Vyhláška o žádostech, schvalování osob a způsobu prokazování odborné způsobilosti, důvěryhodnosti a zkušenosti osob a o minimální výši finančních zdrojů poskytovaných pobočce zahraniční banky

§ 3

účinné od 1. 8. 2009(1) Žádost o licenci pro banku podle § 4 odst. 1 zákona o bankách a o povolení pro družstevní záložnu podle § 2a odst. 1 zákona o spořitelních a úvěrních družstvech se předkládá na tiskopisu, jehož vzor je v příloze č. 1 k této vyhlášce.

účinné od 1. 8. 2009(2) Žádost o povolení podle § 7 odst. 2, § 38 odst. 2, § 83 odst. 4 a § 103 odst. 3 zákona o podnikání na kapitálovém trhu se podává na tiskopisu, jehož vzor je uveden v příloze č. 2 k této vyhlášce.

účinné od 1. 8. 2009(3) Žadatel, kterému má být licence nebo povolení podle odstavců 1 a 2 uděleno, přiloží k žádosti přílohy podle § 4.

§ 4

účinné od 1. 8. 2009(1) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli a informacemi souvisejícími s činností žadatele jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) originál platného úplného znění zakladatelských dokumentů,
2. účinné od 1. 8. 2009b) originál dokladu o oprávnění k podnikání [§ 2 písm. a)],
3. účinné od 1. 8. 2009c) originály dokladů o původu počátečního kapitálu nebo základního kapitálu, případně dalších finančních zdrojů žadatele, a o rozsahu splacení základního kapitálu, není-li tento údaj zřejmý z dokladu o oprávnění k podnikání,
4. účinné od 1. 8. 2009d) finanční výkazy [§ 2 písm. b)] a
5. účinné od 1. 8. 2009e) seznam návrhů na vyslovení neplatnosti usnesení valné hromady, o kterých nebylo soudní řízení ke dni podání žádosti pravomocně ukončeno, pokud byly takové návrhy vzneseny a pokud jde o návrhy, které by mohly mít podstatný vliv na další fungování společnosti.

účinné od 1. 8. 2009(2) Přílohami obsahujícími informace o vedoucích osobách žadatele jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) tiskopis podle přílohy č. 3 k této vyhlášce, jde-li o žadatele podle § 3 odst. 2, nebo podle přílohy č. 4, jde-li o žadatele podle § 3 odst. 1, vyplněný a podepsaný každou vedoucí osobou žadatele,
2. účinné od 1. 8. 2009b) životopis každé vedoucí osoby žadatele obsahující
   1. účinné od 1. 8. 20091. údaje o vzdělání [§ 2 písm. i)] a
   2. účinné od 1. 8. 20092. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. h)] a

1. účinné od 1. 8. 2009c) originál dokladu o bezúhonnosti [§ 2 písm. c)] každé vedoucí osoby žadatele.

účinné od 1. 8. 2009(3) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí na žadateli a osobách úzce propojených s žadatelem jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli a osob, které jednáním ve shodě s jinou osobou mají kvalifikovanou účast na žadateli, včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami s údaji⁵) o těchto osobách s uvedením výše podílu nebo jiné formy účasti na žadateli a u osob jednajících ve shodě také skutečnost, na jejímž základě dochází k jednání ve shodě, a tiskopis, jehož vzor je v příloze č. 13 k této vyhlášce vyplněný a podepsaný každou osobou uvedenou v tomto seznamu,
2. účinné od 1. 8. 2009b) seznam osob, které jsou statutárním orgánem nebo členem statutárního orgánu právnické osoby uvedené v písmeně a) včetně uvedení funkce této osoby a tiskopis, jehož vzor je v příloze č. 4 k této vyhlášce bod 1 a část D, vyplněný a podepsaný za každou takovou fyzickou osobu,
3. účinné od 1. 8. 2009c) tiskopis, jehož vzor je v příloze č. 4 k této vyhlášce bod 1 a část D, vyplněný a podepsaný za každou fyzickou osobu s kvalifikovanou účastí na žadateli a za každou fyzickou osobu, která jednáním ve shodě s jinou osobou má kvalifikovanou účast na žadateli,
4. účinné od 1. 8. 2009d) originál dokladu o bezúhonnosti [§ 2 písm. c)] každé fyzické osoby uvedené v písmeně a) a každé osoby, která je statutárním orgánem, nebo členem statutárního orgánu právnické osoby uvedené v písmeně a),
5. účinné od 1. 8. 2009e) originál dokladu o oprávnění k podnikání [§ 2 písm. a)] každé osoby uvedené v písmeně a),
6. účinné od 1. 8. 2009f) finanční výkazy [§ 2 písm. b)] každé osoby uvedené v písmeně a),
7. účinné od 1. 8. 2009g) informace o osobách úzce propojených se žadatelem [§ 2 písm. d)] a
8. účinné od 1. 8. 2009h) originál písemného stanoviska orgánu, který provádí dohled nad osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli v zemi jejího sídla, k záměru této osoby účastnit se v České republice majetkově na podnikání regulované právnické osoby, je-li osobou s kvalifikovanou účastí na žadateli osoba se sídlem mimo území členského státu, nad kterou je takový dohled v zemi jejího sídla vykonáván.

§ 5

účinné od 1. 8. 2009Licence pro banku a povolení pro družstevní záložnu

účinné od 1. 8. 2009V případě žádosti o licenci pro banku nebo o povolení pro družstevní záložnu postupuje žadatel podle § 3 odst. 1 a vedle příloh uvedených v § 4 přiloží

1. účinné od 1. 8. 2009a) plán obchodní činnosti [§ 2 písm. e)],
2. účinné od 1. 8. 2009b) koncepci rozvoje činnosti banky nebo družstevní záložny zejména ve vztahu k navrhovanému obchodnímu plánu a ke střednědobým cílům,
3. účinné od 1. 8. 2009c) návrh řídicího a kontrolního systému banky nebo družstevní záložny obsahující zejména
   1. účinné od 1. 8. 20091. strategii řízení rizik,
   2. účinné od 1. 8. 20092. strategii související s kapitálem a kapitálovou přiměřeností,
   3. účinné od 1. 8. 20093. strategii rozvoje informačních systémů,
   4. účinné od 1. 8. 20094. zásady systému vnitřní kontroly včetně zásad pro zamezování vzniku možného střetu zájmů a zásad pro compliance a
   5. účinné od 1. 8. 20095. bezpečnostní zásady včetně bezpečnostních zásad pro informační systémy,

1. účinné od 1. 8. 2009d) návrh organizačního uspořádání banky nebo družstevní záložny, který obsahuje informace o vymezení odpovědnosti, pravomoci, hlavních informačních tocích a vazbách orgánů, zaměstnanců a výborů banky nebo družstevní záložny, pokud budou zřízeny,
2. účinné od 1. 8. 2009e) stručnou koncepci výkonu funkce vedoucí osoby v bance nebo družstevní záložně a
3. účinné od 1. 8. 2009f) návrh technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti banky nebo družstevní záložny; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém⁶), účetní systém a statisticko-evidenční systémy.

§ 6

účinné od 1. 8. 2009(1) V případě žádosti o licenci pro pobočku zahraniční banky se žádost předkládá na formuláři, jehož vzor je v příloze č. 5 k této vyhlášce. K žádosti žadatel přiloží přílohy podle odstavců 2 až 6.

účinné od 1. 8. 2009(2) Přílohami obsahujícími základní informace o žadateli jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) originál dokladu o oprávnění k podnikání [§ 2 písm. a)] žadatele,
2. účinné od 1. 8. 2009b) originál rozhodnutí příslušného orgánu žadatele o záměru zřídit pobočku v České republice,
3. účinné od 1. 8. 2009c) originál dokladu prokazujícího existenci a skutečné sídlo žadatele a kdo za žadatele může jednat a jakým způsobem,
4. účinné od 1. 8. 2009d) originály dokladů o původu finančních prostředků poskytnutých pro činnost pobočky,
5. účinné od 1. 8. 2009e) auditorem ověřené finanční výkazy žadatele [§ 2 písm. b)],
6. účinné od 1. 8. 2009f) originál písemného stanoviska orgánu dohledu státu sídla žadatele k záměru žadatele zřídit pobočku banky v České republice a jeho prohlášení, že nad pobočkou bude vykonávat bankovní dohled, a
7. účinné od 1. 8. 2009g) doklady prokazující, že žadatel dodržuje kapitálové požadavky srovnatelné s požadavky stanovenými bankám podle zákona o bankách a prováděcím právním předpisem⁷).

účinné od 1. 8. 2009(3) Přílohami obsahujícími informace o osobách, které jsou statutárním orgánem nebo členy statutárního orgánu žadatele, jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) seznam členů statutárního orgánu žadatele,
2. účinné od 1. 8. 2009b) tiskopisy podle přílohy č. 4 k této vyhlášce vyplněné a podepsané jednotlivými členy statutárního orgánu žadatele,
3. účinné od 1. 8. 2009c) životopis každého člena statutárního orgánu žadatele obsahující
   1. účinné od 1. 8. 20091. údaje o vzdělání [§ 2 písm. i)] a
   2. účinné od 1. 8. 20092. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. h)],

1. účinné od 1. 8. 2009d) originál dokladu o bezúhonnosti [§ 2 písm. c)] každého člena statutárního orgánu žadatele.

účinné od 1. 8. 2009(4) Přílohami obsahujícími informace o osobách s kvalifikovanou účastí na žadateli a o osobách úzce propojených s žadatelem jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) seznam osob s kvalifikovanou účastí na žadateli včetně graficky znázorněných vztahů mezi těmito osobami, s údaji o těchto osobách⁵) s uvedením výše podílu nebo jiné formy účasti na žadateli a
2. účinné od 1. 8. 2009b) informace o osobách úzce propojených s žadatelem [§ 2 písm. d)].

účinné od 1. 8. 2009(5) Přílohami obsahujícími informace o vedoucí osobě pobočky jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) tiskopis podle přílohy č. 4 k této vyhlášce vyplněný a podepsaný vedoucí osobou pobočky,
2. účinné od 1. 8. 2009b) životopis vedoucí osoby pobočky obsahující
   1. účinné od 1. 8. 20091. údaje o vzdělání [§ 2 písm. i)] a
   2. účinné od 1. 8. 20092. údaje o odborné praxi [§ 2 písm. h)],

1. účinné od 1. 8. 2009c) originál dokladu o bezúhonnosti [§ 2 písm. c)] vedoucí osoby pobočky a
2. účinné od 1. 8. 2009d) stručná koncepce výkonu funkce, která má být vykonávána vedoucí osobou pobočky.

účinné od 1. 8. 2009(6) Přílohami obsahujícími informace o organizačních předpokladech pobočky pro výkon činnosti jsou

1. účinné od 1. 8. 2009a) plán obchodní činnosti pobočky,
2. účinné od 1. 8. 2009b) zásady řídicího a kontrolního systému žadatele,
3. účinné od 1. 8. 2009c) koncepce a zásady rozvoje pobočky týkající se její činnosti zejména ve vztahu k navrhovanému plánu pobočky a k jejím střednědobým cílům,
4. účinné od 1. 8. 2009d) návrh organizační struktury pobočky a vymezení pravomocí pobočky při rozhodování o bankovních operacích a jejich provádění a
5. účinné od 1. 8. 2009e) návrh technického zabezpečení jednotlivých činností a předpokládaný počet zaměstnanců, kteří budou zabezpečovat plánované činnosti pobočky; technickým zabezpečením se rozumí zejména odpovídající výpočetní systém, informační systém⁷), účetní systém a statisticko-evidenční systémy.

§ 7

účinné od 1. 8. 2009Objem finančních zdrojů poskytnutých žadatelem pobočce musí zohledňovat předpokládaný rozsah a rizikovost podnikání pobočky, minimálně však činí 150 000 000 Kč.