že havarovaly konverzní funkce MFC). Systémová chyba MFC je součástí chybového hlášení. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40205 | V souboru [název souboru] je časové razítko [yyyyddmmHHMMSS], které je starší než časové razítko [yyyyddmmHHMMSS] posledního importu | V souboru DIW má datový prvek TIMESTAMP starší hodnotu, než při posledním importu. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40206 | Soubor [název souboru], řádek [pořadové číslo řádku] je chybná délka datového prvku | Datový prvek má chybnou délku. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40207 | V souboru [název souboru] je chyba formátu data: [yyyy.mm.dd HH:MM:SS] | Sémanticky chybné datum (např. 35.02.2010). Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40210 | V souboru [název souboru] je pořadové číslo dávky [pořadové číslo dávky] místo očekávaného [očekávané číslo dávky] | Datový prvek ROTA má jinou hodnotu, než datový prvek ROTA z předešlého zpracování povýšený o 1. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40220 | Soubor [název souboru] nepatří vyplácené bance s kódem [kód banky] | Název souboru (kód banky) nekoresponduje s nastavenou bankou v číselníku bank. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40230 | V souboru [název souboru] je celkem [skutečný počet vět] vět místo očekávaného počtu [uvedený počet vět] | Uvedený počet vět v hlavičkovém souboru se liší od skutečného počtu vět. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40235 | V souboru [název souboru] je k výplatě [skutečně k výplatě] místo očekávaných [uvedeno k výplatě] | V souboru oprávněných osob DIW.T_PAYMENT je uvedena jiná částka k výplatě než je součet částek k výplatě všech vět DIC.PAYMENT. Dávka bude odmítnuta, zpracování ukončeno. |
| 40300 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - není typu F, P, C, nebo X | Chybný typ oprávněné osoby. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40305 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - nalezeno číslo výplaty %d místo očekávaného %d | Chybné pořadí listu výplaty (ORDER_P). Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40315 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - kód země %s nenalezen v číselníku | Chybný identifikátor kódu země (státu). Oprávněná osoba s I_ IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40316 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - neplatné číslo účtu %s | Číslo účtu neodpovídá specifikaci IBAN. Kontrola se provádí pouze pokud je DIW.CHECK_AC = 1. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40320 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - vyplácená částka výplaty [pořadové číslo výplaty] (resp. všech výplat) překračuje zákonem povolený limit [zákonný limit] | Součet k výplatě (v případě první výplaty přímo tato výplata) přesahuje zákonný limit. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40321 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - příkaz BF by způsobil výplatu, která by v celkové výši překročila zákonem povolený limit. Příkaz BF bude odmítnut, list zůstane zablokován | Příkaz na odblokování listu oprávněné osoby by vedl k tomu, že součet k výplatě by přesáhl zákonný limit. Příkaz BF bude odmítnut, list výplaty zůstane zablokován. |
| 40322 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - pohledávka [T_CLAIM v tabulce DIC] nesouhlasí se stavy na účtech [SUM (BALANCE_CZK v tabulce DIA) + SUM(AMOUNT_CZK v tabulce DIL)] | Pohledávka je vyšší něž stavy účtů. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnut (vymazán ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40323 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - pohledávka [T_CLAIM] je menší než částka k výplatě [PAYMENT] | V tabulce DIC byla nalezena oprávněná osoba, kde je požadováno k výplatě více, než je pohledávka na účtech. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnut (vymazán ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40325 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - nalezen v [název tabulky], ale nebyl nalezen list výplaty | V názvu tabulky byla nalezena reference I_IDC, ale tato reference nemá vazbu na nadřízené tabulky. Hodnota název tabulky může být: VÝPLATA, SPOLEČNÝ ÚČET, ŘÍDÍCÍ ZPRÁVA. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnut (vymazán ze všech tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40331 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] již existuje v databázi | Opakovaný import listu oprávněné osoby. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek, v databázi zůstává z minulého importu), zpracování pokračuje. |
| 40332 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chyba kontroly rodného čísla | Chybné rodné číslo. Kontrola se provádí pouze pokud je DIC.CHECK_ID = 1 a DIC.TYPE = F. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40333 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chyba kontroly identifikačního čísla | Chybné identifikační číslo společnosti. Kontrola se provádí pouze pokud je DIC.CHECK_ID = 1 a DIC.TYPE = P. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40334 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - chybný typ | V tabulce DIC je v datovém prvku TYPE uvedena nepovolená hodnota. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40337 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] není v souboru [název souboru] jedinečný | List s I_IDC byl duplicitní v souboru DIC. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40360 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - kurz pro měnu [měna] s datem [dd.mm.yyyy] nebyl nalezen | Nebyl nalezen odpovídající kurzovní lístek. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40361 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P/ - chyba přepočtu kurzem [kurz]. Nalezena hodnota [hodnota] CZK, očekávána [hodnota] CZK | Chyba přepočtu kurzu. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40368 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - je duplicitní pro účet [číslo účtu] v souboru [název souboru] | Duplicitní záznam v souborech DIA a DIL. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40369 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] - již existuje v databázi (soubor [název souboru]) | Duplicitní záznam v souborech DIA a DIL, který již byl nalezen v databázi. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40400 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P] nalezený v souboru [název souboru] nemá vazbu do souboru [název souboru] | List s I_IDC byl nalezen v souboru bez relace. Typicky se jedná o případ, kdy existuje věta v DIC, ale není ani v DIA nebo DIL. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |
| 40401 | Oprávněná osoba s identifikátorem [IDC], [TYPE], [ORDER_P], [ACCOUNT] nalezený v souboru [název souboru] nemá vazbu do souboru [název souboru] | Věta s klíčem s I_IDCA byl nalezen v souboru bez relace. Typicky se jedná o případ, kdy existuje věta v DIA, ale není ani v DIC. Oprávněná osoba s I_IDC bude odmítnuta (vymazána z pracovních tabulek), zpracování pokračuje. |