Zákon o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

§ 43

účinné od 1. 9. 2008Porušení povinnosti mlčenlivosti

účinné od 1. 9. 2008(1) Zaměstnanec povinné osoby, zaměstnanec ministerstva nebo jiného dozorčího úřadu, anebo fyzická osoba, která je pro povinnou osobu, ministerstvo nebo jiný dozorčí úřad činná na základě jiné než pracovní smlouvy, se dopustí přestupku tím, že poruší povinnost mlčenlivosti stanovenou v § 38 odst. 1 nebo 2.

účinné od 1. 9. 2008(2) Fyzická osoba neuvedená v odstavci 1 se dopustí přestupku tím, že poruší povinnost mlčenlivosti podle § 38 odst. 3.

účinné od 1. 9. 2008(3) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že poruší povinnost mlčenlivosti podle § 38 odst. 1 nebo 2.

účinné od 1. 9. 2008(4) Za přestupek podle odstavců 1 a 2 lze uložit pokutu do 200 000 Kč a za správní delikt podle odstavce 3 se uloží pokuta do 200 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(5) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 1 000 000 Kč a za správní delikt podle odstavce 3 se uloží pokuta do 1 000 000 Kč, jestliže tímto jednáním bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu.

§ 44

účinné od 1. 9. 2008Neplnění povinností při identifikaci a kontrole klienta

účinné od 1. 9. 2008(1) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 9. 2008a) nesplní povinnost identifikace klienta podle § 7,
2. účinné od 1. 9. 2008b) opakovaně nesplní povinnost kontroly klienta podle § 9,
3. účinné od 1. 9. 2008c) uskuteční obchod nebo uzavře obchodní vztah v rozporu se zákazem uvedeným v § 15, nebo
4. účinné od 1. 9. 2008d) nesplní povinnost uchovávat údaje podle § 16.

účinné od 1. 9. 2008(2) Za správní delikt podle odstavce 1 písm. a) a b) se uloží pokuta do 1 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(3) Za správní delikt podle odstavce 1 písm. c) a d) se uloží pokuta do 10 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(4) Jestliže jednáním podle odstavce 1 písm. a), b) nebo d) bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu, uloží se pokuta do 50 000 000 Kč.

§ 45

účinné od 1. 9. 2008Nesplnění informační povinnosti

účinné od 1. 9. 2008(1) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 9. 2008a) nesplní informační povinnost podle § 24, nebo
2. účinné od 1. 9. 2008b) v případě uvedeném v § 25 odst. 4 nepřijme odpovídající doplňková opatření k účinnému zvládání rizika zneužití pro legalizaci výnosů z trestné činnosti nebo financování terorismu a zabránění přenosu těchto rizik na území České republiky a dalších států Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru.

účinné od 1. 9. 2008(2) Úvěrová nebo finanční instituce se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 9. 2008a) v rozporu s § 25 odst. 4 nepředá relevantní informaci své pobočce nebo většinově vlastněné dceřiné společnosti nacházející se ve státě, který není členem Evropské unie nebo Evropského hospodářského prostoru, o uplatňovaných metodách a postupech kontroly klienta a uchovávání záznamů v těchto zemích, nebo
2. účinné od 1. 9. 2008b) nesdělí informaci podle § 25 odst. 6.

účinné od 1. 9. 2008(3) Za správní delikt podle odstavců 1 a 2 se uloží pokuta do 10 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(4) Jestliže jednáním podle odstavce 1 bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu, uloží se pokuta do 50 000 000 Kč.

§ 46

účinné od 1. 9. 2008Nesplnění oznamovací povinnosti

účinné od 1. 9. 2008(1) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že neoznámí ministerstvu podezřelý obchod.

účinné od 1. 9. 2008(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 5 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(3) Jestliže jednáním podle odstavce 1 bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu, uloží se pokuta do 50 000 000 Kč.

§ 47

účinné od 1. 9. 2008Nesplnění povinnosti odložit příkaz klienta

účinné od 1. 9. 2008(1) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že poruší povinnost odložit splnění příkazu klienta podle § 20 odst. 1.

účinné od 1. 9. 2008(2) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že nesplní povinnost odložit splnění příkazu klienta nebo zajistit majetek na základě rozhodnutí vydaného ministerstvem podle § 20 odst. 3.

účinné od 1. 9. 2008(3) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 1 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(4) Za správní delikt podle odstavce 2 se uloží pokuta do 10 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(5) Jestliže jednáním podle odstavce 1 bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu, uloží se pokuta do 50 000 000 Kč.

§ 48

účinné od 1. 9. 2008Nesplnění povinností k prevenci

účinné od 1. 9. 2008(1) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. a) až d), h) a i) se dopustí správního deliktu tím, že nevypracuje systém vnitřních zásad podle § 21 odst. 2 až 5.

účinné od 1. 9. 2008(2) Povinná osoba uvedená v § 2 odst. 1 písm. a), b) bodech 1 až 6, 10, 11 a písm. c) se dopustí správního deliktu tím, že systém vnitřních zásad nebo jeho změny nedoručí podle § 21 odst. 6 nebo nepodá písemnou informaci o způsobu odstranění zjištěných nedostatků podle § 21 odst. 8.

účinné od 1. 9. 2008(3) Povinná osoba se dopustí správního deliktu tím, že nezajistí pravidelné proškolení zaměstnanců podle § 23.

účinné od 1. 9. 2008(4) Úvěrová instituce se dopustí správního deliktu tím, že poruší povinnosti stanovené pro navazování korespondenčního bankovního vztahu podle § 25 odst. 1, 2 nebo 3.

účinné od 1. 9. 2008(5) Povinná osoba uvedená v § 29 odst. 1 se dopustí správního deliktu tím, že vykonává činnost na základě poštovní smlouvy a za podmínek stanovených zákonem o poštovních službách, jejímž účelem je dodání poukázané peněžní částky, bez osvědčení o způsobilosti podle § 29.

účinné od 1. 9. 2008(6) Za správní delikt podle odstavců 1 až 3 se uloží pokuta do 1 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(7) Za správní delikt podle odstavce 4 nebo 5 se uloží pokuta do 5 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(8) Jestliže jednáním podle odstavce 4 bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu, uloží se pokuta do 50 000 000 Kč.

§ 49

účinné od 1. 9. 2008Porušení povinností při převodech peněžních prostředků

účinné od 1. 9. 2008(1) Povinná osoba jako poskytovatel platebních služeb nebo jako zprostředkující poskytovatel platebních služeb se při převodu peněžních prostředků dopustí správního deliktu tím, že v rozporu s přímo použitelným předpisem Evropských společenství, který určuje obsah informací, doprovázejících takové převody²⁰),

1. účinné od 1. 9. 2008a) nezajistí, aby převod peněžních prostředků doprovázely informace o plátci,
2. účinné od 1. 9. 2008b) nemá zavedeny efektivní postupy pro identifikaci chybějících nebo neúplných informací o plátci,
3. účinné od 1. 9. 2008c) nepřijme odpovídající opatření vůči poskytovateli platebních služeb plátce, který při převodu peněžních prostředků nezajistí, aby platba byla doprovázena informací o plátci, nebo
4. účinné od 1. 9. 2008d) nezpřístupní na vyžádání poskytovateli platebních služeb příjemce úplné informace o plátci v případech, kdy převod není doprovázen úplnou informací o plátci.

účinné od 1. 9. 2008(2) Za správní delikt podle odstavce 1 se uloží pokuta do 10 000 000 Kč.

účinné od 1. 9. 2008(3) Jestliže jednáním podle odstavce 1 bylo znemožněno nebo ztíženo zajištění nebo odčerpání výnosu z trestné činnosti nebo umožněno financování terorismu, uloží se pokuta do 50 000 000 Kč.

§ 50

účinné od 1. 9. 2008Neplnění oznamovací povinnosti při přeshraničních převozech

účinné od 1. 9. 2008(1) Fyzická osoba se dopustí přestupku tím, že

1. účinné od 1. 9. 2008a) nesplní oznamovací povinnost při vstupu do České republiky z oblasti mimo území Evropských společenství nebo při výstupu z České republiky do takové oblasti podle § 41 odst. 1 nebo 4, nebo
2. účinné od 1. 9. 2008b) nesplní oznamovací povinnost při odeslání poštovní nebo jiné zásilky z České republiky mimo území Evropských společenství nebo přijetí takové zásilky z oblasti mimo území Evropských společenství podle § 41 odst. 3 nebo 4.

účinné od 1. 9. 2008(2) Právnická osoba se dopustí správního deliktu tím, že

1. účinné od 1. 9. 2008a) nesplní oznamovací povinnost při vstupu do České republiky z oblasti mimo území Evropských společenství nebo při výstupu z České republiky do takové oblasti podle § 41 odst. 2 nebo 4, nebo
2. účinné od 1. 9. 2008b) nesplní oznamovací povinnost při odeslání poštovní nebo jiné zásilky z České republiky mimo území Evropských společenství nebo přijetí takové zásilky z oblasti mimo území Evropských společenství podle § 41 odst. 3 nebo 4.

účinné od 1. 9. 2008(3) Za přestupek podle odstavce 1 lze uložit pokutu do 10 000 000 Kč nebo propadnutí věci.

účinné od 1. 9. 2008(4) Za správní delikt podle odstavce 2 se uloží pokuta do 10 000 000 Kč nebo propadnutí věci.

§ 51

účinné od 1. 9. 2008(1) Propadnutí věci lze uložit, jestliže věc náleží pachateli a byla

1. účinné od 1. 9. 2008a) ke spáchání správního deliktu užita, nebo
2. účinné od 1. 9. 2008b) správním deliktem získána nebo nabyta za věc tímto deliktem získanou.

účinné od 1. 9. 2008(2) Nebylo-li uloženo propadnutí věci uvedené v odstavci 1 písm. a) nebo b), rozhodne se o jejím zabrání, jestliže

1. účinné od 1. 9. 2008a) náleží pachateli, kterého nelze za správní delikt stíhat,
2. účinné od 1. 9. 2008b) nenáleží pachateli správního deliktu nebo mu nenáleží zcela, nebo
3. účinné od 1. 9. 2008c) vlastník není znám.

účinné od 1. 9. 2008(3) Propadnutí věci nelze uložit a věc nelze zabrat, je-li hodnota věci v nápadném nepoměru k povaze správního deliktu.

účinné od 1. 9. 2008(4) Vlastníkem propadlé nebo zabrané věci se stává stát.

§ 52

účinné od 1. 9. 2008(1) Právnická osoba za správní delikt neodpovídá, jestliže prokáže, že vynaložila veškeré úsilí, které bylo možno požadovat, aby porušení právní povinnosti zabránila.

účinné od 1. 9. 2008(2) Při určení výměry pokuty právnické osobě se přihlédne k závažnosti správního deliktu, zejména ke způsobu jeho spáchání a jeho následkům a k okolnostem, za nichž byl spáchán.

účinné od 1. 9. 2008(3) Odpovědnost právnické osoby za správní delikt zaniká, jestliže správní orgán o něm nezahájil řízení do 2 let ode dne, kdy se o něm dozvěděl, nejpozději však do 10 let ode dne, kdy byl spáchán.

účinné od 1. 9. 2008(4) Na odpovědnost za jednání, k němuž došlo při podnikání fyzické osoby nebo v přímé souvislosti s ním, se vztahují ustanovení tohoto zákona o odpovědnosti a postihu právnické osoby.

účinné od 1. 9. 2008(5) Správní delikty podle tohoto zákona, s výjimkou správních deliktů spáchaných povinnou osobou uvedenou v § 2 odst. 1 písm. j) a k) a správních deliktů podle § 50, v prvním stupni projednává ministerstvo.

účinné od 1. 9. 2008(6) Správní delikty spáchané povinnou osobou uvedenou v § 2 odst. 1 písm. j) a k) projednává v prvním stupni dozorčí úřad.

účinné od 1. 9. 2008(7) Správní delikty podle § 50 projednává celní úřad. Přestupek podle § 50 odst. 1 může příslušný celní úřad postoupit k projednání celnímu úřadu, v jehož územním obvodu má pachatel přestupku trvalý pobyt.

účinné od 1. 9. 2008(8) Pokuty a náhrady nákladů řízení vybírá správní orgán, který je uložil, a vymáhá celní úřad. Pokuty a náhrady nákladů řízení jsou splatné do 30 dnů ode dne nabytí právní moci rozhodnutí. Příjem z pokut a z náhrad nákladů řízení je příjmem státního rozpočtu.

účinné od 1. 9. 2008(9) Není-li ve lhůtě splatnosti pokuta zaplacena, celní úřad může na její úhradu použít zajištěné věci uvedené v § 41 odst. 1, 3 a 4, pokud je zajistil; postupuje přitom podle ustanovení o celním zástavním právu podle celního zákona.

§ 53

účinné od 1. 9. 2008Podle jiného právního předpisu²⁶) se projedná jednání, které má znaky správního deliktu podle § 43 až 48, dopustí-li se jej advokát, notář, auditor, soudní exekutor nebo daňový poradce jako povinná osoba. Dozorčí úřad uvedený v § 35 odst. 1 bezodkladně odevzdá věc k projednání orgánu příslušnému podle takového jiného právního předpisu a na jeho žádost učiní nezbytná šetření k zajištění důkazních prostředků.